PLAŤTE MENEJ,
ZARÁBAJTE VIAC

Pre porovnanie sme použili priemer poplatkov štyroch najvyužívanejších investičných produktov na slovenskom trhu. Ide o program Rytmus od Amundi Asset Management, a.s. (predtým Pioneer Asset Management - Dynamické portfólio), akciové fondy Tatra banky, a.s., FlexMax Konto od Cornhill Management, o.c.p., a.s. (akciové fondy) a Šikovný investičný program Aktív od Slovenskej sporiteľne, a.s.

Príklad jednorazovej investície počíta s investovaním sumy 50 000 € do akciových fondov na dobu 30 rokov. Zhodnotenie je konštantné - 8% ročne. Poplatok za správu a riadenie je účtovaný v modeli raz ročne na konci roka z hodnoty investície upravenej o zhodnotenie. Vstupný poplatok je strhnutý na začiatku časového horizontu modelu z celkovej investovanej sumy. Skutočne zainvestovaný objem je tak znížený o tento poplatok. Výsledné sumy sú zaokrúhľované na 50 €.

Príklad pravidelnej investície počíta s pravidelným investovaním sumy 100 € každý mesiac po dobu 30 rokov. Dosahované zhodnotenie je konštantné - 8% ročne. Každá mesačná platba je znížená o výšku vstupného poplatku. Poplatok za správu a riadenie je účtovaný každý mesiac z celkovej hodnoty účtu bez započítania novej mesačnej platby vo výške dvanástiny ročného poplatku. Zhodnotenie je počítané ku každému mesiacu formou zloženého úročenia. Výsledné sumy sú zaokrúhľované na 50 €.

Vstupným poplatkom rozumieme všetky náklady spojené s prijatím platby od klienta a obstaraním finančných nástrojov. Vstupné poplatky v prípade konkurencie sú jednoduchým aritmetickým priemerom týchto poplatkov uvedených štyroch produktov. V prípade Finaxu sa tieto poplatky účtujú ako poplatok za spracovanie platby jedine pre vklady nižšie ako 1 000 € vo výške 1% + DPH.

Poplatok za správu a riadenie zahŕňa náklady za riadenie a správu portfólia slovenským správcom finančných nástrojov (poplatok za riadenie portfólia, za správu a úschovu finančných nástrojov) a náklady za správu a riadenie v rámci jednotlivých finančných nástrojov, spravidla podielových fondov (manažérsky a správcovský poplatok fondu). Poplatky za správu a riadenie v prípade konkurencie sú jednoduchým aritmetickým priemerom týchto poplatkov uvedených štyroch produktov. Náklady investície v produktoch Finax zahŕňajú poplatok za riadenie 1% p.a. (+ DPH) a poplatky za riadenie a správu v rámci fondov ETF (v priemere 0,2% p.a.), ktoré tvoria portfólio týchto produktov.