Finax Blog

Informace, které Vám pomohou ke správnému investování.

Nízké poplatky ve Finaxu jsou ještě nižší

Skutečný roční poplatek za řízení portfolia zaplacený klienty Finaxu v říjnu 2021 byl pouze 0,86 % + DPH. Náklady investic ve Finaxu jsou díky četným slevám a akcím podstatně nižší než základní ceníkové poplatky. Nadále se držíme našeho závazku dělat investice levnější, jednodušší a dostupnější s cílem pomoci Středoevropanům efektivně budovat finanční majetek.

Juraj Hrbatý | Jak to děláme? | 10. leden 2022

Finax vznikl s cílem nabídnout obyvatelům střední Evropy efektivní investiční řešení pro zhodnocování úspor a dlouhodobé budování majetku. Základním kamenem férových investičních služeb jsou nízké poplatky.

Hlavním motivem založení Finaxu bylo nabídnout široké veřejnosti proklientskou investiční společnost. Juraj Hrbatý, zakladatel a předseda představenstva Finaxu, nedávno popsal svou cestu k vlastnímu obchodníkovi s cennými papíry, ve které naleznete celé pozadí vzniku Finaxu.

Jaké poplatky Finax účtuje?

V době založení Finaxu, začátkem roku 2018, byste těžko hledali obdobné investiční řešení – jednoduché, komplexní a dostupné široké veřejnosti se srovnatelnými poplatky a výkonností.

Za řízení portfolií Inteligentního investování si účtujeme 1 % + DPH ročně z objemu spravovaného majetku. Klienti se ve Finaxu setkají ještě s poplatkem za zpracování platby do 1 000 eur ve výši 1 % + DPH a v některých případech i s poplatkem za investiční poradenství, který si mohou účtovat zprostředkovatelé řízených portfolií Finaxu. Více informací naleznete v ceníku služeb.

Skutečně zaplacený poplatek za správu je ale jen 0,86 % ročně

Skutečný průměrný poplatek za řízení portfolia, který klienti Finaxu zaplatili v říjnu 2021, byl jen 0,86 % p.a. + DPH.

Skutečnou nákladovost jsme vypočítali jako jednoduchý poměr zaúčtovaných poplatků v říjnu a průměrné hodnoty spravovaného majetku.

Vychází z absolutní částky poplatků za řízení portfolia (ŘP) zaplacených klienty Finaxu v říjnu 2021. Tato částka v poměru k průměrnému objemu spravovaného majetku během října dává procentuální vyjádření poplatku. Velikost poplatku je následně přepočtena na roční hodnotu:

V září byl tento poplatek za řízení portfolia zaplacený klienty ještě nižší, a to 0,85 % p.a. + DPH.

Chci investovat efektivně.


Proč jsou náklady investic ve skutečnosti nižší?

Hlavním důvodem je široká paleta slev, které jsou klientům k dispozici:

Kromě toho pravidelně přinášíme různé akce, kterými si můžete skutečné náklady vašich investic snížit ještě víc (teoreticky až na nulu).

A co další náklady?

Mnoho našich klientů citlivěji vnímá poplatek za zpracování platby do 1 000 eur (1 % + DPH z vkladu). Psychologicky poplatky placené na vstupu investice lidem vadí více, i když jejich dopad na výsledek investice je zanedbatelnější než u poplatku za správu placeného z hodnoty investice každý rok.

Poplatek za zpracování platby platí alespoň na jednom majetkovém účtu ve Finaxu aktuálně pouze 42,5 % klientů, tedy méně než polovina. Důvodem jsou rovněž různé akce z minulosti, kterými se naši klienti uměli tohoto poplatku doživotně zbavit.

Pokud bychom do říjnových nákladů našich klientů započítali i poplatek za zpracování platby, dostáváme se na celkové poplatky spojené s investicí hrazené Finaxu 0,91 % p.a. + DPH.

K tomuto průměrnému poplatku připočteme ještě náklady samotných fondů ETF (manažerský poplatek) a obdržíme celkové náklady investice, tzv. TER (Total Expense Ratio). Poplatky ETF jsou strhávány přímo z majetku fondů a promítají se do ceny jejich podílů.

V případě námi využívaných ETF fondů jde o roční poplatky hrazené v rámci fondu na úrovni od 0,07 % do 0,47 % p.a. Průměrný manažerský poplatek fondů ETF je v portfoliích Inteligentního investování 0,18 % p.a. (majetkově vážený, tzn. stanovený přesně podle hodnoty zainvestovaného majetku klientů Finaxu v jednotlivých fondech ETF).

Finax v roce 2021 neposkytl ani jednomu klientovi investiční poradenství, proto ani neinkasoval žádný příjem z tohoto poplatku. Registrace přímých klientů probíhá bez poradenství, primárně online. Investiční poradenství neposkytuje ani oddělení Finax Elite.

Vliv poplatků na výsledky – skutečné hodnoty správců

Globální akciové trhy dosahují historického výnosu v průměru 8 až 10 % ročně. Výsledky investičních manažerů se v lepším případě pohybují zhruba kolem tohoto tržního zhodnocení, mnozí ale dlouhodobě za ním zaostávají.

Vliv poplatků na investici není žádná raketová věda. Mezi čistým výnosem investora a vyššími náklady investice panuje nepřímá úměra.

Když si správce ze spravovaného majetku odkrajuje více, zákonitě menší část výnosů zůstává investorovi. A čím jsou poplatky vyšší, tím více z investic profituje investiční společnost. Poměr tržeb správce a objemu spravovaných aktiv je skvělým ukazatelem skutečných nákladů investic u daného správce.

Upozornění: Všechny údaje vážící se k historickému vývoji portfolií Finax jsou modelované a byly vytvořeny na základě zpětného modelování dat. Způsob modelování historické výkonnosti jsme popsali v článku Jak modelujeme historický vývoj portfolií. Minulé výsledky nejsou zárukou budoucích výnosů a výsledkem vaší investice může být i ztráta. Informujte se, jaká rizika podstupujete při investování.

Nahlédněte do Dominikova účtu.

I vy můžete investovat se stejnými podmínkami.

Finax je ideálním investičním řešením

Finax nabízí z pohledu investora uživatelsky velmi jednoduché, komplexní a efektivní řešení, které vyčnívá nad alternativami, ale co je důležitější, dokáže vám ušetřit spoustu času. Právě čas je nejvzácnější komoditou v našich životech.

Díky Finaxu nemusíte ztrácet čas pronikáním do tajů investování, vybíráním optimálních nástrojů a správou vašich investic. Za zlomek hodnoty vašich úspor se vám o majetek postaráme.

Na každý váš finanční cíl si navíc můžete šetřit na samostatném majetkovém účtu, čímž ještě více optimalizujete plánování a řízení vašeho majetku.

Dostanete levnou investici s široce rozloženým rizikem přizpůsobeným přesně vašemu profilu, s vysokým zhodnocením, navíc po 3 letech osvobozeným od daně, s příjemným uživatelským rozhraním pro sledování investice a s bezkonkurenčním finančním vzděláváním.

Podívejte se, jak vypadají investice ve Finaxu přes transparentní účty Dominika Hrbatého. Domino s námi investuje již 3,5 roku. Kolik za ten čas vydělal?

Staňte se klientem Finaxu a nechte si zajistit lepší budoucnost.

Začněte investovat již dnes 

Přesuňte vaše nevýhodné investice do Finaxu, investujte výnosněji a se slevou.

Ohodnoťte článek:
Nízké poplatky ve Finaxu jsou ještě nižší
Hodnocení: 3 2

Nejčtenější články

12 rad jak měsíčně ušetřit tisíce korun | Finax.CS
8. leden 2021

12 rad, jak měsíčně ušetřit tisíce korun

Buďme upřímní, šetření peněz je náročné. Pokud nevíte, jak se přinutit začít spořit, nejste v tom sami. Většina lidí žije od výplaty k výplatě, a to není v pořádku! Několika z vás pomůže seznam jednoduchých kroků.

Přečíst více
Investice do zlata – nedostatky a nástrahy | Finax.cs
18. srpen 2020

Investice do zlata – nedostatky a nástrahy

Zájem o zlato v uplynulých měsících vzrostl. Jeho prodejci využívají ekonomickou recesi jako argument ve prospěch zlata, což mnoho potenciálních investorů může zmást. Analyzovali jsme pro vás historii zlata a všechny parametry investice do něj. Přinášíme vám informace, kolik se dá na zlatě vydělat, kolik stojí tento špás, zda se vůbec vyplatí kupovat zlato, na co si dát při zlatě pozor a kdy a jak do něj vhodně investovat.

Přečíst více
22. říjen 2019

Finanční nezávislost – jak jít do důchodu mladý a bohatý

Zatímco se v České republice vedou debaty o tom, jak naučit lidi šetřit a rozumně investovat alespoň část vydělaných peněz, v zahraničí se v posledních letech dostává do popředí opačný trend. Stále více lidí si odkládá a investuje převážnou část svého příjmu za účelem dosažení finanční nezávislosti. Za peníze si totiž kromě pěkných věcí můžete koupit i něco mnohem cennější – svobodu.

Přečíst více
10 denních návyků jak ušetřit peníze | Finax.CS
20. leden 2021

10 denních návyků, jak ušetřit peníze

Říká se, že zvyk je železná košile. Pokud jsme si osvojili špatné finanční návyky, ze železné košile se stane finanční kazajka. Pokud se chceme mít lépe, je potřeba naše zvyky změnit. Přinášíme vám jednoduché denní návyky, které když si osvojíte, během let vám ušetří slušnou hromádku peněz.

Přečíst více
Rádi Vám poradíme! 
Naplánuj si hovor
phone-icon