Krok 1/7 :
  • Analýza
    • Registrácia cez agenta/wealth manažéra

    Tvorba plánu

    Na začiatok vám položíme niekoľko jednoduchých otázok. Pre nás je dotazník jediný zdroj informácií o vás, na základe ktorého vám nastavíme investíciu trvajúcu aj desiatky rokov. Viac o vypĺňaní dotazníka si prečítajte tu. Nastavenie si môžete v budúcnosti zmeniť.

    Kúpa nehnuteľnosti

    Produkt optimalizovaný pre dosiahnutie vášho finančného cieľa s rizikom prispôsobeným na mieru.
    Zmeniť cieľ

    Vek

    Koľko máte rokov?

    Investičný horizont a mena

    Kedy by ste chceli ísť do dôchodku?
    Zvolená hodnota v rokoch: 50
    rokov
    Ako dlho chcete deťom sporiť?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov
    Za koľko rokov si chcete vybudovať finančnú rezervu?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov
    O koľko rokov plánujete kúpiť nehnuteľnosť? Kedy by ste chceli splatiť Vašu hypotéku?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov
    Koľko rokov ste ochotný investovať, aby ste si splnili váš sen?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov
    Koľko rokov zamýšľate investovať?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov
    Koľko rokov zamýšľate investovať?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov
    Koľko rokov by ste chceli dostávať mesačnú rentu?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov

    Pozor, pre horizont kratší ako 10 rokov vám môžeme ponúknuť len jeden typ portfólia s rizikom 30% akcií a 70% dlhopisov.

    Koľko rokov ste ochotný investovať, aby ste si splnili váš sen?
    Zvolená hodnota v rokoch: 0
    rokov

    Investičný horizont nie je záväzný. O výber môžete požiadať kedykoľvek a zdarma.

    V akej mene chcete vkladať peniaze?

    V tejto mene vám budeme zobrazovať stav vášho účtu. Vaše vklady však budú konvertované do eur, za ktoré nakupujeme indexové ETF na burze.

    Cieľová suma

    Akú sumu by ste chceli každému Vášmu dieťaťu našetriť?

    Akú sumu z hypotéky chcete splatiť? Aká je Vaša cieľová suma na nákup nehnuteľnosti?

    Akú cieľovú sumu chcete z investovania získať?

    Akú máte predstavu o cieľovej sume, ktorú by ste investovaním chceli dosiahnuť?

    €

    Ak máte viac detí, založte každému z nich samostatný účet. Deti majú iný vek a dĺžke investície prispôsobíme riziko účtu. V ďalšom kroku si pomenujte účet, napr. menom dieťaťa.

    Frekvencia a veľkosť investície

    Koľko chcete investovať jednorazovo?

    Akú sumu chcete investovať, aby vám zabezpečovala pravidelnú rentu?

    Koľko plánujete vložiť finančných
    prostriedkov počas zberného roka?

    €

    Koľko chcete investovať pravidelne každý mesiac?

    €

    Investíciu môžete kedykoľvek navýšiť alebo zmeniť, počiatočné nastavenie pre vás nie je záväzné. Každý vklad automaticky zainvestujeme.

    Akú rentu by ste si želali dostávať pravidelne každý mesiac?

    €

    Príjem

    Zdroj príjmu

    Akú časť vášho majetku zamýšľate investovať? Majetok tvorí byt, auto, úspory, podiel vo firme a pod.

    Veríme, že vás časom našimi výsledkami presvedčíme investovať aj väčšiu časť.

    Ďakujeme za vašu dôveru. Urobíme všetko pre to, aby ste boli spokojný.

    Ceníme si vašu dôveru a berieme to ako veľký záväzok. Urobíme všetko pre to, aby ste boli maximálne spokojný.

    Ako dlho by ste sporili na zamýšľanú investíciu? Zohľadnite nielen príjem, ale aj vaše výdavky a záväzky (úver, pôžičky).

    Aj investovaním malých súm viete vybudovať veľký majetok.

    Pasívnym investovaním do ETF a pravidelným rebalansingom znižujeme riziko investície. História ukázala, že práve takéto investovanie prináša dlhodobo najlepšie výsledky.

    Vieme, ako minimalizovať riziká spojené s investovaním. Pri investovaní využívame maximum týchto nástrojov.

    Pokrývajú vaše príjmy nevyhnutné výdavky na život a splácanie prípadných záväzkov (úvery, pôžičky)?

    Výborne. Pokiaľ renta slúži len na prilepšenie, nemusí byť zbytočne vysoká a vyplácaná za každých okolností. Takto váš finančný majetok môže naďalej rásť a vy bohatnúť.

    Blahoželáme, vďaka vybudovanému finančnému majetku si udržíte vyššiu kvalitu života. Ak vaše nároky nepreženiete, vaše bohatstvo môže naďalej rásť aj pri vyplácaní pravidelnej renty.

    Skutočnosť, že renta bude vašim hlavným zdrojom príjmu, zohľadníme pri tvorbe investičného plánu, aby vám tento príjem vydržal počas celého vášho horizontu.

    Aký je váš čistý mesačný príjem?

    €

    Aký mesačný dôchodok v dnešných cenách, by ste chceli zo sporenia vo Finaxe mať?

    Akú veľkú rezervu si chcete nasporiť?

    €

    Vzťah k riziku

    Aký typ investície uprednostňujete?

    Investovať môže každý. Aj pre opatrnejších klientov máme vhodné portfóliá so zaujímavým výnosom.

    Výborne, my máme rovnaké očakávania. Občas prídu aj stratové roky, po ktorých ale historicky prišli veľmi úspešné roky.

    Správne, napriek všetkým krízam sú akcie historicky najvýnosnejšou investíciou.

    Investovať môže každý. Aj pre opatrnejších klientov máme vhodné portfóliá so zaujímavým výnosom.

    Zhruba polovicu aktív vám investujeme bezpečne, no aj takéto portfólio vie z času na čas klesnúť.

    Správne, napriek všetkým krízam sú akcie historicky najvýnosnejšou investíciou.

    Čo by ste urobili, pokiaľ by investícia poklesla o 20% hodnoty?

    Najväčšiu chybu robia tí investori, ktorí nedodržia svoj investičný horizont a v panike svoju investíciu odpredajú. Z dlhodobého hľadiska je každý pokles na burze prekonaný a burzy dosahujú nové a nové maximá.

    Správne, investovanie a emócie nie sú kamaráti. Investície prinášajú najvyššie zisky, ak sa investuje dlhodobo.

    Výborne! Vyznáte sa. Aj Warren Buffett realizuje svoje nákupy, keď trhy klesajú. To, čo platí v reálnom živote, platí aj pri investíciách. Nakupovať treba vtedy, keď je to lacné.

    Ako by ste charakterizovali váš primárny cieľ investície? Akú kombináciu renty a rizika uprednostňujete?

    Pomôžeme vám nastaviť maximálnu výšku renty tak, aby mohla hodnota investície popri vašich výberoch v priemere rásť o infláciu a zachovávať si svoju hodnotu.

    Pomôžeme vám nastaviť maximálnu výšku výberu tak, aby ste dostávali rentu aj pri pesimistickom scenári investície. Ak sa budú trhy vyvíjať dobre, ostane vám na konci ešte dostatok peňazí.

    V poriadku, peniaze vám budeme posielať podľa dohodnutých nastavení, ale rátajte s možnosťou, že ich nebudeme posielať tak dlho, ako by ste si želali.

    Veľmi zriedkavo sa na burze vyskytnú krízy, kedy hodnota akciových indexov padne v priemere o viac ako 20%. Výbery počas prepadov na burze majú veľký vplyv na celkový vývoj portfólia. Ako by ste charakterizoval váš pohľad na výber počas krízy?

    Maximálny výber z portfólia vám prispôsobíme tak, aby vám portfólio vydržalo aj vplyv veľkej krízy.

    Takáto situácia nastane spravidla každých 5 rokov. Keď sa tak stane a akciové trhy klesnú o 20%, výšku výberu znížime o štvrtinu. Ak klesnú akciové indexy o 30%, výšku výberu znížime na polovicu až do momentu ich návratu nad hladinu, ktorá spustila zníženie renty.

    Takáto situácia nastane spravidla každých 5 rokov. Keď akciové trhy klesnú o 20%, výšku výberu znížime o polovicu. Ak klesnú akciové indexy o 30%, zastavíme vyplácanie renty až do momentu ich návratu nad hladinu, ktorá spustila pozastavenie renty.

    Znalosti a skúsenosti

    S ktorými finančnými nástrojmi máte skúsenosti a aké?

    Dlhopisy

    Podielové, dôchodkové a ETF fondy

    Akcie

    Deriváty (napr. opcie, CFD)

    Investičné skúsenosti

    Zodpovedné investície (ESG)

    (E) Environmentálne faktory zahŕňajú najmä opatrenia na boj s klimatickými zmenami.

    (S) Sociálne faktory predstavujú dodržiavanie ľudských práv, pracovné podmienky v dodávateľskom reťazci, prevencia nelegálnej detskej práce.

    (G) Korporátna kultúra pokrýva spôsob riadenia podniku, jeho nezávislosť a transparentnosť.

    Máte záujem o spoločensky a environmentálne zodpovedné investície (ESG)?

    Nechcem pokračovať v otvorení účtu

    Radi vám poradíme!

    Volajte 421948232645