Ako sa darilo Finaxu v druhom roku jeho existencie?

Finaxu sa aj v druhom roku svojho fungovania podarilo dosiahnuť odvážne plány, ktoré sme si dlhodobo stanovili. Počet klientov i majetok pod správou splnil ciele. Prinášame vám prehľadne spracované výsledky Finaxu a viaceré zaujímavé štatistiky našich investičných aktivít.

Radoslav Kasík | Naše výsledky | 17. február 2020

Pri založení Finaxu sme sa zaviazali detailnejšie zverejňovať výsledky našej činnosti, naše plány a ciele, ako býva zvykom pri verejne obchodovaných spoločnostiach. Chceme transparentne informovať našich klientov a partnerov nad rámec našich zákonných povinností obchodníka s cennými papiermi.

Základom získavania dôvery je poznanie vášho partnera. S kožou na trh sme šli hneď po našom úvodnom roku a záväzku sa budeme držať aj naďalej. Zhodnotenie výsledkov za rok 2018 nájdete v tomto článku.

Obdobná transparentnosť nad rámec povinného zverejňovania nie je bežná medzi finančnými inštitúciami v stredoeurópskom regióne. Okrem budovania dôvery je našim cieľom vytvoriť tlak na celý finančný sektor, aby sa začal správať viac proklientsky, z čoho by nakoniec profitovali všetci tunajší investori.

V úvode minulého roka sme zverejnili naše plány na rok 2019. Prinášame vám naše výsledky a odhalenie, či sa nám naše ciele podarilo v minulom roku dosiahnuť. Vyhodnotenie produktových, technických a prevádzkových cieľov spolu s plánmi na rok 2020 sme zverejnili v samostatnom článku.

Rok 2018 vo Finaxe môžeme označiť za rok založenia a vstupu na trh. V prvých mesiacoch sme dolaďovali produkt, dokončovali stránku a technické spracovanie a nastavovali marketingovú stratégiu.

Druhý rok našej existencie, rok 2019, vnímame ako rok etablovania. Finax si našiel neoblomné miesto na slovenskom trhu a vryl sa do povedomia Slovákov. Naša značka začína byť rozoznávaná, čoho dôkazom je návštevnosť stránky, ktorá sa v minulom roku v priemere pohybovala okolo 30 tisíc užívateľov mesačne.

Objem majetku pod správou

  • Rok 2019 sme ukončili s majetkom pod správou 20,2 mil. eur, čo predstavuje nárast o 597% a plnenie plánu na 101% (cieľ bol 20 mil. eur).
  • Určite veľkú zásluhu na naplnení nášho primárneho cieľa má trhový vývoj, teda ich silný rast v minulom roku.
  • Za necelé dva roky našej existencie sme doposiaľ naším klientom zarobili viac ako 1,2 mil. eur.

Počet klientov

  • Počet aktívnych klientov (aktivovaných zmlúv s majetkom na účte) sa vyšplhal na konci roka na 3846, čo predstavuje nárast o 464% a plnenie plánu na 110% (cieľ bol 3500 aktívnych klientov).
  • Celkový počet uzavretých zmlúv dosiahol 4593 kusov. Podiel neaktivovaných zmlúv, na účty ktorých neboli zaslané prostriedky alebo nebola pri nich overená totožnosť klienta, predstavuje slušných 16,3%.
  • Podiel zahraničných klientov s trvalým bydliskom mimo Slovenskej republiky predstavuje 2,9%.

Zdroj získania klienta

  • Svoje služby ponúkame buď priamym online predajom (registrácia cez našu internetovú stránku) alebo cez externý predaj prostredníctvom finančných agentov (viazaných alebo samostatných).
  • Podiel externého predaja, teda podiel zmlúv uzavretých cez finančných agentov na celkovom počte zmlúv bol 47,8%, čo predstavuje nárast o viac ako 10 percentuálnych bodov oproti roku 2018. Ide o prirodzené vyústenie rozširovania partnerských sietí finančných sprostredkovateľov.
  • Ku koncu roka sme mali uzavretú spoluprácu s 21 agentmi, z toho 14 bolo samostatných finančných agentov a 7 boli viazaní investiční alebo finanční agenti. Počet partnerov medziročne narástol o 40%.

Profil klienta a účtu

  • Finaxu sa darí oslovovať hlavne mladšiu generáciu, čo zodpovedá nastaveniu nášho produktu, teda že je ponúkaný online a marketingová stratégia využíva primárne digitálne nástroje.

  • Priemerný vklad klienta počas celej existencie Finaxu je 597 eur zohľadňujúci jednorazové i pravidelné vklady.
  • Priemerná cieľová suma na účtoch, kde je nastavená a ktorú by si klienti Finaxu chceli investovaním vybudovať, je 85 986 eur.
  • Priemerná stratégia inteligentných investorov je podľa priemeru účtov 77:23 (akcie:dlhopisy) a podľa majetkovo-váženého priemeru 70:30. Ide o pomerne dynamické portfólio v súlade s našim zameraním na strednodobé a dlhodobé investície a ošetrenie finančných cieľov klientov s horizontom 5 rokov a viac.

  • Najčastejší dôvod, prečo s nami klienti investujú, je budovanie majetku, nasledované sporením na dôchodok a sporením pre deti.

Rok 2019 nebol jednoduchý. Do Finaxu všetci jeho zamestnanci a predstavitelia investovali skutočne enormné úsilie a množstvo času, čo sa odráža v spokojnosti našich klientov a hlavne v dosiahnutých výsledkoch.

Sme radi, že sa nám aj v druhom roku podarilo naplniť prakticky všetky naše odvážne plány do bodky. Je za tým skutočne veľa práce každej jednej zainteresovanej osoby.

Všetkým inteligentným investorom, všetkým naším priaznivcom, partnerom a zamestnancom sme vďační za prejavenú dôveru a spoluprácu. Sme presvedčení, že vaše vysoké nároky budeme schopní naďalej uspokojovať a udržíme si náskok pred konkurenciou.

Len tak dokážeme napĺňať našu misiu, ktorú sme si stanovili pri zrode Finaxu, a to priniesť efektívny investičný nástroj na slovenský trh, naučiť Slovákov správne investovať, zvýšiť ich finančné vzdelanie a spraviť ich majetnejšími a finančne nezávislými.

Ďakujeme.

Získajte vyššie výnosy

Vyskúšajte lacné fondy ETF bez daní z výnosov.


Ohodnoťte článok:
Ako sa darilo Finaxu v druhom roku jeho existencie?
Hodnotenie: 4.5 38
Radoslav Kasík
Radoslav Kasík
Chief Investment Officer
Kľučové slová
Naše výsledky
Zdieľaj článok
| |

Najčítanejšie články

Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – porovnanie | Finax
22. jún 2018

Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – porovnanie

Program Rytmus od spoločnosti Amundi (predtým Pioneer) patrí medzi najrozšírenejšie investičné produkty na Slovensku. Finax Inteligentné investovanie prevalcovalo Rytmus na poli výnosov, výšky poplatkov a ďalších parametrov ako daňová povinnosť, investičný komfort, či vedľajšie služby.

Prečítať viac
Stavebnému sporeniu odzvonilo | Finax
3. august 2018

Stavebnému sporeniu odzvonilo

Stavebné sporenie nedávno oslávilo 26. výročie svojej existencie na Slovensku. No tak ako mnoho 26 ročných, aj ono už má najlepšie roky za sebou. Od 1.1.2019 totiž vstúpilo do platnosti viacero noviniek, ktoré ho právom poslali na smetisko dejín.

Prečítať viac
II. pilier – ako a kde sporiť? | Finax
4. jún 2018

II. pilier – ako a kde sporiť?

Na Slovensku v súčasnosti pôsobí 6 dôchodkových správcovských spoločností (DSS). Aj keď v ich ponuke na prvý pohľad nie sú veľké rozdiely, určite nie je jedno, ktorej z nich zveríte vaše úspory. Nie všetky DSS-ky napríklad umožňujú investovať do indexových fondov, ktoré sú najlepšou a dlhodobo najvýnosnejšou alternatívou pre sporenie v II. pilieri. Veľké rozdiely sú aj v kvalite užívateľského prostredia jednotlivých DSS.

Prečítať viac
Koľko stojí vzdelanie? Porovnanie škôl doma a v zahraničí | Finax
27. september 2018

Koľko stojí vzdelanie? Porovnanie škôl doma a v zahraničí

Na Slovensku sme si zvykli, že štúdium na vysokej škole je zadarmo. Trend v Európe a po celom svete je ale opačný, vzdelanie je bezplatné v čoraz menšom počte krajín a zároveň je čím ďalej tým drahšie. Ako sa pripraviť na takúto budúcnosť?

Prečítať viac