ADÓHATÉKONY BEFEKTETÉS
A FINAX TBSZ ÁLTAL
Éljen a lehetőséggel és használja ki a Tartós Befektetési
Számla kínálta adóhatékony befektetés előnyeit.
Csak a befektetett tőke
hozhat nyereséget.
Nyisson díjmentes Finax TBSZ-t és növelje hozamait észszerűen
A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink adóhatékony kezelése. Befektetése után nem kell adót fizetnie, amennyiben a TBSZ számlanyitást követően 5 évig nem folyamodik portfóliója eladásához és pénzeszközei kivételéhez.
Nyissa meg TBSZ számláját, amelyért számlavezetési díjat nem számítunk fel. A 3. lekötési év után a számláján kezelt portfólió hozamából 15% helyett, csökkentett 10% adó fizetendő. Sőt, az 5. lekötési év elteltével a TBSZ számláján kezelt portfóliója hozamait adómentesen veheti fel.
TBSZ számla külföldön? Igenis lehetséges, online és díjmentesen
- Kattintson a "Kezdjük" gombra és válassza a Finax TBSZ-t. TBSZ számlát magyar ügyfeleink - magánszemélyek nyithatnak. Évente maximum egy TBSZ nyitása lehetséges, viszont minden évben nyithat egy újat.
- Regisztrációja során erősítse meg e-mail címét és telefonszámát, majd végezze el személyazonossága hitelesítését arcbiometria segítségével. A számlanyitás átlagban 20 percet vesz igénybe. Részletek a GYIK Számlanyitás részben,
- Győződjön meg róla, hogy személyazonosságának hitelesítése sikeres volt e, majd élesítse számláját minimum 25.000 Ft, vagy annak megfelelő euró átutalásával. Hová és hogyan utaljam? - GYIK
- TBSZ számlája élesítéséről és első betétje jóváírásáról e-mailben értesítjük, amely tartalmazni fogja a Nemzeti Adó- és Vámhivatal felé szükséges számlabejelentési folyamat részletes leírását és a szükséges dokumentumok áttekintését. Jelentse be külföldi TBSZ számláját a lakcíme szerint illetékes állami adóhatóságnak a befizetését követő 30 napon belül.
- TBSZ számlája készen is áll a Gyűjtőévre, amely a számla nyitásának naptári évét jelöli. December 31-ig korlátlanul utalhat rá pénzt, következő év január 1-től viszont már nem. Vigyázat - a számláról történő kivonás az adómentesség és egyben a számla megszűnéséhez vezethet.
Figyelmeztetés: A TBSZ számlát illető tájékoztató nem tartalmaz teljes körű információkat. Döntése meghozatala előtt részletesen tájékozódjon a tartós befektetési számlával (TBSZ) és egyéb adózási kérdésekkel kapcsolatos jogszabályi feltételekről, szükség esetén konzultáljon adótanácsadójával. Az adójogszabályok és azok értelmezései változhatnak, az abból fakadó következményekért a Bróker nem tehető felelőssé.
- Pénze a jóváírást követő legközelebbi kedden (amenyibben nem munkaszüneti nap) kerül befektetésre. TBSZ számláján tartott portfóliójára automatizált átsúlyozást alkalmazunk, amely hosszú távon akár évi 0.45 százalékponttal növelheti hozamát és Intelligens befektetési módszerünk egyik alappillérét képezi.
- A Gyűjtőévet az 5 (3+2) éves Lekötési időszak követi. A lekötési időszakban a TBSZ-re betétek nem helyezhetőek el. Forráskivonás az első 3 évben 15%-os, míg a 4-5. évben 10% adóteher megfizetése mellett lehetséges.
- A számla megszüntetése nélkül, részleges forráskivonásra csakis a 3. év végén van lehetősége, ami az addig elért hozam 10%-os adófizetési kötelezettségével jár. Pénzkivonási kérelmét írásban köteles részünkre eljuttatni.
- Befektetéséből származó hozamait a Gyűjtőévtől számított 5. év utolsó napján veheti fel teljesen adómentesen. Írásos nyilatkozat szükséges, hogy Finax portfólióját tovább viszi-e, tehát befektetését Gyűjtőév nélkül folytatja, vagy a teljes kivét és a számla megszüntetése mellett dönt. Ezen döntését az 5. év folyamán bármikor, legkésőbb azonban december 10-ig közölheti.
- Portfóliója fejlődését online követheti, számlakivonatát, az adóigazolásokat úgyszintén számlája online áttekintőjében találja. Inspirálódni szeretne? Tekintse meg valós ügyfelünk - Dominik transzparens számláját és nyisson egy sajátot. Kérdése van? Kérjük jelezze a client@finax.eu email címen.
