Jaký je skutečný poplatek Finaxu?

Finax si účtuje jen jeden poplatek

Finax je licencovaný obchodník s cennými papíry. Hlavním předmětem naší činnosti je poskytování investičních služeb široké veřejnosti.

Když se klient rozhodne investovat s Finaxem, nejdříve si vybere produkt či cíl, vyplní krátký dotazník o svých preferencích, vztahu k riziku a zkušenostech s investováním. Na základě odpovědí pak náš algoritmus doporučí nejvhodnější investiční řešení z naší nabídky.

Jakmile si klient vybere strategii, otevře účet a pošle první vklad, nakoupíme za tyto peníze ETF fondy podle zvoleného produktu. Cílem je dlouhodobě zhodnocovat peníze našich klientů.

Za své služby si u základních portfolií účtujeme poplatek za správu ve výši 1 % ročně + SK DPH z průměrné hodnoty majetku na klientském účtu. Strháváme ho měsíčně a je to náš jediný poplatek.

Z tohoto poplatku ale nefinancujeme jen nákup, prodej a držení aktiv. Výraznou část z něj věnujeme také rozsáhlému finančnímu vzdělávání, jako jsou naše články, podcasty, učebnice, školení a další.

Mnoha lidem tyto aktivity pomohly získat důvěru v investování a udělat si pořádek ve výdajích, v přípravě na důchod i v úvěrech a hypotéce.

Tržby dále investujeme do nadstandardně rychlé zákaznické podpory v lokálních jazycích, do intenzivní komunikace a vedení klientů k ideálnímu investičnímu chování či do nových produktů, např. do Poklidného investování do 1 roku (dříve Bystrý vklad). Rozvíjíme z nich také bezplatnou službu Finančního kouče na správu osobních financí.

Z dat o našich klientech vidíme, že to má skutečnou přidanou hodnotu. Většina z nich investuje dlouhodobě, nespekuluje a trpělivě buduje majetek dalšími vklady.

Nejlépe to ukazuje následující statistika. Klienti, kteří s Finaxem začali v roce 2018, měli na konci téhož roku průměrný majetek přibližně 4 200 € (v přepočtu okolo 102 000 Kč). Na konci roku 2024 to bylo už více než 44 000 € (okolo 1 065 000 Kč). Daří se nám tak naplňovat naše hlavní poslání: pomáhat klientům budovat majetek.

Založte si účet a začněte investovat ještě dnes

Chci začít arrow_forward

Jaký je tedy skutečný poplatek?

Klient je ve Finaxu na prvním místě a této hodnoty se držíme od svého vzniku. Víme, že poplatky snižují konečnou hodnotu investice i rychlost jejího růstu. Proto nabízíme řadu trvalých i dočasných slev. Navíc jsou všechny vzájemně kombinovatelné.

Díky nim si můžete poplatky na svých účtech snížit klidně až na nulu.

Situace každého klienta je jiná, a proto si svůj skutečný poplatek můžete jednoduše ověřit v aplikaci nebo po přihlášení na webu.

Otevřete hlavní nabídku v pravém horním rohu a klikněte na „Slevy a poplatky“. Uvidíte tam svůj aktuální skutečný poplatek za správu na daném majetkovém účtu, celkový objem majetku spravovaného zdarma i částku, kterou jste díky slevám ušetřili.

Jaké slevy Finax nabízí?

Nabízíme dvě trvalé slevy z poplatku za správu:

1. Sleva za přesun investice

Pokud už investujete, např. do podílových fondů přes banku, můžete své investice převést do Finaxu. Polovinu převedené částky vám pak budeme dva roky spravovat bez poplatku. Jako přesun investice se počítá také prodej nemovitosti, takže slevu získáte i tehdy, když jste prodali byt, dům, chatu nebo garáž a peníze vložíte k nám. Více podrobností o této slevě najdete v našem předchozím článku.

2. Sleva za pozvání

Chcete, aby majetek rostl i vašim blízkým a přátelům? Pozvěte je do Finaxu a za každého pozvaného, který si aktivuje účet, vám budeme 1 000 € spravovat zdarma až na tři roky. Stejnou slevu dostane i pozvaný, jakmile pošle první vklad. Svou slevu mu můžete i darovat a zvýšit mu ji tak až na 2 000 €. I této slevě jsme se podrobněji věnovali v samostatném článku.

 Kromě trvalých slev pořádáme během roku také další atraktivní slevové akce.

Co dále snižuje skutečný poplatek?

Poplatky si klienti snižují i dalšími způsoby. Jedním z nich je program Finax Elite se sníženým poplatkem: 0,85 % ročně + SK DPH u majetku nad 100 000 € a 0,65 % ročně + SK DPH u majetku nad 500 000 €.

Nižší poplatek mají i některé produkty. Prvním z nich je Evropský důchod (PEPP), u kterého celkové náklady klienta dosahují 0,9 % ročně. Z toho jen 0,6 % ročně z toho tvoří správcovský poplatek Finaxu, zbytek připadá na SK DPH a vnitřní náklady využívaných ETF fondů (TER).

Podobně je na tom Poklidné investování – náš krátkodobý produkt pro eurové úspory. Účtujeme v něm snížený poplatek jen 0,5 % ročně včetně SK DPH.

K rozdílu mezi standardním a skutečným poplatkem přispívají také portfolia klientů bývalého robo-poradce ETFmatic, která jsme převzali akvizicí začátkem roku 2024.

Nejčastější otázky o poplatcích Finaxu

1. Jaký poplatek si Finax účtuje za své služby?

Finax si účtuje jediný poplatek: poplatek za správu majetku ve výši 1 % ročně + SK DPH (celkem 1,23 % ročně) z průměrné hodnoty majetku na klientském účtu. Žádné další poplatky si za své služby neúčtujeme.

2. Jaký je rozdíl mezi standardním a skutečným poplatkem?

Standardní poplatek je 1 % ročně (bez SK DPH). Naše skutečné tržby z poplatku za správu ale v roce 2025 odpovídaly jen 0,69 % průměrné hodnoty spravovaného majetku. Stojí za tím trvalé slevy, kampaně, program Finax Elite, produkty se sníženým poplatkem a portfolia klientů bývalého robo-poradce ETFmatic.

3. Jaké slevy z poplatku Finax nabízí?

Finax nabízí dvě trvalé slevy: slevu za přesun investice (polovinu převedené částky spravujeme dva roky bez poplatku) a slevu za pozvání (až 1 000 € spravovaných zdarma na 3 roky pro zvoucího i pozvaného). Kromě nich probíhají také časově omezené kampaně. Všechny slevy jsou vzájemně kombinovatelné.

4. Jak zjistím svůj skutečný poplatek ve Finaxu?

Svůj aktuální skutečný poplatek si ověříte přímo v aplikaci Finax nebo po přihlášení na webu. V hlavní nabídce v pravém horním rohu klikněte na sekci „Slevy a poplatky“. Uvidíte tam svůj aktuální skutečný poplatek za správu na daném majetkovém účtu, celkový objem majetku spravovaného zdarma i částku, kterou jste díky slevám ušetřili.

5. Co všechno je zahrnuto v poplatku za správu?

Poplatek za správu pokrývá nákup, prodej a držení aktiv (akciových a dluhopisových ETF) podle zvolené strategie. Navíc z něj financujeme finanční vzdělávání (články, videa, podcasty) a bezplatnou službu Finančního kouče na správu osobních financí, dostupnou přímo v aplikaci