Obowiązek złożenia zeznania podatkowego powstaje, gdy w danym roku zrealizujesz (sprzedając instrument finansowy) zysk lub stratę z inwestycji.

Klientom Finax zdarza się to w trzech przypadkach:

- przy sprzedaży części lub całości portfela

Czyli wystawiłe(-a)ś zlecenie sprzedaży, a Finax je zrealizował. Podatek zapłacisz, jeśli tej sprzedaży towarzyszył zysk. W innym wypadku musisz wykazać stratę.

- podczas automatycznego rebalansingu

Jeśli proporcje Twojego portfela znacząco odbiegły od struktury docelowej, algorytm Finax może uruchomić automatyczny rebalansing. Jako klient, możesz zobaczyć to w wyciągach kwartalnych, które od nas dostajesz. Możesz sprawdzić to także w historii transakcji (w zakładce Transakcje -> Kupno/Sprzedaż).

Rebalansing pomaga utrzymać odpowiedni poziom ryzyka i często poprawia stopy zwrotu (nawet o 0,45 punktu procentowego w portfelach z dominującym udziałem akcji). Należy jednak od niego zapłacić podatek, bo choć dotyka on stosunkowo niewielkiej części ETF-ów, zawsze towarzyszy mu transakcja sprzedaży.
Nie jest to jednak coś, czym należy się martwić – podatek od wypracowanego zysku prędzej czy później i tak należałoby zapłacić (chyba, że inwestujesz w ramach OIPE). Rebalansing pozwala natomiast rozłożyć go stopniowo w czasie.

- podczas zmiany składu portfela (udziału akcji do obligacji)

Możliwe, że sam zmieniłe(-a)ś strategię swojego portfela. Na przykład zacząłe(-a)ś od jednego konta z udziałem 50% akcji i 50% obligacji, a po roku zmieniłe(-a)ś go na bardziej agresywny (np. 70% akcji i 30% obligacji). Wtedy Finax musiał sprzedać część Twoich obligacji – z zyskiem lub stratą.

Aby dowiedzieć się więcej o płaceniu podatków z Finax, zajrzyj na naszego bloga.

Musisz być polskim rezydentem podatkowym oraz wyrazić zgodę na wystawienie PIT-8C w ustawieniach konta.

W tym celu zaloguj się na naszą stronę internetową i kliknij w prawym górnym rogu na swoje Imię i nazwisko oraz kolejno w Ustawienia. Po otwarciu nowej strony wybierz zakładkę Dane osobowe. Następnie w wierszu o nazwie "Proszę o wystawienie formularza PIT-8C..." zaznacz opcję "TAK".
Całość wprowadzonych zmian zatwierdź klikając u dołu strony w przycisk "Poproś o zmianę".

Jeśli natomiast korzystasz z aplikacji mobilnej to wejdź w zakładkę Więcej, a następnie w Zarządzaj kontem oraz kolejno w Zmiana danych osobowych.

Postępuj identycznie jak w przypadku strony internetowej.