Témák listája:
Hogyan kezelik a pénzemet?
Ellenőrzi az állam a Finaxot?
Milyen módon van védve a pénzem?
Mit tegyek, ha elfelejtem/elveszítem a jelszót?
Igaz, hogy a Finaxnál TBSZ is nyitható?
A betétek magyar forintban való fogadása, azok kedvező árfolyamon történő átváltása, magyar ügyfélszolgálatunk és lokális tartalmunk mellett a Tartós Befektetési Számla előnyeit is elérhetővé tesszük magyar ügyfeleink számára.
A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink, Tartós Befektetési Szerződés elvein alapuló hosszútávú és adóhatékony kezelése. Amennyiben Ön Magyarországon fizet adót, betöltötte 18. életévét és magánszemélyként kíván befektetni, befektetése által elért jövedelmét, adómentesen veheti fel a Finax TBSZ kínálta előnyök igénybevételével.
Mivel a Tartós Befektetési Szerződést külföldi szolgáltatóként tesszük elérhetővé és a Szja értelmében nincs adatszolgáltatási kötelezettségünk, az ügyfeleink kötelesek a Finax TBSZ-t a NAV felé bejelenteni, mégpedig az első befizetést követő 30 napon belül. Részletes információt itt találhat.
De hogyan is működik a TBSZ?
Számlája létezésének első éve a Gyűjtőév, amely a számla nyitásának naptári évét jelöli. Ez év december 31-ig korlátlanul utalhat rá pénzt, következő év január 1-től viszont már nem. Vigyázat - a számláról történő kivonás az adómentesség és egyben a számla megszűnéséhez vezethet.
A Gyűjtőévet az 5 (3+2) éves Lekötési időszak követi. A lekötési időszakban a TBSZ-re betétek nem helyezhetőek el. Forráskivonás az első 3 évben 15%-os, míg a 4-5. évben 10% adóteher megfizetése mellett lehetséges. A számla megszüntetése nélkül, részleges forráskivonásra csakis a 3. év végén van lehetősége, ami az addig elért hozam 10%-os adófizetési kötelezettségével jár. Pénzkivonási kérelmét írásban köteles részünkre eljuttatni.
Befektetéséből származó hozamait a Gyűjtőévtől számított 5. év utolsó napján veheti fel teljesen adómentesen. Írásos nyilatkozat szükséges, hogy Finax portfólióját tovább viszi-e, tehát befektetését Gyűjtőév nélkül folytatja, vagy a teljes kivét és a számla megszüntetése mellett dönt. Ezen döntését az 5. év folyamán bármikor, legkésőbb azonban december 10-ig közölheti.
Hogyan tudok Finax TBSZ-t nyitni? És mennyibe kerül?
2 - A regisztráció folyamán, válaszol majd pár kérdésre, amelyek a kockázatvállalási hajlandóságát hivatottak felmérni. Végezze el az e-mail címe és telefonszáma, email/sms általi megerősítését.
3 - A regisztráció utolsó lépésében a Szerződéses dokumentáció aláírását követően számlanyitását e-mailben erősítjük meg, amely egyebek mellett tartalmazni fogja a 1/ - Finax TBSZ szerződését, valamint a 2/ - Nemzeti Adó- és Vámhivatal számára rendszerünk által előre kitöltött kísérőlevelet.
4 - Győződjön meg arról, hogy személyazonosságának hitelesítése, amely a számlanyitás fontos lépése, helyesen végbement, majd élesítse számláját minimum 25.000 Ft, vagy annak megfelelő euró átutalásával.
5 - TBSZ számlája élesítéséről és első betétje jóváírásáról e-mailben értesítjük, valamint egy külön a Nemzeti Adó- és Vámhivatal részére kiállított 3/ - Jóváírási igazolást küldünk Önnek az első befizetésének jóváírását követően.
6 - Jelentse be külföldi TBSZ számláját a lakcíme szerint illetékes állami adóhatóság felé a befizetését követő 30 napon belül a felsorolt (1+2+3) dokumentumok postázásával.
Finax TBSZ számlája készen is áll a Gyűjtőévre. Sőt, a Finaxnál nincs se számlanyitási- sem számlavezetési díj!
Milyen kedvezményeket kínálnak?
Tekintse meg a folyamatban lévő promóciókat, hogy még nagyobb kedvezményt szerezhessen.
Kedvezmény - 500 euró díjmentes kezelése mindörökre
Próbálja ki a befektetést mindenféle díj és kötelezettség nélkül. Az 1.5. és 2023.6.30. közötti időszakban mindenki játszi könnyedséggel szert tehet 500 euró ingyenes kezelésére, méghozzá mindörökre. Erről az egyedülálló kedvezményről és annak feltételeiről itt olvashat bővebben.
Mennyit számol fel a Finax a szolgáltatásaiért?
A portfóliókezelési díjból különböző kedvezményeket kínálunk. Például minden egyes ismerőse után, akit a Finaxba ajánl, és aki számlát nyit nálunk, Ön és az ismerőse is 1 000 euró ingyenes kezelésére tehet szert.
Tekintse meg a folyamatban lévő promóciókat, hogy még nagyobb kedvezményt szerezhessen.
Példa: Befektetett 8 000 000 Ft-ot és szolgáltatásainkat ismerősének is ajánlotta, aki 4 000 000 Ft-ot fektetett be nálunk. Az Ön és ismerőse kedvezményének értéke 1 000 € (avagy kb. 400 000 Ft) ingyenesen kezelt vagyon.
Mennyi is lesz a havi díj összege? Vegyük alapul, hogy az adott hónapnak 30 napja van és számlája értéke az adott időszakban nem változott. (8 000 000 - 400 000)*0,012*(30/365) = 7 495 Ft.
Mi a számlaszámom?
Hogy tudok a számlámra pénzt befizetni?
A minimális betét összege egyszeri befektetés esetén 5.000 Ft.
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.
Ahhoz, hogy a pénzeszközöket gyorsan jóvá tudjuk írni számláján, kérjük használjon helyes azonosítót. A fizetési instrukciók a következők:
Számla megnevezése: Finax klienti
Bank: Tatra banka, a.s.
IBAN: SK42 1100 0000 0029 4805 0714
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Számla megnevezése: Finax o.c.p. a.s.
Bank: Česká spořitelna, a.s.
Bankszámlaszám: 0826 6882/0800
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Számla megnevezése: Finax clients
Bank: OTP Bank Nyrt.
IBAN: HU10 1170 4007 2204 1531 0000 0000
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Számla megnevezése: Finax o.c.p. a.s.
Bank: BNP Paribas Bank Polska SA
IBAN: PL18 1600 0003 1740 8221 7000 0001
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Abban az esetben, ha készpénzzel rendelkezik, azt javasoljuk, hogy először helyezze azt el bankszámláján és ezt követően utalja azt át számunkra. Ezzel elkerülheti a pénzmosás gyanúját.
Igaz, hogy a Finaxnál TBSZ is nyitható?
A betétek magyar forintban való fogadása, azok kedvező árfolyamon történő átváltása, magyar ügyfélszolgálatunk és lokális tartalmunk mellett a Tartós Befektetési Számla előnyeit is elérhetővé tesszük magyar ügyfeleink számára.
A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink, Tartós Befektetési Szerződés elvein alapuló hosszútávú és adóhatékony kezelése. Amennyiben Ön Magyarországon fizet adót, betöltötte 18. életévét és magánszemélyként kíván befektetni, befektetése által elért jövedelmét, adómentesen veheti fel a Finax TBSZ kínálta előnyök igénybevételével.
Mivel a Tartós Befektetési Szerződést külföldi szolgáltatóként tesszük elérhetővé és a Szja értelmében nincs adatszolgáltatási kötelezettségünk, az ügyfeleink kötelesek a Finax TBSZ-t a NAV felé bejelenteni, mégpedig az első befizetést követő 30 napon belül. Részletes információt itt találhat.
Milyen módon van védve a pénzem?
Mit tegyek, ha elfelejtem/elveszítem a jelszót?
Mennyi a minimális betét összege?
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.
Miben különbözik a Finax a többi kereskedőtől és befektetési alapotól?
- Konkrét ETF-ekbe történő átlátható befektetési modell - széleskörű részvénykosárba és konzervatív kötvényi portfólióba.
- A portfólió kezeléséért felszámított minimális költségek. Díjmentes adás-vétel, értéknövekedés, újrarendezés, stb.
- Maximalizáljuk a nyereséget. Nem ismerünk olyan terméket, ami hosszú távon jövedelmezőbb lenne.
- Automatikus újrarendezés.
- Részvények frakcionálása - kevesebb mint egy darab részvényt is megveszünk az ön számára,
aminek köszönhetően minőségi, diverzifikált portfóliót hoz létre minimális betét esetén is. - Egyszerű felhasználói környezet.
Hogyan tudok számlát nyitni?
Itt megtudhatja hogyan tehet be pénzt számlájára
Milyen számlát nyissak?
Ha több befektetési céllal rendelkzeik, mindegyik célra hozzon létre egy külön számlát és a "Számla hozzáadása" gombra való kattintással a számlájára való belépést követően.
Népszerű célok:
Ki nyithat számlát
Több számlát is nyithatok?
Minden számlához tartozó befizetést külön kell elküldeni, az adott számlához tartozó egyedi azonosítóval ellátva.
Mennyi a minimális betét összege?
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.
Ki az a politikai közszereplő?
b) törvényalkotó közgyűlés tagja,
c) a Szlovák Legfőbb Bíróság bírája, a Szlovák Alkotmánybíróság bírája vagy egyéb magasabb rendű igazságügyi szervek bírája, amelyek döntése ellen egyes egyedi eseti kivételektől eltekintve fellebbezni nem lehet,
d) a Számvevőszég tagja vagy a Központi Bank Tanácsának tagja,
e) nagykövet, chargé d'affaires,
f) fegyveres erők, fegyveres testületek és fegyveres biztonsági erők magas rangúképviselője,
g) állami tulajdonú vállalkozás vagy állami tulajdonú kereskedelmi vállalat irányító testületének, felügyelő szervének vagy ellenőrző szervének tagja,
h) az ügyészség vezetői
i) az EU intézményeiben vagy nemzetközi szervezeteiben kiemelkedő, nemzeti vagy regionális jelentőségű közhivatalt vagy más hasonló funkciót betöltő személyek
j) politikai párt vagy politikai mozgalom törvényes testületének tagja,
k) az Európai Unió intézményeiben vagy nemzetközi szervezetekben hasonló helyzetben lévő személy.
b) azon személy gyermeke, veje, menye, aki jelentős közfeladatot lát el vagy olyan személy, aki hasonló pozícióban tevékenykedik, mint veje vagy menye, vagy
c) szülője azon személynek, aki jelentős közfeladatot lát el.
Miért nem jelenik meg a kép a kameráról?
b) regisztrációját egy kamerával rendelkező képernyőn végzi (ha több képernyőt használ, keresője ablakát tolja át a kamerával rendelkező képernyőre),
c) kamerája, biztonsági okokból, nincs kitakarva,
d) keresője beállításaiban engedélyezze a kamera funkciót. Itt egy kezelési utasítás ahhoz, hogy az egyes keresőkben hol találhatók a helyes beállítások: Chrome, Firefox, Safari.
Miért nem olvassa be a személyi igazolványomat?
b) az igazolványt úgy olvasta be, hogy annak szélei beleessenek a belső téglalapba és ne legyen ferdén
c) nem takarta el ujjával a személyi okmányon levő szöveg vagy fénykép egy részét
d) elég éles a beolvasott kép
e) nincs a fényképezett igazolvány mögött ablak, vagy egyéb világos háttér.
Miért volt felismerhetetlen az arcom a regisztráció során?
b) fényképe kellőképpen hasonlít-e a személyi okmányán levő fényképhez
c) nincs-e lefedve az arca, nincs-e magán szemüveg, esetleg nem állnak-e maga mellett más személyek
d) nem volt-e a fényképezésnél maga mögött ablak, vagy más nagyon világos háttér
Miért mondott csődöt a személyazonosság hitelesítése?
b) ha személyi okmányának képén szemüveget visel, próbálja a hitelesítést elvégezni szemüveggel vagy anélkül
c) az élő hitelesítésnél ne mozgassa az arcát, csak a szemével kövesse a piros pontot
Mennyit számol fel a Finax a szolgáltatásaiért?
A portfóliókezelési díjból különböző kedvezményeket kínálunk. Például minden egyes ismerőse után, akit a Finaxba ajánl, és aki számlát nyit nálunk, Ön és az ismerőse is 1 000 euró ingyenes kezelésére tehet szert.
Tekintse meg a folyamatban lévő promóciókat, hogy még nagyobb kedvezményt szerezhessen.
Példa: Befektetett 8 000 000 Ft-ot és szolgáltatásainkat ismerősének is ajánlotta, aki 4 000 000 Ft-ot fektetett be nálunk. Az Ön és ismerőse kedvezményének értéke 1 000 € (avagy kb. 400 000 Ft) ingyenesen kezelt vagyon.
Mennyi is lesz a havi díj összege? Vegyük alapul, hogy az adott hónapnak 30 napja van és számlája értéke az adott időszakban nem változott. (8 000 000 - 400 000)*0,012*(30/365) = 7 495 Ft.
Hogyan számoljuk a költségeket?
Példa: Befektetett 6 000 000 Ft. Úgy számítjuk, hogy az adott hónap 30 napos volt és az ön számlájának érteke az adott hónapban a következőképpen alakult: az első 15 napban 6 000 000 volt, aztán 5 napig 6 150 000 volt és az utolsó 10 napban pedig 6 090 000.
6 000 000*0,012*15/365+6 150 000*0,12*5/365+6 090 000*0,012*10/365 = 5 970 Ft
Fizetek valamilyen illetéket, ha úgy döntök megszüntetem a számlát?
Milyen kedvezményeket kínálnak?
Tekintse meg a folyamatban lévő promóciókat, hogy még nagyobb kedvezményt szerezhessen.
Kedvezmény - 500 euró díjmentes kezelése mindörökre
Próbálja ki a befektetést mindenféle díj és kötelezettség nélkül. Az 1.5. és 2023.6.30. közötti időszakban mindenki játszi könnyedséggel szert tehet 500 euró ingyenes kezelésére, méghozzá mindörökre. Erről az egyedülálló kedvezményről és annak feltételeiről itt olvashat bővebben.
A kedvezményeket kombinálhatom is?
Mikor és hogyan számít fel a befektetési tanácsadás díja?
Ugyanakkor, ha a befektetési tanácsadást pénzügyi ügynökök nyújtják, az elérhető pénzügyi termékek közül a lehető legjobb rendelkezésére álló terméket kell hogy ajánlják Önnek, figyelembe véve az Ön körülményeit.
Időnknek és a pénzügyi ügynökök idejének azonban ára van, és ezért a szolgáltatásért külön díjat számlázunk. A Szolgáltatási Árlista alapján ezt a díjat előre meg lehet fizetni, vagy a rendszeres kifizetések az egyeztetett módszer alapján, folyamatosan kerülnek levonásra.
Ki áll a cégük mögött?
Találkozón személyesen is részt tudok venni?
Mekkora az önök cége?
Hogy tudok a számlámra pénzt befizetni?
A minimális betét összege egyszeri befektetés esetén 5.000 Ft.
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.
Ahhoz, hogy a pénzeszközöket gyorsan jóvá tudjuk írni számláján, kérjük használjon helyes azonosítót. A fizetési instrukciók a következők:
Számla megnevezése: Finax klienti
Bank: Tatra banka, a.s.
IBAN: SK42 1100 0000 0029 4805 0714
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Számla megnevezése: Finax o.c.p. a.s.
Bank: Česká spořitelna, a.s.
Bankszámlaszám: 0826 6882/0800
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Számla megnevezése: Finax clients
Bank: OTP Bank Nyrt.
IBAN: HU10 1170 4007 2204 1531 0000 0000
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Számla megnevezése: Finax o.c.p. a.s.
Bank: BNP Paribas Bank Polska SA
IBAN: PL18 1600 0003 1740 8221 7000 0001
Megjegyzés: az ön Finax számlaszáma – hogyan tudom kideríteni a számlaszámot?
Abban az esetben, ha készpénzzel rendelkezik, azt javasoljuk, hogy először helyezze azt el bankszámláján és ezt követően utalja azt át számunkra. Ezzel elkerülheti a pénzmosás gyanúját.
Mikor kerül a pénzem befektetésre?
Példa: Bankjában az utalást szerdán állítja ki. Pénzeszközei a Finax ügyfeleinek gyüjtöszámlájára csütörtökön kerülnek s online számláján pénteken fogja meglátni. Általában a legközelebbi kedden lesznek befektetve és ez számláján szerdára válik láthatóvá.
Mennyi a minimális betét összege?
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.
A betétek milyen formáját fogadják el?
Mi történik, ha befejezem a rendszeres befizetést?
Mi történik akkor, ha rendszertelenül és különböző összegeket fogok befizetni?
Mikor kapom meg a pénzt, ha igénylem a kivételt?
Milyen számlára küldik a pénzt kivétel esetén?
Mi a számlaszámom?
Miben különbözik a Finax a többi kereskedőtől és befektetési alapotól?
- Konkrét ETF-ekbe történő átlátható befektetési modell - széleskörű részvénykosárba és konzervatív kötvényi portfólióba.
- A portfólió kezeléséért felszámított minimális költségek. Díjmentes adás-vétel, értéknövekedés, újrarendezés, stb.
- Maximalizáljuk a nyereséget. Nem ismerünk olyan terméket, ami hosszú távon jövedelmezőbb lenne.
- Automatikus újrarendezés.
- Részvények frakcionálása - kevesebb mint egy darab részvényt is megveszünk az ön számára,
aminek köszönhetően minőségi, diverzifikált portfóliót hoz létre minimális betét esetén is. - Egyszerű felhasználói környezet.
Miben különbözik a Finax a bankok megtakarítási számláitól?
Befektethetek cégként is?
Miből tevődik össze a portfólióm?
- Amerikai nagyvállalatok részvényei
- Amerikai középvállalatok részvényei
- Amerikai kisvállalatok részvényei
- Európai nagy és középvállalatok részvényei
- Európai kisvállalatok részvényei
- Fejlődő országok vállalatainak részvényei
- Globális államkötvények
- Európai vállalati kötvények
- Európai "high-yield" kötvények
- Fejlődő országok állami kötvényei
Mi az az ETF?
Milyen hozamra számíthatok?
Amennyiben még nem ügyfelünk, kattintson a "Kezdjük"-re. Az ön kockázati profiljának megállapítása után megmondjuk önnek, mekkora lesz valószínüleg az ön befektetésének az értéke, ahogyan megmutatjuk a pesszimista és optimista változatokat is.
Mire jó a portfólió átsúlyozása?
Annak oka, miért van ez így, egyszerű. Amennyiben a részvények gyorsan növekszenek és azok aránya a portfólióban magas, magasabb áron tudja azokat eladni és kötvényeket vásárol az árukért, amelyek ára annyit nem emelkedett és a részvényekhez viszonyítva olcsóbbak. Fordított esetben, amikor a tőzsde csökken, részvényeket vásárol, amelyek ebben az időszakban olcsóbbak és kötvényeit eladja, melyek ebben az időszakban a részvényekhez viszonyítva drágák.
Mikor történik a portfólió átsúlyozása?
Illusztráló példa: Az amerikai nagyvállalatok megfelelő aránya a portfólió tartalmát tekintve 25%. Amennyiben a portfólió ezen összetevőjének aránya a portfólióban meghaladja a 27,5%-ot vagy alacsonyabb 22,5%-nál, törekedni fogunk a portfólió átsúlyozására az adófizetési szempontok figyelembevételével.
Milyen kockázatot vállalok?
Mi a Finaxnál szeretnénk megbizonyosodni arról, hogy tisztában van a kockázat szó jelentésével.
Ez azonban nem érvényes a részvényekbe vagy kötvényekbe történő befektetés esetében. A befektetéseknél a hozamot senki nem garantálja önnek. A tőzsdén jelenlévő vállalatok értéke növekedhet, vagy csökkenhet. Ha a cég nem ér el sikereket, a részvények ára csökken, ha a vállalat sikeres, részvényeinek ára növekszik. Ugyanez a szabály érvényes az indexalapok esetében is, de széleskörűbb konteksztusban. Ha a gazdaság sikeres, az indexek növekednek és fordítva. Valamint az is megtörténhet, hogy a kormányoknak problémája lehet saját kötelezettségeik kifizetésével. Ezért kockázatos a befektetés.
Miért fektetnek be akkor emberek? Mert hosszú távon a befektetések nagyobb értéknövekedést hoznak, mint a pénz, ami a bankszámlán csücsül. Alapvetően érvényes az a szabály, hogy minél magasabb a kockázat, annál magasabb a hozam. Tehát ha elfogadja a veszteség kockázatát, a befektetése valószínűleg magasabb megtérüléssel fogja önt jutalmazni.
Mi a Finaxnál úgy gondoljuk, hogy egy jól megválasztott széleskörű diverzifikációval rendelkező portfólió, amely a részvények és kötvények megfelelően kiegyensúlyozott összetételén alapul, amelyek az ügyfél befektetéseihez lettek igazítva, maximalizálhatjuk a hozamot és minimalizálhatjuk a kockázatot.
A részvények főleg olyan befektetők számára jelentenek előnyös befektetés, akik hosszú távon szeretnének befektetni. Rövid távú befektetési horizont esetén a Finax konzervatívabb portfóliókat kínál.