HOGYAN TUDUNK SEGÍTENI?

Igaz!

A betétek magyar forintban való fogadása, azok kedvező árfolyamon történő átváltása, magyar ügyfélszolgálatunk és lokális tartalmunk mellett a Tartós Befektetési Számla előnyeit is elérhetővé tesszük magyar ügyfeleink számára.

A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink, Tartós Befektetési Szerződés elvein alapuló hosszútávú és adóhatékony kezelése. Amennyiben Ön Magyarországon fizet adót, betöltötte 18. életévét és magánszemélyként kíván befektetni, befektetése által elért jövedelmét, adómentesen veheti fel a Finax TBSZ kínálta előnyök igénybevételével.

Mivel a Tartós Befektetési Szerződést külföldi szolgáltatóként tesszük elérhetővé és a Szja értelmében nincs adatszolgáltatási kötelezettségünk, az ügyfeleink kötelesek a Finax TBSZ-t a NAV felé bejelenteni, mégpedig az első befizetést követő 30 napon belül. Részletes információt itt találhat.

Finax TBSZ-t nyit nálunk és ezt a NAV felé bejelenti. Évente maximum egy TBSZ nyitása lehetséges, viszont minden évben nyithat egy újat.

Számlája létezésének első éve a Gyűjtőév, amely a számla nyitásának naptári évét jelöli. Ez év december 31-ig korlátlanul utalhat rá pénzt, következő év január 1-től viszont már nem. Vigyázat - a számláról történő kivonás az adómentesség és egyben a számla megszűnéséhez vezethet.

A Gyűjtőévet az 5 (3+2) éves Lekötési időszak követi. A lekötési időszakban a TBSZ-re betétek nem helyezhetőek el. Forráskivonás az első 3 évben 15%-os, míg a 4-5. évben 10% adóteher megfizetése mellett lehetséges. A számla megszüntetése nélkül, részleges forráskivonásra csakis a 3. év végén van lehetősége, ami az addig elért hozam 10%-os adófizetési kötelezettségével jár. Pénzkivonási kérelmét írásban köteles részünkre eljuttatni.

Befektetéséből származó hozamait a Gyűjtőévtől számított 5. év utolsó napján veheti fel teljesen adómentesen. Írásos nyilatkozat szükséges, hogy Finax portfólióját tovább viszi-e, tehát befektetését Gyűjtőév nélkül folytatja, vagy a teljes kivét és a számla megszüntetése mellett dönt. Ezen döntését az 5. év folyamán bármikor, legkésőbb azonban december 10-ig közölheti.

1 - Kattintson a "Kezdjük"-re bárhol a weboldalunkon és befektetési célként válassza a Finax TBSZ-t, szüksége lesz a személyigazolványára és az adóazonosító jelére.

2 - A regisztráció folyamán, válaszol majd pár kérdésre, amelyek a kockázatvállalási hajlandóságát hivatottak felmérni. Végezze el az e-mail címe és telefonszáma, email/sms általi megerősítését.

3 - A regisztráció utolsó lépésében a Szerződéses dokumentáció aláírását követően számlanyitását e-mailben erősítjük meg, amely egyebek mellett tartalmazni fogja a 1/ - Finax TBSZ szerződését, valamint a 2/ - Nemzeti Adó- és Vámhivatal számára rendszerünk által előre kitöltött kísérőlevelet.

4 - Győződjön meg arról, hogy személyazonosságának hitelesítése, amely a számlanyitás fontos lépése, helyesen végbement, majd élesítse számláját minimum 25.000 Ft, vagy annak megfelelő euró átutalásával.

5 - TBSZ számlája élesítéséről és első betétje jóváírásáról e-mailben értesítjük, valamint egy külön a Nemzeti Adó- és Vámhivatal részére kiállított 3/ - Jóváírási igazolást küldünk Önnek az első befizetésének jóváírását követően.

6 - Jelentse be külföldi TBSZ számláját a lakcíme szerint illetékes állami adóhatóság felé a befizetését követő 30 napon belül a felsorolt (1+2+3) dokumentumok postázásával.

Finax TBSZ számlája készen is áll a Gyűjtőévre. Sőt, a Finaxnál nincs se számlanyitási- sem számlavezetési díj!

A Finax a kedvezmények teljes rendszerét kínálja, amelyekkel csökkentheti számlájának kezelési költségeit.

Tekintse meg a folyamatban lévő promóciókat, hogy még nagyobb kedvezményt szerezhessen.

Ajánlja szolgáltatásainkat ismerőseinek, és tegyenek szert 1 000 euró ingyenes kezelésére mindketten. A kedvezmény az ismerőse első befizetésének időpontjától kezdve 3 évig vagy az ismerőse első forráskivonásáig érvényes. Ismerősét az alkalmazásban vagy a számlája online áttekintésében található egyedi meghívó linken keresztül hívhatja meg a Finaxba. További információkért kattintson ide.

Vezesse át befektetéseit hozzánk, és mi ezért megjutalmazzuk önt. Ha ma más értékpapírkereskedőnél fektet be, de befektetési alapok tulajdonosa, épp ingatlant értékesített, esetleg befektetési életbiztosítást kötött és úgy dönt, hogy befektetéseit átvezeti hozzánk, mi ezért megjutalmazzuk az átveztetett befektetés 50%-ának díjmentes kezelésével 2 éves időtartamra, vagy amíg nem folyamodik forráskivonáshoz a számláról. Mutassa be nekünk a bankszámlakivonatot, ahol látszik a kivonás/a szerződéses jogviszony lezárása valamint az összeg, mégpedig 30 nappal a pénzeszközök Finaxban történő jóváírásától számítva. Ez a kedvezmény a 300 000 forintot meghaladó befeketetések átvezetésére érvényes. Példa: 5 000 000 Ft értékű értékjeggyel rendelkezik egy alapkezelőknél. Az értékjegyeket eladja. Ezt követően úgy dönt, befektet nálunk 5 000 000 forintot. Az öszeg felét, tehát 2 500 000 forintot két évig díjmentesen fogjuk önnek kezelni egészen addig, amíg meg nem folyamodik pénzkivoháshoz.

A Finax a kezelt vagyon teljes értéke, azaz az értékpapírok és a készpénz összértéke után évente 1% + ÁFA díjat számít fel. A díj havonta kerül felszámításra.

A portfóliókezelési díjból különböző kedvezményeket is biztosítunk. Például minden egyes ismerőse után, akit a Finaxba ajánl, és aki számlát nyit nálunk, Ön és az ismerőse is 1 000 euró ingyenes kezelésére tehet szert.

Még több kedvezményért nézzen utána a folyamatban lévő promócióknak

Példa: Az Ön és a barátja kedvezménye egyaránt 1 000 euró. Vegyük alapul, hogy a szóban forgó hónap 30 napos volt, és a számlája értéke nem változott az idő múlásával. Mennyi hát a havi díj összege? (8 000 000 - 400 000)*0,012*(30/365) = 7 495 Ft.

Jelentkezzen be a Finaxba, ahol megjelennek számlái, amikkel rendelkezik. Az adott számlára történő kattintással megjelennek annak részletei. Az egyik megjelenített elem a számlaszám.

A pénzt banki átutalással egy európai bankszámláról szükséges küldenie, ami az ön nevén van nyilvántartva. A pénzeszközök rendszerint a következő munkanapon kerülnek jóváírásra értékpapírszámláján. A portfóliókba történő vásárlásokat ezt követően hetente végezzük el.

A minimális betét összege egyszeri befektetés esetén 5.000 Ft.
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.

Ahhoz, hogy a pénzeszközöket gyorsan jóvá tudjuk írni számláján, kérjük használjon helyes azonosítót. A fizetési instrukciók a következők:


Abban az esetben, ha készpénzzel rendelkezik, azt javasoljuk, hogy először helyezze azt el bankszámláján és ezt követően utalja azt át számunkra. Ezzel elkerülheti a pénzmosás gyanúját.

Igaz!

A betétek magyar forintban való fogadása, azok kedvező árfolyamon történő átváltása, magyar ügyfélszolgálatunk és lokális tartalmunk mellett a Tartós Befektetési Számla előnyeit is elérhetővé tesszük magyar ügyfeleink számára.

A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink, Tartós Befektetési Szerződés elvein alapuló hosszútávú és adóhatékony kezelése. Amennyiben Ön Magyarországon fizet adót, betöltötte 18. életévét és magánszemélyként kíván befektetni, befektetése által elért jövedelmét, adómentesen veheti fel a Finax TBSZ kínálta előnyök igénybevételével.

Mivel a Tartós Befektetési Szerződést külföldi szolgáltatóként tesszük elérhetővé és a Szja értelmében nincs adatszolgáltatási kötelezettségünk, az ügyfeleink kötelesek a Finax TBSZ-t a NAV felé bejelenteni, mégpedig az első befizetést követő 30 napon belül. Részletes információt itt találhat.

A Finax, ahogyan azt a törvény is előírja, a betétek védelmére szolgáló rendszer részét képezi a Befektetési Garancialapon keresztül. Az Ön vagyona védve van 50 000 euró értékig. Mint értékpapír kereskedő nagyon szigorú szabályokat tartunk be az ön vagyonának kezelésénél és az ön vagyonát egyértelműen elkülönítjük a vállalat vagyonától. Több információt a www.garancnyfond.sk weboldalon talál.

A jobb felső sarokban kattinton a "Bejelentkezés"-re. Lent megtalálja az "Elfelejtette a jelszót?" linket. Kövesse az utasításokat.

A minimális betét összege egyszeri befektetés esetén 5.000 Ft.
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.

A Finax a következő egyedi megoldásokat kínálja:

• Konkrét ETF-ekbe történő átlátható befektetési modell - széleskörű részvénykosárba és konzervatív kötvényi portfólióba.
• A portfólió kezeléséért felszámított minimális költségek. Díjmentes adás-vétel, értéknövekedés, újrarendezés, stb.
• Maximalizáljuk a nyereséget. Nem ismerünk olyan terméket, ami hosszú távon jövedelmezőbb lenne.
• Automatikus újrarendezés.
• Részvények frakcionálása - kevesebb mint egy darab részvényt is megveszünk az ön számára,
  aminek köszönhetően minőségi, diverzifikált portfóliót hoz létre minimális betét esetén is.
• Egyszerű felhasználói környezet.

A számlanyitás folyamata három fő lépésből áll:

A jobb felső sarokban rákattint a "Kezdjük" linkre. Egy sor egyszerű kérdést teszünk fel önnek, hogy megismerjük céljait és egyidejűleg megismerkedjünk az ön tudásával, tapasztalatával, pénzügyi helyzetével és a kockázathoz való viszonyával, ami a mi törvény által előírt kötelességünk. Az utolsó kérdés után megismertetjük önnel az ajánlott befektetési tervet.

Megmutatjuk, hogyan is kéne kinéznie portfóliójának összetételének, hogy elérje az ön által meghatározott célokat. Figyelmesen nézze át a tervet. Ha nem tetszik, akár meg is változtathatja azt, de mindig csak a kisebb kockázat irányába. Ha a terv elnyerte tetszését, regisztráljon.

Ha tervezetünk elnyerte tetszését, lépjen tovább a számla megnyitására. Itt elkérjük öntől személyes adatait és azon adatokat, amiket kötelességünk elkérni a törvényi előírások alapján. Ezt követően eljuttatjuk önhöz az elfogadásra váró szerződést és megállapodunk a személyazonosság hitelesítésének módjában.

Itt megtudhatja hogyan tehet be pénzt számlájára

Hogy a befektetés érthetőbb legyen az ön számára, szeretnénk a célok formájában közelebb hozni önhöz. A cél lehet például a nyugdíjra történő megtakarítás, megtakarítás a gyerekeknek és hasonlók. Abban az esetben, ha konkrét cél nélkül szeretne befektetni, használja ki a vagyongyarapítás lehetőségét. Amennyiben úgy döntött, hogy a tőzsdén forgalmazott konkrét cégekbe szeretne befektetni, hozzon létre világrészvények vásárlásására alkalmas számlát.

Ha több befektetési céllal rendelkzeik, mindegyik célra hozzon létre egy külön számlát és a "Számla hozzáadása" gombra való kattintással a számlájára való belépést követően.

Népszerű célok:

Pénzét hosszú távon fekteti be azzal a céllal, hogy azt nyugdíjas éveiben fogja elkölteni. Ebből az okból kifolyólag nagyobb mértékű kockázatot is megengedhet magának, mivel a tőzsdén jelentkező rövid távú ingadozások kevésbé számítanak. Nyugdíjas éveire egyszeri betétekkel, vagy rendszeres havi befizetések formájában is megtakaríthat. A nyugdíjra vonatkozó megtakarításokról itt tudhat meg többet.

Gyerekei vagy unokái számára takarít meg, hogy legyen pénzügyi alaptőkéjük, amikor önállósodnak. A kockázatot a gyerekek életrkora és a megtakarítás időtartamához igazítjuk. Határozza meg az összeget, mennyit szeretne félretenni, ill. betenni mint első betét és mi megmondjuk önnek, mennyit fog kb. megtakarítani. Esetlegesen határozza meg az összeget, mennyit szeretne megtakarítani, és mi megmondjuk önnek, mennyit kell betennie ma, ill. mennyit kell megtakarítania, hogy elérje célját.

Hozzon létre rövid távú pénzügyi tartalékot, ami az ön 6 havi bevételének, esetlegesen az ön által meghatározott összegnek felel meg. Állítsa be a horizontot, milyen gyorsan szeretné a tartalékot létrehozni és mi megmondjuk önnek, hogyan tudja azt létrehozni. A befektetés jellegéből adódóan, a pénzügyi eszközöket konzervatívabb módon fektetjük be.

Drágább tárgy megvételét tervezi? Készüljön fel rá felelősen és kezdjen el rá félretenni minél hamarabb. Mi optimálisan beállítjuk a kockázatot és megtervezzük a befektetés megfelelő allokációját.

Ha nincs konkrét célja, akkor vagyona gyarapítása lehetne az ön célja. Ez egy kiváló cél a jövőbeli ismeretlen szükségletek miatt, vagy a pénz miatt, amelyet szeretne a következő generációnak átadni. Optimálisan beállítjuk az ön számára a kockázati profilt és abban az esetben, ha a jövőben konkrét célt hoz létre, a kockázatot a célnak megfelelően tudjuk majd beállítani.

Mindenki, aki már betöltötte 18. életévét, és aki az Európai únió lakosa. Törvényes képviselőként gyermekei számára is nyithat számlát.

Annyi számlát nyithat, amennyit csak szeretne, ameddig betartja az egyszeri betéthez vagy rendszeres befektetéshez szükséges összeget. Számos ügyfelünk rendelkezik több nyitott számlával, céljaik eléréséhez, mint például a nyugdíjra, gyerekeknek való megtakarításra, stb.

Minden számlához tartozó befizetést külön kell elküldeni, az adott számlához tartozó egyedi azonosítóval ellátva.

A minimális betét összege egyszeri befektetés esetén 5.000 Ft.
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.

a) az állam feje, miniszterelnök, miniszterelnök helyettes, miniszter, kormányzati szerv vezetője, államtitkár vagy miniszeteri kereskedelmi képviselő,
b) törvényalkotó közgyűlés tagja,
c) a Szlovák Legfőbb Bíróság bírája, a Szlovák Alkotmánybíróság bírája vagy egyéb magasabb rendű igazságügyi szervek bírája, amelyek döntése ellen egyes egyedi eseti kivételektől eltekintve fellebbezni nem lehet,
d) a Számvevőszég tagja vagy a Központi Bank Tanácsának tagja,
e) nagykövet, chargé d'affaires,
f) fegyveres erők, fegyveres testületek és fegyveres biztonsági erők magas rangúképviselője,
g) állami tulajdonú vállalkozás vagy állami tulajdonú kereskedelmi vállalat irányító testületének, felügyelő szervének vagy ellenőrző szervének tagja,
h) az ügyészség vezetői
i) az EU intézményeiben vagy nemzetközi szervezeteiben kiemelkedő, nemzeti vagy regionális jelentőségű közhivatalt vagy más hasonló funkciót betöltő személyek
j) politikai párt vagy politikai mozgalom törvényes testületének tagja,
k) az Európai Unió intézményeiben vagy nemzetközi szervezetekben hasonló helyzetben lévő személy.

a) házastársa vagy olyan személy, aki hasonlóan jelentős közfeladatot lát el, mint házastársa,
b) azon személy gyermeke, veje, menye, aki jelentős közfeladatot lát el vagy olyan személy, aki hasonló pozícióban tevékenykedik, mint veje vagy menye, vagy
c) szülője azon személynek, aki jelentős közfeladatot lát el.

a) engedélyezte a mobiltelefon felbukkanó ablakában a kamera funkciót az "Engedélyezem" gomb lenyomásával (az egyes keresőprogramok és okostelefonok ezen funkciói eltérőek),
b) regisztrációját egy kamerával rendelkező képernyőn végzi (ha több képernyőt használ, keresője ablakát tolja át a kamerával rendelkező képernyőre),
c) kamerája, biztonsági okokból, nincs kitakarva,
d) keresője beállításaiban engedélyezze a kamera funkciót. Itt egy kezelési utasítás ahhoz, hogy az egyes keresőkben hol találhatók a helyes beállítások: Chrome, Firefox, Safari.

a) azt az okmányfajtát olvasta be, amelyet az igazolványok típusai közül kiválasztott
b) az igazolványt úgy olvasta be, hogy annak szélei beleessenek a belső téglalapba és ne legyen ferdén
c) nem takarta el ujjával a személyi okmányon levő szöveg vagy fénykép egy részét
d) elég éles a beolvasott kép
e) nincs a fényképezett igazolvány mögött ablak, vagy egyéb világos háttér.

a) fényképe vagy a beolvasott kép elég éles volt-e
b) fényképe kellőképpen hasonlít-e a személyi okmányán levő fényképhez
c) nincs-e lefedve az arca, nincs-e magán szemüveg, esetleg nem állnak-e maga mellett más személyek
d) nem volt-e a fényképezésnél maga mögött ablak, vagy más nagyon világos háttér

a) nincs-e magán sapka vagy szemüveg
b) ha személyi okmányának képén szemüveget visel, próbálja a hitelesítést elvégezni szemüveggel vagy anélkül
c) az élő hitelesítésnél ne mozgassa az arcát, csak a szemével kövesse a piros pontot

A Finax a kezelt vagyon teljes értéke, azaz az értékpapírok és a készpénz összértéke után évente 1% + ÁFA díjat számít fel. A díj havonta kerül felszámításra.

A portfóliókezelési díjból különböző kedvezményeket is biztosítunk. Például minden egyes ismerőse után, akit a Finaxba ajánl, és aki számlát nyit nálunk, Ön és az ismerőse is 1 000 euró ingyenes kezelésére tehet szert.

Még több kedvezményért nézzen utána a folyamatban lévő promócióknak

Példa: Az Ön és a barátja kedvezménye egyaránt 1 000 euró. Vegyük alapul, hogy a szóban forgó hónap 30 napos volt, és a számlája értéke nem változott az idő múlásával. Mennyi hát a havi díj összege? (8 000 000 - 400 000)*0,012*(30/365) = 7 495 Ft.

A portfólió igazgatásáért felszámolt költség havi szinten kerül felszámításra. Minden napra a díj 1/365-ét számítjuk fel (1/366 szökőév esetén) az adott számla értékének megfelelő díjból. A hónap végén a napidíjakat összeadjuk és kiszámlázzuk önnek.

Példa: Befektetett 6 000 000 Ft. Úgy számítjuk, hogy az adott hónap 30 napos volt és az ön számlájának érteke az adott hónapban a következőképpen alakult: az első 15 napban 6 000 000 volt, aztán 5 napig 6 150 000 volt és az utolsó 10 napban pedig 6 090 000.

6 000 000*0,012*15/365+6 150 000*0,12*5/365+6 090 000*0,012*10/365 = 5 970 Ft

Semmilyen díjat nem kell fizetnie, ha úgy dönt megszünteti számláját.

A Finax a kedvezmények teljes rendszerét kínálja, amelyekkel csökkentheti számlájának kezelési költségeit.

Tekintse meg a folyamatban lévő promóciókat, hogy még nagyobb kedvezményt szerezhessen.

Ajánlja szolgáltatásainkat ismerőseinek, és tegyenek szert 1 000 euró ingyenes kezelésére mindketten. A kedvezmény az ismerőse első befizetésének időpontjától kezdve 3 évig vagy az ismerőse első forráskivonásáig érvényes. Ismerősét az alkalmazásban vagy a számlája online áttekintésében található egyedi meghívó linken keresztül hívhatja meg a Finaxba. További információkért kattintson ide.

Vezesse át befektetéseit hozzánk, és mi ezért megjutalmazzuk önt. Ha ma más értékpapírkereskedőnél fektet be, de befektetési alapok tulajdonosa, épp ingatlant értékesített, esetleg befektetési életbiztosítást kötött és úgy dönt, hogy befektetéseit átvezeti hozzánk, mi ezért megjutalmazzuk az átveztetett befektetés 50%-ának díjmentes kezelésével 2 éves időtartamra, vagy amíg nem folyamodik forráskivonáshoz a számláról. Mutassa be nekünk a bankszámlakivonatot, ahol látszik a kivonás/a szerződéses jogviszony lezárása valamint az összeg, mégpedig 30 nappal a pénzeszközök Finaxban történő jóváírásától számítva. Ez a kedvezmény a 300 000 forintot meghaladó befeketetések átvezetésére érvényes. Példa: 5 000 000 Ft értékű értékjeggyel rendelkezik egy alapkezelőknél. Az értékjegyeket eladja. Ezt követően úgy dönt, befektet nálunk 5 000 000 forintot. Az öszeg felét, tehát 2 500 000 forintot két évig díjmentesen fogjuk önnek kezelni egészen addig, amíg meg nem folyamodik pénzkivoháshoz.

Igen, kedvezményeinket kombinálhatja. Egyedi link segítségével történő regisztráció esetén (barátok meghívásakor, affiliate link vagy speciális promóciók igénybevételekor) azonban csak egyetlen a linkhez kapcsolódó promóció vehető igénybe. Az egyéb kedvezményekre a regisztráció után is szert tud tenni, így elméletileg a teljes számláját is ingyenesen kezelhetjük!

A Finax nem számít fel díjat a befektetési tanácsadásért, de a forgalmazó pénzügyi ügynök díjat számíthat fel Önnek. A pénzügyi ügynök befektetési tanácsadásért fizetett díja az ügyfél Finaxnál vezetett vagyonszámláját terhelheti.

A befektetési tanácsadás díja legfeljebb a betét értékének 4%-a lehet. A befektetési tanácsadói díj fizethető előre a célbetét összegéből (expressz), fokozatosan a célösszegből (gyorsított) vagy folyamatosan minden egyes betétből (standard).

Ugyanakkor, amennyiben a pénzügyi ügynök befektetési tanácsadást nyújt, a lehető legnagyobb mértékben a rendelkezésre álló különböző pénzügyi termékek közül az Ön számára az Ön körülményeihez képest legmegfelelőbb terméket kell javasolnia.

A Finax, két alapítójának, Juraj Hrbatýnak és Radoslav Kasíknak az alkotása. Ők gondolták ki az egész üzletmenetet és együtt döntenek a cég további irányultságáról és előmeneteléről. A vállalat az egyik alapító, Juraj Hrbatý tulajdonában van. 2019 augusztusában a Finax tulajdonosi struktúrájába lépett a szlovák tulajdonosokkal rendelkező Growws Sicav kockázati alap. Szlovák cég vagyunk tehát, szlovák menedzsmenttel, szlovák tulajdonosokkal és Szlovákiában fizetjük az adót.

Mindent megtettünk azért, hogy Ön akár személyes találkozó nélkül is tudjon befektetni. Megértjük azonban, hogy a betéte mögött olyan megtakarítások vannak, amelyekért keményen megdolgozott. Ha ragaszkodik ahhoz, hogy meglátogasson bennünket, csak nyugodtan. Egyeztessen egy időpontot telefonon keresztül, és jöjjön el, és ellenőrizze le a céget és az embereket, akiknek a kezébe adta megtakarításait.

Alaptőkénk 750 000 euró. A bankokhoz és a kereskedőhöz hasonlóan, ahogy egy vállalat növekedik, növelnie kell saját erőforrásait is az üzleti kockázatok fedezésére. Ez az egyik alapvető paraméter, amelyet a Szlovák Nemzeti Bank megfigyel.

A pénzt banki átutalással egy európai bankszámláról szükséges küldenie, ami az ön nevén van nyilvántartva. A pénzeszközök rendszerint a következő munkanapon kerülnek jóváírásra értékpapírszámláján. A portfóliókba történő vásárlásokat ezt követően hetente végezzük el.

A minimális betét összege egyszeri befektetés esetén 5.000 Ft.
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.

Ahhoz, hogy a pénzeszközöket gyorsan jóvá tudjuk írni számláján, kérjük használjon helyes azonosítót. A fizetési instrukciók a következők:


Abban az esetben, ha készpénzzel rendelkezik, azt javasoljuk, hogy először helyezze azt el bankszámláján és ezt követően utalja azt át számunkra. Ezzel elkerülheti a pénzmosás gyanúját.

A letét általában az elküldést követő munkanapon kerül feldolgozásra. A tőzsdei kereskedést hetente, általában kedden végezzük, de fenntartjuk magunknak azt a jogot, hogy a kereskedési napot, szlovákiai és egyéb országok (Németország vagy más országok) ünnepnapjai alapján, más időpontra toljuk át. Azon pénzügyi eszközök, amelyek előző hét péntekig feldolgozásra kerültek, az adott héten befektetésre kerülnek.

Példa: Bankjában az utalást szerdán állítja ki. Pénzeszközei a Finax ügyfeleinek gyüjtöszámlájára csütörtökön kerülnek s online számláján pénteken fogja meglátni. Általában a legközelebbi kedden lesznek befektetve és ez számláján szerdára válik láthatóvá.

A minimális betét összege egyszeri befektetés esetén 5.000 Ft.
A minimális betét összege havi rendszerességű befektetés esetén 5.000 Ft.

A betéteket jelenleg banki átutalás formájában tudjuk elfogadni. Az európai tőzsdéken forgalmazott értékpapírok tulajdonosai, az ilyen formában kereskedett értékpapírjaikat is átvezethetik hozzánk. Ebben az esetben kérjük, lépjen kapcsolatba az ügyfélszolgálattal a client@finax.eu e-mail címen. Arra törekszünk, hogy a jövőben a kártyás fizetéseket is el tudjuk fogadni. Készpénzfizetésre csak kivételes esetekben van lehetőség és kizárólag akkor, ha az ügyfél bizonyítani tudja azok származását.

A Finax semmilyen módon nem bünteti Önt, ha a pénzeszközök rendszeresen befizetését megszakítja, akár tartósan, akár rövid távon. Azonban nem fogja elérni a meghatározott célösszeget.

Az 300 000 Ft meghaladó összegeket bármikor küldheti. Az 300 000 Ft kisebb összegeket havi rendszerességgel, egyforma összegben tanácsoljuk befizetni. Amennyiben azonban másképp dönt, nem fogjuk ezért megbüntetni.

Az értékpapírok eladását ugyanúgy, mint az értékpapírok vételét ugyanazon a napon végezzük. Eladásra azok a kivételi kérelmek kerülnek, amelyeket a befektetési napot megelőző munka napon (általában hétfőn) legkésőbb 12 óráig megkapjuk. Ezt követően 2 munkanapot tart, amíg a tőzsde a pénzeszközöket jóváírja azon a számlán, melyet erre a célra a külföldi szolgáltatónál tartunk fenn. A befektetés értékesítése - az értékpapírok eladása, és a pénzeszközök átvezetése az ön bankszámlájára ezért 3-10 napot vehet igénybe.

A kivont pénzeszközöket ügyfeleink azon saját bankszámláira folyósítjuk, amelyekről a betétjeiket elhelyezték. Amennyiben a kivonást egy egyéb számlára szeretné indítani, a pénzkivonási kérelem közjegyző által hitelesített változatát postai úton szükséges kézbesítenie.

Jelentkezzen be a Finaxba, ahol megjelennek számlái, amikkel rendelkezik. Az adott számlára történő kattintással megjelennek annak részletei. Az egyik megjelenített elem a számlaszám.

A Finax a következő egyedi megoldásokat kínálja:

• Konkrét ETF-ekbe történő átlátható befektetési modell - széleskörű részvénykosárba és konzervatív kötvényi portfólióba.
• A portfólió kezeléséért felszámított minimális költségek. Díjmentes adás-vétel, értéknövekedés, újrarendezés, stb.
• Maximalizáljuk a nyereséget. Nem ismerünk olyan terméket, ami hosszú távon jövedelmezőbb lenne.
• Automatikus újrarendezés.
• Részvények frakcionálása - kevesebb mint egy darab részvényt is megveszünk az ön számára,
  aminek köszönhetően minőségi, diverzifikált portfóliót hoz létre minimális betét esetén is.
• Egyszerű felhasználói környezet.

A bankban történő megtakarítás azt garantálja önnek, hogy nem veszít az értékéből, ezért ennek a jövedelmezősége nagyon alacsony és rendszerint nem fedezi az infláció mértékét. Idővel megtakarításai veszítenek értékükből. 10 év múlva kevesebbet tud értük vásárolni mint ma, mivel a boltokban a termékek drágábbak lesznek. A másik oldalon a Finaxban nyitott számlája potencionálisan magasabb hozamot hoz önnek. Értéke rövid távon ugyan csökkenhet, de a kockázat mértékét saját magához igazíthatja és magas a valószínűsége annak, hogy hosszú távon a befektetéssel a banki megtakarítási számlák által garantált többszörösét is keresheti.

Igen, befektethet. Hívjon fel az ügyfélszolgálatunkat, és tanácsot adunk Önnek, hogyan kezdjen neki.

Az ön portfóliója ETF-ekből tevődik össze (a tőzsdén forgalomba kerülő pénzügyi alapokból), amelyek a világ legnagyobb gazdaságainak működését másolják. A kockázat mértékétől függően akár 6 részvény ETF-et is és akár 4 kötvényi ETF-et is birtokolhat, amelyek a világgazdaság 80%-ának fejlődését képviselik. Irányzatuktól függően az ETF-ek a következőket másolják:

1. Amerikai nagyvállalatok részvényei
2. Amerikai középvállalatok részvényei
3. Amerikai kisvállalatok részvényei
4. Európai nagy és középvállalatok részvényei
5. Európai kisvállalatok részvényei
6. Fejlődő országok vállalatainak részvényei
7. Globális államkötvények
8. Európai vállalati kötvények
9. Európai "high-yield" kötvények
10. Fejlődő országok államkötvényei

Az ETF (Exchange traded fund) olyan részvények és kötvények kosara, amelyek az index, árucikkek vagy egyéb kosár fejlődését másolják, a befektetési alapokhoz hasonlóan, de a tőzsdén forgalmazzák. Azok árfolyamának változása a tőzsdén pontosan az olyan indexek mozgását másolja, mint a Dow Jones, Nasdaq, Euro Stoxx 600, stb. A Finax az ETF-eket a részvényi és kötvényi portfóliók összetevőjeként is használja.

Az ön portfóliója két részből áll: részvények (kockázatosabbak) és kötvények (konzervatívabbak). Az ön hozama nagyban függ a két összetevű arányától. Általánosan érvényes az a szabály, hogy minél kockázatosabb egy portfólió ( magasabb a részvények aránya), annál magasabb hozamra számíthat és fordítva. Hosszú távú szempontból a legmegfelelőbb arány a kockázatot és a nyereséget tekintve a részvények 80%-os aránya a portfólióban.

Amennyiben még nem ügyfelünk, kattintson a "Kezdjük"-re. Az ön kockázati profiljának megállapítása után megmondjuk önnek, mekkora lesz valószínüleg az ön befektetésének az értéke, ahogyan megmutatjuk a pesszimista és optimista változatokat is.

Idővel befektetésének értéke változik. Egyes eszközök nagyobb mértékben nőnek, mások kevévbé, vagy akár csökkenhetnek is. Portfóliójának összetétele eltérhet az ideális (cél) összetételtől- a portfólió csúszást tartamaz. Annak érdekében, hogy a kockázatok és hozam megfelelő arányát fenn tudjuk tartani, amikor a csúszás túl magas, eladjuk azt, amiből sok van és veszünk olyat, amiből kevés. A hosszú távú mérések azt mutatják, hogy az átsúlyozott portfóliók hozama évente 0,35%-kal vagy akár 0,5% -kal magasabb, mint a nem átsúlyozott portfólióké. Ez a végsõ eredményt tekintve, akár 40% -os eltérést is jelenthet a hozamoknál az eredeti betéthez viszonyítva 20 év alatt.

Annak oka, miért van ez így, egyszerű. Amennyiben a részvények gyorsan növekszenek és azok aránya a portfólióban magas, magasabb áron tudja azokat eladni és kötvényeket vásárol az árukért, amelyek ára annyit nem emelkedett és a részvényekhez viszonyítva olcsóbbak. Fordított esetben, amikor a tőzsde csökken, részvényeket vásárol, amelyek ebben az időszakban olcsóbbak és kötvényeit eladja, melyek ebben az időszakban a részvényekhez viszonyítva drágák.

A portfólió átsúlyozását a csúszások mértéke alapján valósítjuk meg. A csúszás azon érték, amely méri portfóliójának az ideális összetételtől való eltérését. Amennyiben a csúszás értéke túl magasra emelkedik, a portfóliót átsúlyozzuk. Ezt azonban az adófizetési szempontok figyelembevételével tesszük.

Illusztráló példa: Az amerikai nagyvállalatok megfelelő aránya a portfólió tartalmát tekintve 25%. Amennyiben a portfólió ezen összetevőjének aránya a portfólióban meghaladja a 27,5%-ot vagy alacsonyabb 22,5%-nál, törekedni fogunk a portfólió átsúlyozására az adófizetési szempontok figyelembevételével.

A befektetések során gyakran hallhatja azokat a frázisokat "Befektetésének értéke idővel csökkenhet, ugyanúgy, ahogy növekedhet is", vagy "A múltbeli hozamok nem garantálják a jövőbeni hozamot.". Ezek a frázisok annyira elcsépeltek, hogy a befektetők figyelemnkívül hagyják azokat.

Mi a Finaxnál szeretnénk megbizonyosodni arról, hogy tisztában van a kockázat szó jelentésével.

A megtakarításokra, amelyeket a bankban tárol, az állam garanciát vállal 100 000 euró. Ez azt jelenti, hogy abban az esetben, ha a bank csődbe menne, biztos lehet benne, hogy pénzét visszakapja.

Ez azonban nem érvényes a részvényekbe vagy kötvényekbe történő befektetés esetében. A befektetéseknél a hozamot senki nem garantálja önnek. A tőzsdén jelenlévő vállalatok értéke növekedhet, vagy csökkenhet. Ha a cég nem ér el sikereket, a részvények ára csökken, ha a vállalat sikeres, részvényeinek ára növekszik. Ugyanez a szabály érvényes az indexalapok esetében is, de széleskörűbb konteksztusban. Ha a gazdaság sikeres, az indexek növekednek és fordítva. Valamint az is megtörténhet, hogy a kormányoknak problémája lehet saját kötelezettségeik kifizetésével. Ezért kockázatos a befektetés.

Miért fektetnek be akkor emberek? Mert hosszú távon a befektetések nagyobb értéknövekedést hoznak, mint a pénz, ami a bankszámlán csücsül. Alapvetően érvényes az a szabály, hogy minél magasabb a kockázat, annál magasabb a hozam. Tehát ha elfogadja a veszteség kockázatát, a befektetése valószínűleg magasabb megtérüléssel fogja önt jutalmazni.

Mi a Finaxnál úgy gondoljuk, hogy egy jól megválasztott széleskörű diverzifikációval rendelkező portfólió, amely a részvények és kötvények megfelelően kiegyensúlyozott összetételén alapul, amelyek az ügyfél befektetéseihez lettek igazítva, maximalizálhatjuk a hozamot és minimalizálhatjuk a kockázatot.

Ha ez lenne a helyzet, a befektetés nagyon egyszerű lenne. Azoknak a vállalatoknak, akik az elmúlt évtizedben sikeresek voltak, azok nem kell, hogy sikeresek legyenek ma is. A Finax-szal a legnagyobb világcégekbe fektethet be. Ha ebbe a jelentősségteljes klubba valamilyen cég bekerül, annál ön is jelen lesz, és ez fordítva is igaz. Nyereségei várható alakulásának modellezésénél a történelmi nyereségek nagyon alapos tanulmányból indultunk ki és törekedtünk azok minél pontosabb lemodellezésére, amennyire tőlünk telt. Sokat tanultunk belőle, de nem tudunk teljes mértékben erre támaszkodni.

A befektetésekkel foglalkozó szakirodalom, de a legtöbb befektetéssel foglalkozó ember is azt állítja, hogy a részvények kockázatos befektetést jelentenek. Amire gondolnak az az, hogy a részvények magas hozamú volatilitással (szóródással, ingadozással) rendelkeznek. Ezért azoknak a személyeknek, akiknek rövid időhorinzont áll rendelkezésükre, nem szabadna részvényekbe fektetni.

A részvények főleg olyan befektetők számára jelentenek előnyös befektetés, akik hosszú távon szeretnének befektetni. Rövid távú befektetési horizont esetén a Finax konzervatívabb portfóliókat kínál.