Nedávno jsme dosáhli úžasného milníku – našim klientům spravujeme již 1 miliardu eur. Tento úspěch b...
Nejnovější
Náročnost
Ing. Peter Pašek – Cesta aktivního investora k pasivnímu
Pan Pašek je výkonným ředitelem a partnerem ve společnosti Accace, která je jedna z největších účetně-poradenských společností na Slovensku. Svět financí není pouze jeho prací, ale i celoživotní vášní. V minulosti se intenzivně věnoval aktivnímu obchodování na finančních trzích, ale tak jako mnoho aktivních investorů i on nakonec pochopil výhody pasivního investování a přidal se k spokojeným klientům Finaxu.
„Za posledních 15 let jsem si prošel aktivním obchodováním na akciových trzích, forexu a obchodováním s deriváty. Avšak až při investování do ETF mám pocit, že jsem našel vyvážený poměr mezi výnosem a rizikem. V podstatě jsem se ze spekulativních obchodů přesunul k opravdovému investování.’’
Paradoxně, hlavním důvodem odklonu pana Pašeka od aktivního investování nebyly ani tak dosažené výsledky, ale časová náročnost. Aktivní investování šlo na úkor času, který chce věnovat rodině a práci.
„Pokud šlo o intradenní obchody, zejména na forexu, tak tam si myslím, že jsem dosahoval relativně slušných výsledků. Problém však byl a stále i je čas. Takový typ obchodů fakt vyžaduje hodinové a soustředěné sledování trhů.’'
Na aktivní obchodování sice úplně nezanevřel, ale dnes je to už jen okrajová zábava, které se věnuje pro radost, ne kvůli penězům. Většinu peněz už pan Pašek investuje pasivně prostřednictvím indexových ETF fondů.
„Věřím, že jako drobný investor dosáhnu většího výnosu na trhu jeho kopírováním než snahou o jeho poražení. Jednoduše na to nemám čas. Pasivní investování však fakt vnímám jako dlouhodobé investování v horizontu 15 až 20 let, při kterém bych rád něco vydělal, a to z mého pohledu stále při relativní nízké míře rizika. Podle mého názoru právě Finax přinesl na slovenský trh produkt, který umožňuje v podstatě každému investovat v dlouhodobém horizontu, a to i při nízkých částkách.”
Na nabídce Finaxu ho zaujal i výběr indexových fondů. Akumulační ETF, které nakupujeme, dividendu nevyplácejí, ale reinvestují ji ve fondu – projeví se tedy na zvýšení ceny ETF. Díky tomu nemusí naši klienti platit daň z dividend.
„Je rozdíl, jestli investujete do distribučního ETF a z vyplacených dividend platíte daň v zemi zdroje, resp. v SR, nebo do akumulačních ETF, ve kterých jsou dividendy reinvestovány, čímž se zvyšuje jejich hodnota a po uplynutí jednoho roku od jejich nabytí máte příjem z jejich prodeje od daně osvobozen. Čili i samotná daň má velký vliv na celkovou výnosnost investice. Přiznám se, že právě strategie investování do akumulačních ETF hrála velkou roli při mém rozhodování o investování přes Finax.
Kromě toho oceňuji rebalancing a především skutečnost, že ho Finax dělá s ohledem na možné daňové dopady každého investora. V neposlední řadě jsou to nízké poplatky a digitalizace smluvního vztahu, která celkový dobrý dojem ze společnosti ještě více umocňuje. Mám rád online řešení a mobilní aplikace, ale ty jsem dosud našel zejména v zahraničí.”
Panu Paškovi děkujeme za projevenou důvěru. Jaký je váš příběh? Napište nám a my vám rádi poradíme, jak investovat jednoduše, levně a s vyšším výnosem.
