Lépés 1/7 :
  • Elemzés

    • Terv építése


    Először felteszünk Önnek néhány egyszerű kérdést. Számunkra a kérdőív az egyetlen olyan információforrás Önről, amelynek segítségével évtizedekig tartó befektetést tudunk létrehozni. A kérdőív kitöltéséről bővebben itt olvashat. A jövőben módosíthatja a beállításait.

    Intelligens pénztárca

    A megtakarítások értékét növeli minimális kockázattal. Rövid távú célokra is alkalmas.
    A cél megváltoztatása

    Kor

    Hány éves?

    Befektetési horizont és pénznem

    Mikor szeretne nyugdíjba menni?
    Választott érték években: 50
    év
    Milyen hosszú ideig szeretne félretenni gyermekei számára?
    Választott érték években: 0
    év
    Mennyi idő alatt szeretné létrehozni pénzügyi tartalékát?
    Választott érték években: 0
    év
    Hány év múlva tervez ingatlanvásárlást? Mikor szeretné kifizetni kölcsönét?
    Választott érték években: 0
    év
    Hány évig hajlandó befektetni, hogy elérje álmát?
    Választott érték években: 0
    év
    Hány évig szándékozik befektetni?
    Választott érték években: 0
    év
    Hány évig szándékozik befektetni?
    Választott érték években: 0
    év
    Hány évig szeretne havi járadékot kapni?
    Választott érték években: 0
    év

    A nyugdíjcélú megtakarítás minimális kockázatmegosztása a következő: 30%-a részvény- és 70% kötvényalapú ETF.

    Hány évig hajlandó befektetni, hogy elérje álmát?
    Választott érték években: 0
    év

    A befektetési horizont nem kötelező érvényű. Bármikor és díjmentesen kérhet kifizetést.

    Milyen pénznemben kíván befizetni?

    Ebben a pénznemben mutatjuk a számlája egyenlegét. A pénzeszközöket ezután euróra konvertáljuk, és az ETF indexalapokat a tőzsdén euróban vásároljuk.

    Célösszeg

    Mekkora összeget szeretne gyermekei számára megtakarítani?

    Mekkora összeget szeretne hiteléből kifizetni? Mekkora az Ön által ingatlanvásárlásra szánt összeg?

    Milyen célösszegre szeretne a befektetéssel szert tenni?

    Milyen elképzelései vannak a célösszeget illetően, amelyet szeretne befektetéssel elérni?

    Ft

    Ha több gyermeke van, hozzon létre külön számlát mindegyiküknek. A gyermekek általában különböző korúak és a számla kockázatát a befektetés időtartamához igazítjuk. Ezután nevezze el számláját, például gyermekei nevét használva.

    Befektetés nagysága és rendszeressége

    Mennyit szeretne egyszerre befektetni?

    Milyen összeget szeretne befektetni, hogy rendszeres járadékát biztosítsa?

    Mennyit tervez befektetni a gyűjtőév folyamán? Írja be a tervezett egyszeri és rendszeres befizetései összegét.

    Ft

    Mennyit szeretne havi rendszerességgel befektetni?

    Ft

    Befektetését bármikor növelheti vagy megváltoztathatja. A kezdeti beállítást megtartani nem kötelező az Ön számára. Minden befizetést automatikusan befektetünk.

    Milyen összegű járadékot szeretne rendszeresen havonta kapni?

    Ft

    Bevétel

    Bevétel forrása

    Vagyonának mekkora részét szándékozik befektetni? A vagyont a lakás, autó, megtakarítások, cégrészesedés és hasonló tételek alkothatják.

    Reméljük, idővel eredményeink meggyőzik önt, hogy vagyona nagyobb részét is befektesse.

    Köszönjük bizalmát. Mindent megteszünk, hogy elégedett legyen.

    Értékeljük bizalmát! Mindent megteszünk annak érdekében, hogy maximálisan meg legyen elégedve.

    Mennyi ideig szükséges félretennie, hogy tervezett befektetését megvalósítsa? Bevételei mellett vegye figyelembe a kiadásait és kötelezettségeit is (hitel, kölcsön).

    Kis összegek befektetésével is létrehozható nagyobb vagyon.

    Az ETF-ekbe történő passzív befektetéssel és rendszeres átsúlyozással csökkentjük a kockázat mértékét. A múlt már megmutatta, hogy hosszú távon az ilyen befektetés produkálja a legjobb eredményeket.

    Tudjuk hogyan kell a befektetéssel járó kockázatokat minimalizálni. A befektetésnél az ilyen eszközöket maximálisan kihasználjuk.

    Fedezi jövedelme az életéhez szükséges nélkülözhetetlen kiadásait és az esetleges kötelezettségei (hitelek, kölcsönök) törlesztését?

    Nagyszerű. Ha a járadék csak pénzügyi helyzete javítására szolgál, akkor annak nem kell feltétlenül magasnak és minden körülmények között kifizetve lennie. Így pénzügyi vagyona tovább növekedhet és Ön gazdagodhat.

    Gratulálunk, kiépített pénzügyi vagyonának köszönhetően magasabb életminőséget tarthat fenn. Ha igényeit nem viszi túlzásba, vagyona tovább növekedhet, még a rendszeres járadék kifizetése alatt is.

    Mivel az Ön fő jövedelemforrása a járadék lesz, a befektetési terv kidolgozásakor figyelembe vesszük ezt annak érdekében, hogy ez a jövedelem az egész időtáv alatt kitartson.

    Mekkora az ön havi nettó jövedelme?

    Ft

    Milyen havi nyugdíjat mai árakban szeretne a Finax megtakarításból?

    Mekkora tartalékot kíván megtakarítani?

    Ft

    Kockázati attitűd

    A befektetés milyen formáját részesíti előnyben?

    Bárki befektethet. Az óvatosabb ügyfeleknek is vannak megfelelő portfólióink, melyek kecsegtető hozamot produkálnak.

    Kitűnő, ugyanilyen elképzeléseink vannak nekünk is. Néha veszteséggel járó évek is várnak ránk, de következnek az olyan időszakok, melyek kárpótolnak minket.

    Kitűnő, ugyanilyen elképzeléseink vannak nekünk is. Néha veszteséggel járó évek is várnak ránk, ezután jönnek az olyan évek, amikor behozzuk a veszteséget.

    Bárki befektethet. Az óvatosabb ügyfeleknek is vannak megfelelő portfólióink, melyek kecsegtető hozamot produkálnak.

    Betétje körülbelül felét biztonságosan fektetjük be, de még egy ilyen portfólió is csökkenhet időről időre.

    Kitűnő, ugyanilyen elképzeléseink vannak nekünk is. Néha veszteséggel járó évek is várnak ránk, ezután jönnek az olyan évek, amikor behozzuk a veszteséget.

    Mit tenne, ha a befektetés értéke 20%-kal csökkenne?

    A legnagyobb hibát azok a befektetők követik el, akik nem tartják be befektetési horizontjukat és bepánikolnak, majd eladják befektetéseiket.
    Hosszú távon a tőzsdén minden csökkenés áthidalódik és a tőzsdék új és új csúcsokat érnek el.

    Helyes, a befektetés és az érzelmek nem jó barátok. A befektetések akkor hozzák a legnagyobb hozamot, ha hosszú távban gondolkodunk.

    Kitűnő! Tudja mi a dörgés. Warren Buffett is akkor vásárol, ha a piac csökken.
    Ami érvényes a hétköznapi életben, az érvényes a befektetéseknél is. Vásárolni akkor kell, ha az ár alacsony.

    Hogyan jellemezné elsődleges befektetési célját? Járadék és kockázat milyen kombinációját részesíti előnyben?

    Segítünk Önnek a maximális járadék beállításában, hogy befektetése értéke a kivételei mellett is átlagosan az infláció magasságával növekedjen és megőrizze értékét.

    Segítünk Önnek a maximális kivételi összeg beállításában, hogy pesszimista befektetési forgatókönyv esetén is járadékot kapjon. Ha a piacok jól fejlődnek, akkor még mindig lesz elég pénze a végén.

    Rendben, a pénzt a megállapodott beállítások alapján fogjuk küldeni, de számítson azzal a lehetőséggel, hogy nem fogjuk tudni olyan sokáig küldeni, mint ahogy Ön szeretné.

    Nagyon ritkán jelenik meg olyan tőzsdei válság, amikor a részvényindexek értéke átlagosan több mint 20% -ot esik. A tőzsdei visszaesések során történő kivételek nagy hatással vannak a portfólió általános alakulására. Hogyan jellemezné véleményét a válság alatti kivételekre?

    A maximális portfóliókivonást úgy állítjuk be, hogy a portfólió ellenálljon egy nagy gazdasági visszaesés hatásának is.

    Ez általában ötévente fordul elő. Amikor ez megtörténik és a részvénypiacok 20% -ot esnek, negyedével csökkentjük a kivét összegét. Ha a részvényindexek 30% -ot esnek, akkor a kivét összeget felére csökkentjük, egészen addig, amíg vissza nem térnek a járadék csökkentését kiváltó szint fölé.

    Ez általában ötévente fordul elő. Amikor a részvénypiacok 20% -ot esnek, felére csökkentjük a kivét összegét. Ha a részvényindexek 30% -ot esnek, leállítjuk a járadék kifizetését, egészen addig, amíg vissza nem térnek a járadék kifizetésének felfüggesztését kiváltó szint fölé.

    Hajlandó elfogadni az enyhe áringadozásokat, és negatív piaci változás esetén 5% -os esetleges veszteséget elviselni?

    Sajnáljuk, de az Intelligens pénztárca nem megfelelő termék az Ön számára, mivel nem hajlandó elfogadni az áringadozásokat vagy viselni a veszteségeket.
    A következő terméket ajánljuk Önnek: Euró betét.

    Ismeretek és tapasztalatok

    Mely pénzügyi eszközzel és milyen fokú tapasztalatai vannak?

    Kötvény

    Befektetési alapok, nyugdíjalapok és ETF-ek

    Részvény

    Származtatott ügyletek (például opciók, CFD)

    Befektetési tapasztalatok

    Felelősségteljes befektetések (ESG)

    (E) A környezeti tényezők főként az éghajlatváltozás elleni küzdelemre irányuló intézkedéseket foglalják magukban.

    (S) A társadalmi tényezők az emberi jogok tiszteletben tartását, a munkakörülményeket az ellátási láncban, az illegális gyermekmunka megelőzését jelentik.

    (G) A vállalati kultúra lefedi a vállalat vezetésének módját, függetlenségét és átláthatóságát.

    Érdeklik önt a társadalmilag és környezetileg felelősségteljes befektetések (ESG)?

    Nem szeretném folytatni a számlanyitást.