Zhodnocení roku 2019 a plány Finaxu na rok 2020

Finax má za sebou velmi úspěšný druhý rok existence. Naše ambiciózní plány jsme splnili nad očekávání. Ani do budoucna však nemíníme zahálet. Jaké jsou však naše další plány na rok 2020?

Juraj Hrbatý | Výsledky Finaxu | 18. února 2020

Jsme nesmírně rádi, že se nám ve Finaxu daří naplňovat naši vizi budovat byznys na dlouhodobých a stabilních nohách. Chtěli jsme vytvořit hlavní nástroj investování Slováků a Středoevropanů. Na základě dosavadních výsledků si dovolíme tvrdit, že se nám tuto myšlenku zatím daří naplňovat.

V minulém roce jsme si stanovili tyto hlavní strategické cíle, které byly zveřejněny v blogu Plány Finaxu na rok 2019:

  • 7násobný růst majetku pod správou, (splněno)
  • 5násobný nárůst počtu aktivních klientů, (splněno)
  • expanze do dalších tří zemí Střední Evropy, (splněno)
  • technologický a inovační růst, (splněno)
  • Inteligentní investování pro zaměstnavatele, (splněno)
  • projekt finanční gramotnosti na školách. (nesplněno)

Více výsledků podnikání Finaxu a různé statistiky nebo zajímavosti naší činnosti najdete v samostatném článku Druhý rok Finaxu v číslech.

Jak před rokem, tak i nyní vám přinášíme článek věnovaný našim plánům pro rok 2020, v němž odhalujeme i naše cíle.

Majetek pod správou a počet klientů na konci roku 2020

Na rok 2020 jsme si vytyčili následující cíle:

  • 60 mil. eur majetku pod správou, což představuje 200% meziroční růst,
  • 11 000 aktivních smluv, což se přibližuje 200% nárůstu.

Expanze do dalších zemí střední a východní Evropy

V roce 2019 se nám podařilo expandovat na první tři trhy mimo Slovensko. Naše služby jsme zpřístupnili Čechům, Polákům a Maďarům. Stránku jsme spustili i v anglickém jazyce.

Když však říkáme, že jsme na dané trhy expandovali, nemluvíme jen o tom, že si Polák může otevřít účet. My jsme na každém trhu všechny naše služby lokalizovali:

  • stránka a smluvní dokumentace je v lokálním jazyce,
  • máme zaměstnané minimálně dva lidi, kteří dokáží klientům odpovědět na všechny otázky k produktu v lokálním jazyce,
  • využíváme lokální bankovní služby a klienti mohou finanční prostředky vkládat v lokální měně a Finax prostředky výhodně konvertuje do eura,
  • investiční strategii a rebalancing přizpůsobujeme lokálním daňovým režimům,
  • blogy, webináře, emaily a newslettery lokalizujeme v každé zemi.

V roce 2020 máme v plánu expandovat minimálně na dva nové trhy. Prvním bude Chorvatsko, a to již koncem února. Další trh chceme přidat do konce roku a zvažujeme i expanzi za hranice Evropské unie.

Zatímco dnes je podíl zahraničních registrací k domácím pod 10%, náš cíl je, aby koncem roku tvořily zahraniční registrace až 30% z celkových měsíčních registrací. Proto se ve svých marketingových aktivitách letos zaměříme právě na tyto země a tam bude směřovat i většina našich aktivit.

Technologický a inovační růst

Naše technologické předsevzetí jsme v roce 2019 splnili do puntíku. Spustili jsme rentierské portfolia, nový způsob registrace klienta, ale i online přehled výpisů, faktur a podkladů pro daňové přiznání.

V průběhu roku se nám podařilo nasadit velmi silný online marketingový nástroj Exponea, díky čemuž jsme plně automatizovali emailovou a marketingovou komunikaci s klientem. Nasazení Exponei nám výrazně usnadnilo vstup na nové trhy.

Extrémně jsme hrdí na to, že jsme jako první broker v Evropě spustili online biometrickou verifikaci totožnosti. Tento způsob ověření využívá až 70% našich přímých klientů, což výrazně překročilo naše očekávání na úrovni 50%.

Ani v roce 2020 nebudeme spát na vavřínech. Naším cílem bude získat velký technologický náskok, abychom odradili konkurenci od vstupu do našeho odvětví. Z novinek, které plánujeme zavést v průběhu roku, zmíníme:

  • Finax aplikace na mobil,
  • digitalizování registrace dětí a společností,
  • optimalizace spoření pro rodiny.

Dále pracujeme na získání licence na platební služby. Věřím, že jsme již velmi blízko a do konce tohoto roku se nám podaří spustit službu, díky které získáte lepší celkový přehled o vašich osobních financích a budeme vám moct poradit, kde děláte chyby, abyste mohli spořit víc.

Nechte Vaše peníze vydělávat 

Vyzkoušejte levné pasivní investování bez daní.


Finanční gramotnost

Řešit finanční gramotnost na školách bylo v tomto roce nad naše síly. Já osobně jsem v třídě mého staršího syna finanční vzdělávání učil. Měl jsem velkou radost z toho, jaký zájem měly děti o znalosti z této oblasti, a budu v tomto projektu pokračovat.

Na podzim roku 2019 jsme spustili Finax podcasty, které sklízejí poměrně velký úspěch. Naše podcasty již dosáhly více než 20 000 vyslechnutí.

Proto jsme se rozhodli, že tento rok přidáme další formáty, prostřednictvím kterých přiblížíme různá témata z investičního prostředí a osobních financí. Už v březnu proto spouštíme podcasty i ve formátu videí. Zároveň máme v plánu zvát na rozhovory a k zmiňovaným tématům zajímavé hosty.

2020 - rok expanze

Pozorným inteligentním investorům, kteří sledují naše aktivity od začátku, určitě neuniklo, že neplánujeme na rok 2020 až tak intenzivní technologické a produktové novinky, jako tomu bylo v minulém roce.

Zatímco rok 2018 označujeme ve Finaxu za rok vzniku a vstupu na trh, rok 2019 nazýváme rokem etablování. Naše jméno se solidně rozšířilo na slovenském finančním trhu a upevnilo v mnoha myslích.

Jasně jsme ukázali, že jsme nový hráč s velkými ambicemi, se kterým je třeba počítat a který za velmi krátký čas zaujal neoblomné místo na finanční scéně. Rok 2020 by měl být z našeho pohledu rokem expanze.

Naši energii chceme věnovat hlavně zahraničním a marketingovým aktivitám. Na provozním a technologickém poli vnímáme rok 2020 jako stabilizační a úklidový. Rádi bychom odstranili drobné chybičky, zvýšili uživatelský komfort a doběhli odkládané maličkosti.

Na závěr chceme velmi pěkně poděkovat za přízeň a důvěru, kterou nám projevujete. Mnohé z vás odvážlivců, kteří jste se pustili do spolupráce s námi v našich začátcích, provázely určité obavy a nejistota. Věříme však, že uplynulý rok vás přesvědčil o správnosti vašeho rozhodnutí.

Vaše spokojenost s našimi službami je pro nás obrovskou motivací, motorem a neskutečným zadostiučiněním. Naším cílem je nadále plnit naši misi, zkvalitňovat naše služby a obohacovat vás nejen finančně, ale i znalostně. Proto ani v roce 2020 nepolevíme z našeho úsilí a pevně věříme, že vaše vysoké nároky spokojíme ve stejné míře jako doposud.

Získejte vyšší výnosy 

Vyzkoušejte levné fondy ETF bez daní z výnosů.

Ohodnoťte článek:
Zhodnocení roku 2019 a plány Finaxu na rok 2020
Hodnocení: 3.3 4

Nejčtenější články

22. října 2019

Finanční nezávislost – jako jít do důchodu mladý a bohatý

Zatímco se v České republice vedou debaty o tom, jak naučit lidi šetřit a rozumně investovat alespoň část vydělaných peněz, v zahraničí se v posledních letech dostává do popředí opačný trend. Stále více lidí si odkládá a investuje převážnou část svého příjmu za účelem dosažení finanční nezávislosti. Za peníze si totiž kromě pěkných věcí můžete koupit i něco mnohem cennější – svobodu.

Přečíst více
Finanční rezerva – v dobrém i ve zlém | Finax.cz
2. prosince 2019

Finanční rezerva – v dobrém i ve zlém

Ztráta práce, delší pracovní neschopnost, zatékající střecha, pokažené auto či jen nečekaně vysoké nedoplatky na energiích. Pokud nechcete, aby takové poměrně běžné problémy přerostly do kritických rozměrů a zbytečných půjček, je třeba být na ně připraven. K tomu slouží finanční rezerva. Kolik byste si ale měli "odložit stranou"? Kde držet finanční rezervu? Stačí vám na ni běžný účet v bance, nebo ji můžete investovat?

Přečíst více
21. června 2019

Proč rebalancujeme portfolia

Finax na český trh přinesl, jako jednu z několika novinek, automatizovaný pravidelný rebalancing, zohladnujuci princip danovo efektivneho investovania. Co toto cizí slovo znamená a jaké výhody nabízí pro vaše investice?

Přečíst více
16. října 2019

Už nemusíte být bohatý, abyste svůj majetek dobře zhodnotili

Finax nabízí velmi férové a atraktivní podmínky investování, stejné pro všechny. Přinášíme do Česka možnosti, o jakých drobní investoři mohli dosud pouze snít.

Přečíst více