Krok 1/7 :
  • Analiza

    • Tworzenie planu

    Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Dla nas ankieta jest jedynym źródłem informacji o Tobie, na podstawie którego skonfigurujemy Twoją inwestycję na lata. Więcej o wypełnianiu ankiety przeczytasz tutaj. Ustawienia możesz zmienić w przyszłości.

    Euro Wkład

    Pomnóż swoje oszczędności przy minimalnym, dla inwestycji w euro, ryzyku.
    Zmień cel

    Wiek

    Ile lat masz ukończonych?

    Horyzont inwestycyjny i waluta

    Kiedy chciałbyś przejść na emeryturę?
    Wybrana wartość w latach: 50
    lat
    Jak długo chcesz oszczędzać na swoje dzieci?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat
    W ciągu ilu lat chcesz zbudować rezerwę finansową?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat
    Za ile lat planujesz kupić nieruchomość?
    Kiedy chciałbyś spłacić kredyt hipoteczny?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat
    Ile lat chcesz zainwestować, aby spełnić swoje marzenie?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat
    Ile lat zamierzasz inwestować?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat
    Ile lat zamierzasz inwestować?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat
    Ile lat chciałbyś dostawać miesięczną rentę?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat

    Uwaga, dla horyzontu krótszego niż 10 lat możemy Ci zaoferować tylko jeden typ portfela, tj. o ryzyku 30% akcji i 70% obligacji.

    Ile lat chcesz zainwestować, aby spełnić swoje marzenie?
    Wybrana wartość w latach: 0
    lat

    Horyzont inwestycyjny nie jest wiążący. W każdej chwili możesz złożyć wniosek o bezpłatne wycofanie środków.

    W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

    Pokażemy ci stan Twojego konta w tej walucie. Twoje środki będą przeliczane na euro, za które kupujemy fundusze ETF na giełdzie.

    Kwota docelowa:

    Ile chciałbyś zaoszczędzić na każde ze swoich dzieci?

    Jaką kwotę chcesz spłacić z kredytu hipotecznego? Jaka jest docelowa kwota zakupu nieruchomości?

    Jaką kwotę docelową chcesz otrzymać z inwestycji?

    Jaki masz pomysł na docelową kwotę, którą chciałbyś osiągnąć, inwestując?

    zł

    Jeśli masz więcej niż jedno dziecko, utwórz osobne konto dla każdego z nich. Dzieci są w różnym wieku i ryzyko konta dopasujemy do długości inwestycji. W kolejnym kroku nazwij konto, np. imieniem dziecka.

    Częstotliwość i wielkość inwestycji

    Jaką kwotę chcesz zainwestować jednorazowo?

    Jaką sumę chcesz inwestować, aby zapewniała Ci regularną rentę kapitałową?

    Koľko plánujete vložiť finančných
    prostriedkov počas zberného roka?

    zł

    Jaką kwotę chcesz inwestować regularnie co miesiąc?

    zł

    Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

    Jaką rentę chciałbyś otrzymywać regularnie każdy miesiąc?

    zł

    Dochód

    Źródło dochodu

    Jaką część swoich aktywów zamierzasz zainwestować? W swoich aktywach uwzględnij mieszkanie, samochód, oszczędności, udziały w firmie etc.

    Wierzymy, że z czasem nasze wyniki przekonają Cię do zainwestowania większej części.

    Dziękujemy za Twoje zaufanie. Zrobimy wszystko, abyś był zadowolony.

    Cenimy Twoje zaufanie i traktujemy je bardzo poważnie. Dołożymy wszelkich starań, aby zapewnić Ci pełną satysfakcję.

    Jak długo oszczędzałbyś, aby odłożyć kwotę, którą chcesz zainwestować? Weź pod uwagę swoje dochody, wydatki i zobowiązania (np. kredyty).

    Możesz zgromadzić duże aktywa, nawet jeśli inwestujesz niewielkie kwoty.

    Ograniczamy ryzyko poprzez pasywną inwestycję w fundusze ETF i regularny rebalancing portfela. Historia pokazała, że takie inwestycje przynoszą najlepsze rezultaty w dłuższej perspektywie.

    Wiemy, jak zminimalizować ryzyko związane z inwestowaniem. Wykorzystujemy maksimum tych narzędzi podczas inwestowania.

    Czy Twoje dochody pokrywają niezbędne wydatki na życie i spłacanie ewentualnych zobowiązań (kredyty, hipoteka)?

    Świetnie! Jeśli renta służy jedynie na poprawę sytuacji finansowej nie musi być przesadnie wysoka i wypłacana w każdych okolicznościach. W ten sposób Twój majątek może dalej rosnąć a Ty wzbogacisz się.

    Gratulujemy, dzięki zgromadzonemu majątkowi utrzymasz wyższy standard życia. Jeśli nie przesadzisz ze swoimi wymaganiami. Twój majątek może w dalszym ciągu rosnąć również przy wypłacaniu regularnej renty.

    Stan, w którym renta będzie Twoim głównym źródłem utrzymania uwzględnimy w tworzeniu planu inwestycyjnego, aby dochód ten wytrzymał podczas całego Twojego horyzontu.

    Jaki jest twój miesięczny dochód netto?

    zł

    Jak wysoką emeryturę chciałbyś otrzymać z inwestycji w Finax? (w cenach dzisiejszych)

    Jaką kwotę rezerwy chcesz zaoszczędzić?

    zł

    Stosunek do ryzyka

    Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

    Każdy może inwestować. Oferujemy odpowiednie portfele o atrakcyjnych stopach zwrotu nawet dla bardziej ostrożnych klientów.

    Wspaniale, mamy takie same oczekiwania. Czasami nadejdą mniej udane lata, ale historycznie następują po nich bardziej udane lata.

    To prawda, pomimo wszystkich kryzysów, akcje są historycznie najbardziej dochodową inwestycją.

    Każdy może inwestować. Oferujemy odpowiednie portfele o atrakcyjnych stopach zwrotu nawet dla bardziej ostrożnych klientów.

    W przybliżeniu połowę aktyw inwestujemy bezpiecznie, ale nawet wartość takiego portfela od czasu do czasu może spaść.

    To prawda, pomimo wszystkich kryzysów, akcje są historycznie najbardziej dochodową inwestycją.

    Co zrobiłbyś, gdyby wartość inwestycji spadła o 20%?

    Największy błąd popełniają inwestorzy, którzy nie trzymają się swojego horyzontu inwestycyjnego i sprzedają swoje inwestycje w panice. W dłuższej perspektywie każdy spadek na rynku akcji zostaje przezwyciężony, a giełdy osiągają coraz to nowsze historyczne maksima.

    Dobrze, inwestowanie i emocje nie idą ze sobą w parze. Inwestycje przynoszą największe zyski, jeśli inwestuje się długoterminowo.

    Dobra robota! Znasz zasady. Nawet Warren Buffett dokonuje zakupów, gdy rynki spadają. To, co się sprawdza w prawdziwym życiu, dotyczy również inwestycji. Kupuj, gdy jest tanio.

    W jaki sposób charakteryzowałbyś swój główny cel inwestycji? Jaką kombinację renty i ryzyka preferujesz?

    Pomóż nam ustawić maksymalną wysokośc wypłaty w taki sposób, aby wartość inwestycji mogła przy twoich wypłatach rosnąć średnio o wysokość inflacji i nie stracić na wartości.

    Pomóż nam ustawić maksymalną wysokość wypłaty w taki sposób, abyś otrzymywał rentę również w przypadku pesymistycznego scenariusza inwestycji. Jeśli rynek będzie się dobrze rozwijał, na końcu zostanie Ci jeszcze znacząca suma pieniędzy.

    W porządku, pieniądze będziemy Ci wysyłać zgodnie z ustalonymi ustawieniami, ale miej na uwadze fakt, że nie będziemy ich wysyłać tak długo, jakbyś sobie tego życzył.

    Bardzo rzadko na giełdzie występują kryzysy, gdy wartość indeksów giełdowych spadnie o ponad 20%. Wypłaty podczas spadków na rynku mają znaczący wpływ na całkowity rozwój portfela. W jaki sposób opisałbyś swoje stanowisko na wypłatę podczas kryzysu?

    Maksymalną wypłatę z portfela przystosujemy do Ciebie w taki sposób, by partfel wytrzymał nawet wpływ wielkiego kryzysu.

    Taka sytuacja następuje średnio co 5 lat. Gdy się tak stanie i rynki akcji spadną o 20%, wysokość wypłaty zmniejszymy o 1/4. Jeśli rynki spadną o 30% wysokosć wypłaty obniżymy o połowę, aż do momentu ich powrotu ponad poziom, który spowodował obniżenie renty.

    Taka sytuacja następuje co 5 lat. Gdy rynki akcji spadną o 20% wysokość wypłaty zmniejszymy o połowę. Jeśli rynki spadną o 30%, wysokość wypłaty wstrzymamy, aż do momentu ich powrotu ponad poziom, który spowodował wstrzymanie renty.

    Euro Wkład składa się z funduszy ETF o niskim ryzyku, których stopa zwrotu zależy od poziomu stóp procentowych ustalanych przez Europejski Bank Centralny (EBC). Jeśli istotny jest dla Ciebie zwrot w PLN, pamiętaj o ryzyku walutowym.

    Wiadomość e-mail zostanie wysłana w trakcie procesu rejestracji.

    Wiedza i doświadczenie

    Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

    Obligacje

    Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF

    Akcje

    Instrumenty pochodne (np. opcje, CFD)

    Doświadczenie inwestycyjne

    Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)

    (E) Czynniki środowiskowe obejmują w szczególności środki mające na celu przeciwdziałanie zmianom klimatu.

    (S) Czynniki społeczne obejmują poszanowanie praw człowieka, warunki pracy w łańcuchu dostaw, zapobieganie nielegalnej pracy dzieci.

    (G) Kultura korporacyjna obejmuje sposób zarządzania przedsiębiorstwem, jego niezależność i przejrzystość.

    Czy wyrażasz zainteresowanie inwestycjami odpowiedzialnymi społecznie i środowiskowo (ESG)?

    Nie chcę kontynuować otwierania rachunku