Ako sa darilo Finaxu v druhom roku jeho existencie?

Pri založení Finaxu sme sa zaviazali detailnejšie zverejňovať výsledky našej činnosti, naše plány a ciele, ako býva zvykom pri verejne obchodovaných spoločnostiach. Chceme transparentne informovať našich klientov a partnerov nad rámec našich zákonných povinností obchodníka s cennými papiermi.

Základom získavania dôvery je poznanie vášho partnera. S kožou na trh sme šli hneď po našom úvodnom roku a záväzku sa budeme držať aj naďalej. Zhodnotenie výsledkov za rok 2018 nájdete v tomto článku.

Obdobná transparentnosť nad rámec povinného zverejňovania nie je bežná medzi finančnými inštitúciami v stredoeurópskom regióne. Okrem budovania dôvery je našim cieľom vytvoriť tlak na celý finančný sektor, aby sa začal správať viac proklientsky, z čoho by nakoniec profitovali všetci tunajší investori.

V úvode minulého roka sme zverejnili naše plány na rok 2019. Prinášame vám naše výsledky a odhalenie, či sa nám naše ciele podarilo v minulom roku dosiahnuť. Vyhodnotenie produktových, technických a prevádzkových cieľov spolu s plánmi na rok 2020 sme zverejnili v samostatnom článku.

Rok 2018 vo Finaxe môžeme označiť za rok založenia a vstupu na trh. V prvých mesiacoch sme dolaďovali produkt, dokončovali stránku a technické spracovanie a nastavovali marketingovú stratégiu.

Druhý rok našej existencie, rok 2019, vnímame ako rok etablovania. Finax si našiel neoblomné miesto na slovenskom trhu a vryl sa do povedomia Slovákov. Naša značka začína byť rozoznávaná, čoho dôkazom je návštevnosť stránky, ktorá sa v minulom roku v priemere pohybovala okolo 30 tisíc užívateľov mesačne.

Objem majetku pod správou

• Rok 2019 sme ukončili s majetkom pod správou 20,2 mil. eur, čo predstavuje nárast o 597% a plnenie plánu na 101% (cieľ bol 20 mil. eur).
• Určite veľkú zásluhu na naplnení nášho primárneho cieľa má trhový vývoj, teda ich silný rast v minulom roku.
• Za necelé dva roky našej existencie sme doposiaľ naším klientom zarobili viac ako 1,2 mil. eur.

Počet klientov

• Počet aktívnych klientov (aktivovaných zmlúv s majetkom na účte) sa vyšplhal na konci roka na 3846, čo predstavuje nárast o 464% a plnenie plánu na 110% (cieľ bol 3500 aktívnych klientov).
• Celkový počet uzavretých zmlúv dosiahol 4593 kusov. Podiel neaktivovaných zmlúv, na účty ktorých neboli zaslané prostriedky alebo nebola pri nich overená totožnosť klienta, predstavuje slušných 16,3%.
• Podiel zahraničných klientov s trvalým bydliskom mimo Slovenskej republiky predstavuje 2,9%.

Zdroj získania klienta

• Svoje služby ponúkame buď priamym online predajom (registrácia cez našu internetovú stránku) alebo cez externý predaj prostredníctvom finančných agentov (viazaných alebo samostatných).
• Podiel externého predaja, teda podiel zmlúv uzavretých cez finančných agentov na celkovom počte zmlúv bol 47,8%, čo predstavuje nárast o viac ako 10 percentuálnych bodov oproti roku 2018. Ide o prirodzené vyústenie rozširovania partnerských sietí finančných sprostredkovateľov.
• Ku koncu roka sme mali uzavretú spoluprácu s 21 agentmi, z toho 14 bolo samostatných finančných agentov a 7 boli viazaní investiční alebo finanční agenti. Počet partnerov medziročne narástol o 40%.

Profil klienta a účtu

• Finaxu sa darí oslovovať hlavne mladšiu generáciu, čo zodpovedá nastaveniu nášho produktu, teda že je ponúkaný online a marketingová stratégia využíva primárne digitálne nástroje.

• Priemerný vklad klienta počas celej existencie Finaxu je 597 eur zohľadňujúci jednorazové i pravidelné vklady.
• Priemerná cieľová suma na účtoch, kde je nastavená a ktorú by si klienti Finaxu chceli investovaním vybudovať, je 85 986 eur.
• Priemerná stratégia inteligentných investorov je podľa priemeru účtov 77:23 (akcie:dlhopisy) a podľa majetkovo-váženého priemeru 70:30. Ide o pomerne dynamické portfólio v súlade s našim zameraním na strednodobé a dlhodobé investície a ošetrenie finančných cieľov klientov s horizontom 5 rokov a viac.

• Najčastejší dôvod, prečo s nami klienti investujú, je budovanie majetku, nasledované sporením na dôchodok a sporením pre deti.

Rok 2019 nebol jednoduchý. Do Finaxu všetci jeho zamestnanci a predstavitelia investovali skutočne enormné úsilie a množstvo času, čo sa odráža v spokojnosti našich klientov a hlavne v dosiahnutých výsledkoch.

Sme radi, že sa nám aj v druhom roku podarilo naplniť prakticky všetky naše odvážne plány do bodky. Je za tým skutočne veľa práce každej jednej zainteresovanej osoby.

Všetkým inteligentným investorom, všetkým naším priaznivcom, partnerom a zamestnancom sme vďační za prejavenú dôveru a spoluprácu. Sme presvedčení, že vaše vysoké nároky budeme schopní naďalej uspokojovať a udržíme si náskok pred konkurenciou.

Len tak dokážeme napĺňať našu misiu, ktorú sme si stanovili pri zrode Finaxu, a to priniesť efektívny investičný nástroj na slovenský trh, naučiť Slovákov správne investovať, zvýšiť ich finančné vzdelanie a spraviť ich majetnejšími a finančne nezávislými.

Ďakujeme.