Peter Pašek – hogyan válhat aktív befektetőből passzívvá

„Az elmúlt 15 év során részt vettem a részvénypiacokon történő aktív kereskedésben, a forexben és a származtatott ügyletekkel való kereskedésben is. Azonban csak az ETF-ekbe történő befektetésnél van az az érzésem, hogy megtaláltam a hozam és kockázat közötti megfelelő egyensúlyt. Lényegében a spekulációkon alapuló kereskedésről váltottam a valódi befektetésre.“

Paradox módon, Pašek úr esetében az aktív befektetéstől való elfordulás fő oka nem az elért eredmény, hanem inkább a befektetésre fordított idő mennyisége volt, amely a családra és a munkára fordított idő rovására ment.

„Ha a napközbeni kereskedésről volt szó, főleg a forex esetében, akkor azt hiszem ott relatíve magas hozamot sikerült elérnem. Viszont ami problémát okozott és ami ma is problémát okoz, az az idő. Az ilyen jellegű kereskedés során szükség van a piac órákon át tartó kitartó figyelésére.“

Az aktív kereskedéssel ugyan nem hagyott fel teljesen, manapság azonban számára ez már csak hobbit jelent, amivel nem a pénz, hanem az örömszerzés miatt foglalkozik. A pénz nagy részét Pašek úr már passzívan, az ETF indexalapok révén fekteti be.

„Hiszem, hogy kisbefektetőként nagyobb nyereségre teszek szert a piac másolásával, mintha arra törekszem, hogy legyőzzem azt. Egyszerűen nincs rá időm. A passzív befektetésre azonban tényleg hosszú távú befektetésként tekintek, 15 vagy akár 20 éves időintervallumban. Ennek során szívesen tennék szert valami nyereségre is és ezt, az én szemszögömből, relatíve alacsony kockázat mellett. Szerintem éppen a Finax hozta el a szlovák piacra azt a terméket, ami lényegében mindenki számára lehetővé teszi a hosszú távú befektetést, kis összeg befizetése mellett is.“

A Finax ajánlatában az indexalapok kiválasztása keltette fel érdeklődését. Az akkumulált ETF-ek, amiket vásárolunk, nem fizetnek osztalékot, hanem újra befektetik az alapba - ez az ETF árának növekedésében mutatkozik meg. Ennek köszönhetően ügyfeleink mentesülnek az osztalékból származó adó fizetésének kötelezettségétől.

„Különbséget jelent, hogy forgalmazott ETF-be fektet-e be és a kifizetett osztalékból adót fizet-e a forrási országban, ill. Szlovákiában, vagy akkumulációs ETF-be fektet-e be, ahol az osztalékot újra befektetik, növelve annak értékét és egy év elmúltával a belőlük származó jövedelem, a szlovák adójogszabályok szerint, adómentessé válik. Tehát maga az adó is nagyban befolyásolja a befektetés végleges nyereségességét. Elismerem, hogy főleg az akkumulált ETF-ekbe történő befektetés stratégiája játszott jelentős szerepet abban,hogy a Finaxon keresztül fektessek be. 

Ezen kívül értékelem még az átsúlyozás szerepét és mindenekelőtt azt a jelenséget,  hogy a Finax mindezt s minden befektetőnél  az  adóügyi következmények figyelembevételével teszi. Nem utolsó sorban még az alacsony költségek és a szerződéses kapcsolat digitalizációja tartoznak azok közé a szempontok közé, amelyek jó érzést váltanak ki bennem a vállalattal kapcsolatban.  Szeretem az online megoldásokat és a mobil alkalmazásokat, viszont azokkal eddig leginkább külföldön találkoztam.“

Pašek úrnak köszönjük a belénk fektetett bizalmát. Mi az ön története? Írja meg nekünk és szívesen adunk tanácsot, hogyan fektessen be egyszerűen, olcsón és magas nyereséggel.