Útmutató - hogyan igazodjunk el a számlakivonatban

A rendszeres számlakivonatot negyedévente biztosítjuk az ügyfeleinknek. Ahhoz, hogy gyorsan el tudjon benne igazodni, egy útmutatóval készültünk önnek, hogy miképp értelmezze a számlakivonatot, amelyet a számlájára történő bejelentkezés után az Aktivitás menüpont alatt a Dokumentumok – Kivonatok részben érhet el.

a Finax csapata | Újdonaságok | 2. április 2020

A számlakivonat elején feltüntetjük az időszakot, amelyre érvényes. Ez általában az elmúlt három hónap. Kérésre természetesen bármilyen időszakra ki tudunk állítani számlakivonatot.

A számla áttekintése résznél a vagyonszámláit találja a számlaszámukkal és az egyes számlák céljával. A vagyon a számláján lévő aktívumok és pénzeszközök összessége. Az aktuális értékpapírérték az értékpapírok, vagyis az ETF indexalapok értéke, amelyek megvételre kerültek a számláján. A következő résznél a Finaxban található összes vagyonszámláján lévő teljes vagyonát találja egy nagy kék mezőben.

Ezt a befektetése strukturális ábrája követi. Az egyes pénzügyi eszközök olyan osztályokba vannak sorolva, mint például az amerikai nagyvállalatok részvényei vagy a feltörekvő országok kötvényei. A feltüntetett kördiagram mutatja, hogy portfóliója milyen eszközosztályokból épül fel.

Az aktuális portfólió részben az egyes értékpapírok rövidített nevét találja. A pénzügyi eszköz ID-je azt a jelölést takarja, amely név alatt a tőzsdén kereskednek az adott értékpapírral. A Google keresőjébe írva a híroldalakon megbizonyosodhat az értékpapírok áráról. A nyitó ár az átlagár, amelyért az értékpapírok vásárlása történt, miközben a Nyitási összeg = Nyitási ár x Megvásárolt értékpapírok száma.

A piaci ár az az ár, amelyen az értékpapírokkal kereskedtek abban az időben, amikor a számlakivonatot kiállították (ha ez az időszak április 1-étől június 30-áig tart, akkor ez a június 30-ai záróár). A Kupon., Osztal. oszlop általában üres. Célzottan olyan ETF indexalapokba fektetünk be, amelyek nem fizetnek osztalékokat – hogy az ügyfeleinket ne terheljék adófizetési kötelezettségek. Az osztalék helyett ezeket az összegeket újrabefektetik az alapba, ami az árukban is tükröződik. A nyereség/veszteség az értékpapír aktuális megtérülése a megvétele óta.

Az értékpapírokat három tizedeshely töredékére átszámolva vásároljuk, hogy már havi 6000 Ft betéttel is tudjunk befektetni. A másik ok, hogy így megfelelően tudjuk elosztani az eszközöket, elkerülve azt a pontatlanságot, amelyet az ETF-ek egész darabszámra való megvásárlása okozna.

A betétek és visszavonások részben áttekinthetően láthatja az összes számlamozgást az adott időszakra nézve. Itt jelenítjük meg az ügyfél összes betétjét. A webes felületen a nettó betétek adatait mutatjuk, amely nem tartalmazza a belépési díjat. A portfólió értékelésénél a nettó betétekkel számolunk.

A következő részben részletesen megjelenítve láthatja az összes számlamozgást, amely az egyes vagyonszámlákon történt, legyen az vétel, eladás, díj felszámolása, betét vagy visszavonás.

A V/E oszlopban tüntetjük fel, hogy értékpapírok vételéről vagy eladásáról van szó. Az ISIN az értékpapír nemzetközi megjelölése, amely alapján az interneten is megtalálhatja az adott értékpapírt.

A ’Piac’ a tőzsde nemzetközi jelölését fejezi ki, ahol az adott vételt vagy eladást végrehajtották. Általában ez a XETA, amely a Xetra, a Frankfurtban székelő német tőzsde rövidítése. A terhelés/fogadás oszlopban negatív számok jelölik a terhelést, vagyis az összeget, amely levonásra került a vagyonszámlájáról, míg a fogadás azt az összeget jelöli, amellyel a vagyonszámlája értéke növekedett.

A végrehajtás idejét és dátumát a művelet mellett találja. A belső rendszerünkben minden kereskedést végrehajtási számmal látunk el.

A díjak összegét a jelentős tranzakciók áttekintése résznél találja, a befizetés jóváírásának díjára és portfóliókezelési díjakra osztva. Abban az esetben, ha pénzügyi ügynöki szolgáltatásokat is használ, a jobb áttekinthetőség érdekében felosztottuk azokat a díjakat is, amelyet a Finaxnak és a pénzügyi ügynöknek fizet.

Ha a jelentős tranzakciók áttekintésénél nem talál semmilyen összeget, annak az az oka, hogy nem számoltunk fel önnek semmilyen díjat. Amennyiben kedvezmény illeti önt a vagyonszámlái portfóliókezelési díjaiból, a kedvezmények áttekintését valamit összegét a Portfóliókezelési díjak kedvezményei részben találja.

Reméljük, hogy a számlakivonat részletes leírásának köszönhetően mindent érthetően és világosan el tudtunk magyarázni önöknek. Amennyiben mégis lenne pár kérdése, ne habozzon és vegye fel velünk a kapcsolatot e-mailben: client@finax.eu.



Értékelje a cikket:
Útmutató - hogyan igazodjunk el a számlakivonatban
Értékelés: 0 0
a Finax csapata
a Finax csapata
Kulcsszavak
Újdonságok
Cikk megosztása
| |

Legolvasottabb cikkek

8. október 2019

Már nem kell gazdagnak lennie ahhoz, hogy vagyonát megfelelően gyarapíthassa

A Finax nagyon vonzó és korrekt befektetési feltételeket kínál, amik egyformák mindenki számára. Olyan lehetőségeket hozunk Magyarországra, amikről eddig a kis befektetők csak álmodhattak.

Bővebben
Pénze 5 újévi kívánsága | Finax.pl
7. január 2020

Pénze 5 újévi kívánsága

Halóóó, ezek mi vagyunk, a te pénzed! Meg tudnál állni egy pillanatra, hogy elolvashasd, milyen újévi kívánságaink vannak? Már éppen eleget fütyültél ránk! Most már mi is azt akarjuk, hogy gondoskodj rólunk.

Bővebben
Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon | Finax.hu
31. október 2019

Gazdag akar lenni? Fektessen be hosszútávon

A világ egyik leggazdagabb embere, Warren Buffett, első részvényeit 11 éves korában vásárolta és vásárolja azóta is szünet nélkül. Ez mellett gyakran mondogatja:”Sajnálom, hogy nem kezdtem hamarább a vásárlást”. Buffettnek a gazdagsághoz vezető útja az összetett kamatozás iskolapéldája. Vagyona 99%-át ugyanis 50. évének betöltése után szerezte.

Bővebben
Befektetési lehetőséget hozott a koronavírus | Finax.hu
11. március 2020

Befektetési lehetőséget hozott a koronavírus

Az egész világot elárasztották a koronavírussal kapcsolatos félelmek. Főleg a Kínán kívüli terjedése nem hagyta hidegen a pénzpiacokat sem és az utolsó napok bizony megrengették azt. Vessünk egy pillantást miképp befolyásolja a jelenlegi helyzet személyes pénzügyeit és milyen befektetési stratégia ajánlott az ilyen helyzetben.

Bővebben