Hogyan állítsa be prioritásait pénzügyi célkitűzéseinél

Vagyoni helyzetének helyes felépítése és minden élethelyzetre készen álló családi költségvetés előkészítése bizony kemény dió mindannyiunk számára. Ez alól a családi megtakarítás és a befektetés sem kivétel. Sokan elhalasztják a spórolást, bár tudják, hogy minél hamarabb kezdik azt el, annál könnyebben érik el kitűzött céljaikat. Az embereket gyakran csak egyetlen kérdés kínozza – hogyan kezdjem el.

Juraj Hrbatý | Személyes pénzügyek | 10. december 2019

Az egyértelmű célok motiválnak

Ha megtakarítás mellett döntött, egyértelmű és valós célokat kellene meghatároznia. Rengeteg tanulmány bizonyítja, hogy azoknál, akik még befektetésük elején meghatározzák céljaikat, magasabb az esélye, hogy el is érik azt majd. 

Aki nem rendelkezik egyértelmű céllal és nem ismeri annak értékét, az első alkalommal, amikor „szüksége van rá”, hajlandó a megtakarított pénzt kivenni. 

Ha viszont tudja, hogy a megálmodott nyugdíjára spórol, kisebb a valószínűsége, hogy a pénzt felhasználja új mosógép vásárlására az éppen elromlott helyett. Ilyen esetben Ön támaszkodjon az előre megspórolt pénzügyi tartalékára. Ugyanígy, nyugdíját nem költi el spontánul szabadságra sem, mivel arra is már külön spórol. 

Miért határozzon meg több célt?

Miután tisztában van céljaival, külön-külön spórolhat mindegyikre. Minden célnak eltérő spórolási időfutam és kockázat felel meg. Fölösleges lenne túlságosan konzervatív módon spórolnia nyugdíjára (kevésbé kockázatosan, de alacsonyabb hozammal), ha még van 30 éve a nyugdíjhoz. Ezzel szemben a dinamikus befektetés, amely rövid időtávon belül érzékenyebb a hozamok ingadozásaira, nem megfelelő a rövid távú célkitűzésekhez.

Íme pár szempont, valamint kérdés, melyek megválaszolásával útmutatást nyerhet a személyes pénzügyei hatékony kezelésére:

  • Mennyi pénzt tegyen félre havonta?
  • Mennyi pénzt hagyjon a bankban és mennyit takarítson meg?
  • Miért legyen a pénzügyi tartalék az első célja?
  • Mennyit spóroljon a nyugdíjra, hogy később ne kelljen nélkülöznie?
  • Hogyan állítson be megfelelő megtakarítást gyermekeinek?
  • Miért nem éri meg a jelzáloghitel idő előtti törlesztése?
  • Hogyan ossza fel a rendszeres betétjeit céljai elérése között?

Amennyiben a válaszok könnyen megfogalmazhatóak jó úton jár. Ha ellenkezőleg, a kérdések megválaszolására szívesen igénybe venné a segítségünket, mindig örömmel állunk rendelkezésére, akár telefonon keresztül is

People

Növelje pénzügyi ismereteit

Finax webináriumok mindig érdekes témákkal


Milyen módon fektesse be pénzét?

Minden oldalról ömlenek ránk a megtakarítási lehetőségek ajánlatai. Egy átlagos, minimum tapasztalattal rendelkező fogyasztó számára nehéz eligazodni a pénzügyi termékek széles kínálatában.

Általánosan érvényes, hogy egy átlagos magyar állampolgár számára a legmegfelelőbb megtakarítási mód az indexalapokon keresztül történő megtakarítás – olcsó, a vagyonkezelők alapjainak java nem tudja legyőzte őket hozamaikban és a költséghatékonyság szempontjából is előnyösnek bizonyulnak. 

ETF indexalapok a Finaxban

A Finax különböző célok elérése érdekében kínál megtakarítást, amelytől függ a kockázat beállítása is. Spórolhat nyugdíjára, gyermekeinek, pénzügyi tartalékot hozhat létre, spórolhat autóra, új lakásra vagy gyorsabb jelzáloghitel törlesztésre.

  • Illetékeink alacsonyak és teljesen transzparensek.
  • Befektethet már havi 6.000 Ft értéktől.
  • Ha valamelyik hónapban nem felel meg Önnek havi befektetése, kihagyhatja.
  • Az online regisztráció csak 20 percét veszi igénybe. 
  • Mindig örömmel segítünk és adunk tanácsot telefonon keresztül. 
Értékelje a cikket:
Hogyan állítsa be prioritásait pénzügyi célkitűzéseinél
Értékelés: 5 2

Legolvasottabb cikkek

8. október 2019

Már nem kell gazdagnak lennie ahhoz, hogy vagyonát megfelelően gyarapíthassa

A Finax nagyon vonzó és korrekt befektetési feltételeket kínál, amik egyformák mindenki számára. Olyan lehetőségeket hozunk Magyarországra, amikről eddig a kis befektetők csak álmodhattak.

Bővebben
Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon | Finax.hu
31. október 2019

Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon

A világ egyik leggazdagabb embere, Warren Buffett, első részvényeit 11 éves korában vásárolta és vásárolja azóta is szünet nélkül. Ez mellett gyakran mondogatja:”Sajnálom, hogy nem kezdtem hamarább a vásárlást”. Buffettnek a gazdagsághoz vezető útja az összetett kamatozás iskolapéldája. Vagyona 99%-át ugyanis 50. évének betöltése után szerezte.

Bővebben
Pénze 5 újévi kívánsága | Finax.pl
7. január 2020

Pénze 5 újévi kívánsága

Halóóó, ezek mi vagyunk, a te pénzed! Meg tudnál állni egy pillanatra, hogy elolvashasd, milyen újévi kívánságaink vannak? Már éppen eleget fütyültél ránk! Most már mi is azt akarjuk, hogy gondoskodj rólunk.

Bővebben
Befektetési lehetőséget hozott a koronavírus | Finax.hu
11. március 2020

Befektetési lehetőséget hozott a koronavírus

Az egész világot elárasztották a koronavírussal kapcsolatos félelmek. Főleg a Kínán kívüli terjedése nem hagyta hidegen a pénzpiacokat sem és az utolsó napok bizony megrengették azt. Vessünk egy pillantást miképp befolyásolja a jelenlegi helyzet személyes pénzügyeit és milyen befektetési stratégia ajánlott az ilyen helyzetben.

Bővebben