Tworzenie planu

Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Kwestionariusz jest jedynym źródłem informacji na Twój temat, na podstawie których ustawimy inwestycję trwającą nawet dziesięciolecia. Więcej o wypełnianiu kwestionariusza możesz przeczytać tutaj. W przyszłości możesz zmienić ustawienia.

Regularna renta

Portfel z regularnymi wypłatami, w którym Twoja inwestycja może zachować swoją wartość, a jednocześnie możesz cieszyć się comiesięcznym dochodem pasywnym.

Ile masz lat?

advisor-photo

Wprowadź liczbę całkowitą od 0 do 80.

advisor-photo

Długość trwania inwestycji jest kluczowa. Przeczytaj, jak długość inwestycji wpływa na Twoją strategię inwestycyjną.

Kiedy chciałbyś przejść na emeryturę?
Wybrana wartość w latach: 50
lat
Jak długo chcesz oszczędzać na swoje dzieci?
Wybrana wartość w latach: 0
lat
W ciągu ilu lat chcesz zbudować rezerwę finansową?
Wybrana wartość w latach: 0
lat
Za ile lat planujesz kupić nieruchomość?
Kiedy chciałbyś spłacić kredyt hipoteczny?

Wybrana wartość w latach: 0
lat
Ile lat chcesz zainwestować, aby spełnić swoje marzenie?
Wybrana wartość w latach: 0
lat
Ile lat zamierzasz inwestować?
Wybrana wartość w latach: 0
lat
Ile lat chciałbyś dostawać miesięczną rentę?
Wybrana wartość w latach: 0
advisor-photo

Na podstawie horyzontu inwestycyjnego poradzimy Ci ile miałbyś inwestować i z jakim ryzykiem, ewentualnie jak wysoką rentę możemy Ci w ustalonym okresie wypłacać.

lat
advisor-photo

Uwaga, dla horyzontu krótszego niż 10 lat możemy Ci zaoferować tylko jeden typ portfela, tj. o ryzyku 30% akcji i 70% obligacji.

Ile lat chcesz zainwestować, aby spełnić swoje marzenie?
Wybrana wartość w latach: 0
lat
advisor-photo

Horyzont inwestycyjny nie jest wiążący. W każdej chwili możesz poprosić o bezpłatne wycofanie środków.

W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

advisor-photo

Pokażemy ci stan Twojego konta w tej walucie. Będziesz miał możliwość wpłacać środki także w innych walutach. Środki finansowe są następnie przeliczane na euro, za które kupujemy fundusze ETF na giełdzie.

advisor-photo

Pokażemy ci stan Twojego konta w tej walucie. Twoje środki będą przeliczane na euro, za które kupujemy fundusze ETF na giełdzie.

Ile chciałbyś zaoszczędzić na każde ze swoich dzieci?

Jaką kwotę chcesz spłacić z kredytu hipotecznego? Jaka jest docelowa kwota zakupu nieruchomości?

Jaką kwotę docelową chcesz otrzymać z inwestycji?

Jaki masz pomysł na docelową kwotę, którą chciałbyś osiągnąć, inwestując?

advisor-photo

Jeśli masz więcej niż jedno dziecko, utwórz osobne konto dla każdego z nich. Dzieci są w różnym wieku i ryzyko konta dopasujemy do długości inwestycji. W kolejnym kroku nazwij konto, np. imieniem dziecka.

Jaką kwotę chcesz zainwestować jednorazowo?

Jaką sumę chcesz inwestować, aby zapewniała Ci regularną rentę kapitałową?

Koľko plánujete vložiť finančných prostriedkov počas zberného roka?

advisor-photo

Dane nieobowiązkowe. Minimum to 20 €.

Obowiązkowe dane. Minimalne inwestycje pragramu regularnych rent to 50 000 €.

Výška prvého vkladu pre TBSZ musí byť najmenej 61 €​.

Dane nieobowiązkowe. Minimum to 500 Kč.

Obowiązkowe dane. Minimalne inwestycje pragramu regularnych rent to 1 350 000 Kč.

Výška prvého vkladu pre TBSZ musí byť najmenej 1 481 Kč​.

Dane nieobowiązkowe. Minimum to 10 000 Ft.

Obowiązkowe dane. Minimalne inwestycje pragramu regularnych rent to 15 000 000 Ft.

Výška prvého vkladu pre TBSZ musí byť najmenej 25 000 Ft​.

Dane nieobowiązkowe. Minimum to 100 zł.

Obowiązkowe dane. Minimalne inwestycje pragramu regularnych rent to 250 000 zł.

Výška prvého vkladu pre TBSZ musí byť najmenej 285 zł​.

Dane nieobowiązkowe. Minimum to 150 Kn.

Obowiązkowe dane. Minimalne inwestycje pragramu regularnych rent to 375 000 Kn.

Výška prvého vkladu pre TBSZ musí byť najmenej 459 Kn​.

Jaką kwotę chcesz inwestować regularnie co miesiąc?

advisor-photo

Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Minimum to 20 €.

Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Minimum to 500 Kč.

Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Minimum to 10 000 Ft.

Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Minimum to 100 zł.

Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Minimum to 150 Kn.

advisor-photo

Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

Jaką rentę chciałbyś otrzymywać regularnie każdy miesiąc?

advisor-photo

Rentę będziemy wysyłać co miesiąc w ostatni dzień roboczy. Algorytm na podstawie wypełnionego kwestionariusza zaproponuje odpowiednią dla Ciebie wysokość renty, którą będziemy zwiększać co roku o średnią 2% inflację.

Źródło dochodu

advisor-photo

Zaznacz jaki inny dochód będziesz otrzymywał podczas pobierania renty. Możesz zaznaczyć więcej opcji.

Jaką część swoich aktywów zamierzasz zainwestować? W skład aktywów wchodzi mieszkanie, samochód, oszczędności, udział w firmie i tak dalej.

advisor-photo

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na
100 000 €. Chce zainwestować
10 000 €. Piotr wybrałby odpowiedź a)

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na
3 000 000 Kč. Chce zainwestować
300 000 Kč. Piotr wybrałby odpowiedź a)

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na
30 000 000 Ft. Chce zainwestować
3 000 000 Ft. Piotr wybrałby odpowiedź a)

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na
500 000 zł. Chce zainwestować
50 000 zł. Piotr wybrałby odpowiedź a)

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na
750 000 Kn. Chce zainwestować
75 000 Kn. Piotr wybrałby odpowiedź a)

advisor-photo

Wierzymy, że z czasem nasze wyniki przekonają Cię do zainwestowania większej części.

Dziękujemy za Twoje zaufanie. Zrobimy wszystko, abyś był zadowolony.

Cenimy Twoje zaufanie i traktujemy je bardzo poważnie. Dołożymy wszelkich starań, aby zapewnić Ci pełną satysfakcję.

Jak długo musisz oszczędzać na inwestowaną kwotę? Weź pod uwagę nie tylko dochód, ale także wydatki i zobowiązania (kredyt, pożyczki)?

advisor-photo

Przykładowo Piotr chce zainwestować 2 400 €. Jego miesięczny dochód to 1 000 €. Po zapłaceniu wszystkich wydatków i kredytu hipotecznego może zaoszczędzić 100 €. 2 400 € zaoszczędzi w ciągu 2 lat. Piotr wybrałby odpowiedź b).

Przykładowo Piotr chce zainwestować 60 000 Kč. Jego miesięczny dochód to 25 000 Kč. Po zapłaceniu wszystkich wydatków i kredytu hipotecznego może zaoszczędzić 2 500 Kč. 60 000 Kč zaoszczędzi w ciągu 2 lat. Piotr wybrałby odpowiedź b).

Przykładowo Piotr chce zainwestować 750 000 Ft. Jego miesięczny dochód to 300 000 Ft. Po zapłaceniu wszystkich wydatków i kredytu hipotecznego może zaoszczędzić 30 000 Ft. 750 000 Ft zaoszczędzi w ciągu 2 lat. Piotr wybrałby odpowiedź b).

Przykładowo Piotr chce zainwestować 10 000 zł. Jego miesięczny dochód to 4 000 zł. Po zapłaceniu wszystkich wydatków i kredytu hipotecznego może zaoszczędzić 400 zł. 10 000 zł zaoszczędzi w ciągu 2 lat. Piotr wybrałby odpowiedź b).

Przykładowo Piotr chce zainwestować 18 000 Kn. Jego miesięczny dochód to 7 500 Kn. Po zapłaceniu wszystkich wydatków i kredytu hipotecznego może zaoszczędzić 750 Kn. 18 000 Kn zaoszczędzi w ciągu 2 lat. Piotr wybrałby odpowiedź b).

advisor-photo

Możesz zgromadzić duże aktywa, nawet jeśli inwestujesz w niewielkie kwoty.

Ograniczamy ryzyko poprzez pasywną inwestycję w fundusze ETF i regularny rebalancing portfela. Historia pokazała, że takie inwestycje przynoszą najlepsze rezultaty w dłuższej perspektywie.

Wiemy, jak zminimalizować ryzyko związane z inwestowaniem. Wykorzystujemy maksimum tych narzędzi podczas inwestowania.

Czy Twoje dochody pokrywają niezbędne wydatki na życie i spłacanie ewentualnych zobowiązań (kredyty, hipoteka)?

advisor-photo

Świetnie! Jeśli renta służy jedynie na poprawę sytuacji finansowej nie musi być przesadnie wysoka i wypłacana w każdych okolicznościach. W ten sposób Twój majątek może dalej rosnąć a Ty wzbogacisz się.

Gratulujemy, dzięki zgromadzonemu majątkowi utrzymasz wyższy standard życia. Jeśli nie przesadzisz ze swoimi wymaganiami. Twój majątek może w dalszym ciągu rosnąć również przy wypłacaniu regularnej renty.

Stan, w którym renta będzie Twoim głównym źródłem utrzymania uwzględnimy w tworzeniu planu inwestycyjnego, aby dochód ten wytrzymał podczas całego Twojego horyzontu.

Jaki jest twój miesięczny dochód netto?

advisor-photo

W oparciu o dochód poinformujemy Cię, ile powinieneś zaoszczędzić na wygodną emeryturę lub wystarczającą rezerwę finansową.

Jak wysoką emeryturę chciałbyś otrzymać z inwestycji w Finax? (w cenach dzisiejszych)

Jaką kwotę rezerwy chcesz zaoszczędzić?

advisor-photo

Zalecamy przynajmniej 6-miesięczny dochód.

Stosunek do ryzyka

Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

advisor-photo

Każdy może inwestować. Oferujemy odpowiednie portfele o atrakcyjnych stopach zwrotu nawet dla bardziej ostrożnych klientów.

Wspaniale, mamy takie same oczekiwania. Czasami nadejdą mniej udane lata, ale historycznie następują po nich bardziej udane lata.

To prawda, pomimo wszystkich kryzysów, akcje są historycznie najbardziej dochodową inwestycją.

advisor-photo

Każdy może inwestować. Oferujemy odpowiednie portfele o atrakcyjnych stopach zwrotu nawet dla bardziej ostrożnych klientów.

W przybliżeniu połowę aktyw inwestujemy bezpiecznie, ale nawet wartość takiego portfela od czasu do czasu może spaść.

To prawda, pomimo wszystkich kryzysów, akcje są historycznie najbardziej dochodową inwestycją.

Co byś zrobił/-a, gdyby inwestycja spadła o 20% swojej wartości?

advisor-photo

Największy błąd popełniają inwestorzy, którzy nie trzymają się swojego horyzontu inwestycyjnego i sprzedają swoje inwestycje w panice. W dłuższej perspektywie każdy spadek na rynku akcji zostaje przezwyciężony, a giełdy osiągają coraz to nowsze historyczne maksima.

Dobrze, inwestowanie i emocje nie idą ze sobą w parze. Inwestycje przynoszą największe zyski, jeśli inwestuje się długoterminowo.

Dobra robota! Znasz zasady. Nawet Warren Buffett dokonuje zakupów, gdy rynki spadają. To, co się sprawdza w prawdziwym życiu, dotyczy również inwestycji. Kupuj, gdy jest tanio.

W jaki sposób charakteryzowałbyś swój główny cel inwestycji? Jaką kombinację renty i ryzyka preferujesz?

advisor-photo

Pomóż nam ustawić maksymalną wysokośc wypłaty w taki sposób, aby wartość inwestycji mogła przy twoich wypłatach rosnąć średnio o wysokość inflacji i nie stracić na wartości.

Pomóż nam ustawić maksymalną wysokość wypłaty w taki sposób, abyś otrzymywał rentę również w przypadku pesymistycznego scenariusza inwestycji. Jeśli rynek będzie się dobrze rozwijał, na końcu zostanie Ci jeszcze znacząca suma pieniędzy.

W porządku, pieniądze będziemy Ci wysyłać zgodnie z ustalonymi ustawieniami, ale miej na uwadze fakt, że nie będziemy ich wysyłać tak długo, jakbyś sobie tego życzył.

Bardzo rzadko na giełdzie występują kryzysy, gdy wartość indeksów giełdowych spadnie o ponad 20%. Wypłaty podczas spadków na rynku mają znaczący wpływ na całkowity rozwój portfela. W jaki sposób opisałbyś swoje stanowisko na wypłatę podczas kryzysu?

advisor-photo

Maksymalną wypłatę z portfela przystosujemy do Ciebie w taki sposób, by partfel wytrzymał nawet wpływ wielkiego kryzysu.

Taka sytuacja następuje średnio co 5 lat. Gdy się tak stanie i rynki akcji spadną o 20%, wysokość wypłaty zmniejszymy o 1/4. Jeśli rynki spadną o 30% wysokosć wypłaty obniżymy o połowę, aż do momentu ich powrotu ponad poziom, który spowodował obniżenie renty.

Taka sytuacja następuje co 5 lat. Gdy rynki akcji spadną o 20% wysokość wypłaty zmniejszymy o połowę. Jeśli rynki spadną o 30%, wysokość wypłaty wstrzymamy, aż do momentu ich powrotu ponad poziom, który spowodował wstrzymanie renty.

Wiedza i doświadczenie

Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

advisor-photo

Czy kiedykolwiek inwestowałeś w któreś z tych instrumentów? Jak długo? Znasz któryś z nich?

Obligacje
Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF
Akcje
Instrumenty pochodne (np. opcje, CFD)
Doświadczenie inwestycyjne

Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)

advisor-photo

(E) Czynniki środowiskowe obejmują w szczególności środki mające na celu przeciwdziałanie zmianom klimatu.

(S) Czynniki społeczne obejmują poszanowanie praw człowieka, warunki pracy w łańcuchu dostaw, zapobieganie nielegalnej pracy dzieci.

(G) Kultura korporacyjna obejmuje sposób zarządzania przedsiębiorstwem, jego niezależność i przejrzystość.

Jesteś zainteresowany inwestycjami odpowiedzialnymi społecznie i środowiskowo (ESG)?