Ing. Peter Pašek - put aktivnog investitora u pasivno
Gospodin Pašek je izvršni direktor i partner u Accace – u, jednoj od najvećih računovodstvenih i konzultantskih tvrtki u Slovačkoj. Svijet financija nije samo njegov posao, već i njegova cjeloživotna strast. U prošlosti se intenzivno bavio aktivnim trgovanjem na financijskim tržištima, ali je, poput mnogih aktivnih investitora, shvatio prednosti pasivnog ulaganja i pridružio se grupi Finaxovih zadovoljnih klijenata.
Team Finax | Naši rezultati | 23. listopad 2018
„U posljednjih 15 godina sam pokušao aktivno trgovati na burzama, tržištu deviza i s derivatima. Međutim, kada ulažem u ETF, osjećam da sam pronašao uravnoteženi omjer prihoda i rizika. U osnovi sam prešao iz špekulativnog trgovanja u realna ulaganja.“
Međutim, glavni razlog za odvraćanje gospodina Pašeka od aktivnog ulaganja nisu bili postignuti rezultati, već vrijeme koje je potrošeno. Aktivno ulaganje dolazi na račun vremena koje želi posvetiti svojoj obitelji i poslu.
„Što se tiče intradnevnog trgovanja, posebno na tržištu deviza, mislim da sam postigao relativno pristojne rezultate. Ali problem je bio, i još uvijek je, vrijeme. Ova vrsta poslovanja doista zahtijeva satno i usredotočeno praćenje tržišta.“
Iako se nije u potpunosti odrekao aktivnog trgovanja, danas je to samo neznatna razonoda koju radi zbog veselja, a ne zbog novca. Gospodin Pašek već ulaže većinu novca pasivno putem indeksnih ETF fondova.
„Vjerujem da ću, kao mali investitor, postići veći povrat na tržištu kopirajući ga, a ne pokušavajući ga pobijediti. Jednostavno nemam vremena za to. Međutim, pasivno ulaganje vidim kao dugoročnu investiciju u horizontu od 15 do 20 godina, u kojoj bi želio profitirati s perspektivom relativno niske razine rizika. Po mom mišljenju, Finax je na slovačko tržište donio proizvod koji nam omogućava dugoročno ulaganje, čak i s malim iznosima.“
Zainteresirao se za Finax i zbog načina na koji biramo indeksne fondove. Akumuliranje ETF – ova koje kupimo ne isplaćuje dividendu, već je reinvestira u fond – rezultirat će poskupljenjem cijene ETF – a. Kao rezultat, naši klijenti ne moraju plaćati porez na dividendu, što je poželjnije za hrvatske porezne obveznike.
„Postoji razlika ako ulažete u distribuciju ETF – ova i plaćate porez na dividende isplaćene u izvornoj zemlji, u našem slučaju u Slovačkoj, ili u ETF – ove, gdje se dividende reinvestiraju, povećavajući na taj način njihovu vrijednost. S takvim akumuliranjem ETF – ova nakon godinu dana od njihovog stjecanja, oslobođeni ste poreza na kapitalnu dobit kao slovački porezni obveznik (u slučaju Hrvatske nakon 2 godine op.a). Dakle, sam porez uvelike utječe na ukupni povrat investicije. Priznajem da je strategija ulaganja u akumuliranje ETF – ova odigrala veliku ulogu u mojoj odluci da ulažem kroz Finax.“
Pored toga, cijenim rebalansiranje i, posebno, činjenicu da Finax to radi u pogledu mogućih poreznih implikacija svakog investitora. Na kraju, ali ništa manje važno, imaju niske naknade i potpuno su digitalizirali odnos, što dodatno poboljšava opći dojam o kompaniji. Volim internetska rješenja i mobilne aplikacije, ali uglavnom sam ih našao u inozemstvu.“
Zahvaljujemo gospodinu Pašeku na ukazanom povjerenju. Koja je Vaša priča? Pišite nam i rado ćemo Vas savjetovati kako jednostavno investirati, jeftino i s većim prihodima.
