Robo-advisor vám dokáže poradit kdykoliv

Pokud chcete zjistit, jak se bude váš účet vyvíjet do budoucna, připravili jsme vám ve Finaxu novou sekci Poradenství. Abychom však nepředbíhali a mohli vám jako klientovi správně poradit, je třeba se ujistit, zda jsou všechny parametry vaší investice aktuální a správné.

Začít třeba v nastaveních

Po přihlášení se na váš účet, klikněte na své jméno vpravo nahoře a dále na položku Nastavení. V této sekci máte možnost si aktualizovat a nastavit:

• osobní údaje (např. změna adresy, telefonu, či daňového domicilu),
• bezpečnostní prvky (e-mail, dvoustupňovou autorizaci přes SMS),
• investiční profil

Investiční profil je právě věc, která se může v průběhu času u klienta měnit. Finax přizpůsobuje nastavení vaší investiční strategie úměrně vaší finanční situaci, vašemu vztahu k riziku, délce investice nebo znalostem a zkušenostem, které s investováním máte.

Klienti, kteří si zapomněli během registrace pojmenovat jejich investiční účet, mají možnost si jeho název změnit v záložce Investiční profil. Jediná věc, kterou si nemůžete změnit, je cíl investování.

 Jako poslední funkcionalitu jsme přidali ještě jeden bezpečnostní prvek. Zobrazujeme vám i historii úspěšných a neúspěšných přihlášení spolu s IP adresou, ze které jste se přihlašovali. Na základě toho můžete zjistit, zda se na váš účet nepřihlásil i někdo cizí.

Nyní je čas podívat se do Poradenství

Chcete vložit nový vklad nebo zvýšit částku pravidelného měsíčního spoření a rádi byste věděli, jaký to bude mít dopad na hodnotu vašeho portfolia do budoucna? Vyzkoušejte si tyto změny nastavit v nové sekci Poradenství.

Kromě těchto změn si můžete změnit i cílovou částku investice a riziko investiční strategie. Zde bych se rád zastavil. Pokud jste si předtím aktualizovali váš investiční profil, v poradenství si budete moci nastavit vaši strategii pouze podle rizika, které přísluší vašemu aktualizovanému profilu. To může být v závislosti na vašich odpovědí níže ale i výše.

Jakákoliv změna v nastavení si bude vyžadovat autorizaci SMS kódem. Pokud měníte rizikový profil portfolia, budete muset odsouhlasit i novou investiční strategii.

Informace k nám následně odcházejí jako žádost. Po naší kontrole vám přijde informace o provedených změnách e-mailem.

Na co nesmíme zapomenout?

Pokud se mění investiční strategie vašeho účtu, vaše portfolio se při nejbližším obchodním dni přizpůsobí novému složení. Pokud budete například zvyšovat podíl vaší akciové složky, budeme pravděpodobně prodávat dluhopisové ETF a nakupovat akciové ETF. Tím vám může vzniknout daňová povinnost a také nutnost podat daňové přiznání.

Změna investiční strategie je pro daný majetkový účet klienta 1x ročně zdarma. Pokud byste chtěli během kalendářního roku změnit investiční strategii vícekrát, cena tohoto úkonu je 5 000 korun na krytí našich nákladů spojených s obchody…