Komplexitás
A Finax csak egyetlen díjat számít fel
A Finax engedéllyel rendelkező értékpapír-kereskedő, amelynek fő tevékenysége a befektetési szolgáltatások közvetítése a szélesebb közönség számára.
Amikor egy Ügyfél úgy dönt, hogy befektetni szeretne a Finaxszal, és számlát nyit, kitölt egy rövid kérdőívet a preferenciáiról, kockázatvállalási hajlandóságáról és befektetési tapasztalatairól. Ezek a válaszok alapján az algoritmus ajánlja a kínálatunkból a legmegfelelőbb megoldást.
Amint az Ügyfél véglegesen kiválasztja a stratégiát, megnyitja a számlát, és elküldi az első befizetést, a Finax ezt az összeget a számlán a kiválasztott terméknek megfelelő különböző ETF-alapok vásárlására fordítja. A cél, hogy ezek az eszközök az árfolyamuk növekedésén keresztül gyarapodjanak.
Szolgáltatásaiért a Finax az alapportfóliók esetében évi 1% + áfa portfóliókezelési díjat számít fel a számlán lévő vagyon átlagos értéke alapján. Ezt havi rendszerességgel vonjuk le, és ez az egyetlen díjunk.
Ebből a díjból azonban nem csupán az eszközök vásárlásával, eladásával és tartásával kapcsolatos folyamatot finanszírozzuk. A befolyt összegeket bőséges mértékben fordítjuk például átfogó és alapos pénzügyi oktatásunkra is – cikkeinkre, podcastjeinkre, tananyagainkra és képzéseinkre.
Sokaknál ezek a tevékenységek bizalmat építettek a befektetés iránt, és segítettek rendet tenni a kiadásaikban, nyugdíj-megtakarításaikban vagy jelzáloghiteleikben.
Bevételeinket emellett páratlanul gyors, helyi nyelveken elérhető ügyfélszolgálatunkba is befektetjük, valamint intenzív kommunikációba és abba, hogy ügyfeleinket az ideális befektetői magatartás felé tereljük, hogy termékújdonságokkal (például Nyugodt befektetés) rukkoljunk elő.
Ügyfeleink adatai alapján látjuk, hogy ezek az erőfeszítések valódi hozzáadott értéket teremtenek. Ügyfeleink többsége hosszú távon fektet be, nem spekulál, és türelmesen építi vagyonát további befizetések révén.
Ezt a legjobban egy statisztikával lehet szemléltetni. Azok az Ügyfelek, akik 2018-ban kezdtek befektetni a Finaxszal, az említett év végére átlagosan mintegy 4 200 euró vagyonnal rendelkeztek. 2024 végére ez a szám 44 000 euró fölé emelkedett. Ez azt mutatja, hogy sikerül teljesítenünk fő küldetésünket: segíteni Ügyfeleinket vagyonuk gyarapításában.
Mennyi tehát a tényleges díj?
Az Ügyfél áll a Finax számára az első helyen, és ehhez az értékhez a megalakulásunk óta ragaszkodunk. Tisztában vagyunk vele, hogy a díjak negatívan befolyásolják a befektetés végső értékét és növekedési ütemét. Ezért számos állandó és időszakos kedvezményt kínálunk, amelyek mind kombinálhatók egymással.
Ennek köszönhetően Ügyfeleink a számlájukon lévő díjakat akár nullára is le tudják csökkenteni.
A tényleges összeg, amelyet 2025-ben a Finax Ügyfeleitől kezelési díjként beszedtünk, a kezelt vagyon átlagos értékének mindössze 0,69%-át (áfa nélkül) tette ki. Ez volt az az effektív díj, amelyet Ügyfeleink 2025-ben fizettek nekünk. A számításba nem vontuk be a német B2B partnerünk, az UnitPlus által közvetített ügyfeleket.
Természetesen egyetlen Ügyfél helyzete sem egyforma, ezért saját tényleges díját egyszerűen ellenőrizheti az alkalmazásban vagy a webes felületre bejelentkezve.
A jobb felső sarokban található főmenü megnyitása után kattintson a „Kedvezmények és díjak" pontra. Ebben a szekcióban nemcsak aktuális tényleges kezelési díját láthatja, hanem azt is, mekkora vagyont kezelünk Önnek díjmentesen, és mennyit takarított meg eddig a díjakon.
Milyen kedvezményeket kínál a Finax?
A Finax két állandó kedvezményt kínál a kezelési díjból:
1. Befektetés-átvezetési kedvezmény
Amennyiben Ön már befektet, például banki befektetési alapokon keresztül, áthelyezheti befektetéseit a Finaxhoz, és mi az átvezetett összeg felét 2 évig díjmentesen kezeljük. Az áthozható befektetések közé tartozik az ingatlan is, tehát a kedvezményt akkor is igénybe veheti, ha lakást, házat, nyaralót vagy garázst adott el. A kedvezményről bővebben korábbi blogbejegyzésünkben olvashat.
2. Meghívási kedvezmény
Szeretné, ha barátai és szerettei is részesülnének a vagyongyarapodásból? Hívja meg őket a Finaxba, és minden aktivált meghívott után szerezzen 1 000 € összegű, három évig díjmentesen kezelt vagyont. Ugyanezt a kedvezményt kapja a meghívott személy is, első befizetése után. Ha szeretné, saját kedvezményét is átadhatja az illetőnek, ezzel akár 2 000 €-ra növelve azt. Erről a kedvezményről is részletesen írtunk korábbi blogbejegyzésünkben.
Hívja meg ismerőseit a Finaxba, és fektessen be kedvezménnyel!
Mi okozza még a különbséget az árjegyzékben szereplő és a tényleges díj között?
A kedvezmények mellett Ügyfeleink más módokon is csökkenthetik díjaikat. Ezek egyike a Finax Elite program, amelynek keretében csökkentett díjat számítunk fel Ügyfeleinknek (0,85% évente + áfa 100 000 euró feletti vagyon esetén, illetve 0,65% évente + áfa 500 000 euró feletti vagyon esetén).
Hasonló termékeink közé tartozik rövid távú portfólióink a Nyugodt befektetés. Ennél a terméknél mindössze 0,5% évi díjat számítunk fel Ügyfeleinknek, áfával együtt.
Az árjegyzékben szereplő és a tényleges díj közötti különbséghez hozzájárulnak az egykori ETFmatic robotanácsadó portfóliói is, amelyeket 2024 elején végrehajtott akvizíció révén vettünk át.
Ha bármilyen kérdése van, szívesen segítünk a [email protected] címen.
Gyakori kérdések a Finax díjairól
1. Milyen díjat számít fel a Finax a szolgáltatásaiért?
A Finax csak egyetlen díjat számít fel: a vagyonkezelési díjat, amelynek mértéke évi 1% + áfa (összesen évi 1,23%) a számlán lévő vagyon átlagos értéke alapján. Egyéb díjat a Finax nem számít fel szolgáltatásaiért.
2. Mi a különbség a feltüntetett és a tényleges díj között?
A feltüntetett díj évi 1% (áfa nélkül), ám a kezelési díjakból származó tényleges bevételünk 2025-ben a kezelt vagyon átlagos értékének mindössze 0,69%-át tette ki. Ehhez hozzájárultak az állandó kedvezmények, a kampányok, a Finax Elite program, a csökkentett díjú termékek, valamint az egykori ETFmatic robotanácsadó Ügyfeleinek stratégiái is.
3. Milyen kedvezményeket kínal a Finax a díjból?
A Finax két állandó kedvezményt kínál: a befektetés-átvezetési kedvezményt (50%-os díjkedvezmény 2 évig befektetés átvezetése vagy ingatlan eladása esetén), valamint a meghívási kedvezményt (1 000 € összegű, 3 évig díjmentesen kezelt vagyon a meghívó és a meghívott számára is).
4. Hogyan tudom megnézni a tényleges díjamat a Finaxban?
Aktuális tényleges díját közvetlenül a Finax alkalmazásban vagy a webes felületre bejelentkezve ellenőrizheti. A jobb felső sarokban található főmenüben kattintson a „Kedvezmények és díjak” szekcióra. Itt megtekintheti aktuális tényleges díját, a díjmentesen kezelt vagyon teljes összegét, valamint azt is, hogy a kedvezményeknek köszönhetően mennyit takarított meg eddig.
5. Mi mindent foglal magában a kezelési díj?
A kezelési díj fedezi az eszközök (részvények és kötvények) vásárlását, eladását és tartását a kiválasztott stratégia szerint. Emellett ebből finanszírozza a Finax az átfogó pénzügyi oktatást is (cikkek, videók, podcastok).
