Mit sikerült elérnie a Finaxnak fennállásának második évében?

A Finax megalapításakor kötelezettséget vállaltunk tevékenységünk eredményeinek, terveinknek és céljainknak, a nyilvánosan kereskedő társaságoknál megszokottól eltérő, részletesebb nyilvánosságra tételére. Értékpapír kereskedőként szeretnénk törvényi kötelezettségeinken túlmenően átláthatóan tájékoztatni ügyfeleinket és partnereinket.

A partner megismerése a bizalom megszerzésének alapköve. Bevezető évünket követően azonnal vásárra vittük bőrünket és az általunk vállalt kötelezettséghez tartani is fogjuk magunkat.

Az ehhez hasonló, a törvényi előírásokon túlmutató átláthatóság, nem szokványos a közép-európai régió pénzintézetei körében. A bizalom kiépítésén túl célunk még a teljes pénzügyi szektorra való nyomásgyakorlás is, amely így még inkább ügyfélorientálttá válik és amiből végső soron az összes itteni befektető profitálhat.

A múlt év elején bemutattuk a 2019-es évre vonatkozó terveinket. Most megmutatjuk eredményeinket és lerántjuk a leplet arról, hogy sikerült-e ezeket a kitűzött célokat a múlt év során elérni. A termékekkel, a műszaki és üzemeltetési célokkal, valamint a 2020-as évre vonatkozó terveinkkel kapcsolatos kiértékelést egy külön cikkben publikáltuk.

A Finax életében a 2018-as évet az alapítás és a piacra lépés éveként tartjuk számon. Az első hónapokban még a terméket csiszolgattuk, az oldalunkat és annak műszaki kidolgozását fejeztük be valamint meghatároztuk a marketing stratégiát.

Fennállásunk második éve, a 2019-es év, egyértelműen a piacon való megerősödés időszaka. A Finax talált egy kiaknázatlan területet a piacon és bekerült a köztudatba. Márkánk lassan ismertté válik, amit weboldalunk látogatottsága is bizonyít és ami a tavalyi évben havonta 30 ezer felhasználó körül mozgott.

Kezelés alatt álló vagyon mértéke

• A 2019-es év végén az általunk kezelt vagyon összege 20,2 millió euró volt, ami 597%-os növekedést jelent és a terv 101%-os megvalósulását jelenti (a cél 20 millió euró volt).
• Az általunk kitűzött cél elérésében biztosan nagy szerepet játszott a piac fejlődése is, vagyis annak erős növekedése a múlt év során.
• Működésünk nem egész két éve alatt eddig több mint 1,2 millió eurót kerestünk ügyfeleink számára. 

Ügyfeleink száma

Aktív ügyfeleink száma (élesített szerződéssel és vagyonnal a számlán) az év végén elérte a 3846-ot, ami 464%-os növekedést mutat és a terv 110%-os teljesítését jelenti (a cél 3500 aktív ügyfél volt).

A megkötött szerződések száma összesen 4593 volt. A nem élesített szerződések aránya (ezek olyan számlák, amelyekre nem lett eszköz utalva vagy ahol nem lett leellenőrizve az ügyfél személyazonossága) elég jelentős mértékű, 16,3%-ot tesz ki.

Az olyan külföldi ügyfelek aránya, akiknek az állandó lakhelye a Szlovák Köztársaságon kívül található, 2,9%.

Az ügyfélszerzés forrása

• Szolgáltatásainkat vagy közvetlen online értékesítéssel kínáljuk (internetes oldalunkon keresztüli regisztráció) vagy pénzügyi ügynökökön keresztüli, külső értékesítéssel (függő vagy független ügynökök).
• A külsős értékesítések, tehát a pénzügyi ügynökökön keresztül megkötött szerződések aránya az összes megkötött szerződéshez viszonyítva 47,8%, ami a 2018-as évhez viszonyítva több mint 10 százalékpontos növekedést jelent. Ez a partneri pénzügyi közvetítő hálózatok természetes növekedési folyamatából fakadó emelkedés.
• Az év végén 21 ügynökkel volt megkötve együttműködési szerződésünk, amiből 14 független pénzügyi ügynök volt, 7 pedig függő befektetői vagy pénzügyi ügynök. Év közben az együttműködő partnereink száma 40%-kal növekedett.

Az ügyfél és a számla profilja

A Finax elsősorban a fiatalabb generációt szólítja meg sikerrel, ami megfelel termékünk beállításának, tehát hogy online kínáljuk azt és hogy marketing stratégiánkban elsődlegesen digitális eszközöket alkalmazunk.

Ügyfeleink átlagos betétje a Finax fennállásának ideje alatt 597 euró, figyelembe véve az egyszeri és rendszeres betéteket is.

Az átlagos célösszeg azokon számlákon, ahol ez be van állítva és amit a Finax ügyfelei szeretnének befektetéseikkel elérni, 85 986 euró. 

Az intelligens befektetők által alkalmazott átlagos stratégia a számlák alapján 77:23 (részvények : kötvények) és a súlyozott vagyoni átlag 70:30. Viszonylag dinamikus portfólióról beszélünk, ami megegyezik az általunk középpontba helyezett közép- és hosszútávú befektetésekkel és az ügyfelek pénzügyi terveinek gondozásával 5 vagy több éves időhorizonton.

A leggyakoribb ok, amiért az ügyfelek nálunk fektetnek be, a vagyongyarapítás, amiket a nyugdíjmegtakarítás és a gyerekeknek történő megtakarítás követ. 

A 2019-es év nem volt egyszerű. A Finaxba, annak minden alkalmazottja és képviselője, valóban rengeteg energiát és időt fektetett, ami ügyfeleink elégedettségében és főleg az elért eredményekben tükröződnek.

Örülünk, hogy fennállásunk második évében is lényegében el tudtuk érni az általunk kitűzött összes merész tervet. E mögött az ebben részt vevő összes ember részéről rengeteg munka rejtőzik.

Minden intelligens befektetőnek, összes szimpatizánsunknak, partnerünknek és alkalmazottunknak hálásak vagyunk az általuk tanúsított bizalomért és együttműködésért. Meg vagyunk róla győződve, hogy az önök által felállított magas elvárásoknak a továbbiakban is meg fogunk felelni és megőrizzük előnyünket a konkurenciával szemben.

Csak így vagyunk képesek teljesíteni a Finax megszületésekor vállalt küldetésünket, ami a befektetési piacra való hatékony befektetési eszköz bevezetését, a lakosság befektetői ismereteinek bővítését, pénzügyi műveltségük gyarapítását, valamint vagyonosabbá és pénzügyileg függetlenebbé tételét jelenti.

Köszönjük.