Niske naknade u Finaxu, još su niže
Stvarna godišnja naknada za upravljanje portfeljem koju su klijenti Finaxa platili u listopadu 2021. iznosila je samo 0,86% + PDV 20%. Trošak ulaganja u Finaxu znatno je niži od osnovnih naknada zbog brojnih popusta i akcija. Nastavljamo se pridržavati naše obveze da ulaganje učinimo jeftinijim, lakšim i pristupačnijim kako bismo pomogli hrvatskim građanima da učinkovito izgrade svoju financijsku imovinu.
Naš proces | 21. prosinac 2021
- Koje naknade naplaćuje Finax?
- Kako smo izračunali kolika je stvarno plaćena naknada u iznosu od 0,86% godišnje + PDV 20%?
- Zašto su troškovi ulaganja u Finax niži nego u cjeniku?
- Koji su dodatni troškovi ulaganja u Finax?
- Utjecaj naknada na prihode pojedinačnih administratora – usporedba rezultata
- Finax predstavlja idealno investicijsko rješenje
Finax je osnovan s ciljem da hrvatskim građanima i stanovnicima srednje Europe ponudi učinkovito investicijsko rješenje za aprecijaciju njihove štednje i izgradnju dugoročne imovine. Niske naknade su kamen temeljac poštenih investicijskih usluga.
Glavni motiv za osnivanje Finaxa bio je ponuditi široj javnosti investicijsko društvo koje je usmjereno na dobrobit klijenata. Juraj Hrbatý, osnivač, generalni direktor i predsjednik uprave Finaxa nedavno je opisao svoj put do trgovca vrijednosnih papira, u kojem ćete saznati cijelu pozadinu osnivanja Finaxa.
Koje naknade naplaćuje Finax?
U vrijeme osnivanja Finaxa početkom 2018. godine, bilo bi vam teško pronaći slično investicijsko
rješenje – jednostavno, sveobuhvatno i dostupno široj javnosti s usporedivim naknadama i performansama. Za upravljanje portfeljima Inteligentnog investiranja naplaćujemo 1% + PDV 20% godišnje na obujam imovine pod upravljanjem. Finaxovi klijenti se još susreću s naknadom za obradu plaćanja do 1000 € u iznosu od
1% + PDV 20%. Više informacija možete pronaći u cjeniku usluga.
Stvarno plaćena naknada za upravljanje iznosi samo 0,86% godišnje
Stvarna prosječna naknada za upravljanje portfeljem koju su klijenti Finaxa platili u listopadu 2021. iznosila je samo 0,86% god. + PDV 20%. Stvarni trošak smo izračunali kao jednostavan omjer proknjiženih naknada u listopadu i prosječne vrijednosti imovine kojom se upravlja. Temelji se na apsolutnom iznosu naknada za upravljanje portfeljem (UP) koje su klijenti Finaxa platili u listopadu 2021. godine. Taj iznos, razmjerno prosječnom obujmu imovine kojom se upravlja tijekom listopada daje postotak naknade. Veličina naknade zatim se pretvara u godišnju vrijednost:
U rujnu je ta naknada za upravljanje portfeljem koju plaćaju klijenti bila još niža, odnosno 0,85% god. + PDV 20%.
Želim efektivno investirati.
Zašto su troškovi ulaganja zapravo niži?
Glavni razlog je širok raspon popusta dostupan klijentima:
- Popust za poziv prijatelja
- Popust za prenošenje vaših ulaganja
- Smanjena naknada za upravljanje portfeljima elite klijenata
- Niža naknada za upravljanje Inteligentnim novčanikom
Investirajte jeftinije
Što je s dodatnim troškovima?
Mnogi naši klijenti pomnije promatraju na naknadu za obradu plaćanja do 1000 € (1% + PDV 20% na depozit). Psihološki, naknade plaćene pri ulasku u investiciju više smetaju ljudima, iako je njihov utjecaj na ishod ulaganja zanemariviji od naknade za upravljanje koja se plaća na vrijednost ulaganja svake godine.
Samo 42,5% klijenata trenutno plaća naknadu za obradu plaćanja na barem jednom Finax računu, odnosno manje od polovice. Razlog tome su i razne akcije iz prošlosti, zahvaljujući kojima su se naši klijenti uspjeli riješiti ove naknade za cijeli period investiranja u Finaxu.
Ako u listopadske troškove naših klijenata uključimo i naknadu za obradu plaćanja, dobit ćemo 0,91% god. + PDV 20% na ukupne naknade za ulaganje plaćene Finaxu.
Ovoj prosječnoj naknadi dodat ćemo troškove samih ETF fondova (naknada za upravljanje) i dobit ćemo ukupan trošak ulaganja, takozvani omjer ukupnih troškova (TER). Naknade ETF-a uzimaju se izravno iz imovine fondova i prenose se u cijenu njihovih dionica.
U slučaju ETF-ova koje upotrebljavamo, to su godišnje naknade plaćene unutar fonda na razinama između 0,07% i 0,47% godišnje. Prosječna naknada za upravljanje ETF-ovima u portfeljima inteligentnog investiranja iznosi 0,18% god. (ponderirana imovina, odnosno određena upravo prema vrijednosti uložene imovine Finax klijenata u pojedinačnim ETF-ovima).
Utjecaj naknada na rezultate – stvarne vrijednosti administratora
Svjetske burze postižu povijesni prinos od prosječno 8 do 10% godišnje. U najboljem slučaju, rezultati investicijskih menadžera su između ovih brojki tržišnih prinosa ali mnogi već dugo vremena zaostaju.
Utjecaj naknada na ulaganje nije „raketna znanost“. Između neto povrata ulagatelja i iznosa troškova ulaganja postoji neizravni omjer.
Kada administrator od imovine kojom upravlja odreže više (u smislu naknada), u pravilu znači da manji dio prihoda ostaje investitoru. I što su naknade veće, to više koristi ima investicijska tvrtka. Omjer prihoda upravitelja i obujma imovine pod upravljanjem izvrstan je pokazatelj stvarnih troškova ulaganja s određenim upraviteljem.
Napomena: Svi podaci povezani s povijesnim razvojem Finax portfelja modelirani su i izrađeni na temelju povijesnog modeliranja podataka. Opisali smo kako se modeliraju povijesne performanse u članku kako modeliramo razvoj povijesnog portfelja. Prošli rezultati nisu jamstvo budućih povrata i vaše ulaganje može rezultirati gubitkom. Saznajte koje rizike preuzimate prilikom ulaganja. Podaci korišteni u izračunu učinka temelje se na iznosima u EUR i HRK. Rezultati iz HRK preračunati su u EUR po spot tečaju EUR-HRK (izvor: Europska središnja banka). Povrat vašeg ulaganja može se povećati ili smanjiti kao rezultat valutnih fluktuacija ako je vaše ulaganje izvršeno u valuti koja nije korištena u izračunu učinka.
Finax je idealno investicijsko rješenje
Sa stajališta investitora, Finax nudi jednostavno, sveobuhvatno i učinkovito rješenje koje se ističe nad konkurencijom, ali što je još važnije može vam uštedjeti puno vremena. Vrijeme je ipak, jedna od najvrjednijih stvari u našim životima.
Zahvaljujući Finaxu ne morate gubiti vrijeme pokušavajući dokučiti tajne ulaganja, s odabirom optimalnih alata i s upravljanjem svojim ulaganjima. Za djelić vrijednosti vaše ušteđevine pobrinut ćemo se za vašu imovinu.
Osim toga, možete uštedjeti novac na svakom zasebnom računu te za svaki financijski cilj, dodatno optimizirajući planiranje i upravljanje imovinom.
Dobit ćete jeftinu investiciju s široko rasprostranjenim rizikom prilagođenu upravo vašem profilu, s visokim prinosima, oslobođenu od poreza nakon 2 godine držanja investicije (za hrvatske porezne rezidente), s ugodnim korisničkim sučeljem za praćenje vašeg ulaganja i financijskim obrazovanjem bez premca.
Porezni režim ovisi o individualnim okolnostima svakog klijenta i može se promijeniti u budućnosti.
Pogledajte kako izgledaju ulaganja u Finax kroz transparentne račune Dominika Hrbatýa. Dominik kod nas investira već 3,5 godine. Koliko je zaradio u to vrijeme?
Pogledajte Dominikov račun.
I Vi također možete ulagati pod jednakim uvjetima.
Postanite Finax klijent i ostvarite bolju budućnost.
Prebacite svoja nepovoljna ulaganja u Finax, uložite profitabilnije i ostvarite popuste.
Prebacite investiciju u Finax
