Korak 1/7 :
  • Analiza

    • Stvaranje plana

    Ovaj upitnik nam je glavni izvor informacija o vama, a na temelju vaših odgovora izradit ćemo investicijsku strategiju prilagođenu vašim potrebama – strategiju koja je osmišljena da traje desetljećima. Više o ispunjavanju upitnika možete saznati ovdje. Svoje postavke uvijek možete promijeniti kasnije.

    Financijska rezerva

    Gubitak prihoda u neočekivanim životnim situacijama i teškim vremenima
    Promijeniti cilj

    Godine

    Koliko imate godina?

    Razdoblje ulaganja i valuta

    S koliko godina biste željeli u mirovinu?
    Izabrana vrijednost u godinama: 50
    godina
    Koliko dugo želite štedjeti za djecu?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina
    Koliko godina želite stvarati financijsku rezervu?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina
    Za koliko godina planirate kupiti nekretninu? Kada biste željeli isplatiti hipoteku/kredit?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina
    Koliko godina ste spremni ulagati kako bi ostvarili svoj san?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina
    Koliko godina planirate ulagati?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina
    Koliko godina planirate ulagati?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina
    Koliko godina biste željeli primati mjesečnu rentu?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina

    Obratite pozornost da na razdoblje kraće od 10 godina, možemo Vam ponuditi samo portfelj sa sastavom 30% dionice i 70% obveznice.

    Koliko godina ste spremni ulagati kako bi ostvarili svoj san?
    Izabrana vrijednost u godinama: 0
    godina

    Vremenski horizont ulaganja nije obvezujući. Sredstva možete povući bez naknada u bilo kojem trenutku.

    U kojoj valuti želite položiti sredstva?

    Stanje računa ćemo Vam prikazati u ovoj valuti. Vaša sredstva biti će konvertirana u eure, za koje kupujemo ETF-ove na burzi.

    Ciljna vrijednost

    Koliko biste želite uštedjeti za svako Vaše dijete?

    Koji iznos hipoteke/kredita biste željeli otplatiti? Koji je Vaš ciljni iznos za kupnju nekretnine?

    Koji je ciljni iznos koji želite zaraditi ulaganjem?

    Koji je ciljni iznos koji želite postići svojim ulaganjem?

    €

    Ako imate više od jednog djeteta, otvorite zasebni račun za svako od njih. Djeca su različite dobi, a rizik ćemo prilagoditi trajanju ulaganja. Zatim navedite svoj račun, npr. ime vašeg djeteta.

    Frekvencija i veličina ulaganja

    Koliko želite jednokratno uložiti?

    Koji iznos želite uložiti kako bi Vam osigurao redovnu rentu?

    Koľko plánujete vložiť finančných
    prostriedkov počas zberného roka?

    €

    Koliko želite ulagati redovito?

    €

    Svoje ulaganje možete povećati ili promijeniti u bilo kojem trenutku, početne postavke su neobvezujuće. Svaki polog automatski ulažemo.

    Koji iznos rente biste željeli primati svaki mjesec?

    €

    Prihod

    Izvor prihoda

    Koji dio Vašeg kapitala namjeravate uložiti? Kapital čine stan/kuća, auto, štednja, udio u firmi, itd.

    Vjerujemo da će Vas kroz vrijeme naši rezultati uvjeriti da uložite i veći dio.

    Hvala Vam na povjerenju. Napravit ćemo sve da budete zadovoljni.

    Cijenimo Vaše povjerenje i uzimamo ga kao obvezu. Napravit ćemo sve što možemo kako bi bili što zadovoljniji.

    Koliko dugo biste štedjeli za danu investiciju? Uzmite u obzir ne samo Vaš prihod već i Vaše troškove i obveze (krediti, hipoteke).

    Ulaganjem i malih iznosa moguće je izgraditi veliko bogatstvo.

    Pasivnim ulaganjem u ETFove i redovitim rebalansom smanjujemo rizik investicije. Povijest je pokazala da upravo takvo ulaganje dugoročno donosi najbolje rezultate.

    Znamo kako minimalizirati rizike povezane s ulaganjem. Pri ulaganju maksimalno upotrebljavamo ta sredstva.

    Da li Vaši prihodi pokrivaju neophodne životne troškove i plaćanje obaveza (kredita, hipoteka)?

    Čestitamo! Ako mjesečna renta ne služi kako bi Vam poboljšala financijsku situaciju, onda ne treba biti prevelika i isplaćena u svim okolnostima. Što znači, da Vaš kapital može nastaviti rasti i stvarati bogatstvo.

    Čestitamo! Održat ćete višu kvalitetu života zahvaljujući financijskom kapitalu koji ste izgradili. Ako ne povisite svoje troškove, Vaše bogatstvo može dalje rasti i kad Vam bude isplaćivana mjesečna renta.

    Činjenica da će mjesečna renta biti glavni izvor Vaših prihoda biti će uzeta u obzir kad budemo stvarali Vaš investicijski plan kako bi taj prihod izdržao cijelo razdoblje.

    Koliki je Vaš mjesečni neto prihod?

    €

    Koliku biste mjesečnu mirovinu u današnjim cijenama željeli imati od štednje u Finaxu?

    Kako veliku rezervu želite uštedjeti?

    €

    Odnos prema riziku

    Koji tip ulaganja Vam više odgovara?

    Ulagati može svatko. Nudimo odgovarajuće portfelje s interesantim prinosima i za opreznije klijente.

    Odlično, imamo ista očekivanja. Ponekad, dođu i manje uspješne godine, ali povijesno nakon njih slijede vrlo uspješne godine.

    Točno, usprkos svim krizama, dionice su povijesno najprofitabilnija investicija.

    Ulagati može svatko. Nudimo odgovarajuće portfelje s interesantim prinosima i za opreznije klijente.

    Uložit ćemo oko polovice Vaših sredstava sigurno, ali čak i vrijednost ovakvog portfelja može ponekad pasti.

    Točno, usprkos svim krizama, dionice su povijesno najprofitabilnija investicija.

    Što biste napravili da investicija padne za 20% svoje vrijednosti?

    Najveću pogrešku rade ulagači koji ne poštuju razdoblje njihove investicije i prodaju u panici. Dugorocno, nakon svakog pada na burzi dolazi do rasta i novih maksimuma.

    Ispravno, ulaganje i emocije ne idu zajedno. Ulaganje donosi najviše prinose kad se ulaže dugoročno.

    Čestitke! Znate kako to ide. Čak i Warren Buffett kupuje kad burze padaju. Istina iz realnog života vrijedi i u investicijama. Kupujte kad je jeftino.

    Kako biste opisali Vaš primarni cilj ulaganja? Koju kombinaciju rente i rizika preferirate?

    Pomoći ćemo Vam postaviti maksimalni iznos rente tako da vrijednost Vaše investicije može prosječno rasti tako da održava svoju vrijednost za porast prosječne inflacije, uz Vaše isplate.

    Pomoći ćemo Vam postaviti maksimalni iznos rente tako da ćete primati mjesečnu rentu čak i u slučaju pesimističnog investicijskog scenarija. Ako se burze budu dobro razvijale, imat ćete na kraju još dosta novaca.

    U redu, poslat ćemo Vam novac na osnovu dogovorenih postavki ali imajte na umu da postoji mogućnost da ih ne budemo moći slati toliko dugo koliko ste željeli.

    Vrlo rijetko se događa da burze pogode krize zbog kojih vrijednost dioničkih indeksa padne za više od 20%. Isplate tijekom velikih padova burze imaju utjecaj na cjelokupni razvoj portfelja. Kako biste opisali Vaš pogled na isplate za vrijeme krize?

    Prilagodit ćemo maksimalnu isplatu s portfelja tako da bi Vam portfelj izdržao i za vrijeme velike krize.

    Ove se obično događa svakih 5 godina. Kad se dogodi a tržište dionica padne 20% visinu isplate smanjimo za četvrtinu. Ako indeksi padnu za 30%, smanjit ćemo isplatu za pola dok se ne vrate na nivo koji je smanjio rentu.

    Ove se obično događa svakih 5 godina. Kad se dogodi a tržište dionica padne 20% visinu isplate smanjimo za četvrtinu. Ako indeksi padnu za 30%, smanjit ćemo isplatu za pola dok se ne vrate na nivo koji je smanjio rentu.

    Znanje i iskustvo

    S kojim financijskim instrumentima imate iskustva i kakvog?

    Obveznice

    Uzajamni fondovi, mirovinski fondovi i ETF-ovi

    Dionice

    Derivati (npr. opcije, CFD)

    Investicijsko iskustvo

    Odgovorna ulaganja (ESG)

    (E) Čimbenici okoliša uglavnom uključuju mjere za borbu protiv klimatskih promjena.

    (S) Društveni faktori predstavljaju poštivanje ljudskih prava, uvjete rada u opskrbnom lancu, sprječavanje ilegalnog rada djece.

    (G) Korporativna kultura pokriva način upravljanja tvrtkom, njezinu neovisnost i transparentnost.

    Zanimaju li vas društveno i ekološki odgovorna ulaganja (ESG)?

    Ne želim nastaviti s otvaranjem računa.