ADÓHATÉKONY BEFEKTETÉS
A FINAX TBSZ ÁLTAL

Éljen a lehetőséggel és használja ki a Tartós Befektetési
Számla kínálta adóhatékony befektetés előnyeit.

Vagyona gyarapításának alapja,
hogy pénze befektetett maradjon.

Suze Orman
Albert Einstein

Nyisson díjmentes Finax TBSZ-t és növelje hozamait ésszerűen

A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink, Tartós Befektetési Szerződés elvein alapuló adóhatékony kezelése. Befektetése után nem kell adót fizetnie, amennyiben megtakarítását, pénzeszközeit TBSZ számla által fekteti be és a számlanyitás évét követően az 5. év végéig nem folyamodik a portfóliója eladásához és pénzeszközei kivételéhez.

Nyissa meg Ön is a Finaxban vezetett TBSZ számláját, amelyért számlavezetési díjat nem számítunk fel. A 3. lekötési év után a számláján kezelt portfólió hozamából 15% helyett, csökkentett 10% adó fizetendő. Sőt, az 5. lekötési év elteltével a Finax által, TBSZ számláján kezelt portfóliója hozamait adómentesen veheti fel.

TBSZ számla külföldön? Igenis lehetséges, online és díjmentesen

  • Kattintson a „Finax TBSZ nyitása” gombra, vagy a "Kezdjük"-re bárhol is rátalál a weboldalunkon és válassza az Adóhatékony befektetést. TBSZ számlát magyar ügyfeleink - magánszemélyek nyithatnak. Évente maximum egy TBSZ nyitása lehetséges, viszont minden évben nyithat egy újat.
  • A regisztráció folyamán végezze el a kétfaktoros, e-mail címe és telefonszáma, email/sms általi megerősítését, majd személyazonossága hitelesítést az arcbiometria használatával. Váljon akár 20 perc alatt egy teljesen online és transzparens vagyonszámla tulajdonosává. Részletek a GYIK-ben,
  • Győződjön meg hogy személyzonosságának hitelesítése, amely a számlanyitás fontos lépése, helyesen végbement, majd élesítse számláját minimum 25.000 Ft, vagy annak megfelelő Euró átutalásával. Hová és hogyan utaljam? - GYIK
  • TBSZ számlája élesítéséről és első betétje jóváírásáról e-mailben értesítjük, amely tartalmazni fogja a Nemzeti Adó- és Vámhivatal felé szükséges számlabejelentési folyamat részletes leírását és a szükséges dokumentumok áttekintését. Jelentse be külföldi TBSZ számláját a lakcíme szerint illetékes állami adóhatóság felé a befizetését követő 30 napon belül.
  • TBSZ számlája készen is áll a Gyűjtőévre, amely a számla nyitásának naptári évét jelöli. December 31-ig korlátlan pénzt utalhat vagyonszámlájára, a következő év Január 1-től viszont már nem. Vigyázat - a számláról történő kivonás a számla feltöréséhez és megszüntetéséhez vezet.
  • Pénze a jóváírást követő legközelebbi keddre eső üzleti napon kerül befektetésre. A TBSZ számláján tartott portfóliójára automatizált átsúlyozást alkalmazunk, amely hosszútávon akár évi 0.4%-al növelheti hozamát és Intelligens befektetésmódunk egyik alappillérjét képezi.
  • A Gyűjtőévet az 5 (3+2) éves Lekötési időszak követi. A lekötési időszakban a TBSZ-re betétek nem fogadhatóak az időszak első 3 évében, valamint a következő 2 évében, pénz felvétele a számla feltörése és megszüntetése kíséretében 15%-os (1.-3. év) illetve 10%-os (4.-5. év) adó megfizetésével lehetséges.
  • A számla feltörése és megszüntetése nélkül, részkivételi lehetőség csakis a 3. év végén adódik és a hozamból 10%-os adó megfizetésének kötelezettségével jár. Pénzkivonási döntését köteles írásos nyilatkozata által kézbesíteni.
  • Befektetéséből származó hozamait a Gyűjtőévtől számított 5. év utolsó napján veheti fel zéró adóval. Írásban szükséges nyilatkoznia, hogy Finax portfólióját tovább viszi-e, tehát befektetését Gyűjtőév nélkül folytatja, vagy teljes kivétel és a számla megszüntetése mellett dönt. Ezen döntését az 5. év folyamán bármikor, legkésőbb azonban december 10-ig közölheti.
  • Portfóliója fejlődését online követheti, számlája kivonatát, az adóigazolásokat úgyszintén számlája online áttekintésében tesszük elérhetővé. Inspirálódni szeretne? Tekintse meg reális ügyfelünk - Dominik transzparens számláját és nyisson egy sajátot. Kérdése van? Kérjük jelezze a client@finax.eu-n.

Pár kattintás, egy levél a NAV-nak és hozamai tovább gyarapodhatnak
az adóhatékony befektetés elérhetőségének köszönhetően