Investování osvobozené od daně
Klienti na daních ušetřili více, než zaplatili na poplatcích.
Užívejte si celý svůj zisk
Ve Finaxu využíváme dostupné daňové úlevy ve váš prospěch. Naopak úrokové výnosy z dluhopisů, spořicích účtů či termínovaných vkladů podléhají dani, která sníží váš zisk o 15 %.
Uvedené informace se vztahují na daňové rezidenty Slovenské republiky. Daňový režim závisí na individuální situaci každého klienta a může se v budoucnu měnit.
Využíváme všechny dostupné daňové úlevy, aby Vaše investice byly co nejvýhodnější.
Po 3 letech neplatíte daně
Pokud držíte fondy ETF alespoň 3 roky, výnosy z nich jsou od daně osvobozeny. Investice spravujeme tak, abychom maximalizovali tuto daňovou úlevu. Drtivá většina českých klientů daně ve Finaxu neplatí.
Úhrnný příjem do 100 000 Kč
Kromě časového testu můžete využít také hodnotový test, kdy úhrnné příjmy z úplatného prodeje cenných papír za zdaňovací období do výše 100 000 Kč jsou osvobozeny od daně. Možnosti není možné ve stejném zdaňovacím období kombinovat.
Snížení základu daně o 48 000 Kč
Příspěvky na tzv. produkty spoření na stáří, mezi které díky daňovému režimu dlouhodobého investičního produktu (tzv. DIP) patří také náš Evropský důchod (PEPP), si můžete do výše až 48 000 Kč ročně odečíst ze základu daně. Přispívat vám může také zaměstnavatel, jehož příspěvky do výše 50 000 Kč ročně na 1 zaměstnance jsou osvobozené od daně a odvodů na sociální a zdravotní pojištění.Využíváme každou příležitost
Vaše investiční portfolio se skládá z indexových fondů ETF, které vyplacené dividendy zpátky reinvestují. Vyhnete se tak dani z dividend a po 3 letech držení budou vaše výnosy od daně zcela osvobozeny.
Finax pravidelně rebalancuje vaše portfolia, čímž snižuje jejich riziko a zvyšuje jejich výnos. Rebalancujeme jen tu část portfolia, kterou držíte déle než 3 roky, čímž se vyhnete zbytečným daním.
Poradíme vám, jak investici nebo její část ukončit a vyhnout se placení daní. Při prodeji odprodáme ETF, které jste drželi nejdéle a poskytneme vám přehled o výnosech pro daňové účely.
Investování na dosah ruky
Stáhněte si aplikaci a začněte investovat odkudkoliv ještě dnes.
4,9 Google (399 recenzí)
Často kladené otázky k daním
Finax investuje vaše finanční prostředky tak, abyste nemuseli z dosažených výnosů platit žádné daně. Používáme k tomu kombinaci daňových výhod ve smyslu platné legislativy. Abyste měli jistotu, že nebudete platit vůbec žádné daně, je třeba, abyste při výběru peněz, resp. ukončení investování, dodrželi správný postup, o kterém vás budeme informovat.
To vše za předpokladu, že jste český daňový rezident. Pokud platíte daně v jiném státě, informujte se o možných daňovýchaspektech Vašeho investování v konkrétní zemi.
To vše za předpokladu, že jste český daňový rezident. Pokud platíte daně v jiném státě, informujte se o možných daňovýchaspektech Vašeho investování v konkrétní zemi.
Při správě vašeho majetku využíváme kombinaci daňových výhod podle platných slovenských zákonů. Naše portfolia jsou složena výhradně z ETF fondů, které jsou po roce držení osvobozeny od daně. Tomu přizpůsobujeme také nákupy a prodeje při rebalancingu. Při prodeji před uplynutím jednoho roku je zisk do 500 eur osvobozen od daně.
To vše za předpokladu, že jste slovenský daňový rezident. Pokud platíte daně v jiném státě, informujte se prosím o možných daňových aspektech vašeho investování v konkrétní zemi.
To vše za předpokladu, že jste slovenský daňový rezident. Pokud platíte daně v jiném státě, informujte se prosím o možných daňových aspektech vašeho investování v konkrétní zemi.
Výnos ze standardních podílových fondů nabízených slovenskými správcovskými společnostmi a bankami je zdaňován srážkou při odprodeji. Oproti fondům, které jsou obchodovány na burze, tak na výnosu ušetříte 19 %. Více o daňových nástrojích se můžete dozvědět zde.
Příklad: Investujete 10 000 eur do podílových fondů a dalších 10 000 eur do ETF obchodovaných na burze. Řekněme, že obě investice zhodnotí během následujících 10 let 8 % p.a. a hodnota každé bude na konci 21 600 eur. Zisk je tedy 11 600 eur. Při investici do ETF bude výnos 11 600 eur celý váš, ale při investici do podílových fondů budete muset zaplatit daň 19 %, 2 204 eur a váš čistý zisk bude nakonec jen 9 396 eur.
To vše za předpokladu, že jste slovenský daňový rezident. Pokud platíte daně v jiném státě, informujte se prosím o možných daňových aspektech vašeho investování v konkrétní zemi.
Příklad: Investujete 10 000 eur do podílových fondů a dalších 10 000 eur do ETF obchodovaných na burze. Řekněme, že obě investice zhodnotí během následujících 10 let 8 % p.a. a hodnota každé bude na konci 21 600 eur. Zisk je tedy 11 600 eur. Při investici do ETF bude výnos 11 600 eur celý váš, ale při investici do podílových fondů budete muset zaplatit daň 19 %, 2 204 eur a váš čistý zisk bude nakonec jen 9 396 eur.
To vše za předpokladu, že jste slovenský daňový rezident. Pokud platíte daně v jiném státě, informujte se prosím o možných daňových aspektech vašeho investování v konkrétní zemi.
Nenašli jste odpověď?
Neváhejte nás kontaktovat
perm_phone_msg
mail
Vytvořte si investiční plán ještě dnes
