Krok 1/8 :
  • Analýza

    • Tvorba plánu

    Na začátek vám položíme několik jednoduchých otázek. Pro nás je dotazník jediný zdroj informací, na jehož základě vám nastavíme investici trvající klidně desítky let. Více o vyplňování dotazníku si přečtěte zde. Odpovědi a nastavení portfolia si můžete v budoucnu změnit.

    Země bydliště

    Litujeme, aktuálně poskytujeme PEPP produkty pouze osobám s bydlištěm v zemích, které jsou uvedeny na seznamu.

    Kolik máte let?

    Máte nárok na důchod?

    Litujeme, ale podle aktuální legislativy vám nemůžeme otevřít produkt OIPE – jako cíl si můžete prohlédnout naše standardní portfolio pro Důchod.

    Pohlaví

    Vzdělání

    Očekávané vzdělání

    V jaké měně chcete vkládat peníze?

    V této měně Vám budeme zobrazovat stav Vašeho účtu. Vaše vklady však budou konvertovány do eur, za které nakupujeme indexové ETF na burze.

    Kolik chcete investovat jednorázově?

    Kč

    Kolik chcete investovat pravidelně každý měsíc?

    Kč

    Investici můžete kdykoliv navýšit nebo změnit, počáteční nastavení pro vás není závazné. Každý vklad automaticky zainvestujeme.

    Kolik let máte v plánu investovat?

    Zdroj příjmu

    Plánujete Vaši pravidelnou měsíční investici navyšovat se zvyšováním příjmu?

    Jaký je Váš čistý měsíční příjem?

    Dnešní příjem slouží k odhadu celoživotního příjmu v kombinaci s Vaším vzděláním a případným navyšováním příspěvků s růstem mzdy.

    Kč

    Vztah k riziku

    Jaký typ investice upřednostňujete?

    Znalosti a zkušenosti

    Se kterými finančními nástroji máte zkušenosti a jaké?

    Dluhopisy

    Podílové, penzijní a ETF fondy

    Akcie

    II. a III. pilíř

    Investiční zkušenosti

    Výplata důchodu

    Finax nabízí střadatelům podle zákona tři formy výplaty. Vyberte si prosím, kterou formu upřednostňujete.

    OIPE / IKE

    Máte už produkt OIPE?

    Chcete převést svoje prostředky do našeho OIPE?

    Litujeme, ale bohužel vám nemůžeme otevřít nový účet OIPE ve Finaxu.

    Chystáte se převést prostředky ze svého účtu IKE na tento PEPP účet?

    Nechci pokračovat v otevření účtu.