Tworzenie planu

Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Dla nas ankieta jest jedynym źródłem informacji o Tobie, na podstawie którego skonfigurujemy Twoją inwestycję na lata. Więcej o wypełnianiu ankiety przeczytasz tutaj. Ustawienia możesz zmienić w przyszłości.

Złoty Portfel

Pomnażaj oszczędności z ekspozycją na polską gospodarkę i ryzykiem dopasowanym do Twoich potrzeb.

Zmień cel

Czy na pewno chcesz usunąć swoje informacje i zacząć od nowa?

Wiek

Ile lat masz ukończonych?

Horyzont inwestycyjny i waluta

Ile lat zamierzasz inwestować?
Wybrana wartość w latach: 0

lat

Horyzont inwestycyjny nie jest zobowiązujący. Możesz wnioskować o wypłatę w dowolnym momencie bez opłat. Jeśli planujesz inwestować krócej niż 3 lata, zalecamy skorzystanie ze Złotego Portfela Obligacji.

W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

Kwota docelowa:

Ile chciałbyś zaoszczędzić na każde ze swoich dzieci?

Jaką kwotę chcesz spłacić z kredytu hipotecznego? Jaka jest docelowa kwota zakupu nieruchomości?

Jaką kwotę docelową chcesz otrzymać z inwestycji?

Jaki masz pomysł na docelową kwotę, którą chciałbyś osiągnąć, inwestując?

zł

Nie mam ustalonej kwoty docelowej

Jeśli masz więcej niż jedno dziecko, utwórz osobne konto dla każdego z nich. Dzieci są w różnym wieku i ryzyko konta dopasujemy do długości inwestycji. W kolejnym kroku nazwij konto, np. imieniem dziecka.

Częstotliwość i wielkość inwestycji

Jaką kwotę chcesz zainwestować jednorazowo?

Jaką sumę chcesz inwestować, aby zapewniała Ci regularną rentę kapitałową?

Koľko plánujete vložiť finančných
prostriedkov počas zberného roka?

zł

Jaką kwotę chcesz inwestować regularnie co miesiąc?

zł

Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

Jaką rentę chciałbyś otrzymywać regularnie każdy miesiąc?

zł

Dochód

Źródło dochodu

Wypłata

Własny biznes

Inwestowanie

Spadek

Wynajem

Emerytura

Inne

Jaką część swoich aktywów zamierzasz zainwestować? W swoich aktywach uwzględnij mieszkanie, samochód, oszczędności, udziały w firmie etc.

Inwestuję tylko niewielką część moich aktywów.

Inwestuję około połowy swoich aktywów.

Inwestuję dużą część swoich aktywów.

Wierzymy, że z czasem nasze wyniki przekonają Cię do zainwestowania większej części.

Dziękujemy za Twoje zaufanie. Zrobimy wszystko, abyś był zadowolony.

Cenimy Twoje zaufanie i traktujemy je bardzo poważnie. Dołożymy wszelkich starań, aby zapewnić Ci pełną satysfakcję.

Jak długo oszczędzałbyś, aby odłożyć kwotę, którą chcesz zainwestować? Weź pod uwagę swoje dochody, wydatki i zobowiązania (np. kredyty).

Chcę zainwestować niższą sumę lub inwestować regularnie, na tyle, na ile pozwalają moje warunki finansowe.

Środki, które inwestuję, mógłbym zaoszczędzić w ciągu roku lub dwóch lat.

Potrzebowałbym wielu lat, by odłożyć taką kwotę, lub nie byłbym w stanie zaoszczędzić jej ze swoich dochodów.

Możesz zgromadzić duże aktywa, nawet jeśli inwestujesz niewielkie kwoty.

Ograniczamy ryzyko poprzez pasywną inwestycję w fundusze ETF i regularny rebalancing portfela. Historia pokazała, że takie inwestycje przynoszą najlepsze rezultaty w dłuższej perspektywie.

Wiemy, jak zminimalizować ryzyko związane z inwestowaniem. Wykorzystujemy maksimum tych narzędzi podczas inwestowania.

Czy Twoje dochody pokrywają niezbędne wydatki na życie i spłacanie ewentualnych zobowiązań (kredyty, hipoteka)?

Pozostałe z moich dochodów pokrywają wszystkie wydatki i na ten cel nie potrzebuję renty.

Część renty planuję wykorzystać na opłacanie regularnych wydatków.

Renta będzie dla mnie ważnym źródłem dochodu, abym mógł pokryć swoje wydatki i zobowiązania.

Świetnie! Jeśli renta służy jedynie na poprawę sytuacji finansowej nie musi być przesadnie wysoka i wypłacana w każdych okolicznościach. W ten sposób Twój majątek może dalej rosnąć a Ty wzbogacisz się.

Gratulujemy, dzięki zgromadzonemu majątkowi utrzymasz wyższy standard życia. Jeśli nie przesadzisz ze swoimi wymaganiami. Twój majątek może w dalszym ciągu rosnąć również przy wypłacaniu regularnej renty.

Stan, w którym renta będzie Twoim głównym źródłem utrzymania uwzględnimy w tworzeniu planu inwestycyjnego, aby dochód ten wytrzymał podczas całego Twojego horyzontu.

Jaki jest twój miesięczny dochód netto?

zł

Wolałbym nie udostępniać tych informacji

Jak wysoką emeryturę chciałbyś otrzymać z inwestycji w Finax? (w cenach dzisiejszych)

Jaką kwotę rezerwy chcesz zaoszczędzić?

zł

Stosunek do ryzyka

Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

Lepiej mniej zyskać, niż cokolwiek stracić.

Chcę zarobić 4-7% rocznie. Jestem skłonny od czasu do czasu tolerować lata przynoszące straty.

Chcę wyższe stopy zwrotu. Wiem, że nawet jeśli rynek akcji znacznie spadać, następują lata, które nadrabiają stratę.

Każdy może inwestować. Oferujemy odpowiednie portfele o atrakcyjnych stopach zwrotu nawet dla bardziej ostrożnych klientów.

Wspaniale, mamy takie same oczekiwania. Czasami nadejdą mniej udane lata, ale historycznie następują po nich bardziej udane lata.

To prawda, pomimo wszystkich kryzysów, akcje są historycznie najbardziej dochodową inwestycją.

Raczej zyskam mniej, mając jednak świadomość, że moja inwestycja ulega mniejszym wahaniom.

Chcę zarobić 3 – 7% rocznie. Jestem skłonny znieść od czasu do czasu równiez lata przynoszące straty.

Chcę osiągnąć wyższe zyski. Wiem, że jeśli giełda wyraźnie spadnie następują lata, które odrobią stratę.

Każdy może inwestować. Oferujemy odpowiednie portfele o atrakcyjnych stopach zwrotu nawet dla bardziej ostrożnych klientów.

W przybliżeniu połowę aktyw inwestujemy bezpiecznie, ale nawet wartość takiego portfela od czasu do czasu może spaść.

To prawda, pomimo wszystkich kryzysów, akcje są historycznie najbardziej dochodową inwestycją.

Co zrobiłbyś, gdyby wartość inwestycji spadła o 20%?

Sprzedam całą inwestycję lub jej część.

Nie zamierzam nic robić, inwestuję długoterminowo i nie interesują mnie krótkoterminowe wahania.

Będę kontynuować regularne wpłaty lub zainwestuję jednorazowo większą kwotę.

Największy błąd popełniają inwestorzy, którzy nie trzymają się swojego horyzontu inwestycyjnego i sprzedają swoje inwestycje w panice. W dłuższej perspektywie każdy spadek na rynku akcji zostaje przezwyciężony, a giełdy osiągają coraz to nowsze historyczne maksima.

Dobrze, inwestowanie i emocje nie idą ze sobą w parze. Inwestycje przynoszą największe zyski, jeśli inwestuje się długoterminowo.

Dobra robota! Znasz zasady. Nawet Warren Buffett dokonuje zakupów, gdy rynki spadają. To, co się sprawdza w prawdziwym życiu, dotyczy również inwestycji. Kupuj, gdy jest tanio.

W jaki sposób charakteryzowałbyś swój główny cel inwestycji? Jaką kombinację renty i ryzyka preferujesz?

Chcę wypłacić tylko tyle pieniędzy, aby wartość inwestycji z jak największym prawdopodobieństwem zachowała się dla kolejnego pokolenia.

Chcę otrzymywać rentę podczas całego horyzontu. Dochody z renty są dla mnie ważniejsze niż wartość inwestycji na jej końcu. Ta będzie prawdopodobnie niższa niż wpłata a może być zerowa.

Chcę dostać jak najwyższy dochód z renty. Nie przeszkadza mi, jeśli wpłacona inwestycja skończy się wcześniej i portfel nie będzie w stanie wypłacać renty podczas całego horyzontu inwestycyjnego.

Pomóż nam ustawić maksymalną wysokośc wypłaty w taki sposób, aby wartość inwestycji mogła przy twoich wypłatach rosnąć średnio o wysokość inflacji i nie stracić na wartości.

Pomóż nam ustawić maksymalną wysokość wypłaty w taki sposób, abyś otrzymywał rentę również w przypadku pesymistycznego scenariusza inwestycji. Jeśli rynek będzie się dobrze rozwijał, na końcu zostanie Ci jeszcze znacząca suma pieniędzy.

W porządku, pieniądze będziemy Ci wysyłać zgodnie z ustalonymi ustawieniami, ale miej na uwadze fakt, że nie będziemy ich wysyłać tak długo, jakbyś sobie tego życzył.

Bardzo rzadko na giełdzie występują kryzysy, gdy wartość indeksów giełdowych spadnie o ponad 20%. Wypłaty podczas spadków na rynku mają znaczący wpływ na całkowity rozwój portfela. W jaki sposób opisałbyś swoje stanowisko na wypłatę podczas kryzysu?

Chcę mieć pewność wypłaty bez względu na to czy rynki spadają czy nie

Potrafię sobie wyobrazić, że podczas spadków rynku ograniczę swoje potrzeby i obniżę wysokość regularnej renty.

Aby mój portfel nie ucierpiał, nie muszę wypłacać pieniędzy podczas spadków na giełdzie.

Maksymalną wypłatę z portfela przystosujemy do Ciebie w taki sposób, by partfel wytrzymał nawet wpływ wielkiego kryzysu.

Taka sytuacja następuje średnio co 5 lat. Gdy się tak stanie i rynki akcji spadną o 20%, wysokość wypłaty zmniejszymy o 1/4. Jeśli rynki spadną o 30% wysokosć wypłaty obniżymy o połowę, aż do momentu ich powrotu ponad poziom, który spowodował obniżenie renty.

Taka sytuacja następuje co 5 lat. Gdy rynki akcji spadną o 20% wysokość wypłaty zmniejszymy o połowę. Jeśli rynki spadną o 30%, wysokość wypłaty wstrzymamy, aż do momentu ich powrotu ponad poziom, który spowodował wstrzymanie renty.

Wiedza i doświadczenie

Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

Obligacje

Nic mi to nie mówi

Wiem, co to jest

Mniej niż 3 lata

Więcej niż 3 lata

Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF

Nic mi to nie mówi

Wiem, co to jest

Mniej niż 3 lata

Więcej niż 3 lata

Akcje

Nic mi to nie mówi

Wiem, co to jest

Mniej niż 3 lata

Więcej niż 3 lata

Instrumenty pochodne (np. opcje, CFD)

Nic mi to nie mówi

Wiem, co to jest

Mniej niż 3 lata

Więcej niż 3 lata

Doświadczenie inwestycyjne

Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)

(E) Czynniki środowiskowe obejmują w szczególności środki mające na celu przeciwdziałanie zmianom klimatu.

(S) Czynniki społeczne obejmują poszanowanie praw człowieka, warunki pracy w łańcuchu dostaw, zapobieganie nielegalnej pracy dzieci.

(G) Kultura korporacyjna obejmuje sposób zarządzania przedsiębiorstwem, jego niezależność i przejrzystość.

Czy wyrażasz zainteresowanie inwestycjami odpowiedzialnymi społecznie i środowiskowo (ESG)?

Tak

Nie

Obecnie w naszych portfelach nie posiadamy żadnych funduszy indeksowych spełniających wymogi inwestowania odpowiedzialnego społecznie i środowiskowo.

Nie przeszkadza mi to, nie potrzebuję portfela ze zrównoważonymi inwestycjami i chcę kontynuować.

Nie chcę kontynuować otwierania rachunku