První rok finaxu - plnění plánu na 124%

Leden nebyl pro Finax jen měsícem vstupu do nového roku, ale také oslavou prvních narozenin. Máme proto dvojnásobný důvod ohlédnout se dozadu na uplynulý rok a zhodnotit, jaký byl z pohledu nového revolučního obchodníka a unikátních řízených portfolií.

Už u zrodu vůbec prvních myšlenek o Finaxu jsme s Jurajem věděli několik základních charakteristik našeho budoucího byznysu. Jednou z nich byl poctivý přístup k podnikání.

Inteligentní investování je bezkonkurenční investiční produkt. Finax děláme s nejčistším svědomím. Jsme si plně vědomi, jaké férové a revoluční služby jsme Slovákům nabídli.

Od počátku jsou všechny detaily našeho podnikání zcela transparentní, ať už jde o portfolia, investiční strategii, poplatky nebo informace o samotné společnosti. Každý, kdo přišel do kontaktu s Finaxem, v první řadě ocenil a vyzdvihl právě naši komunikaci.

V nastoleném trendu budeme pokračovat, a také proto přinášíme tento článek, ve kterém shrnujeme klíčové ukazatele vývoje byznysu v uplynulém roce, porovnáváme je s našimi plány, uvádíme pár základních faktů a několik zajímavostí.

Jak hodnotíme rok 2018?

Úvodní cíle pro vstup na trh jsme všechny naplnili do puntíku. Dokonce jsme je v mnoha oblastech solidně překonali. První rok byl primárně zaměřen na spuštění produktu.

Podařilo se nám nad naše očekávání rozšířit povědomí o Finaxu, což je základní předpoklad úspěšného uvedení produktu na trh. Skvělé výsledky digitální kampaně podpořené dobrou spoluprací s více médii lehce pokořili i naše nejoptimističtější plány.

Souběžným cílem byl rozvoj technické části byznysu – hlavně vyvíjet internetovou stránku a platformu s online přehledem účtů podle naplánovaného obsahu a funkcí. V mnoha oblastech jsme zašli mnohem dál, i díky podnětům našich klientů a reálným zkušenostem po uvedení nových funkcí.

Zpětná vazba na technologické provedení Finaxu od stávajících klientů, ale i odborné veřejnosti z oblasti financí, marketingu i technologií je pouze pozitivní. Potvrzují ji nakonec samotné výsledky našeho úsilí.

Slovenský finanční trh je tradiční, konzervativní, opatrný, nedůvěřivý, poměrně neznalý a poznamenán špatnými zkušenostmi. Uvést nového obchodníka s nekonvenčním modelem a online prodejem služeb do tohoto prostředí bylo obrovskou výzvou. Budování a získání důvěry si vždy vyžaduje hodně času.

Z tohoto důvodu nás nesmírně povzbuzuje výrazné překonání našich plánů. Stejně tak zjištění, že lidé mají zájem starat se o své finance, vzdělávat se a hledat efektivní produkty pro své úspory.

Navzdory získání licence obchodníka v prosinci roku 2017 a založení Finaxu v lednu roku 2018 jsme svou ostrou činnost spustili až v dubnu minulého roku. Inteligentní investování svůj rok teprve oslaví, ale přinášíme už vyhodnocení plnění plánů za první rok existence.

Výsledky prvního roku existence Finaxu vyjádřené vybranými ukazateli k 31. 1. 2019

• Počet klientů:
  • 923 dokončených registrací (podepsaných smluv).
  • 851 aktivních klientů * - cíl na první rok byl 500 klientů, plnění plánu na 170%.
• Majetek pod správou:
  • 3 720 026,91 eur (93 000 673 korun) – cíl na první rok byl 3 mil. eur, plnění plánu na 124%.
  • + 40,8% průměrný meziměsíční růst majetku pod správou v uplynulých 10 měsících (leden 2019 byl rekordním měsícem z pohledu investic i nových registrací).
• Slevy získané inteligentními investory:
  • 822 000 (20 550 000 korun) eur je výška uplatněných slev (slevy za ověření identity online, za aktivní pozvánky známých, přesuny investic od konkurence a managerské slevy) - poskytnuté slevy představují více než 20% klientského majetku a výrazně snižují efektivně konečnou výši poplatku za řízení portfolia.
• Základní parametry průměrného investičního plánu:
  • 76:24 je průměrné portfolio aktivních účtů (76% akcií a 24% dluhopisů).
  • 132,6 (3 315 korun) eur je průměrná pravidelná měsíční platba nastavená klientem v investičním plánu na aktivních účtech * s pravidelnou investicí.
  • 30 512 eur (762 800 korun) je průměrná cílová částka investičních plánů (pouze účty, na kterých je zadaná).
• Základní profil průměrného aktivního klienta:
  • 73% má trvalé bydliště mimo Bratislavu.
  • Věková struktura aktivních klientů:
    • 18,4% je mladších 30 let,
    • 60,6% je ve věku 30-45 let,
    • 21% je starších než 45 let.
• Externí prodej:
  • 15 partnerů (samostatní finanční agenti, vázáni finanční a investiční agenti).
  • 37,4% podíl agentů na aktivních smlouvách.

*Aktivní klient nebo aktivní účet je takový, při kterém byla ověřena identita klienta a na účtu se nachází nějaký majetek.

Několik ukazatelů stále lze vnímat jako malé. Ano, z pohledu toho, kam se chceme dostat a kde stojí naše plány, jsme jen na začátku dlouhé cesty. První krok máme ale za sebou. Z našeho pohledu jsme optimistická očekávání pro první rok výrazně překonali, což pro nás představuje neskutečnou motivaci, povzbuzení a zároveň silný závazek pracovat dál.

Brzy přineseme článek orientovaný na budoucnost s informacemi, jaké plány máme na druhý rok Finaxu a co od nás můžete očekávat. Navzdory již určitému zaběhnutí produktu nepřestaneme inteligentních investory příjemně překvapovat. V plánu máme již nyní několik zajímavých velkých i malých novinky.

Děkujeme všem za dosavadní důvěru.