Finax TBSZ bejelentése – Mit kell tennie?

A Finax jelenleg az egyetlen külföldi befektetési szolgáltató, amely magyar ügyfelei számára elérhetővé teszi a Tartós Befektetési Számla lehetőségét. Jelen blogbejegyzésünk útmutatóként szolgál a Finax TBSZ bejelentéséhez a Nemzeti Adó- és Vámhivatal felé. Pár egyszerű lépésben leírjuk, mit is kell tennie azért, hogy a külföldi szolgáltatónál nyitott TBSZ számlája előnyeit élvezhesse.

Csiba Zoltán | Hogyan is csináljuk? | 25. november 2020

A Finax Tartós Befektetési Számla célja a társaságunk által kínált ETF alapú kezelt portfóliók adóhatékony kezelése. Önnek befektetése után nem kell adót fizetnie, amennyiben megtakarítását, pénzeszközeit TBSZ számlán fekteti be és a számlanyitást követő 5 éven belül nem folyamodik forráskivonáshoz. A 3 éves lekötési időszak végén kivét esetén 10%-os adóteherrel kell számolni. Ha mégis úgy dönt, hogy a szerződés megkötést követően 3 éven belül mondja fel szerződését, úgy a teljes kamatadót kénytelen megfizetni.

Miben különbözik a magyarországi- és a külföldi szolgáltatónál nyitott TBSZ?

A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. Törvény alapján Tartós befektetési szerződés külföldi befektetési szolgáltatóval is köthető. Tartós Befektetési Számlát magyar állampolgárok nyithatnak, akik betöltötték a 18. életévüket, és érvényes személyigazolvánnyal vagy útlevéllel, lakcímkártyával, illetve adóazonosító jellel rendelkeznek. 

Az első befizetés értéke minimum 25.000 Ft, vagy azzal egyenértékű euró, bár ajánlott ennél magasabb összeg elhelyezése, mivel a 25.000 Ft jelenti az egyenleg alsó szintjét. Amennyiben, például a piaci mozgások okánál fogva ez alá csökken a számla értéke, a számla megszűnéséhez vezethet.

Alapjába véve a Finax TBSZ-re ugyanolyan szabályok vonatkoznak, mint a magyarországi befektetési szolgáltatóknál megkötött TBSZ számlákra. Sőt a Finax TBSZ-ét teljesen online, fotelja kényelméből, akár 20 perc alatt is megnyithatja. A Szja törvény azonban azt is kimondja, hogy amennyiben egy magánszemély külföldi befektetési szolgáltatóval köt TBSZ-t, akkor azt be kell jelentenie a Nemzeti Adó- és Vámhivatal felé.

Mint mindig, ebben az esetben is gondoltunk ügyfeleink kényelmére! Robot-tanácsadónk előkészíti a szükséges dokumentumokat, nem kell idejét levélírással töltenie, az egész bejelentési folyamatot pofon egyszerűen végrehajthatja.

Pár lépésben leírjuk a teendőket

1. Első lépésben, a számlanyitást követően kap egy emailt, amely a szerződéses dokumentációt tartalmazza. 
    A kézbesített dokumentumokból a bejelentéshez szüksége lesz a
- rendszerünk által előre kitöltött bejelentési kísérőlevélre,
- a TBSZ szerződés első oldalára

2. Második lépésben a Finax TBSZ-re történő első befizetése igazolását,
    hasonlóképpen emailben kézbesítjük a jóváírást követően

A felsorolt dokumentumokat nyomtassa ki és postázza saját lakhelye szerinti adó- és vámigazgatóság címére.

Figyelmeztetés! A bejelentésre az első befizetés jóváírását követően 30 nap áll rendelkezésére. Úgyszintén figyelmeztetni szeretnénk, hogy társaságunk adatszolgáltatási kötelezettsége és a Szja Törvény értelmében a bejelentés kizárólag az ügyfél felelőssége, melynek elmulasztása a számla TBSZ státuszának elvesztéséhez vezethet. A TBSZ számlát illető tájékoztató nem teljes körű. Döntése meghozatala előtt részletesen tájékozódjon a tartós befektetési számlával (TBSZ) és egyéb adózási kérdésekkel kapcsolatos jogszabályi feltételekről, szükség esetén konzultáljon adótanácsadójával. Az adójogszabályok és azok értelmezései változhatnak, az abból fakadó következményekért a Finax nem tehető felelőssé.

Ne feledje..

A Finaxnál portfólióját, valamint az összes számlával kapcsolatos dokumentációt online érheti el. Inspirálódni szeretne? Tekintse meg ügyfelünk - Dominik számláját és nyisson egyet magának is. Kérdése van? Kérjük bátran jelezze a client@finax.eu email címen.

Ne mulassza el a Finax TBSZ számla által kínált adóhatékony befektetés lehetőséget, és gyarapítsa vagyonát intelligensen. Nyissa meg Finax TBSZ-ét Ön is!

Értékelje a cikket:
Finax TBSZ bejelentése – Mit kell tennie?
Értékelés: 4.9 16
Csiba Zoltán
Csiba Zoltán
CBDO
Cikk megosztása
| |

Legolvasottabb cikkek

8. október 2019

Már nem kell gazdagnak lennie ahhoz, hogy vagyonát megfelelően gyarapíthassa

A Finax nagyon vonzó és korrekt befektetési feltételeket kínál, amik egyformák mindenki számára. Olyan lehetőségeket hozunk Magyarországra, amikről eddig a kis befektetők csak álmodhattak.

Bővebben
Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon | Finax.hu
31. október 2019

Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon

A világ egyik leggazdagabb embere, Warren Buffett, első részvényeit 11 éves korában vásárolta és vásárolja azóta is szünet nélkül. Ez mellett gyakran mondogatja:”Sajnálom, hogy nem kezdtem hamarább a vásárlást”. Buffettnek a gazdagsághoz vezető útja az összetett kamatozás iskolapéldája. Vagyona 99%-át ugyanis 50. évének betöltése után szerezte.

Bővebben
Pénze 5 újévi kívánsága | Finax.pl
7. január 2020

Pénze 5 újévi kívánsága

Halóóó, ezek mi vagyunk, a te pénzed! Meg tudnál állni egy pillanatra, hogy elolvashasd, milyen újévi kívánságaink vannak? Már éppen eleget fütyültél ránk! Most már mi is azt akarjuk, hogy gondoskodj rólunk.

Bővebben
5. november 2019

Pénzügyi függetlenség – hogyan menjünk fiatalon és gazdagon nyugdíjba

Míg Magyarországon viták folynak arról, hogy miképp tanítsuk meg az embereket spórolni és észszerűen befektetni, külföldön az elmúlt években épp az ellenkező tendencia került előtérbe. Egyre többen raknak félre és fektetik be jövedelmük nagy részét a pénzügyi függetlenség elérése érdekében. A szép dolgok mellett ugyanis pénzért vásárolhatsz valami sokkal értékesebbet is-szabadságot.

Bővebben