Najczęściej zadawane pytania

Twoje środki (w PLN) trafiają najpierw na wyodrębnione konto klientów Finax w banku BNP Paribas. To konto jest oddzielone od środków firmowych i znajduje się pod nadzorem regulatora.

Następnie, za Twoje pieniądze kupujemy fundusze ETF notowane na giełdzie XETRA we Frankfurcie. Ich przechowywaniem zajmuje się belgijski KBC Bank – jeden z liderów w zakresie depozytu aktywów w Europie.

W każdej chwili możesz zalogować się na swoje konto Finax i sprawdzić aktualny stan portfela.

Tak. Finax jest [licencjonowany] (https://subjekty.nbs.sk/sk/entity/1292/) i nadzorowany przez Narodowy Bank Słowacji (NBS).

Polski oddział Finax jest również zarejestrowany i monitorowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).

Finax należy do słowackiego Funduszu Gwarancji Inwestycyjnych, który chroni aktywa klientów do równowartości 50 000 euro. Należy jednak pamiętać, że fundusz ten nie chroni przed ryzykiem inwestycyjnym, które jest naturalnym elementem inwestowania.

Dodatkowo, jako Finax przestrzegamy ścisłych regulacji dotyczących zarządzania środkami – aktywa klientów są całkowicie oddzielone od majątku firmy. Więcej informacji o bezpieczeństwie w Finax znajdziesz tutaj.

Kliknij „Zaloguj się” w prawym górnym rogu strony, a następnie wybierz „Zapomniałeś hasła?”. Dalej postępuj zgodnie z instrukcjami na ekranie. W ten sposób bez problemu ustawisz swoje nowe hasło.

Dostęp do konta Finax chroniony jest loginem, hasłem oraz dodatkowymi zabezpieczeniami – w tym weryfikacją dwuetapową (2FA).

Podczas logowania lub wykonywania ważnych operacji możesz zostać poproszony o wpisanie jednorazowego kodu, który wysyłamy na Twój telefon lub e-mail. Dzięki temu nawet jeśli ktoś pozna Twoje hasło, nie uzyska dostępu do konta bez drugiego etapu autoryzacji.

Jak aktywować lub zmienić 2FA?

Możesz to zrobić po zalogowaniu się do swojego konta w zakładce Ustawienia konta > Bezpieczeństwo. Tam znajdziesz opcję włączenia lub aktualizacji weryfikacji dwuetapowej.

Pamiętaj też, że wypłaty środków możliwe są wyłącznie na rachunek bankowy, z którego wcześniej dokonałeś wpłaty, i który jest zarejestrowany na Twoje imię i nazwisko. To jedno z tych zabezpieczeń, które działa w tle – nie rzuca się w oczy, ale skutecznie chroni Twoje pieniądze.

Finax pobiera opłatę w wysokości 1% + VAT (23%) od wartości zarządzanego majątku (czyli łącznej wartości papierów wartościowych oraz gotówki) w skali roku. Opłata jest naliczana codziennie jako (kwota na koncie w aktualny dzień) * 0,0123 / 365 i pobierana na koniec miesiąca.

Naszym klientom oferujemy dodatkowo różnego rodzaju zniżki.

Zobacz bieżące promocje, aby uzyskać jeszcze więcej zniżek

Przykład: Zainwestowałeś(-aś) 20 000 PLN w nierentowne fundusze inwestycyjne. Decydujesz się zamknąć tę inwestycję, a wypłacone środki przenosisz do Finax w ciągu miesiąca. Wystarczy, że wyślesz nam potwierdzenie zakończenia poprzedniej inwestycji, a przez dwa lata będziemy zarządzać połową tej kwoty (0,5 * 20 000 PLN = 10 000 PLN) bez opłaty za zarządzanie.

Zniżka dla znajomego oraz za przeniesienie inwestycji obejmują wszystkie produkty oferowane przez Finax z wyjątkiem produktów Złoty Portfel oraz Złoty Portfel Obligacji.

Opłata naliczana jest codziennie w oparciu o wartość konta w danym dniu oraz stawkę roczną. Oznacza to, że liczona jest jako 1/365 (lub 1/366 w roku przestępnym) * (kwota na rachunku w aktualny dzień) * 0,0123 (czyli 1,23% opłaty za zarządzanie już z VAT).

Na koniec miesiąca pobieramy sumę wartości naliczonych w ten sposób dziennych opłat bezpośrednio z Twojego rachunku w Finax jednorazowo na koniec miesiąca.


Przykład: Inwestujesz 20 000 zł. Załóżmy, że wybrany miesiąc ma 30 dni, dany rok 365 dni, a wartość Twojego konta wynosiła odpowiednio: 20 000 zł przez pierwsze 15 dni, 20 500 zł przez następne 5 dni i 20 300 zł przez ostatnie 10 dni.

Łączna opłata pobrana w danym miesiącu będzie wynosić:
20 000 * 0,012 * 15/365 + 20 500 * 0,012 * 5/365 + 20 300 * 0,012 * 10/365 = 19,90 zł.

Zamknięcie konta w Finax nie wiąże się z naliczeniem żadnych dodatkowych opłat. 0 złotych za sprzedaż ETF, 0 złotych za wypłatę środków, 0 złotych za zamknięcie konta.

Tak, nasze zniżki możesz ze sobą łączyć. Teoretycznie, nawet całe Twoje konto może być zarządzane za darmo!

Pamiętaj jednak, że jeśli jednak rejestrujesz się za pośrednictwem specjalnego linku promocyjnego (zaproszenie od znajomego, link afiliacyjny lub inna specjalna promocja), możesz skorzystać z tylko jednego z nich.

Nie, nie pobieramy żadnych opłat związanych z zamknięciem rachunku inwestycyjnego i wypłatą środków.

a) włączyłeś aparat, wybierając przycisk "Włącz" w okienku, które pojawiło się na ekranie (sposób może różnić się w zależności od używanej przeglądarki oraz modelu telefonu),
b) do rejestracji używasz monitora wyposażonego w kamerę (jeżeli korzystasz z kilku monitorów, przeciągnij okno przeglądarki na odpowiedni monitor),
c) kamera nie jest blokowana przez zabezpieczenia,
d) Twoja przeglądarka zezwala na uruchomienie kamery. Tutaj znajdziesz instrukcje, w jaki sposób włączyć tę funkcję w dowolnej przeglądarce:
Chrome, Firefox, Safari.

a) załadowany został poprawny dokument, który był możliwy do wyboru z dostępnych rodzajów dokumentów tożsamości,
 b) dokument został załadowany w taki sposób, aby był dopasowany do wewnętrznego prostokąta i aby nie był krzywo,
c) palcami nie zakrywaj część tekstu, lub zdjęcia,
d) załadowane zdjęcie jest wystarczająco ostre,
e) w tle zdjęcia nie jest widoczne okno ani tło zdjęcia nie jest za jasne.

a) zrobione lub załadowane zdjęcie jest wystarczająco wyraźne,
b) Twoje zdjęcie w wystarczającym stopniu odpowiada zdjęciu na dokumencie tożsamości,
c) Twoja twarz nie jest zasłonięta, nie masz na sobie okularów przeciwsłonecznych, a w pobliżu Ciebie nie znajdują się inne osoby,
d) światło podczas robienia zdjęcia oraz tło zdjęcia nie są zbyt jasne.

a) nie masz nakrycia głowy ani okularów,
b) jeśli masz zdjęcie na dowodzie osobistym w okularach, spróbuj zweryfikować swoją tożsamość w okularach lub bez nich.

Pieniądze należy przelać z konta prowadzonego w dowolnym europejskim banku, którego jesteś właścicielem lub współwłaścicielem. Środki zostaną przypisane do Twojego portfela inwestycyjnego zwykle kolejnego dnia roboczego po ich fizycznym wpłynięciu na nasz rachunek bankowy w BNP Paribas. Zakupu funduszy ETF dokonujemy raz w tygodniu, zazwyczaj we wtorek.

Minimalna wpłata (w ramach jednorazowej lub regularnej inwestycji) wynosi 50 zł.

Pamiętaj o użyciu poprawnego tytułu przelewu (numer Twojego konta w Finax), aby umożliwić nam szybkie i sprawne zaksięgowanie wpłaty.
Dane do zlecenia przelewu znajdzie w zakładce "Wpłać środki" lub na tej stronie.

Jeżeli przechowujesz swoje środki w gotówce, w pierwszej kolejności dokonaj wpłaty na swoje konto bankowe, a następnie dokonaj przelewu na konto w Finax. W ten sposób unikniesz podejrzeń o pranie pieniędzy.

Wpłata zostaje z reguły zaksięgowana na portfelu klienta w następny dzień roboczy po otrzymaniu przelewu. Zakupów na giełdzie dokonujemy raz w tygodniu, zazwyczaj we wtorek. Jeżeli na ten dzień przypada święto lub wystąpią inne wyjątkowe okoliczności, to zakup zostanie zrealizowany w następnym dniu roboczym.

Aby Twoje środki zostały tego dnia zainwestowane, muszą zostać przypisane do Twojego portfela najpóźniej dzień przed dniem inwestycyjnym, zwykle w poniedziałek.

Przykład: Zlecasz w swoim banku przelew środków w środę. W czwartek pieniądze trafiają na konto Finax w BNP Paribas, a w piątek zostają przypisane do Twojego portfela. Zakup funduszy ETF zostanie zrealizowany w najbliższy wtorek, a instrumenty finansowe zobaczysz na swoim koncie najpóźniej w piątek, czyli 2 dni robocze po rozliczeniu operacji giełdowej.

Minimalna wpłata wynosi 50 zł.

Na ten moment akceptujemy wyłącznie tradycyjny przelew bankowy.

Instrukcję dla zlecenia przelewu można znaleźć w zakładce "Wpłać środki".

Nie ma takiej konieczności, ale warto. Czemu? Sprawdź tutaj.
Finax nie nalicza również żadnych dodatkowych opłat za brak regularnych inwestycji - możesz zatem wpłacać środki w dogodnej dla siebie wysokości i częstotliwości, na tyle na ile pozwalają Ci możliwości finansowe.

Wpłatę możesz dokonać w polskim złotym lub w euro.

Co do zasady nasze portfele inwestycyjne są prowadzone w euro (wyjątek stanowi Złoty Portfel), więc przy wpłacie w PLN będziemy musieli dokonać konwersji waluty. Odbędzie się ona po bieżącym kursie FX euro/pln oraz zostanie doliczy spread walutowy, który pobiera nasz bank BNP Paribas w wysokości 0,0045 zł na 1 euro.

Finax ze swojej strony nie nalicza żadnych dodatkowych opłat za przewalutowanie.

Sprzedaż papierów wartościowych realizujemy tego samego dnia co zakupy. Do sprzedaży wchodzą zlecenia wypłaty przyjęte najpóźniej do godziny 12:00 w dzień roboczy poprzedzający dzień inwestycyjny (zwykle poniedziałek). Od momentu sprzedaży, giełda ma 2 dni robocze na przypisanie odpowiedniej kwoty na nasz rachunek u zagranicznego partnera.

Zatem sprzedaż inwestycji i otrzymanie środków na Twoje konto bankowe może potrwać od 3 do 10 dni roboczych po otrzymaniu zlecenia wypłaty środków.

Przykład: Zleciłeś(-aś) wypłatę środków w czwartek. Zostanie ona w tej sytuacji zrealizowana w najbliższy dzień inwestycyjny, którym zazwyczaj jest wtorek. Pieniądze prześlemy na Twoje konto bankowe w piątek.

Jeśli chcesz się upewnić co do aktualnego dnia inwestycyjnego przypadającego w bieżącym tygodniu, napisz do nas na adres e-mail: client@finax.eu.

Pieniądze wysyłamy na konto bankowe, którego jesteś właścicielem lub współwłaścicielem i z którego przesyłałeś(-aś) do nas wpłaty. Jeśli chcesz, abyśmy środki ze sprzedaży wysłali na inne konto bankowe, konieczne jest notarialne poświadczenie podpisu na wniosku o wypłatę środków.

Finax to dzieło dwóch założycieli: Juraja Hrbatego i Radoslava Kasíka. To oni są pomysłodawcami całej koncepcji Finax i wspólnie decydują o przyszłym rozwoju firmy. Właścicielem Finax jest jeden z założycieli - Juraj Hrbatý. W sierpniu 2019 r. część firmy odkupił fundusz inwestycyjny Growws Sicav, a.s., który ma słowackich właścicieli. Jesteśmy słowacką firmą ze słowackim zarządem, słowackimi właścicielami.

Zrobiliśmy wszystko, co w naszej mocy, abyś mógł(a) inwestować, nie pojawiając się osobiście w naszym biurze. Zdajemy sobie jednak sprawę, że oszczędności, które zamierzasz u nas ulokować, kosztowały Cię wiele pracy. Jeżeli zatem masz życzenie spotkać się z nami osobiście, serdecznie zapraszamy. Zadzwoń i umów się z nami na spotkanie, przyjdź i poznaj firmę oraz osoby, którym powierzysz swoje oszczędności.

Wysokość naszego kapitału zakładowego wynosi 750 000 euro. Podobnie jak w bankowości, gdy firma rośnie, musi zwiększać swoje zasoby, tak aby cały czas być w stanie pokryć ryzyko związane z jej działalnością. To jeden z podstawowych parametrów, które monitoruje Narodowy Bank Słowacji.

Zaloguj się do Finax, aby uzyskać wgląd do wszystkich swoich kont. Wybierz dane konto, aby wyświetlić jego szczegóły, m. in. numer konta lub wejdź do zakładki "Wpłać środki" gdzie są zawarte wszystkie potrzebne informacje do zlecenia przelewu.

Zalety jakie oferuje inwestycja w Finax:

• Przejrzysty model inwestowania, oparty o gotowe portfele składające się z funduszy indeksowych ETF na globalne rynki akcji i obligacji. Zapewniających szeroką dywersyfikację i zmniejszających ryzyko.
• Jedna, prosta i niska opłata za zarządzanie portfelem. Brak dodatkowych prowizji od transakcji, osiągniętych zysków czy prowadzenia rachunku.
• Szansa na lepsze wyniki. W długim terminie pasywne portfele Finax pokonują najpopularniejsze polskie fundusze inwestycyjne.
• Możliwość inwestowania w portfele z preferencjami podatkowymi. Z Europejską Emeryturą, czyli OIPE od Finax, możesz inwestować bez płacenia podatku od zysków kapitałowych (po spełnieniu warunków ustawy). Więcej informacji o OIPE.
• Automatyczne zarządzanie ryzykiem tzw. rebalansing. Nie musisz stale monitorować swoich inwestycji - od tego jesteśmy my. Więcej o korzyściach płynących z rebalansingu znajdziesz tutaj.
• Inwestycja już od 50 zł, bez zobowiązań. Tyle wystarczy, abyśmy zainwestowali Twoje środki w globalnie zdywersyfikowany portfel. Wpłacaj kiedy chcesz i skutecznie pomnażaj swoje oszczędności.
• Intuicyjna i prosta obsługa rachunku inwestycyjnego w 100% online - bez zbędnych funkcji i konieczności wizyt w oddziale. Wszystkie dyspozycje złożysz bezpośrednio na naszej platformie lub w aplikacji mobilnej.

Konta oszczędnościowe mają zwykle na celu jedynie zabezpieczenie przed utratą wartości zgromadzonego kapitału. Generowane stopy zwrotu są z reguły bardzo niskie i zwykle nie dorównują bieżącej stopie inflacji. Z biegiem czasu Twoje oszczędności tracą więc na wartości. Za dziesięć lat kupisz za nie mniej niż dzisiaj, ponieważ rzeczy w sklepach będą droższe.

Z drugiej strony strony, inwestycja w Finax pozwoli Ci osiągnąć potencjalnie wyższą stopę zwrotu. Chociaż wartość rachunku może okresowo być niższa niż wpłacony kapitał, możesz samodzielnie dostosować poziom ryzyka (udział akcji i obligacji) i z dużym prawdopodobieństwem w długim terminie uzyskać lepsze wyniki, niż odkładając środki w ramach konta oszczędnościowego lub lokaty bankowej.

Pamiętaj jednak, że portfele Finax nie gwarantują wpłaconego kapitału, a inwestycja może również zakończyć się stratą. To nie to samo co produkt bankowy, gdzie wpłacony kapitał jest zawsze gwarantowany. Więcej o ryzyku jakie wiąże się z inwestowaniem znajdziesz tutaj.

Tak, możesz. Skontaktuj się z nami pod adresem e-mail: client@finax.eu, aby dowiedzieć się więcej.

Po zakończeniu rejestracji możesz kliknąć przycisk „+“, a następnie wybrać opcję „Dodaj konto bankowe“ w sekcji Coach. W ciągu kilku minut konta zostaną połączone.
Zgoda na pobieranie danych będzie ważna przez 180 dni. Następnie konieczne będzie odnowienie zgody. Nie martw się, zajmie to tylko kilka sekund.

Po nawiązaniu połączenia z bankiem transakcje pojawią się w aplikacji Coach w ciągu kilka minut. Czasem synchronizacja transakcji z bieżącego dnia może zająć więcej niż jeden dzień. Jeśli trwa ona dłużej, prawdopodobnie wystąpiła przerwa w transmisji danych po stronie banku.

Jeśli transakcja nie ma przypisanej kategorii, przypisz ją ręcznie. Jeśli jest to płatność cykliczna, możesz utworzyć regułę podczas przypisywania kategorii. Wystarczy wpisać słowo kluczowe z opisu płatności i zapisać regułę, a nie będzie trzeba powtarzać procesu po raz drugi. Utworzone reguły można zmienić w Ustawieniach.

Jeśli przenosisz pieniądze między własnymi kontami, Coach policzy tę płatność jako wydatek na jednym koncie i dochód na drugim w tym samym czasie, co może zniekształcić analizę finansową. Możesz to zmienić na dwa sposoby. Albo zmienić tę regułę dla wszystkich przelewów wewnętrznych - kliknij Więcej w dolnym menu głównym i włącz opcję Uwzględniaj przelewy wewnętrzne w sekcji Przelewy bankowe. Drugą opcją jest zmiana ustawienia tylko dla konkretnej transakcji - w szczegółach transakcji należy wyłączyć opcję Uwzględnij w analizie.

Jeśli wypłacasz gotówkę i używasz jej do jednej płatności, wystarczy przypisać jedną kategorię do całej wypłaty z konta. Jeśli wybierzesz gotówkę do wykorzystania w wielu płatnościach, możesz kliknąć opcję Podziel płatność i przypisać jej dwie lub więcej kategorii.
Jeśli nie wykorzystasz od razu gotówki z bankomatu, oznacz płatność jako wypłatę z bankomatu, a Coach automatycznie zwiększy gotówkę w Twoim cyfrowym portfelu o tę kwotę. Pamiętaj, aby następnie rejestrować płatności gotówkowe sekwencyjnie za pomocą znaku +.

Obecnie dyrektywa (PSD2) nie pozwala nam na dostęp do informacji podczas dokonywania płatności za pomocą kart kredytowych i innych produktów kredytowych (kredyty hipoteczne, pożyczki konsumenckie itp.). Jednak wraz z nadejściem nowego rozporządzenia (PSD3) może się to zmienić.
Na razie praktycznym rozwiązaniem dla karty kredytowej jest utworzenie oddzielnego konta gotówkowego i ręczne rejestrowanie wydatków tak, jakby były to płatności gotówkowe.

Bezpieczeństwo danych klientów jest naszym najwyższym priorytetem. Transfer danych z Twojego banku do Finax jest zabezpieczony protokołem https i uwierzytelnieniem tzw. certyfikatem AISP po stronie Twojego banku. Przechowujemy dane na naszych własnych serwerach.
Dostęp do danych jest generowany po stronie banku, a po wygaśnięciu tokena lub po ręcznym wycofaniu zgody na przetwarzanie danych nie będziemy mogli pobierać nowych transakcji.
Dane rachunku bankowego i historia transakcji są pobierane z banku użytkownika. Coacha nie można jednak użyć do zainicjowania płatności lub zmiany ustawień konta bankowego. Przepływ danych jest jednokierunkowy - od banku do Finax.
Dostęp do danych osobowych jest ściśle ograniczony tylko do niezbędnej liczby osób i pracujemy z danymi głównie w ich zanonimizowanej formie.
Nie widzimy ani nie przechowujemy danych dostępu do bankowości internetowej podczas zasilania kont bankowych. W tle użytkownik loguje się bezpośrednio na stronie internetowej swojego banku, a my uzyskujemy token autoryzacyjny o ograniczonej ważności.

Twój portfel składa się z funduszy ETF (funduszy giełdowych), które odzwierciedlają rozwój największych gospodarek świata.
W zależności od poziomu ryzyka możesz być posiadaczem nawet 6 funduszy ETF akcji i nawet 4 funduszy ETF obligacji, reprezentujących 80% światowej gospodarki. Zgodnie z założeniami, ETF naśladują wyniki:

1. Akcji dużych firm amerykańskich
2. Akcji średnich firm amerykańskich
3. Akcji małych firm amerykańskich
4. Akcji dużych i średnich firm europejskich
5. Akcji małych firm europejskich
6. Akcji firm z rynków wschodzących
7. Globalne obligacje rządowe
8. Europejskich obligacji korporacyjnych
9. Europejskich obligacji wysokodochodowych
10. Obligacji rządowych krajów wschodzących

ETF (Exchange Traded Fund) to zestaw akcji lub obligacji, który naśladuje wyniki indeksu, towaru lub innego koszyka - np. funduszu wspólnego inwestowania - ale jest przedmiotem obrotu na giełdzie. Ich wartość na giełdzie dokładnie odzwierciedla zmiany wartości indeksów takich jak Dow Jones , NASDAQ czy Europe Stoxx 600. Finax wykorzystuje ETF jako instrument inwestowania zarówno w akcje, jak i obligacje.

Twój portfel składa się z dwóch komponentów: akcji (bardziej ryzykownych) i obligacji (bardziej konserwatywnych). Wysokość osiąganych przez Ciebie wyników zależy w dużej mierze od proporcji pomiędzy tymi składnikami. Zgodnie z ogólną zasadą, im bardziej ryzykowny jest portfel (wyższy udzieł akcji), tym wyższa oczekywana stopa zwrotu, i na odwrót.

Jeśli nie jesteś jeszcze klientem, kliknij ,,Chcę zacząć". Po określeniu profilu ryzyka, będziemy w stanie oszacować, jaki wynik uzyskasz z największym prawdopodobieństwem, a także przedstawić Ci wariant pesymistyczny oraz optymistyczny.

Z biegiem czasu wartość inwestycji zmienia się. Wartość jednych aktywów rośnie bardziej niż drugich, ceny jeszcze innych spadają. Skład portfela może odbiegać od idealnej (docelowej) kompozycji - zmieni się bowiem proporcja aktywów w portfelu. Jeżeli zmiana ta będzie zbyt duża, przeprowadzimy odpowiednie transakcje, aby zachować ustalony poziom ryzyka oraz przewidywaną stopę zwrotu. Długoterminowe pomiary pokazują, że regularny rebalansing portfela powoduje wzrost jego wartości od 0,35% do 0,5% rocznie w porównaniu z portfelem bez rebalansingu. W konsekwencji, na przestrzeni 20 lat może doprowadzić to do nawet 40% różnicy w zyskach (w porównaniu z pierwotnym składem portfela).

Powód tego jest prosty. Jeżeli wartość akcji zaczyna szybko wzrastać, ich udział w portfelu rośnie - wówczas sprzedajesz je po wyższych cenach i kupujesz proporcjonalnie tańsze obligacje. Analogicznie, kiedy ceny akcji lecą w dół, kupujesz je po niskich cenach i sprzedajesz drogie wówczas obligacje.

Portfel rebalansujemy w oparciu o pomiar zmiany proporcji aktywów. Zmiana proporcji określa, jak bardzo skład Twojego portfela odbiega od zakładanej kompozycji. Jeśli zmiana proporcji aktywów osiągnie zbyt dużą wartość, Twój portfel zostanie zrebalansowany (zrównoważony).

Przykład: idealny udział dużych amerykańskich firm w portfelu wynosi 25%. Jeśli wartość tego składnika portfela jest wyższa niż 27,5% lub mniejsza niż 22,5%, możemy zrebalansować Twój portfel.

W Finax chcemy się upewnić, że nasi klienci rozumieją znaczenie słowa ryzyko.

Oszczędności w banku są gwarantowane przez rząd do 100 000 euro. Oznacza to, że jeśli bank zbankrutuje, możesz być pewien, że otrzymasz zwrot gotówki.

Gwarancje te nie dotyczą jednak inwestycji w akcje lub obligacje. Nikt nie zagwarantuje Ci zwrotu z inwestycji. Wartość spółek na giełdzie może wzrosnąć lub spaść. Jeśli firma zawiedzie, cena akcji spada, jeżeli natomiast odnosi sukcesy, cena akcji rośnie.
To samo dotyczy funduszy indeksowych ETF, ale w szerszym kontekście. Jeśli gospodarka ma się dobrze, indeksy rosną, i na odwrót. Rządy również mogą napotykać trudności w związku ze spłatą zadłużenia.

Dlaczego zatem ludzie inwestują? Dlatego, że w długim okresie inwestycje mogą przynieść lepsze wyniki niż pieniądze, które leżą na koncie bankowym. Właściwie im wyższe ryzyko, tym wyższa potencjalna stopa zwrotu. Jeżeli możesz zatem zaakceptować wyższe ryzyko straty, w nagrodę otrzymasz szansę na lepsze wyniki.

W Finax wierzymy, że wybierając szeroko zdywersyfikowany portfel oparty na zrównoważonej proporcji akcji i obligacji, dostosowanych do inwestycji klienta, możemy maksymalizować zysk i minimalizować ryzyko.

Gdyby tak było, inwestowanie byłoby całkiem proste. Jednak firmy, które dobrze radziły sobie w ostatnim dziesięcioleciu, nie muszą radzić sobie dziś równie dobrze. Z Finax inwestujesz w największe firmy na świecie. Zawsze, gdy jakaś firma dołącza do tego grona, dołączasz tam i Ty. Podczas modelowania oczekiwanych stóp zwrotu bazowaliśmy na bardzo szczegółowym badaniu historycznych wyników i robiliśmy wszystko, co w naszej mocy, aby uzyskać jak najdokładniejsze prognozy. Otrzymaliśmy dzięki temu wiele cennych informacji, ale nie możemy polegać na nich w 100%.

Zarówno literatura, jak i większość specjalistów jest w tej kwestii zgodna: inwestowanie w akcje jest ryzykowne, przede wszystkim ze względu na wysoką zmienność ich wyników. Z tego względu nikt, kto nie dysponuje wystarczającą ilością czasu, nie powinien inwestować w akcje.

Akcje sprawdzą się przede wszystkim w przypadku inwestorów długoterminowych. W przypadku krótszego horyzontu inwestycyjnego Finax proponuje bardziej konserwatywne portfele.

Większość naszych portfeli jest denominowana w euro. Oznacza to, że jeśli zdeponujesz środki w walucie innej niż euro, najpierw przeliczymy je na euro przed zakupem funduszy ETF na giełdzie. Jedynymi wyjątkami są produkty Złoty Portfel i Złoty Portfel Obligacji, które są denominowane w polskich złotych.

Użytkownik może wybrać walutę, w której chce wyświetlać zwroty z inwestycji. Jeśli wybierzesz walutę inną niż waluta, w której prowadzony jest którykolwiek z Twoich portfeli, najpierw przeliczymy wartość tego portfela na wyświetlaną walutę przy użyciu kursów wymiany EBC, a następnie obliczymy stopę zwrotu na podstawie przeliczonej kwoty.