Finax Blog

Informace, které Vám pomohou ke správnému investování.

První rok finaxu - plnění plánu na 124%

Finax oslavil v lednu první narozeniny. Při této příležitosti jsme připravili report transparentnosti – informace, jaký byl náš první rok, jaké výsledky jsme dosáhli, nakolik naplňujeme stanovené plány a jak vypadá náš byznys.

Radoslav Kasík | Jak to děláme? | 12. leden 2019

Leden nebyl pro Finax jen měsícem vstupu do nového roku, ale také oslavou prvních narozenin. Máme proto dvojnásobný důvod ohlédnout se dozadu na uplynulý rok a zhodnotit, jaký byl z pohledu nového revolučního obchodníka a unikátních řízených portfolií.

Už u zrodu vůbec prvních myšlenek o Finaxu jsme s Jurajem věděli několik základních charakteristik našeho budoucího byznysu. Jednou z nich byl poctivý přístup k podnikání.

Inteligentní investování je bezkonkurenční investiční produkt. Finax děláme s nejčistším svědomím. Jsme si plně vědomi, jaké férové a revoluční služby jsme Slovákům nabídli.

Od počátku jsou všechny detaily našeho podnikání zcela transparentní, ať už jde o portfolia, investiční strategii, poplatky nebo informace o samotné společnosti. Každý, kdo přišel do kontaktu s Finaxem, v první řadě ocenil a vyzdvihl právě naši komunikaci.

V nastoleném trendu budeme pokračovat, a také proto přinášíme tento článek, ve kterém shrnujeme klíčové ukazatele vývoje byznysu v uplynulém roce, porovnáváme je s našimi plány, uvádíme pár základních faktů a několik zajímavostí.

Jak hodnotíme rok 2018?

Úvodní cíle pro vstup na trh jsme všechny naplnili do puntíku. Dokonce jsme je v mnoha oblastech solidně překonali. První rok byl primárně zaměřen na spuštění produktu.

Podařilo se nám nad naše očekávání rozšířit povědomí o Finaxu, což je základní předpoklad úspěšného uvedení produktu na trh. Skvělé výsledky digitální kampaně podpořené dobrou spoluprací s více médii lehce pokořili i naše nejoptimističtější plány.

Souběžným cílem byl rozvoj technické části byznysu – hlavně vyvíjet internetovou stránku a platformu s online přehledem účtů podle naplánovaného obsahu a funkcí. V mnoha oblastech jsme zašli mnohem dál, i díky podnětům našich klientů a reálným zkušenostem po uvedení nových funkcí.

Zpětná vazba na technologické provedení Finaxu od stávajících klientů, ale i odborné veřejnosti z oblasti financí, marketingu i technologií je pouze pozitivní. Potvrzují ji nakonec samotné výsledky našeho úsilí.

Slovenský finanční trh je tradiční, konzervativní, opatrný, nedůvěřivý, poměrně neznalý a poznamenán špatnými zkušenostmi. Uvést nového obchodníka s nekonvenčním modelem a online prodejem služeb do tohoto prostředí bylo obrovskou výzvou. Budování a získání důvěry si vždy vyžaduje hodně času.

Z tohoto důvodu nás nesmírně povzbuzuje výrazné překonání našich plánů. Stejně tak zjištění, že lidé mají zájem starat se o své finance, vzdělávat se a hledat efektivní produkty pro své úspory.

Navzdory získání licence obchodníka v prosinci roku 2017 a založení Finaxu v lednu roku 2018 jsme svou ostrou činnost spustili až v dubnu minulého roku. Inteligentní investování svůj rok teprve oslaví, ale přinášíme už vyhodnocení plnění plánů za první rok existence.

Výsledky prvního roku existence Finaxu vyjádřené vybranými ukazateli k 31. 1. 2019

  • Počet klientů:
    • 923 dokončených registrací (podepsaných smluv).
    • 851 aktivních klientů * - cíl na první rok byl 500 klientů, plnění plánu na 170%.
  • Majetek pod správou:
    • 3 720 026,91 eur (93 000 673 korun) – cíl na první rok byl 3 mil. eur, plnění plánu na 124%.
    • + 40,8% průměrný meziměsíční růst majetku pod správou v uplynulých 10 měsících (leden 2019 byl rekordním měsícem z pohledu investic i nových registrací).
  • Slevy získané inteligentními investory:
    • 822 000 (20 550 000 korun) eur je výška uplatněných slev (slevy za ověření identity online, za aktivní pozvánky známých, přesuny investic od konkurence a managerské slevy) - poskytnuté slevy představují více než 20% klientského majetku a výrazně snižují efektivně konečnou výši poplatku za řízení portfolia.
  • Základní parametry průměrného investičního plánu:
    • 76:24 je průměrné portfolio aktivních účtů (76% akcií a 24% dluhopisů).
    • 132,6 (3 315 korun) eur je průměrná pravidelná měsíční platba nastavená klientem v investičním plánu na aktivních účtech * s pravidelnou investicí.
    • 30 512 eur (762 800 korun) je průměrná cílová částka investičních plánů (pouze účty, na kterých je zadaná).
  • Základní profil průměrného aktivního klienta:
    • 73% má trvalé bydliště mimo Bratislavu.
    • Věková struktura aktivních klientů:
      • 18,4% je mladších 30 let,
      • 60,6% je ve věku 30-45 let,
      • 21% je starších než 45 let.
  • Externí prodej:
    • 15 partnerů (samostatní finanční agenti, vázáni finanční a investiční agenti).
    • 37,4% podíl agentů na aktivních smlouvách.

*Aktivní klient nebo aktivní účet je takový, při kterém byla ověřena identita klienta a na účtu se nachází nějaký majetek.

Několik ukazatelů stále lze vnímat jako malé. Ano, z pohledu toho, kam se chceme dostat a kde stojí naše plány, jsme jen na začátku dlouhé cesty. První krok máme ale za sebou. Z našeho pohledu jsme optimistická očekávání pro první rok výrazně překonali, což pro nás představuje neskutečnou motivaci, povzbuzení a zároveň silný závazek pracovat dál.

Brzy přineseme článek orientovaný na budoucnost s informacemi, jaké plány máme na druhý rok Finaxu a co od nás můžete očekávat. Navzdory již určitému zaběhnutí produktu nepřestaneme inteligentních investory příjemně překvapovat. V plánu máme již nyní několik zajímavých velkých i malých novinky.

Děkujeme všem za dosavadní důvěru.

Ohodnoťte článek:
První rok finaxu - plnění plánu na 124%
Hodnocení: 5 2
Radoslav Kasík
Radoslav Kasík
Chief Investment Officer
Klíčová slova
Finax výsledky
Sdílej článek
| |

Nejčtenější články

12 rad jak měsíčně ušetřit tisíce korun | Finax.CS
8. leden 2021

12 rad, jak měsíčně ušetřit tisíce korun

Buďme upřímní, šetření peněz je náročné. Pokud nevíte, jak se přinutit začít spořit, nejste v tom sami. Většina lidí žije od výplaty k výplatě, a to není v pořádku! Několika z vás pomůže seznam jednoduchých kroků.

Přečíst více
Investice do zlata – nedostatky a nástrahy | Finax.cs
18. srpen 2020

Investice do zlata – nedostatky a nástrahy

Zájem o zlato v uplynulých měsících vzrostl. Jeho prodejci využívají ekonomickou recesi jako argument ve prospěch zlata, což mnoho potenciálních investorů může zmást. Analyzovali jsme pro vás historii zlata a všechny parametry investice do něj. Přinášíme vám informace, kolik se dá na zlatě vydělat, kolik stojí tento špás, zda se vůbec vyplatí kupovat zlato, na co si dát při zlatě pozor a kdy a jak do něj vhodně investovat.

Přečíst více
22. říjen 2019

Finanční nezávislost – jak jít do důchodu mladý a bohatý

Zatímco se v České republice vedou debaty o tom, jak naučit lidi šetřit a rozumně investovat alespoň část vydělaných peněz, v zahraničí se v posledních letech dostává do popředí opačný trend. Stále více lidí si odkládá a investuje převážnou část svého příjmu za účelem dosažení finanční nezávislosti. Za peníze si totiž kromě pěkných věcí můžete koupit i něco mnohem cennější – svobodu.

Přečíst více
10 denních návyků jak ušetřit peníze | Finax.CS
20. leden 2021

10 denních návyků, jak ušetřit peníze

Říká se, že zvyk je železná košile. Pokud jsme si osvojili špatné finanční návyky, ze železné košile se stane finanční kazajka. Pokud se chceme mít lépe, je potřeba naše zvyky změnit. Přinášíme vám jednoduché denní návyky, které když si osvojíte, během let vám ušetří slušnou hromádku peněz.

Přečíst více
Rádi Vám poradíme! 
Naplánuj si hovor
phone-icon