Váš osobný finančný kouč

Po dokončení registrácie môžete v sekcii Kouč kliknúť na tlačidlo plus a „Pridať bankový účet“. O niekoľko minút sa dotiahnu vaše posledné platby. Váš súhlas s načítaním údajov bude platný po dobu 180 dní. Následne bude potrebné súhlas obnoviť. Nebojte sa, zaberie vám to len pár sekúnd.

Po napojení banky môže trvať niekoľko minút, kým sa vaše transakcie zobrazia v Koučovi. Dotiahnutie platieb z aktuálneho dňa môže trvať aj viac než deň. V prípade, že sa platby nedotiahnu do aplikácie dlhší čas, pôjde zrejme o výpadok dát na strane vašej banky.

Ak vašej platbe chýba priradená kategória, priraďte si ju manuálne. Pokiaľ ide o opakovanú platbu, napríklad o nákup v lokálnych potravinách, tak si počas priraďovania kategórie môžete vytvoriť pravidlo. Stačí napísať základ slova z popisu platby, uložiť a druhýkrát už tento proces nebudete musieť opakovať. Vytvorené pravidlá si viete zmeniť v nastaveniach.

Ak si napríklad presuniete peniaze medzi vlastnými účtami, Kouč zaráta túto platbu súčasne ako výdavok na jednom účte a príjem na druhom, čo môže skresliť vašu finančnú analýzu. To viete zmeniť dvomi spôsobmi. Buď si toto pravidlo zmeníte pre všetky interné prevody - kliknete v hlavnom dolnom menu na Viac a v sekcii Bankové prevody si vypnete Zahrnutie interných prevodov. Druhá možnosť je zmeniť nastavenie iba pre konkrétnu platbu - v detaile platby vypnete Zahrnúť v analýze.

Pokiaľ si vyberiete hotovosť a použijete ju na jednu platbu, stačí, ak celému výdavku priradíte jednu kategóriu. Ak vybranú hotovosť použijete na viacero platieb, môžete kliknúť na Rozdeliť platbu a priradiť im dve a viac kategórií. Ak pre výber z bankomatu ešte nemáte jasné využitie hotovosti, označte platbu ako Výber z bankomatu a Kouč vám automaticky navýši hotovosť v digitálnej peňaženke o danú čiastku. Hotovostné platby potom nezabudnite postupne zaznamenávať cez znak +.