FIZESSEN KEVESEBBET,
KERESSEN TÖBBET

AZ összehasonlitáshoz a magyar piacon elérhető 5 legjobban forgalmazott befektetési termék (QTP Quality A, QTP Quality B, Hold részvény, OTP Omega Fejlett Piaci részvény A, HOLD Nemzetközi Részvény Alapok Alapja) átlagos dijszabását használtuk fel.

Az egyszeri befektetés példája 10 000 000 Ft-s összegű részvényalapokba történő befektetéssel számol 30 éves futamidőre. A megtérülés konstans - évi 8%. A kezelési és igazgatási költség a modell szerint az év végén kerül felszámolásra és összege a befektetés értékéhez és annak megtérüléséhez igazodik. A belépési díj az időhorizont elején kerül levonásra a teljes befektetendő összegből. A valósan befektetett érték tehát az ezzel az illetékkel csökkentett érték.

A rendszeres befektetés példája 30 000 Ft havi rendszerességgel történő befektetéssel számol 30 éves időtartamra. Az éves megtérülés konstans évi 8%. Minden havi befizetésből levonásra kerül a belépési díj. A kezelési és igazgatási díj minden hónapban levonásra kerül a számla teljes értékéből az új betét beszámítása nélkül az éves díj egy tizenkettedének értékében. A megtérülés minden hónapban elszámolásra kerül kamatos kamat formájában.

Belépési díj alatt az összes olyan költséget értjük, ami az ügyféltől történő összeg befizetésével és a pénzeszközök beszerzésével összefügg. A belépési díjak a konkurencia esetébenn egyszerű a feltüntetett termékek költségeinek aritmetikai átlagát képezik. A Finax esetén ezen költség: a befizetés feldolgozásának díja, melynek értéke 1%+ÁFA (20%), csak 1 000 €-nál (vagy Ft-ban átszámított egyenérték-nél) alacsonyabb összegű betét esetén kerül felszámításra.

A kezelési és igazgatási költség tartalmazza a portfólió kezelésével és igazgatásával megbízott szlovák pénzügyi eszközök kezelőjének költségeit (a portfólió kezelésének a díja, a pénzügyi eszközök megőrzésének és kezelésének díja) és a kezelési és igazgatási költségeket egyes pénzügyi eszközök, rendszerint befektetési alapok (az alap menedzseri és kerezlési költsége) keretén belül. A kezelési és igazgatási költségek a konkurencia esetén egyszerű aritmetikai átlagát képezik ezen költségeknek a feltüntetett négy terméknél. A befektetés költségei a Finax termékeinél tartalmazzák az igazgatási költséget, mely értéke 1% évente +ÁFA (20 %) és az ETF alapok keretén belül felszámított kezelési és igazgatási költséget (átlagosan 0,2% évente), ami ezen termékeknél a portfóliót képezi.