Finax Blog

Informace, které Vám pomohou ke správnému investování.

Robo-advisor vám dokáže poradit kdykoliv

Správný finanční poradce by vám měl dokázat poradit kdykoliv. Proto jsme ve Finaxu zpřístupnili online poradenství, které zahrnuje i aktuální stav účtu.

Juraj Hrbatý | Novinky | 13. leden 2019

Pokud chcete zjistit, jak se bude váš účet vyvíjet do budoucna, připravili jsme vám ve Finaxu novou sekci Poradenství. Abychom však nepředbíhali a mohli vám jako klientovi správně poradit, je třeba se ujistit, zda jsou všechny parametry vaší investice aktuální a správné.

Začít třeba v nastaveních

Po přihlášení se na váš účet, klikněte na své jméno vpravo nahoře a dále na položku Nastavení. V této sekci máte možnost si aktualizovat a nastavit:

  • osobní údaje (např. změna adresy, telefonu, či daňového domicilu),
  • bezpečnostní prvky (e-mail, dvoustupňovou autorizaci přes SMS),
  • investiční profil

Investiční profil je právě věc, která se může v průběhu času u klienta měnit. Finax přizpůsobuje nastavení vaší investiční strategie úměrně vaší finanční situaci, vašemu vztahu k riziku, délce investice nebo znalostem a zkušenostem, které s investováním máte.

Klienti, kteří si zapomněli během registrace pojmenovat jejich investiční účet, mají možnost si jeho název změnit v záložce Investiční profil. Jediná věc, kterou si nemůžete změnit, je cíl investování.

 Jako poslední funkcionalitu jsme přidali ještě jeden bezpečnostní prvek. Zobrazujeme vám i historii úspěšných a neúspěšných přihlášení spolu s IP adresou, ze které jste se přihlašovali. Na základě toho můžete zjistit, zda se na váš účet nepřihlásil i někdo cizí.

Nyní je čas podívat se do Poradenství

Chcete vložit nový vklad nebo zvýšit částku pravidelného měsíčního spoření a rádi byste věděli, jaký to bude mít dopad na hodnotu vašeho portfolia do budoucna? Vyzkoušejte si tyto změny nastavit v nové sekci Poradenství.

Kromě těchto změn si můžete změnit i cílovou částku investice a riziko investiční strategie. Zde bych se rád zastavil. Pokud jste si předtím aktualizovali váš investiční profil, v poradenství si budete moci nastavit vaši strategii pouze podle rizika, které přísluší vašemu aktualizovanému profilu. To může být v závislosti na vašich odpovědí níže ale i výše.

Jakákoliv změna v nastavení si bude vyžadovat autorizaci SMS kódem. Pokud měníte rizikový profil portfolia, budete muset odsouhlasit i novou investiční strategii.

Informace k nám následně odcházejí jako žádost. Po naší kontrole vám přijde informace o provedených změnách e-mailem.

Na co nesmíme zapomenout?

Pokud se mění investiční strategie vašeho účtu, vaše portfolio se při nejbližším obchodním dni přizpůsobí novému složení. Pokud budete například zvyšovat podíl vaší akciové složky, budeme pravděpodobně prodávat dluhopisové ETF a nakupovat akciové ETF. Tím vám může vzniknout daňová povinnost a také nutnost podat daňové přiznání.

Změna investiční strategie je pro daný majetkový účet klienta 1x ročně zdarma. Pokud byste chtěli během kalendářního roku změnit investiční strategii vícekrát, cena tohoto úkonu je 5 000 korun na krytí našich nákladů spojených s obchody…

Ohodnoťte článek:
Robo-advisor vám dokáže poradit kdykoliv
Hodnocení: 4.3 10
Juraj Hrbatý
Juraj Hrbatý
Chief Executive Officer
Klíčová slova
Investice
Sdílej článek
| |

Nejčtenější články

Investice do zlata – nedostatky a nástrahy | Finax.cs
18. srpen 2020

Investice do zlata – nedostatky a nástrahy

Zájem o zlato v uplynulých měsících vzrostl. Jeho prodejci využívají ekonomickou recesi jako argument ve prospěch zlata, což mnoho potenciálních investorů může zmást. Analyzovali jsme pro vás historii zlata a všechny parametry investice do něj. Přinášíme vám informace, kolik se dá na zlatě vydělat, kolik stojí tento špás, zda se vůbec vyplatí kupovat zlato, na co si dát při zlatě pozor a kdy a jak do něj vhodně investovat.

Přečíst více
12 rad jak měsíčně ušetřit tisíce korun | Finax.CS
8. leden 2021

12 rad, jak měsíčně ušetřit tisíce korun

Buďme upřímní, šetření peněz je náročné. Pokud nevíte, jak se přinutit začít spořit, nejste v tom sami. Většina lidí žije od výplaty k výplatě, a to není v pořádku! Několika z vás pomůže seznam jednoduchých kroků.

Přečíst více
22. říjen 2019

Finanční nezávislost – jak jít do důchodu mladý a bohatý

Zatímco se v České republice vedou debaty o tom, jak naučit lidi šetřit a rozumně investovat alespoň část vydělaných peněz, v zahraničí se v posledních letech dostává do popředí opačný trend. Stále více lidí si odkládá a investuje převážnou část svého příjmu za účelem dosažení finanční nezávislosti. Za peníze si totiž kromě pěkných věcí můžete koupit i něco mnohem cennější – svobodu.

Přečíst více
10 denních návyků jak ušetřit peníze | Finax.CS
20. leden 2021

10 denních návyků, jak ušetřit peníze

Říká se, že zvyk je železná košile. Pokud jsme si osvojili špatné finanční návyky, ze železné košile se stane finanční kazajka. Pokud se chceme mít lépe, je potřeba naše zvyky změnit. Přinášíme vám jednoduché denní návyky, které když si osvojíte, během let vám ušetří slušnou hromádku peněz.

Přečíst více
Rádi Vám poradíme! 
Naplánuj si hovor
phone-icon