Január nebol pre Finax len mesiacom vstupu do nového roka, ale aj oslavou prvých narodenín. Máme preto dvojnásobný dôvod ohliadnuť sa dozadu na uplynulý rok a zhodnotiť, aký bol z pohľadu nového revolučného obchodníka a unikátnych riadených portfólií.

Už pri zrode vôbec prvých myšlienok o Finaxe sme s Jurajom vedeli niekoľko základných charakteristík nášho budúceho biznisu. Jednou z nich bol poctivý prístup k podnikaniu.

Inteligentné investovanie je bezkonkurenčný investičný produkt. Finax robíme s najčistejším svedomím. Sme si plne vedomí, aké férové a revolučné služby sme Slovákom ponúkli.

Od začiatku sú všetky detaily nášho podnikania úplne transparentné, či už ide o portfóliá, investičnú stratégiu, poplatky alebo informácie o samotnej spoločnosti. Každý, kto prišiel do kontaktu s Finaxom, v prvom rade ocenil a vyzdvihol práve našu komunikáciu.

V nastolenom trende budeme naďalej pokračovať, a aj preto prinášame tento článok, v ktorom zhŕňame kľúčové ukazovatele vývoja biznisu v uplynulom roku, porovnávame ich s našimi plánmi, uvádzame pár základných faktov a niekoľko zaujímavostí.

Ako hodnotíme rok 2018?

Úvodné ciele pre vstup na trh sme všetky naplnili do bodky. Dokonca sme ich v mnohých oblastiach solídne prekonali. Prvý rok bol primárne zameraný na spustenie produktu.

Podarilo sa nám nad naše očakávania rozšíriť povedomie o Finaxe, čo je základný predpoklad úspešného uvedenia produktu na trh. Skvelé výsledky digitálnej kampane podporené dobrou spoluprácou s viacerými médiami poľahky pokorili aj naše najoptimistickejšie plány.

Súbežným cieľom bol rozvoj technickej časti biznisu – hlavne vyvíjať internetovú stránku a platformu s online prehľadom účtov podľa naplánovaného obsahu a funkcií. V mnohých oblastiach sme zašli omnoho ďalej, aj vďaka podnetom našich klientov a reálnym skúsenostiam po uvedení nových funkcií.

Spätná väzba na technologické prevedenie Finaxu od existujúcich klientov, ale aj odbornej verejnosti z oblasti financií, marketingu i technológií je iba pozitívna. Potvrdzujú ju nakoniec samotné výsledky nášho úsilia.

Slovenský finančný trh je tradičný, konzervatívny, opatrný, nedôverčivý, pomerne neznalý a poznačený zlými skúsenosťami. Uviesť nového obchodníka s nekonvenčným modelom a hlavne online predajom služieb do tohto prostredia bolo obrovskou výzvou. Budovanie a získanie dôvery si vždy vyžaduje veľa času.

Z tohto dôvodu nás nesmierne povzbudzuje výrazné prekonanie našich plánov. Rovnako poznanie, že ľudia majú záujem starať sa o svoje financie, vzdelávať sa a hľadať efektívne produkty pre svoje úspory. 

Napriek získaniu licencie obchodníka v decembri roka 2017 a založeniu Finaxu v januári roka 2018 sme svoju ostrú činnosť spustili až v apríli minulého roka. Inteligentné investovanie svoj rok ešte len oslávi, no prinášame už vyhodnotenie plnenia plánov za prvý rok existencie.

Výsledky prvého roka existencie Finaxu vyjadrené vybranými ukazovateľmi k 31.1.2019

• Počet klientov:
  • 923 dokončených registrácií (podpísaných zmlúv).
  • 851 aktívnych klientov* – cieľ na prvý rok bol 500 klientov, plnenie plánu na 170%.
• Majetok pod správou:
  • 3 720 026,91 eur – cieľ na prvý rok bol 3 mil. eur, plnenie plánu na 124%.
  • +40,8% priemerný medzimesačný rast majetku pod správou v uplynulých 10 mesiacoch (január 2019 bol rekordným mesiacom z pohľadu investícií i nových registrácií).
• Zľavy získané inteligentnými investormi:
  • 822 000 eur je výška uplatnených zliav (zľavy za overenie identity online, za aktívne pozvánky známych, presuny investícií od konkurencie a manažérske zľavy) – poskytnuté zľavy predstavujú viac ako 20% klientskeho majetku a výrazne znižujú konečnú efektívnu výšku poplatku za riadenie portfólia.
• Základné parametre priemerného investičného plánu:
  • 76:24 je priemerné portfólio aktívnych účtov (76% akcií a 24% dlhopisov).
  • 132,6 eur je priemerná pravidelná mesačná platba nastavená klientom v investičnom pláne na aktívnych účtoch* s pravidelnou investíciou.
  • 30 512 eur je priemerná cieľová suma investičných plánov (len účty, na ktorých je zadaná).
• Základný profil priemerného aktívneho klienta:
  • 73% má trvalé bydlisko mimo Bratislavy.
  • Veková štruktúra aktívnych klientov:
    • 18,4% je mladších ako 30 rokov,
    • 60,6% je vo veku 30-45 rokov,
    • 21% je starších ako 45 rokov.
• Externý predaj:
  • 15 partnerov (samostatní finanční agenti, viazaní finanční a investiční agenti).
  • 37,4% podiel agentov na aktívnych zmluvách.

*aktívny klient alebo aktívny účet je taký, pri ktorom bola overená identita klienta a na účte sa nachádza nejaký majetok.

Viaceré ukazovatele stále možno vnímať ako malé. Áno, z pohľadu toho, kam sa chceme dostať a kde stoja naše plány, sme len na začiatku dlhej cesty. Prvý krok máme ale za sebou. Z nášho pohľadu sme optimistické očakávania pre prvý rok výrazne prekonali, čo pre nás predstavuje neskutočnú motiváciu, povzbudenie a zároveň silný záväzok pracovať ďalej.

Čoskoro prinesieme článok orientovaný na budúcnosť s informáciami, aké plány máme na druhý rok Finaxu a čo od nás môžete očakávať. Napriek už určitému zabehnutiu produktu neprestaneme inteligentných investorov príjemne prekvapovať. V talóne máme už teraz viaceré zaujímavé veľké i malé novinky.

Ďakujeme všetkým za doterajšiu dôveru.