A Finax ügyfeleinek 11 leggyakoribb kérdése

Itt megtalálja a választ ügyfeleink gyakran feltett kérdéseire. Ezek segítenek eligazodni a Finax platformon, teljes mértékben kihasználni annak funkcióit, megérteni befektetési folyamatainkat és lehetővé teszik, hogy a legtöbbet hozza ki befektetéseiből és a Finax szolgáltatásaiból.

Radoslav Kasík | 1. június 2021

A 11 leggyakrabban feltett kérdés

  1. Hogyan nyithatom meg az első vagy a további Finax számlákat?
  2. Hová küldjem az betétet és mikor jelenik meg a Finax számlámon?
  3. Honnan tudhatom, hogy a számlám aktív? Mire van szüksége a Finaxnak a számla élesítéséhez? Hogyan hitelesíthetem személyazonosságomat és elérhetőségeimet?
  4. Mikor fektetik be a pénzemet? Miért tartják a portfólióm egy részét készpénzben?
  5. Hogyan változtathatom meg a számlám befektetési stratégiáját?
  6. Hogyan módosíthatom befektetési profilomat és a számlám elnevezését?
  7. Megváltoztathatom a betétek összegét és a befizetések gyakoriságát?
  8. Lehetőségem van a Tartós Befektetési Számla igénybevételére, hogy befektetéseimet adóhatékonyan kezelhessem?
  9. Hogyan védik a vagyonomat Finax-nál?
  10. Milyen kedvezményeket kínál a Finax?
  11. Mi a helyzet az örökléssel?

1. Hogyan nyithatom meg az első vagy további Finax számlákat?

A Finax portfóliókezelési szerződés megkötésének folyamata egyszerű, és online vagy pénzügyi ügynök közreműködésével történhet, aki ügyfeleink segítségére lehet a befektetésben. Az egész folyamat elektronikus és papírmentes.

A Finax honlapján http://www.finax.hu, kattintson a  "Kezdjük" gombra, amely átirányítja a regisztrációhoz. A regisztráció, a személyazonosság és az elérhetőségek hitelesítése, a szerződés aláírása és az első számla megnyitása csupán 10-15 percet vesz igénybe. 

Egyetlen személy csak egy portfóliókezelési szerződést köthet a Finax-szal, azonban akár 99 befektetési számla nyitható a megállapodás alapján. A számlák eltérő céllal, befektetési stratégiával és kockázati szinttel rendelkezhetnek. A további számlák megnyitásával kapcsolatos információk és válaszok a blog végén találhatók .

A regisztrációs folyamat a következő lépésekből áll:

  1. Elemzés - befektetési kérdőív kitöltése
  2. Befektetési terv építése
  3. Regisztráció – hozzáférés létrehozása
  4. Személyes adatok és elérhetőségek megadása és hitelesítése
  5. Adatellenőrzés - Kapcsolat ellenőrzése
  6. Szerződés aláírása
  7. Fizetési utasítás – útmutatás a betételhelyezéshez

Miután az összes szükséges feltétel teljesült, a számla aktiválódik, és a pénzeszközei a következő befektetési napon kerülnek befektetésre a megállapodás szerinti befektetési stratégiával összhangban. A teljes szerződéses dokumentációt e-mailben küldjük.

További befektetési számla nyitása

Az online fiók áttekintésén keresztül még könnyebben nyithat új számlát. Bejelentkezés után  megjelenik egy kék Új számla nyitása gomb. 

Egy további számla megnyitásához egyszerűen válaszoljon a befektetési kérdőívben feltett kérdésekre és erősítse meg a befektetési tervet, majd ezt követően egy 4 számjegyű SMS-kódot küldünk Önnek ellenőrzés céljából, amellyel az új számlája nyitását erősíti meg.

2. Hová küldjem a betétet, és mikor fogom látni a Finax számlámon?

A befektetésre szánt pénzeszközeit banki átutalással egy az ön nevén nyilvántartott európai úniós bankszámláról szükséges küldenie. A pénzeszközök rendszerint a következő munkanapon kerülnek jóváírásra értékpapírszámláján. A portfóliókba történő vásárlásokat ezt követően hetente végezzük el.

A helyes átutalás beállítása és a megfelelő fizetési utasítások megadása az előfeltételei annak, hogy a betét zökkenőmentesen jóváírásra kerüljön és az esetleges devizaátváltást követően megjelenhessen az online számlája áttekintésében.

A fizetési útmutatást az online számláján, a főmenü felső sávjában található "Befizetés" gombra kattintva tekintheti meg. Győződjön meg róla, hogy azt a befektetési  számlát és pénznemet látja, amelyre és amelyben a befektetésre szánt pénzt szeretné küldeni.

Ha a fizetési utasítást helytelenül adja meg, a befizetését manuálisan szükséges feldolgoznunk és a befizetése jóváírása több időt is igénybe vehet.

Befizetése feldolgozásának és jóváírásának felgyorsítása érdekében kérjük, hogy az utalása során ne felejtse el megadni az alábbiakban is jelzett adatokat a kívánt formátumban:

Fizetési útmutató a magyar bankoktól, forintban történő pénzküldéshez:
Címzett neve: Finax clients
Bank: OTP Bank Nyrt.
IBAN: HU10 1170 4007 2204 1531 0000 0000
Megjegyzés: ########### (Finax értékpapírszámlájának 10 vagy 9 jegyű száma)

Fizetési útmutató a külföldi bankoktól, euróban történő pénzküldéshez:
Címzett neve: Finax klienti
Bank: Tatra banka, a.s.
IBAN: SK42 1100 0000 0029 4805 0714
SWIFT/BIC: TATRSKBX
Üzenet a címzettnek / hivatkozás / fizetés célja/leírása: ########### (Finax értékpapírszámlájának 10 vagy 9 jegyű száma)

Abban az esetben, ha készpénzzel rendelkezik, azt javasoljuk, hogy először helyezze azt el bankszámláján és ezt követően utalja azt át számunkra. Ezzel elkerülheti a pénzmosás gyanúját.

3. Honnan tudhatom, hogy a számlám aktív? Mire van szüksége a Finaxnak a számla élesítéséhez? Hogyan hitelesíthetem személyazonosságomat és elérhetőségeimet?

A szerződés és az első értékpapírszámla aktiválásához, valamint a pénzeszközei befektetéséhez a következő 5 alapvető feltétel teljesítése szükséges:

  1. Aláírt szerződés és befejezett regisztráció
  2. Az ügyfél hitelesített személyazonossága
  3. Hitelesített telefonszám
  4. Hitelesített e-mail cím
  5. Betételhelyezés a számlára

Ha mindezen feltételek teljesülnek, az első befizetést a következő befektetési napon a kiválasztott befektetési stratégiával összhangban fektetjük be. A befektetési nap hetente egyszer, általában minden kedden van, kivéve a munkaszüneti napokon stb.

Az ügyfél e-mailben értesül a számlája aktiválásáról. 

Ha Ön, mint ügyfél, még nem teljesítette az aktiválási feltételeket, e-mailben rendszeresen tájékoztatjuk erről, hogy megtegye az aktiválás befejezéséhez szükséges lépéseket.

Ezenkívül a fiókjába való bejelentkezés után egyértelműen láthatja a hiányzó lépéseket. A főmenü alatt egy kiemelt sávot fog látni, amely tájékoztatja Önt arról, hogy fiókja még nem aktiválódott.

A sáv a nem teljesített feltételekkel kapcsolatos információkat és a befejezéshez szükséges aktiválási  gombot is tartalmazza. Ez átirányítja Önt a Beállítások menübe, ahol lehetősége van a hiányzó adatok kitöltésére és személyazonossága hitelesítésére:

  1. személyazonosító igazolványa és bankszámlakivonata rendszerünkben véghezvihető feltöltésével, 
  2. valamint lakcímkártyája client@finax.eu e-mail címre történő megküldésével. Ebben a lépésben kérjük töltse fel személyi igazolványát (amennyiben azt a regisztráció folyamán nem tette meg) és egy képernyőképet, vagy bankszámlája kivonatát, amely igazolja annak a bankszámlának a tulajdonjogát, amelyről az első befizetése történik.
  3. a telefonszáma hitelesítésével, egy verifikációs linket tartalmazó SMS igénylésével, amellyel ellenőrizheti telefonszámát (ehhez csupán a linkre kell kattintania)
  4. az e-mail címe hitelesítésével, egy verifikációs linket tartalmazó e-mail kérésével, amelyet az e-mail címére küldünk (ehhez csak a linkre kell kattintania).  

A személyi azonosító jóvágyása manuális ellenőrzéssel is kivitelezhető, ezért győződjön meg arról, hogy az információk helyesek, és nincs hiányzó dokumentum. Az is lehetséges, hogy a feltöltött dokumentumok feldolgozása folyamatban van, ha ez a helyzet, csak várnia kell, amíg jóváhagyjuk őket.

4. Mikor fektetik be a pénzemet? Miért van a portfólióm egy része készpénzben?

Ha teljesítette az előző kérdésben említett összes feltételt, fiókja automatikusan aktiválódik, és a pénzeszközei befektetésre kerülnek. Számlája élesítéséről visszaigazolást küldünk az e-mail címére.

A Finax-nál a befektetés heti rendszerességgel történik. A befektetési napok általában keddenként vannak. Ha Szlovákiában, Németországban vagy Magyarországon kedden vagy hétfőn ünnepnap, vagy munkaszüneti nap van, vagy más különleges helyzet merül fel, a vásárlások és az értékesítések egy másik napon történnek.

Az élesített számlákon, legkésőbb a befektetési napot megelőző munkanapon jóváírt pénzeszközöket automatikusan befektetjük.

Az értékpapírok (ETF-ek) általában a befektetési naptól számított 2 napon belül– azaz általában csütörtökön – jelennek meg az online számla áttekintésében.

Az egyes befektetési portfóliók felépítését követően a befektetési nap után egy kis mennyiségű készpénztartalék keletkezik, amely a számlaérték körülbelül 1,5% -át teszi ki és a számlán marad. Ezt a készpénztartalékot  a portfóliókezelési díj fedezésére használjuk, amelyet havonta számolunk fel.

Ha nem tartanánk a készpénztartalékot a számlán, akkor havonta el kellene adnunk a portfólió töredékét, hogy fedezzük a díjat, ami adókötelezettséget eredményezhet az Ön számára.

A készpénztartalék a számlaérték 1,5%-ától -0,5%-éig terjedhet. Ha -0,5% alá esik, az összes alap állományának nagyjából 2%-a értékesítésre kerül, hogy a készpénztartalék újra felszabaduljon.

A Tranzakciók áttekintésben az úgynevezett befektetési elszámolási időszak után, azaz a vásárlásokat követő két nappal láthatja a végrehajtott tranzakciókat .

5. Hogyan változtathatom meg a számlám befektetési stratégiáját?

Ha az élethelyzete, a kockázati hajlandósága vagy a befektetési céljai megváltoztak, a Finax lehetőséget ad a befektetési számlák stratégiájának megváltoztatására. A módosítás egyszerű, és online véghezvihető a számlák áttekintése részben.

Minden egyes befektetési számláján a befektetési stratégia változtatása naptári évenként egyszeri alkalommal ingyenes. Minden további változtatás az év során a szolgáltatási árlista alapján díjköteles.

A stratégia megváltoztatható a Tanácsadás menüben. Válassza ki a számlát, amelyen változtatni szeretné a stratégiát, és válasszon egy új stratégiát a befektetési kockázati tengelyen található gomb fel-le mozgatásával.

A befektetési terv egyéb paraméterei, például a betétek összege vagy a célösszeg is így módosítható.

A módosítást az oldal alján található "meg akarom változtatni a tervet" gombra kattintva kérheti. Erősítse meg a módosítási kérelmet az SMS-ben kapott 4 jegyű numerikus kóddal. A legtöbb esetben a változtatásokat hétköznap 24 órán belül jóváhagyjuk.  A rendszer visszaigazoló e-mailben értesíti Önt arról, hogy a kért módosítást jóváhagytuk-e vagy elutasítottuk. 

A változás a következő befektetési napon (általában kedden) történik. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a stratégia megváltoztatásakor nem fektetünk be új pénzeszközöket. Csak a következő befektetési napon (egy héttel később) fektetünk be ismét a stratégiaváltást követően.

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a stratégia megváltoztatása adókötelezettséget eredményezhet, ezért fontolja meg az ilyen változtatásokat. Ne spekuláljon, és ne próbálja időzíteni befektetéseit, az Önnek megfelelő személyére szabott stratégiájával, nem kell aggódnia a piaci kockázatok miatt.

Ha a nagyobb arányban részvényeket tartalmazó dinamikus portfóliók pirosak a stratégiai tengelyen, az azt jelenti, hogy a kockázati profilja és a tervezett befektetés paraméterei nem teszik lehetővé, hogy magasabb kockázatot vállaljon, mivel ez nem megfelelő az Ön számára. Ebben az esetben frissítheti a befektetési profilt a számlája Beállítások részében (lásd a következő kérdést).

6. Hogyan változtathatom meg befektetési profilomat és számlamegnevezésemet?

A befektetési profilját és a befektetési kérdőív  kapcsolatos válaszait megtalálhatja a befektetési, Beállítások részben található online számla áttekintésében. Ezek az almenüben találhatók, amely az oldal jobb felső sarkában a nevére való kattintás után jelennek meg. Ott rá kell kattintania a Befektetési profil szakaszra.  

Ezután lehetősége van kiválasztani azt a számláját, amelyet módosítani szeretne. Itt átnevezheti  számláit, vagy  felülvizsgálhatja a befektetési kérdőívre adott válaszait, ami hatással lesz az engedélyezett befektetési stratégiára. A befektetési profil módosítása ingyenes és korlátozásmentes.

Válaszoljon őszintén a befektetési kérdőív kérdéseire. Csak akkor lesz a befektetési stratégia   valóban alkalmas az Ön számára kockázat szempontjából.

Ha megváltoztatja a befektetési eszközökkel szerzett tapasztalatait, a rendszer megkövetelheti, hogy jelezze vissza a konkrét megszerzett tapasztalatokat (például itt választhat: befektetési alapokba történõ befektetés, második pillér, vállalati kötvények, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás stb.).

Ha módosította válaszait, kérjük kérje új befektetési profiljának érvényesítését az oldal alján található Módosítás kérése gombra kattintva. Erősítse meg a módosítási kérelmet a 4 jegyű numerikus kóddal, amelyet SMS-ben küldünk Önnek. Munkanapokon 24 órán belül megtörténik a jóváírás és ebben az esetben is értesítjük Önt e-mailben.

A fiók nevének módosításához nem kell kérnie a módosítást az oldal alján található gombra kattintva. Csak kattintson a Fióknév módosítása gombra az oldal tetején, írja be a kívánt nevet, és kattintson a Név mentése gombra. 

7. Megváltoztathatom-e a betétek összegét és gyakoriságát?

A Finaxba történő befektetéseinek összege és gyakorisága bármikor megváltoztatható. Nincs szükség semmilyen intézkedésre, vagy a Finax értesítésére. Egyszerűen módosítsa az összeget az állandó fizetési megbízását, vagy további betéteit.

Soha ne felejtse el a megfelelő utalási adatokat feltüntetni az utalásnál annak érdekében, hogy a befizetése zökkenőmentesen megjelenjen a Finax befektetési számláján.

Amikor számlát nyit, a rendszeres befektetések és azok összege nem kötelező érvényű. Ezeket az adatokat arra használjuk, hogy kiszámítsuk a befektetés várható értékét a befektetési horizont végén, hogy meg tudjuk határozni a befektetési tervet, és figyelemmel tudjuk kísérni a befektetési célok elérésének valószínűségét. 

Finax TBSZ is hasonlóképpen működik. A gyűjtőév folyamán befektetni kívánt pénzeszközeit egy összegben tudja megadni a regisztráció folyamán, viszont az egyes rendszeres befektetésekre szánt pénzét (pl. heti, vagy havi utalások), vagy a magasabb összegű egyszeri alkalommal befektetni kívánt pénzeszközeit saját belátása szerint a gyűjtőév folyamán bármikor utalhatja és befektetheti.

A Finax kezeli az eszközeit, viszont Ön az értékpapírok és a pénztartalék tulajdonosa és Önt illet minden ebből eredő jog, beleértve azok eladását is. Ez azt jelenti, hogy bármikor befizethet és felvehet bármilyen összeget (a minimum 20 euró, vagy ezen összeg forintban kifejezett ellenértéke).

Sőt, arra is lehetősége van, hogy a befektetési tervet extra betétekkel módosítsa, vagy megváltoztassa a rendszeres befektetések összegét, esetleg intenzitását. Rendszerünknek köszönhetően tudni fogja befektetési céljai elérésének valószínűségét és hogy milyen eredményre számíthat befektetése után. Az algoritmusok tanácsot adnak a terv módosításához a kitűzött cél elérése érdekében.

A befektetési terv paramétereit a Tanácsadás részben módosíthatja. A módosítások ingyenesek, kivéve a befektetési stratégia változásait, amelyek naptári évenként csak egyszeri alkalommal díjmentesek az egyes befektetési számlákon.

8. Lehetőségem van a Tartós Befektetési Számla igénybevételére, hogy befektetéseimet adóhatékonyan kezelhessem?

Igen!

A betétek magyar forintban való fogadása, azok kedvező árfolyamon történő átváltása, magyar ügyfélszolgálatunk és lokális tartalmunk mellett a Tartós Befektetési Számla előnyeit is elérhetővé tesszük magyar ügyfeleink számára.

A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink, Tartós Befektetési Szerződés elvein alapuló hosszútávú és adóhatékony kezelése. Amennyiben Ön Magyarországon fizet adót, betöltötte 18. életévét és magánszemélyként kíván befektetni, befektetése által elért jövedelmét, adómentesen veheti fel a Finax TBSZ kínálta előnyök igénybevételével.

Mivel a Tartós Befektetési Szerződést külföldi szolgáltatóként tesszük elérhetővé és a Szja értelmében nincs adatszolgáltatási kötelezettségünk, az ügyfeleink kötelesek a Finax TBSZ-t a NAV felé bejelenteni, mégpedig az első befizetést követő 30 napon belül. Részletes információt itt találhat.

De hogyan is működik a TBSZ?

Finax TBSZ-t nyit nálunk és ezt a NAV felé bejelenti. Évente maximum egy TBSZ nyitása lehetséges, viszont minden évben nyithat egy újat.

Számlája létezésének első éve a Gyűjtőév, amely a számla nyitásának naptári évét jelöli. Ez év december 31-ig korlátlanul utalhat rá pénzt, következő év január 1-től viszont már nem. Vigyázat - a számláról történő kivonás az adómentesség és egyben a számla megszűnéséhez vezethet.

A Gyűjtőévet az 5 (3+2) éves Lekötési időszak követi. A lekötési időszakban a TBSZ-re betétek nem helyezhetőek el. Forráskivonás az első 3 évben 15%-os, míg a 4-5. évben 10% adóteher megfizetése mellett lehetséges. A számla megszüntetése nélkül, részleges forráskivonásra csakis a 3. év végén van lehetősége, ami az addig elért hozam 10%-os adófizetési kötelezettségével jár. Pénzkivonási kérelmét írásban köteles részünkre eljuttatni.

Befektetéséből származó hozamait a Gyűjtőévtől számított 5. év utolsó napján veheti fel teljesen adómentesen. Írásos nyilatkozat szükséges, hogy Finax portfólióját tovább viszi-e, tehát befektetését Gyűjtőév nélkül folytatja, vagy a teljes kivét és a számla megszüntetése mellett dönt. Ezen döntését az 5. év folyamán bármikor, legkésőbb azonban december 10-ig közölheti.

Hogyan tudok Finax TBSZ-t nyitni? És mennyibe kerül?

  1. - Kattintson a "Kezdjük"-re bárhol a weboldalunkon és befektetési célként válassza a Finax TBSZ-t, szüksége lesz a személyigazolványára és az adóazonosító jelére.
  2. - A regisztráció folyamán, válaszol majd pár kérdésre, amelyek a kockázatvállalási hajlandóságát hivatottak felmérni. Végezze el az e-mail címe és telefonszáma, email/sms általi megerősítését.
  3. - A regisztráció utolsó lépésében a Szerződéses dokumentáció aláírását követően számlanyitását e-mailben erősítjük meg, amely egyebek mellett tartalmazni fogja a 1/ - Finax TBSZ szerződését, valamint a 2/ - Nemzeti Adó- és Vámhivatal számára rendszerünk által előre kitöltött kísérőlevelet.
  4. - Győződjön meg arról, hogy személyazonosságának hitelesítése, amely a számlanyitás fontos lépése, helyesen végbement, majd élesítse számláját minimum 25.000 Ft, vagy annak megfelelő euró átutalásával.
  5. - TBSZ számlája élesítéséről és első betétje jóváírásáról e-mailben értesítjük, valamint egy külön a Nemzeti Adó- és Vámhivatal részére kiállított 3/ - Jóváírási igazolást küldünk Önnek az első befizetésének jóváírását követően.
  6. - Jelentse be külföldi TBSZ számláját a lakcíme szerint illetékes állami adóhatóság felé a befizetését követő 30 napon belül a felsorolt (1+2+3) dokumentumok postázásával.

Finax TBSZ számlája készen is áll a Gyűjtőévre. Sőt, a Finaxnál nincs se számlanyitási- sem számlavezetési díj!

9. Hogyan védik a vagyonomat a Finaxban?

A Finax egy szabályozott befektetési  vállalat, amely tevékenységét a Szlovák Nemzeti Bank engedélye alapján végzi. A befektetési közvetítők tevékenységét, kötelezettségeit és jogait törvény határozza meg. Cégünk emellett az Magyar Nemzeti Bank intézménykeresőjében is megtalálható.

A befektetési vállalat nyilvántartást vezet az ügyfelek eszközeiről és befektetési szolgáltatásokat nyújt. A Finax esetében ezek a szolgáltatások elsősorban portfóliókezelést, értékpapírok kezelését, valamint bizonyos mértékig az ügyfelek megbízásának fogadását és továbbítását foglalják magukban.

Az ügyfélvagyon Finax általi védelmének alapvető eleme az ügyfelek pénzeszközeinek és a cég vagyonának a szétválasztása. Az eszközök (értékpapírok és készpénz) végső tulajdonosa mindig az ügyfél marad, beleértve az ezekből eredő jogokat is. A törvény kimondja, hogy a vagyonnak folyamatosan az ügyfél rendelkezésére kell állnia.

Az ügyféleszközök csak az elfogadott befektetési stratégiával összhangban kezelhetők portfóliókezelési szolgáltatások esetén. Az eszközök eladása teljes mértékben az ügyfél döntése szerint történik, azaz az ügyfél bármikor rendelkezhet a befektetés egy részével vagy egészével, visszavonhatja az alapokat, és megváltoztathatja a befektetés összetételét a kínált befektetési stratégiák határain belül.

A Finax esetleges megszűnése az ügyfélvagyont semmilyen módon nem érinti. Ebben az esetben a Szlovák Nemzeti Bank új vagyonkezelőt nevez ki, amely továbbra is gondoskodik az Ön eszközeiről, az Ön befektetési stratégiájának megfelelően.

Amennyiben az eszközök bármilyen okból elérhetetlenné válnak az ügyfél számára, azok védelmére a Befektetési Garanciaalap ügyfelenként legfeljebb 50 000 EUR-t biztosít. A Garanciaalap védelme nem vonatkozik a befektetés értékének a piaci események miatti csökkenésére és a befektetési kockázatok hatására.

A Finaxba történő befektetés biztonságáról ebben a cikkben olvashat bővebben.

10. Milyen kedvezményeket kínál a Finax?

A közép-európai versenyt tekintve a Finax a legolcsóbb, a legjövedelmezőbb és a legstabilabb befektetési megoldások közé tartozik. Azonban még mindig számos kedvezményt kínálunk, amelyek tovább csökkenthetik a díjakat és növelhetik eszközeinek hozamát.

A befektetés áthozataláért járó kedvezmény

Ha konkurens befektetési terméket használ, és úgy dönt, hogy az Ön számára nem megfelelően teljesítő befektetését a Finax-hoz helyezi át, az átutalt pénzeszközök 10% -át 5 évig díjmentesen kezeljük az Ön számára.

Ahhoz, hogy jogosult legyen a kedvezményre, egyszerűen szüntesse meg meglévő befektetését, helyezze át pénzeszközeit a Finax-hoz, és az eredeti befektetés befejezését követő 30 napon belül küldjön megerősítést valamilyen módon a client@finax.eu e-mail címre.

Ezt igazolandó, küldjön nekünk egy visszaigazolást a befektetés megszüntetéséről (eladás, befektetési jegyek visszavásárlása), a pénzeszközök visszavonásának igazolásáról, vagy egy tranzakció részleteit, amelyen a pénzeszközök konkurens befektetésekből történő jóváírása lesz látható a Finax-nál nyitott számlára.

A kedvezményről bővebben itt olvashat

Finax ajánlásáért járó kedvezmény

Ha elégedett a Finax szolgáltatásaival, kérjük, ossza meg tapasztalatait családjával, barátaival vagy kollégáival. Hagyja, hogy barátai és ismerősei is élvezzék a vagyon gyarapításának hatékony eszközét. Megjutalmazzuk érte.

Minden aktív meghívásra (az első befizetéssel megkötött szerződéssel ) Ön és az Ön által meghívott, aki a meghívása által számlát nyit, 5 évig ingyenesen kezelt 500, 2000 és 10 000 eurós eszközösszegű kedvezményt kap. A kedvezmény összege a barát, ismerős első befizetésének összegétől függ.

Kétféleképpen hívhatja meg barátját, hogy fektessen be a Finax-nál, az opciókat az online fiók áttekintésében találja a Barátok meghívása részben.

Itt található az egyedi hivatkozási link,amelyet közvetlenül elküldhet barátainak, vagy csak megoszthatja a közösségi médiában.Ha barátja regisztrál a Finax-nál ezzel a linkkel, és aktiválja a számlát, mindketten automatikusan megkapják a fent említett kedvezményeket.

A második lehetőség egy meghívásos e-mail küldése. Ebben az esetben előre meghatározott meghívó e-mailt küld a barát e-mail címére. A kedvezmény igénybevételéhez az ismerősnek azzal az e-mail címmel szükséges regisztrálnia, amelyre a meghívót elküldték és 30 napon belül a betét befizetésével aktiválnia kell a szerződést.

A kedvezmény automatikusan jóváírásra kerül, így nem kell tudatnia velünk a meghívást és a barátja, regisztrációját. Kérjük, győződjön meg arról, hogy az e-mail cím helyes, mivel a rendszer csak pontosan ugyanazokat az e-mail címeket veszi figyelembe.

További információ a kedvezményről.

11. Mi a helyzet a Finax-nál az örökléssel? 

A pénzügyi eszközök nem jelentenek mentességet ezek alól, és ugyanúgy öröklésnek és esetleges  letiltásnak vannak kitéve . Ebben az esetben azonban a Polgári  Törvénykönyv nem teszi lehetővé a kedvezményezett kijelölését az életbiztosításhoz, az öregségi nyugdíjcélú megtakarításhoz (a második pillér) vagy a kiegészítő nyugdíj-előtakarékossághoz képest.

Még a rendelkezési jog sem teszi lehetővé, hogy a Finax eszközei mentesüljenek a hagyatéki eljárás alól, mivel a meghatalmazás a megbízó halála után hatályát veszti. Amennyiben az ügyvéd a vagyon tulajdonosának halála után rendelkezik a vagyonnal, az jogalap nélküli gazdagodásnak minősülhet.  


Értékelje a cikket:
A Finax ügyfeleinek 11 leggyakoribb kérdése
Értékelés: 4.8 5
Radoslav Kasík
Radoslav Kasík
Chief Investment Officer
Kulcsszavak
Nem található kulcsszó
Cikk megosztása
| |

Legolvasottabb cikkek

8. október 2019

Már nem kell gazdagnak lennie ahhoz, hogy vagyonát megfelelően gyarapíthassa

A Finax nagyon vonzó és korrekt befektetési feltételeket kínál, amik egyformák mindenki számára. Olyan lehetőségeket hozunk Magyarországra, amikről eddig a kis befektetők csak álmodhattak.

Bővebben
Osztalékfizető részvények – megéri bele fektetni? | Finax.HU
11. július 2020

Osztalékfizető részvények – megéri beléjük fektetni?

Rengeteg magyar befektető keresi az osztalékfizető részvényeket. Tájunkon általában tökéletes, folyamatos hozamot kifizető befektetési eszköznek vélik. De tényleg így van ez? Elmagyarázzuk Önnek, miért nem ideális az osztalékfizető befektetés, miért nem kellene rajta gondolkodnia sem és miért vélhetőek jobbnak más befektetési formák.

Bővebben
Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon | Finax.hu
31. október 2019

Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon

A világ egyik leggazdagabb embere, Warren Buffett, első részvényeit 11 éves korában vásárolta és vásárolja azóta is szünet nélkül. Ez mellett gyakran mondogatja:”Sajnálom, hogy nem kezdtem hamarább a vásárlást”. Buffettnek a gazdagsághoz vezető útja az összetett kamatozás iskolapéldája. Vagyona 99%-át ugyanis 50. évének betöltése után szerezte.

Bővebben
Pénze 5 újévi kívánsága | Finax.pl
7. január 2020

Pénze 5 újévi kívánsága

Halóóó, ezek mi vagyunk, a te pénzed! Meg tudnál állni egy pillanatra, hogy elolvashasd, milyen újévi kívánságaink vannak? Már éppen eleget fütyültél ránk! Most már mi is azt akarjuk, hogy gondoskodj rólunk.

Bővebben