Proste podatki z Finax – oszczędzaj czas i unikaj stresu
Z nami rozliczenie podatków będzie jak bułka z masłem!
PIT-8C dla polskich klientów
Inwestując w Finax, polscy klienci otrzymują PIT-8C, co znacznie ułatwia rozliczenie z fiskusem. Dzięki temu nie musisz martwić się o formalności – wszystkie niezbędne dokumenty zostaną dostarczone automatycznie do wskazanego urzędu skarbowego. To prostsze, szybsze i bardziej komfortowe rozwiązanie.
Podane informacje dotyczą rezydentów podatkowych Republiki Słowackiej. Sytuacja podatkowa zależy od indywidualnych okoliczności każdego klienta i może się w przyszłości zmienić.
Wykorzystujemy wszystkie dostępne ulgi podatkowe
Formularz podatkowy zgodny z polskimi standardami
Finax przygotowuje dla polskich klientów formularz PIT-8C, dzięki czemu rozliczenie podatków jest bezproblemowe i szybkie. Nie musisz samodzielnie analizować zysków, strat ani kursów walut. Wszystkie dane są uporządkowane i gotowe do użycia w Twoim zeznaniu podatkowym. Więcej o podatkach.
Oszczędność czasu
Inwestowanie z Finax to nie tylko wygoda, ale także oszczędność czasu przy rozliczeniach. Wszystkie potrzebne dokumenty masz pod ręką w naszej aplikacji. Unikasz stresu, niepotrzebnych błędów i długich godzin spędzonych nad dokumentami.
Bez podatku w OIPE
Otwórz Europejską Emeryturę i korzystaj z preferencji podatkowych. Od wypracowanego w OIPE zysku, jeśli spełnisz wymogi ustawowe (m.in. nie wypłacisz środków przed ukończeniem 60 roku życia), nie zapłacisz podatku. Inwestuj mądrze i nie przepłacaj. Więcej o OIPE.Zadbamy o Twoje inwestycje
Twój portfel inwestycyjny zbudujemy z pasywnych funduszy ETF, które reinwestują wypłacane dywidendy. Dzięki temu unikniesz niepotrzebnego podatku od dywidend, a zaoszczędzone środki będą dalej dla Ciebie pracować.
Finax regularnie rebalansuje Twój portfel, zmniejszając jego ryzyko i potencjalnie poprawiając wyniki.
Przy wypłacie zrealizujemy sprzedaż ETF-ów, które były trzymane najdłużej, zgodnie z polskimi przepisami podatkowymi.
Inwestowanie w zasięgu ręki
Pobierz aplikację i zacznij inwestować w prosty sposób, o każdej porze i z dowolnego miejsca
4.9 Google (399 recenzji)
Najczęstsze pytania dotyczące podatków
Obowiązek złożenia zeznania podatkowego powstaje, gdy w danym roku zrealizujesz (sprzedając instrument finansowy) zysk lub stratę z inwestycji.
Klientom Finax zdarza się to w trzech przypadkach:
- przy sprzedaży części lub całości portfela
Czyli wystawiłe(-a)ś zlecenie sprzedaży, a Finax je zrealizował. Podatek zapłacisz, jeśli tej sprzedaży towarzyszył zysk. W innym wypadku musisz wykazać stratę.
- podczas automatycznego rebalansingu
Jeśli proporcje Twojego portfela znacząco odbiegły od struktury docelowej, algorytm Finax może uruchomić automatyczny rebalansing. Jako klient, możesz zobaczyć to w wyciągach kwartalnych, które od nas dostajesz. Możesz sprawdzić to także w historii transakcji (w zakładce Transakcje -> Kupno/Sprzedaż).
Rebalansing pomaga utrzymać odpowiedni poziom ryzyka i często poprawia stopy zwrotu (nawet o 0,45 punktu procentowego w portfelach z dominującym udziałem akcji). Należy jednak od niego zapłacić podatek, bo choć dotyka on stosunkowo niewielkiej części ETF-ów, zawsze towarzyszy mu transakcja sprzedaży.
Nie jest to jednak coś, czym należy się martwić – podatek od wypracowanego zysku prędzej czy później i tak należałoby zapłacić (chyba, że inwestujesz w ramach OIPE). Rebalansing pozwala natomiast rozłożyć go stopniowo w czasie.
- podczas zmiany składu portfela (udziału akcji do obligacji)
Możliwe, że sam zmieniłe(-a)ś strategię swojego portfela. Na przykład zacząłe(-a)ś od jednego konta z udziałem 50% akcji i 50% obligacji, a po roku zmieniłe(-a)ś go na bardziej agresywny (np. 70% akcji i 30% obligacji). Wtedy Finax musiał sprzedać część Twoich obligacji – z zyskiem lub stratą.
Aby dowiedzieć się więcej o płaceniu podatków z Finax, zajrzyj na naszego bloga.
Klientom Finax zdarza się to w trzech przypadkach:
- przy sprzedaży części lub całości portfela
Czyli wystawiłe(-a)ś zlecenie sprzedaży, a Finax je zrealizował. Podatek zapłacisz, jeśli tej sprzedaży towarzyszył zysk. W innym wypadku musisz wykazać stratę.
- podczas automatycznego rebalansingu
Jeśli proporcje Twojego portfela znacząco odbiegły od struktury docelowej, algorytm Finax może uruchomić automatyczny rebalansing. Jako klient, możesz zobaczyć to w wyciągach kwartalnych, które od nas dostajesz. Możesz sprawdzić to także w historii transakcji (w zakładce Transakcje -> Kupno/Sprzedaż).
Rebalansing pomaga utrzymać odpowiedni poziom ryzyka i często poprawia stopy zwrotu (nawet o 0,45 punktu procentowego w portfelach z dominującym udziałem akcji). Należy jednak od niego zapłacić podatek, bo choć dotyka on stosunkowo niewielkiej części ETF-ów, zawsze towarzyszy mu transakcja sprzedaży.
Nie jest to jednak coś, czym należy się martwić – podatek od wypracowanego zysku prędzej czy później i tak należałoby zapłacić (chyba, że inwestujesz w ramach OIPE). Rebalansing pozwala natomiast rozłożyć go stopniowo w czasie.
- podczas zmiany składu portfela (udziału akcji do obligacji)
Możliwe, że sam zmieniłe(-a)ś strategię swojego portfela. Na przykład zacząłe(-a)ś od jednego konta z udziałem 50% akcji i 50% obligacji, a po roku zmieniłe(-a)ś go na bardziej agresywny (np. 70% akcji i 30% obligacji). Wtedy Finax musiał sprzedać część Twoich obligacji – z zyskiem lub stratą.
Aby dowiedzieć się więcej o płaceniu podatków z Finax, zajrzyj na naszego bloga.
Zajmując się Państwa majątkiem, korzystamy z połączenia ulg podatkowych wynikających z obowiązujących słowackich przepisów. Nasze portfele składają się wyłącznie z funduszy ETF, które po roku utrzymywania są zwolnione z podatku. Do tego dopasowujemy również zakupy i sprzedaż w ramach rebalansowania. Przy sprzedaży przed upływem jednego roku zysk do 500 euro jest zwolniony z podatku.
Wszystko to obowiązuje pod warunkiem, że są Państwo słowackim rezydentem podatkowym. Jeśli płacą Państwo podatki w innym kraju, prosimy sprawdzić lokalne zasady i możliwe skutki podatkowe inwestowania.
Wszystko to obowiązuje pod warunkiem, że są Państwo słowackim rezydentem podatkowym. Jeśli płacą Państwo podatki w innym kraju, prosimy sprawdzić lokalne zasady i możliwe skutki podatkowe inwestowania.
Zysk ze standardowych funduszy inwestycyjnych oferowanych przez słowackie towarzystwa funduszy i banki jest opodatkowany zryczałtowanym podatkiem przy odkupieniu jednostek. Stawka tego podatku wynosi 19%, a inwestując w ETF-y, mogą go Państwo uniknąć.
Przykład: Inwestują Państwo 10 000 euro w fundusze inwestycyjne i kolejne 10 000 euro w ETF-y notowane na giełdzie. Załóżmy, że obie inwestycje przynoszą w ciągu kolejnych 10 lat 8% rocznie i na koniec każda jest warta 21 600 euro. Zysk wynosi zatem 11 600 euro. W przypadku ETF-ów cały zysk 11 600 euro pozostaje Państwa, natomiast przy inwestycji w fundusze inwestycyjne trzeba zapłacić 19% podatku, czyli 2 204 euro, więc ostateczny zysk netto wyniesie jedynie 9 396 euro.
Wszystko to obowiązuje pod warunkiem, że są Państwo słowackim rezydentem podatkowym. Jeśli płacą Państwo podatki w innym kraju, prosimy sprawdzić lokalne zasady i możliwe skutki podatkowe inwestowania.
Przykład: Inwestują Państwo 10 000 euro w fundusze inwestycyjne i kolejne 10 000 euro w ETF-y notowane na giełdzie. Załóżmy, że obie inwestycje przynoszą w ciągu kolejnych 10 lat 8% rocznie i na koniec każda jest warta 21 600 euro. Zysk wynosi zatem 11 600 euro. W przypadku ETF-ów cały zysk 11 600 euro pozostaje Państwa, natomiast przy inwestycji w fundusze inwestycyjne trzeba zapłacić 19% podatku, czyli 2 204 euro, więc ostateczny zysk netto wyniesie jedynie 9 396 euro.
Wszystko to obowiązuje pod warunkiem, że są Państwo słowackim rezydentem podatkowym. Jeśli płacą Państwo podatki w innym kraju, prosimy sprawdzić lokalne zasady i możliwe skutki podatkowe inwestowania.
Nie znajdujesz odpowiedzi?
Skontaktuj się z nami
perm_phone_msg
mail
Stwórz swój plan inwestycyjny jeszcze dziś
