HOGYAN LEGYÜNK
SIKERES BEFEKTETŐK?
Több alapelv létezik, amik segítenek abban,
hogy befektetése elérje a kívánt eredményt.
A kisbefektetőnek úgy kellene
viselkednie, mint egy
befeketetőnek, nem mint
egy spekulánsnak.
Tartsa be a következő 9 befektetési alapszabályt
és vagyona növekedni fog. Fektessen be:
- egyszerűen,
- érzelemmentesen,
- alacsony költségekkel,
- passzívan,
- hosszú távon és türelmesen,
- a megfelelő portfólióval,
- a kockázat megosztásával,
- adóhatékonyan,
- és rendszeresen.
Fektessen be egyszerűen
Paradox módon, a legegyszerűbb befektetési megoldások rendszerint a legjövedelmezőbbek. Ne komplikálja fölöslegesen saját befektetési stratégiáját. Csak úgy fektessen be, hogy saját stratégiáját meg is értse.
A legendás befektető, milliárdos és a bolygó egyik leggazdagabb embere, Warren Buffett befektetéseinek kiválasztásánál egyszerű szabályt betartva járt el: Csak olyan cégekbe fektetett be, amelyek vállalkozását értette, és olyan cégekbe, amelyek termékeivel napi szinten találkozott.
A Finax egy alapbefektetést kínál mindenki számára. A világ legnagyobb és legsikeresebb cégeibe történő befektetés egyszerű stratégiáját használjuk.
Kerülje az érzelmeket
A befektetések legnagyobb ellenségei a befektető érzelmei és a minden emberre jellemző, ún. elmekorlátozottság. Ehhez a következők tartoznak:
- Csordaszellem - A tömegnek való alárendelődés tendencájáról van szó. Abból ered, hogy a többség nem tévedhet. Ahogyan azonban a történelem is mutatja, a pénzügyekben az egyik legveszélyesebb viselkedési formáról van szó ( buborékok, kiárusítások, a bukott piacok felvásárlásától való félelem, stb.).
- Túlságosan nagy önbizalom - Az emberek hajlamosak azt gondolni, hogy átlagon felüliek és hogy a dolgokat jobban meg tudják oldani mint mások. A befeketetésnél ez veszélyes. Elhinni, hogy pont nekem sikerül a piacot túlszárnyalnom, holott ez a befektetők 99%-ának előttem sem ment, nagyon naív és anyagilag fájdalmas.
- Megtévesztés - Általánosan hajlamosak vagyunk azon tények kiválasztására, amik saját teóriánkat támasztják alá és eltekinteni azoktól, amelyek cáfolják azt.
- A veszteségtől való félelem - Számos tanulmány kimutatta, hogy a veszteségtől való félelem háromszor erősebb, mint a nyereségnél tapasztalt öröm. Ezért sokan folyamodnak a nyereséget produkáló értékpapírok gyors eladásához és a veszteséges pozíciók megtartásához, ami nem megfelelő befektetési viselkedés.
- Mentális rövidlátás - Jobban ragaszkodunk az aktuális tényekhez, tehát a dolgokhoz, melyek nemrégiben történtek, vagy amelyek a közeljövőben fenyegetnek. Döntéseink is inkább rövid távúak, vagy akár impulzívak, ami negatív hatással van a befektetésekre. Az ún. mentális rövidlátás miatt pl. hajlamosak vagyunk a piac csúcsán vásárolni és a mélyponton eladni.
Számos pénzügyi viselkedéstanulmány megerősítette, hogy az egyéni befektetők túlnyomó többsége a természetes viselkedés fent említett képlete miatt alacsonyabb hozamot produkál, mint amit a piac kínál.
Ahhoz, hogy sikeres legyen a pénzügyi piacokon, nem szabad megengedni, hogy az érzelmek befolyásolják befektetéseit. A megoldás, a döntéshozatal és a beavatkozások minimálisra csökkentése.
A Finax intelligens befektetése csak alapvető döntéseket igényel. Ön határozza meg a pénzügyi célokat, a befektetési időt, feltárja kockázati hajlandóságát, és a többiről, az ön elégedettségének elérése érdekében mi gondoskodunk - kiválasztjuk az ön számára ideális portfóliót és a befektetési időszak teljes időtartama alatt ápolni fogjuk azt.
Alacsony költségek
A költségek az ön nyereségéből szelnek le egy szeletet. A költségek mértéke kulcsfontosságú a befektetés végeredményét tekintve.
Nézze meg a grafikont, amely a költségek a befektetés végeredményére tett hatását mutatja be. A grafikon összhasonlítja a Finax és egy átlagos magyar részvény befektetési alap költségstruktúrájának hatását a befektetésből származó nyereségre évi 8% hozam mellett.
Látja a különbséget? A Finax befektetési megoldásai a költségeket tekintve vetélytárs nélküliek. Régiónkban nehezen talál hasonlóan olcsó alternatív módon kezelt portfóliót.
Passzív befektetés a piacba
A sikeres befektetőre vonatkozó előző három szabály érvényesülésének leginkább az ún passzív befektetés felel meg.
A passzív befektetés lényegében a világ teljes piacába történő befektetést jelenti, tehát másolja azt. A passzív befektetés előnye, hogy a portfólióba történő beavatkozást alig, vagy akár semmilyen módon nem igényli. Tehát a "buy and hold" (megvenni és megtartani) stratégiáról van szó. A stratégia nem törekszik a befektetések időzítésére, sem konkrét értékpapírok kiválasztására.
Az emberi tényezőre vonatkozó kockázat háttérbeszorításával és a minimális költségekkel a passzív befektetés magasabb hozama előrelátható
Növelje pénzügyi tudatosságát
Finax webináriumok mindig érdekes témákkal
Az aktív és passzív befektetésről további információkat a Passzív befektetés részben talál.
A sikeres befektetéshez vezető legegyszerűbb út, a piac nyújtotta nyereség elfogadása. Nagyon alacsony annak a valószínűsége, hogy hosszú távú befektetés esetén bármilyen más módon nagyobb nyereséget sikerül elérnie.
Fektessen be hosszú távon és türelmesen
A mondás szerint: "Lassan jársz, tovább érsz." Ez az állítás az élet egyik területére se érvényes annyira, mint a pénzügyekre.
A befektetéseknél a siker kulcsát, az ún. kamatos kamat kihasználása jelenti. Ennek köszönhetően a befektetés értéke évről évre gyorsabban növekszik.
Továbbá a hosszú befektetési horizont is csökkenti a kockázatot. A pénzügyi piacok időről-időre ingadoznak, de hosszú távon eddig még mindig egy irányba mozogtak, növekedtek. A cégek, amelyekbe befektet, minden évben több milliárdos nyereségre tesznek szert. Ez a profit törvényszerűen mindig azok értékébe (a részvények árába) fordul vissza, függetlenül a piac aktuális hangulatától.
A spekuláció rövidlátó. Egyik milliárdos se spekuláció segítségével gazdagodott meg, hanem befektetéssel. A pénzügyi piacok természetes jövedelmezősége éves szinten 8% és 10% között mozog.
Az SP500 index logaritmikus fejlődési grafikonja az elmúlt 70 évre vonatkozóan. Átlagos éves növekedés 7,8%, az osztalékok újrabefektetésével 11,34%.
A sikeres befektető hosszú távon fektet be. Nem veti alá magát pillanatnyi hangulatnak és betartja a befektetési horizontot. A befektetés rövid távú ingadozásai nem adnak okot a stratégia módosítására.
Helyes elhelyezés
A befektetéssel való elégedettséghez ismernie kell a kockázathoz való viszonyát.
A pénzügyi aktívumok elhelyezése a különböző befektetési eszközökbe történő elosztást jelentik. Az eszközök a nyereségességükkel és a hozzájuk tartozó kockázattal térnek el egymástól. Történelmileg a leghatékonyabb eszközök a részvények, de azok ára időnként jobban ingadozik, mint a kötvényeké, amelyek alacsonyabb, de stabilabb nyereséget kínálnak.
A befektetések helyes elosztása határozza meg az ön jövőbeli hozamát. Ez a passzív befektetés alapvető eszközét jelenti.
Nem létezik univerzálisan megfelelő elosztás - az egyedi minden egyes befektetésnél s minden egyes befektető számára.
Fektessen be, akár egy profi!
Alacsony költségekkel, érzelmek nélkül és adóhatékonyan
A Finax mint a passzív befektetések specialistája segíti ügyfeleit a megfelelő elosztás kiválasztásánál. Az ön meghatározott célja, kockázati profilja, a felhasználás módja, valamint a befektetési horizont alapján kiválasztjuk a személyre szabott egyéni portfóliót.
Alapvetően a következő stratégiákat ajánljuk:
- Ha hosszabb befektetési horizonttal rendelkezik, válasszon több részvényt és kevesebb kötvényt.
- Ha megtakarításai nagyobb részét szeretné befektetni, több kötvényt válasszon.
- Ha imád kockáztatni, válasszon több részvényt.
Diverzifikáció, vagyis a kockázat megosztása
Míg az alokáció a befektetés összetételének konkrét elosztásáról szól, a diverzifikáció annak sokszínűségét jelöli. Ha 10 nagy olajvállalat részvényeit vásárolja meg, azok az ön alokációját jelentik, de a portfólió diverzifikációja alacsony lesz. A portfólió diverzifikációja több szemszögből is fontos, főleg a passzív befektetésnél:
Csökkenti a kockázat mértékét
Biztosan ismeri a régi szabályt, hogy sose tesszük az összes tojást egy kosárba. Ha a kosár leesik, minden tojás összetörik. Így kell viselkedni a befektetésnél is. Minél több eszköz található a portfólióban, annál kisebb a portfólió kockázata, mivel abból az egyik elvesztése elhanyagolható az összeset figyelembe véve. A diverzifikált portfóliók stabilabbak.
Növeli a hozamot
Senki nem látja biztosan előre melyik eszköznek lesz egy év múlva a legnagyobb hozama és melyik jár a legnagyobb veszteséggel. Minden évben más az év győztese vagy épp vesztese az eszközök osztályai közül. A törekvés, hogy kizárólag a győztesekbe történjen befektetés rendszerint rosszabb eredményt produkál, mint maga a piac. Ezért az eszközök széleskörű variációjának kiválasztása a legésszerűbb.
A passzív befektetés feltétele
A passzív befektetés a piacba történő befektetésről szól. A piacot az összes értékpapír képviseli, amellyel az adott tőzsdén vagy az adott régióban kereskednek. Amennyiben a piacba szeretne befektetni, olyan portfóliót kell vennie, ami ugyanolyan összetételű, mint a piac, tehát széleskörűen diverzifikált
A következő mátrix annak a 10ETF indexalapnak az euróban kifejezett sorbarendezett eredményeit mutatja be a 2005 és 2019-es évek között, melyek a Finax portfólióit képezik. Ebből világosan látni, hogy azok az eszközök, amelyek egyik évben győztesek, a következő években gyakran a rangsor másik végén végeznek.
A Finax által kezelt összes portfólió széles körben diverzifikált. Csak mi tesszük lehetővé önnek, hogy már havi 5.000 Ft összegtől az eszközök több osztályába fektethet be. Nálunk egy egyszerű portfólióval több mint 10 ezer értékpapírt érhet el.
Adóhatékonyan
Ha azt szeretné, hogy befektetése a lehető legnagyobb jövedelmet érje el, szükséges az adó mértékét a lehető legnagyobb mértékben csökkenteni.
Az eszközök osztályának különböző fajtái és a befektetés különböző módja különböző adófizetési osztályba tartoznak. A befektetéseknél az adófizetés optimalizációjának több módja is létezik.
Fontos a befektetési stratégiát úgy beállítani, hogy abból a lehető legkisebb vagy akár nullás adókötelezettség származzon.
A Finax portfólióinak kialakításánál nagy hangsúlyt fektetett a befektetések adóügyi aspektusára. A velünk történő befektetés során alacsonyabb, vagy akár nulla adót fizethet. Annál több marad meg önnek az elért nyereségből és vagyona gyorsabb ütemben növekszik.
Kérjen 15 perces ingyenes visszahívást
Segítünk Önnek elindulni, és megismerni a Finaxot!
Fektessen be rendszeresen
Ha nem rendelkezik nagyobb megtakarítással, ne essen kétségbe. Fektessen be havi rendszerességgel kisebb összegekben.
Költségvetése tervezése szempontjából könnyebb egy havi kisebb összeget, pl. 15 000 Ft-ot havi részletekben félretenni, mint megvárni, hogy egy egyszeri nagyobb üsszeget tudjon elhelyezni. Jobb, ha pénze értéke a legkorábban elérhető pillanattól megfelelően növekszik.
Sőt, a rendszeres befektetés a kockázat szempontjából is érdekes. Az értékpapírok vásárlásánál nem kell minden hónapban félnie, hogy a piac nem fog csökkenni röviddel a befektetés után. A havi fix összegű befektetés csökkenti a kockázatot, mivel csökkenésnél több részvényt vesz (olcsóbbak) és növekedésnél fordítva (drágábbak).
A rendszeres befektetés az a megoldás, ami lehetővé teszi mindenkinek a befektetést.
A Finax mindenkire gondolt. Célunk elhozni az Intelligens Befektetést minden háztartásba és ezért a portfólióinkba való befektetés már 5000,- FT-tól lehetséges!
