ETF predstavujú revolúciu investovania
Indexové fondy ETF ponúkajú množstvo výhod oproti iným formám investovania.
Prečo sú investície do ETF pre vás najrozumnejšie?
• ETF sú najvhodnejším investičným nástrojom pre menších investorov
• ETF najlepšie spĺňajú všetkých 9 pravidiel úspešného investovania
• ETF sú najideálnejším nástrojom pasívneho investovania, ktorého by sa mali držať všetci drobní investori
Výhody ETF oproti iným investíciám
• Prostriedok pasívneho investovania
• Investovanie do indexov
• Široká diverzifikácia
• Najnižšie poplatky
• Výnosy na úrovni trhu
• Oslobodenie od dane
• Vysoká likvidita
• Vysoká transparentnosť
• Flexibilita
• Spĺňajú UCITS kritériá
Aký výnos prinesie investícia a pri akom riziku?
Základný rozdiel v investovaní do ETF a podielových fondov – likvidita
Klasické fondy však nie sú obchodované na burzách. Vstup a výstup do a z podielového fondu trvá spravidla niekoľko dní.
ETF sú flexibilné a likvidné vďaka obchodovaniu na burze. Kedykoľvek sa rozhodnete predať podiely, spravíte tak na burze prostredníctvom obchodníka a prostriedky sú vám okamžite pripísané na váš účet. S ETF tak nečakáte na peniaze ako pri podielových fondoch.
CTA
Rozdiel v portfóliách ETF a podielových fondov – diverzifikácia
ETF sú spravidla indexové fondy. Čo je index, vysvetľujeme na stránke Pasívne investovanie. Indexový fond kopíruje indexy, tzn. že investuje do rovnakých cenných papierov a v rovnakom pomere, ako je zložený index. Z tohto dôvodu sa ETF dnes považujú za hlavné nástroje pasívneho investovania.
ETF poskytujú výbornú diverzifikáciu - rozloženie rizika. Jednou malou investíciou viete nakúpiť množstvo cenných papierov. Pokiaľ by ste chceli nakúpiť všetkých 500 akcií amerického indexu S&P 500, potrebovali by ste kapitál niekoľko desiatok tisíc dolárov. ETF viete nakúpiť od desiatok eur a investovať tak do všetkých 500 akcií.
Naopak, klasické podielové fondy sa väčšinou držia stratégie aktívneho riadenia, ktorá preferuje koncentrovanejšie portfólia s menším počtom cenných papierov. Veľkou výhodou ETF je fakt, že vopred i počas celej investície viete presne, do čoho investujete.
Rozdiel v poplatkoch
Ak neinvestujete do ETF, poplatky vás pripravia o veľkú časť výnosov. Výhoda ETF je vo výške poplatkov. Tým, že len napodobňujú indexy, nepotrebujú personálny a technický aparát k výberu cenných papierov. Náklady na správu a riadenie ETF sa dnes približujú nule. Najlacnejšie ETF účtujú poplatok za správu a riadenie majetku do 0,1% ročne.
Poplatky za riadenie a správu podielových fondov sa spravidla pohybujú medzi 0,5% až 3% ročne. Priemer najpredávanejších akciových fondov na Slovensku je okolo 2,3% ročne. ETF nemajú vstupné a výstupné poplatky. Vstupné poplatky podielových fondov sa pohybujú od 1% do 5% z výšky investície.
Rozdiel vo výkonnosti
Vďaka pasívnemu investovaniu a nízkemu objemu je čistá výkonnosť ETF v priemere viac ako dvojnásobne vyššia oproti podielovému fondu predávanému na Slovensku.
Dôvody tohto rozdielu vysvetľujeme v kapitolách Pravidlá úspešného investora a Pasívne investovanie.
Rozdiel v daňovom režime
Od 1. 1. 2016 platí novela zákona o dani z príjmov, ktorá zaviedla tzv. časový test pre finančné nástroje obchodované na burzách. Príjmy fyzických osôb z týchto cenných papierov sú oslobodené od dane, pokiaľ sú držané aspoň rok.
ETF spadajú do tejto kategórie. Výnosy z ETF sú oslobodené od dane.
Príjmy z podielových fondov sú vždy zdaňované. Ide o prioritu ETF klasickým podielovým fondom. Pri podielových fondoch je nižší výnos oproti ETF ešte znížený o daň, ktorá z výnosu odkrojí pätinu.
Prečo sú investície do ETF pre vás najrozumnejšie?
- ETF sú najvhodnejším investičným nástrojom pre menších investorov
- ETF najlepšie spĺňajú všetkých 9 pravidiel úspešného investovania
- ETF sú najideálnejším nástrojom pasívneho investovania, ktorého by sa mali držať všetci drobní investori
Výhody ETF oproti iným investíciám
- prostriedok pasívneho investovania
- investovanie do indexov
- široká diverzifikácia
- najnižšie poplatky
- výnosy na úrovni trhu
- oslobodenie od dane
- vysoká likvidita
- vysoká transparentnosť
- flexibilita
- spĺňajú UCITS kritériá
Základnou otázkou každého investora je, aký výnos mi investícia prinesie a pri akom riziku
Tu je pohľad na rozdiel výkonnosti populárnych podielových fondov na Slovensku a ETF s rovnakým zameraním:
Základný rozdiel v investovaní do ETF a podielových fondov – likvidita
Klasické fondy však nie sú obchodované na burzách. Vstup a výstup do a z podielového fondu trvá spravidla niekoľko dní.
ETF sú flexibilné a likvidné vďaka obchodovaniu na burze. Kedykoľvek sa rozhodnete predať podiely, spravíte tak na burze prostredníctvom obchodníka a prostriedky sú vám okamžite pripísané na váš účet. S ETF tak nečakáte na peniaze ako pri podielových fondoch.
CTA
Rozdiel v portfóliách ETF a podielových fondov – diverzifikácia
ETF sú spravidla indexové fondy. Čo je index, vysvetľujeme na stránke Pasívne investovanie. Indexový fond kopíruje indexy, tzn. že investuje do rovnakých cenných papierov a v rovnakom pomere, ako je zložený index.
Z tohto dôvodu sa ETF dnes považujú za hlavné nástroje pasívneho investovania.
cta
ETF poskytujú výbornú diverzifikáciu - rozloženie rizika. Jednou malou investíciou viete nakúpiť množstvo cenných papierov. Pokiaľ by ste chceli nakúpiť všetkých 500 akcií amerického indexu S&P 500, potrebovali by ste kapitál niekoľko desiatok tisíc dolárov. ETF viete nakúpiť od desiatok eur a investovať tak do všetkých 500 akcií.
Naopak, klasické podielové fondy sa väčšinou držia stratégie aktívneho riadenia, ktorá preferuje koncentrovanejšie portfólia s menším počtom cenných papierov.
Veľkou výhodou ETF je fakt, že vopred i počas celej investície viete presne, do čoho investujete.
Rozdiel v poplatkoch
Ak neinvestujete do ETF, poplatky vás pripravia o veľkú časť výnosov. Výhoda ETF je vo výške poplatkov. Tým, že len napodobňujú indexy, nepotrebujú personálny a technický aparát k výberu cenných papierov.
Náklady na správu a riadenie ETF sa dnes približujú nule. Najlacnejšie ETF účtujú poplatok za správu a riadenie majetku do 0,1% ročne.
Poplatky za riadenie a správu podielových fondov sa spravidla pohybujú medzi 0,5% až 3% ročne. Priemer najpredávanejších akciových fondov na Slovensku je okolo 2,3% ročne.
ETF nemajú vstupné a výstupné poplatky. Vstupné poplatky podielových fondov sa pohybujú od 1% do 5% z výšky investície.
Rozdiel vo výkonnosti
Vďaka pasívnemu investovaniu a nízkemu objemu je čistá výkonnosť ETF v priemere viac ako dvojnásobne vyššia oproti podielovému fondu predávanému na Slovensku.
Dôvody tohto rozdielu vysvetľujeme v kapitolách Pravidlá úspešného investora a Pasívne investovanie .
Rozdiel v daňovom režime
Od 1. 1. 2016 platí novela zákona o dani z príjmov, ktorá zaviedla tzv. časový test pre finančné nástroje obchodované na burzách. Príjmy fyzických osôb z týchto cenných papierov sú oslobodené od dane, pokiaľ sú držané aspoň rok.
ETF spadajú do tejto kategórie. Výnosy z ETF sú oslobodené od dane.
Príjmy z podielových fondov sú vždy zdaňované.
Ide o prioritu ETF klasickým podielovým fondom. Pri podielových fondoch je nižší výnos oproti ETF ešte znížený o daň, ktorá z výnosu odkrojí pätinu.