Dr. Milan Brežný – Miért váltam a Finax ügyfelévé

Brežný úr fogorvos. Édesapjával évek óta sok pőstyéni lakos fogáról gondoskodnak. „Azt hiszem, hogy egy ügyes ember vagyok, de annak ellenére, hogy főiskolán tanultam ott csak a fogorvoslás szakmáját tudtam elsajátítani, a pénzügyekről nem sokat tudok. Körülbelül annyit, mint egy átlagember, aki néha bemegy a bankba, ahol felkínálnak neki valamilyen terméket, vagy akit néha felhív egy üzletkötő, egy nagyszerű befektetési lehetőség ajánlásával.

A pénzügyek iránt nem igazán érdeklődtem és nem tudtam, hogy mekkora különbségek vannak a kínálatban lévő pénzügyi termékek között s hogy milyen lehet ennek hatása a hozamok alakulására. A saját pénzügyi tanácsadómtól kapott információk nagyon egyszerűek voltak és a szerződés megkötése után már nem is igazán tartotta velem a kapcsolatot.  Csak a számlakivonatok jöttek rendszeresen e-mailben, amit rendszerint ki se nyitottam. “

Brežný úr a múltban két befektetési termékbe fektetett be. Elsőként a Pioneertól (ma Amundi Asset Management) származó Rytmus P3 rendszeres megtakarítási termékbe. „Azért döntöttem a befektetés mellett, hogy pénzem értéke jobban növekedjen, mint egy folyószámlán. Havonta csak kis összeget tettem félre, így ez anyagilag nem volt megterhelő. “

Szerződését 2008 júliusában regisztrálta és rendszeresen 24 900 forintot küldött ide 14 hónapon keresztül. Ezen idő leforgása alatt a betét teljes összege 348 600 forint volt. 10 év után 2018 augusztusában befektetését lezárta és a kivett összeg 666 900 forint volt. „Miután elolvastam blogukat, ahol összehasonlították a Rytmus program teljesítményét saját portfólióikkal, rájöttem, hogy az eltelt évek alatt megváltozott az elérhető pénzügyi termékek kínálata és ma már sokkal jobb termékeket is lehet találni a piacon. Az a tény szólított meg, hogy a Finaxban azt látom, az ügyfél áll az első helyen. Alacsonyak az illetékek, aminek köszönhetően többet keresek és a nyereségből, a szlovák adójogszabályok szerint, nem kell adót fizetnem. A Finaxnál is hasonló dinamikus 90:10 profilom jött ki, viszont jelentősen többet kerestem volna, mint az Amundinál. “

Az Amundinál történő befektetés Brežný úr számára évente 7%-os értéknövekedést hozott. Indexalapokba történő befektetéssel, ugyanekkora kockázat mellett és ugyanilyen idő alatt, ez az érték 1 071 900 forint lett volna, ami éves szinten 12,5 %-os növekedést jelent, jelentősen többet, mint amit az Amundi produkált.

„Amikor megláttam, hogy milyen jövedelmező és egyszerű lehet a befektetés, úgy döntöttem, hogy az Amsliconál lévő pénzügyi termékemet is lezárom. Tetszik nekem, hogy a Finax magas szintű rugalmasságot kínál és a befektetést bármikor növelhetem, vagy akár ki is vonhatom. “

Két év alatt Brežný úr az Amslico három alapjába több mint 2 250 000 forintot fektetett be. Amikor befektetését lezárta, 2 337 900 forintot vett ki végül. Ha ugyanezt az összeget ETF index alapokba fektette volna, azokkal a feltételekkel, amit a Finax kínál, befektetésének értéke 2 488 200 forint lett volna. Míg az Amsliconál befektetése éves szinten 3,9 %-kal gyarapodott, az ugyanilyen kockázati szintet felmutató indexalap profil évi 9,9 %-os gyarapodást jelentett volna.

Brežný úr két befektetését az eredeti kezelőktől az intelligens befektetésekbe hozta át. „A Finax a befektetési vagyonom átvezetéséért még meg is jutalmazott az illetékekből levont kedvezménnyel – 300 000 forint 5 éven keresztüli díjmentes kezelésével.  A kedvező termék így még kedvezőbbé válik. “

„Örülök, hogy a Finax blogok javították pénzügyi tudatosságomat. Ugyan befektetéseim korábban is jobb teljesítményűek voltak, mint a bankban, de végül rájöttem, hogy az Amundin és az Amslico-n keresztül történő befektetés sem volt valami előnyös. A Finaxot biztosan ajánlani fogom mindenkinek, aki szeretné hatékonyan gyarapítani megtakarításait. Ismerőseimnek már ajánlásokat is küldtem a Finaxhoz történő regisztrációjukhoz, amivel még tovább tudom csökkenteni az amúgy is alacsony illetékek nagyságát. “

Mi is köszönjük Brežný úrnak, hogy ügyfelünk lett. Mi az ön története? Írjon nekünk pénzügyi termékeiről, szívesen véleményezzük azokat.