Valójában miért alacsonyabbak a befektetés költségei?

A fő ok, az ügyfeleink számára elérhetővé tett kedvezmények széles skálája:

• Ismerősök és barátok meghívásáért járó kedvezmény
• Kedvezmény a létező befektetések áthozataláért
• Elite ügyfeleink alacsonyabb portfólió kezelési díja
• Az Intelligens pénztárca esetén kínált alacsonyabb kezelési díj

Emellett rendszeresen különféle kedvezményekkel, promóciókkal rukkolunk elő, amelyekkel befektetésének valós költségét még nagyobb mértékben (elméletileg nullára is) csökkentheti.

Amennyiben lekéste volna a 2021 végén indított rendkívüli karácsonyi akciónkat, ne sajnálkozzon. Ismerőseit, barátait bármikor meghívhatja a Finaxos befektetésre, és azonnali ingyenes vagyonkezelési csomagot kaphat, az ismerősei betétjeitől függően. Minél több barátját hívja meg a Finaxba, annál magasabb kedvezményre tehet szert.

És mi a helyzet az egyéb költségekkel?

Sok ügyfelünk érzékenyen reagál az 1.000 eurós, vagy forintban kifejezett ellenértékű összegig terjedő befizetések jóváírási díjára, amely az 1.000 eurónál alacsonyabb betétek összegéből, egyszeri alkalommal fizetendő 1% + ÁFA-t teszi ki. Esetünkben a szlovákiai ÁFA-kulcs kerül felhasználásra, amely a magyarországi 27%-os kulcssal ellentétben 20%, így a bruttó – ÁFA-t is tartalmazó díj októberben az 1%-os értéken állapodott meg.

Pszichológiai szempontból a belépésekor kifizetett díjakra érzékenyebben reagálnak az emberek, még akkor is, ha ezek hatása a befektetés eredményére kevésbé hat ki, mint a befektetés értékéből évente fizetett kezelési díj.

Jelenleg az ügyfelek mindössze 42,5 %-a, azaz kevesebb mint fele fizeti a befizetés jóváírási díját, legalább egy számláján a Finaxban. Ennek legfőbb oka az előző kedvezményeink, amelyek kihasználásával ügyfeleink egy életre megszabadulhattak ettől a díjtól.

Ha ügyfeleink októberi költségeibe beleszámítanánk a befizetések jóváírási díjat, akkor a Finaxnak fizetett összes befektetési költség 0,91 % + ÁFA-t tenne ki évente.

A feljebb szemléltetett átlagosan befizetett díjhoz hozzáadjuk az egyes ETF-ek alapkezelési költségeit (kezelési díj), így kapjuk meg a befektetés teljes költségmutatóját, az ún. TER-t (Total Expense Ratio). Az ETF alapkezelési költségei közvetlenül az egyes alapok vagyonkezelt értékéből kerülnek levonásra és tükröződnek az ETF-ek árában.

Az általunk használt ETF-ek esetében az említett indexkövető alapokon belül levonásra kerülő díjak 0,07 % és 0,47 % között mozognak évente. Az ETF-ek átlagos kezelési díja az Intelligens Befektetések portfólióiban évi 0,18 %-ot tesznek ki átlagosan, ami teljes mértékben a Finax ügyfelek egyedi ETF-ekbe befektetett eszközeinek értéke alapján, eszközsúlyozott módon kerül meghatározásra.

A Finax Magyarország területén nem kínálja a befektetési tanácsadás szolgáltatását, így az adott díj egyetlen esetben sem került levonásra. Az ügyfeleink regisztrációja pénzügyi tanácsadás nélkül, online történik, így van ez a Finax Elite szegmensünk esetében is.

Bár igaz, hogy magyarországi ügyfeleink számára nem elérhető a pénzügyi tanácsadás szolgáltatása, megkereséseiket, kérdéseiket szívesen megválaszoljuk és a szolgáltatásainkat illető tájékoztatást a client@finax.eu -s e-mail címen, vagy a +36 1 701 4232-es ügyfélszolgálati telefonszámon nyújtunk.

A díjak hatása az eredményekre - a vagyonkezelők valós értékei

A globális részvénypiacok történelmileg átlagosan évei 8-10 %-os hozamot érnek el. A befektetési menedzserek eredményei legjobb esetben ezen piaci hozamértékelés körül mozognak, de hosszú távon sokuk elmarad a piaci teljesítményektől.

A díjak befektetésre gyakorolt hatása nem egy atomfizika. A befektető nettó hozama és a befektetés összege között közvetett kapcsolat van.

Azesetben, ha a vagyonkezelő magasabb keresetekre szeretne szert tenni, a befektetőnek törvényszerűen kevesebb marad. Minél magasabbak a díjak, a befektetési társaság annál többet profitál a befektetésből. A vagyonkezelők bevételeinek a kezelt vagyonhoz viszonyított aránya remekül szemléltetni képes az adott vagyonkezelő befektetési szolgáltatásának tényleges költségeit.

Figyelmeztetés: A Finax portfólióinak múltbeli fejlődésére vonatkozó összes adat modellezés eredménye és visszamenőleges modellszámításon alapszik. A múltbeli teljesítmények modellezésének módszerét a Hogyan modellezzük a Finax portfóliók történelmi alakulását? blogbejegyzésünkben írtuk le. A múltbeli eredmények nem garantálják a jövőbeni megtérülést és a befektetés eredménye veszteség is lehet.

Tekintse meg, hogyan is fest egy Finaxos befektetés, Dominik Hrbatý, volt professzinális teniszező, társalapítónk Juraj bátyja és mindenekelőtt valós ügyfelünk transzparens számláján keresztül. Dominik három és fél éve fektet be nálunk.Mennyit keresett ezalatt?

A Finax az ideális befektetési megoldás

A befektető szemszögéből a Finax egy nagyon felhasználóbarát, átfogó, transzparens és hatékony befektetési megoldást kínál, amely kiemelkedik a piacon lévők közül, de ami még fontosabb, rengeteg időt tud Önnek megtakarítani. Az idő pedig a legfontosabb érték az életünkben.

A Finaxnak köszönhetően nem kell elmerülnie a befektetési világ titkaiba, nem kell az optimális eszközök kiválasztásával és a befektetések kezelésével foglalkoznia. Megtakarításai értékének töredékéért gondoskodunk befektetéseiről.

Emellett online fiókján belül minden egyes pénzügyi célja eléréséhez külön számlán takaríthat meg, ami tovább optimalizálja vagyona kezelését.

Olcsó, széles kockázatelosztást kínáló, pontosan az Ön befektetési profiljára szabott befektetést kap, magas hozamokkal, ráadásul adóhatékonyan, amennyiben a Finax TBSZ mellett dönt. Mindemellett az ügyfélbarát online áttekintést nyújtó fiókjában kényelmesen nyomon követheti befektetéseinek alakulását.

Legyen a Finax ügyfele, és biztosítsa be a jövőjét.