Vynikající výsledky Finaxu v roce 2020

Finaxu se v minulém roce podařilo výrazně překonat všechny naše plány a cíle. Přinášíme vám pohled na rok 2020 z pohledu našich výsledků – majetku pod správou, počtu klientů a zajímavých statistik našich aktivit.

Radoslav Kasík | Naše výsledky | 23. března 2021

Tradici transparentnosti v podobě zveřejňování dosažených výsledků našeho podnikání nepřerušíme ani po třetím roce existence Finaxu. Připravili jsme pro vás přehled základních ukazatelů aktivit Finaxu v minulém roce.

Zatímco rok 2019 jsme označili za rok etablování na finančním trhu, rok 2020 jsme v plánech nazvali rokem expanze. Našim primárním cílem bylo výrazně zvýšit počet klientů a objem majetku pod správou a úspěšně se prosadit na zahraničních trzích (mimo Slovensko).

Všechny základní cíle, které jsme si pro rok 2020 stanovili na jeho počátku, naleznete v blogu Zhodnocení roku 2019 a plány Finaxu na rok 2020.

V minulém roce se nám podařilo dosáhnout cílů při všech klíčových ukazatelích a naplnili jsme také většinu našich kvalitativních plánů. Nesmírně nás těší míra překonání cílů vzhledem k náročnosti roku 2020 poznamenaného pandemií, ekonomickou recesí, vyšší nezaměstnaností a vysokou volatilitou trhů.

Výsledky portfolií Inteligentního investování v roce 2020 porovnané s konkurencí najdete v článku Výsledky investic v 2020, který publikujeme v průběhu nejbližších dní.

Objem majetku pod správou

  • Spravovaný majetek na konci roku 2020 dosáhl 78,6 mil. eur, což představuje meziroční nárůst o 289%.
  • Cíl jsme měli stanovený na 60 mil. eur. Překonali jsme ho až o 31 %.
  • Na vývoji majetku absolutně není viditelný propad trhů v březnu. Pokles hodnoty portfolií kompenzovaly nové vklady.
  • Výdělek našich klientů za necelé tři roky dosáhl na konci roku 2020 6,2 mil. eur.
  • Chování klientů Finaxu bylo v roce 2020 racionální a obdivuhodné. Objem výběrů v březnu byl jen mírně vyšší než průměrné měsíční výběry v průběhu celého roku. Více klientů právě naopak využilo příležitost nabídnutou pandemií. Březen se na dlouho stal rekordním měsícem z pohledu vkladů i nových smluv, což jsme při propuknutí pandemie absolutně nepředpokládali.

Objem majetku pod spravou | Finax.cs

Počet klientů a vývoj vkladů

  • Na konci roku měl Finax 13 851 aktivních klientů. Počet klientů narostl o 260 %.
  • Naším cílem bylo spravovat majetek 11 000 klientům. Plán jsme překročili o 25,9 %.
  • Povzbuzujícím aspektem je i nárůst průměrného spravovaného majetku jednomu klientovi, který vzrostl o 7,8 % na 5 673 eur.
  • Růst aktivních klientů o více než 10 000 je na úrovni největších evropských robo-poradců z Velké Británie nebo Německa.

Počet aktívnych klientov | Finax.cs

  • V prosinci 2020 jsme přijali více než 16 700 vkladů, což představuje meziroční růst o 282%.
  • Průměrný vklad však vlivem rostoucího počtu klientů a nejistoty vyvolané pandemií v průběhu roku až do srpna kontinuálně klesal. S rostoucími trhy a většími úsporami klientů se vrátila důvěra inteligentních investorů přetavená do vyšších vkladů.
  • Průměrný vklad meziročně poklesl o 14,8 %.

Počet vklasdov v mesiaci |  Finax.cs

Zdroj získání klientů

  • Podíl zahraničních smluv na všech uzavřených smlouvách loni dosáhl 35,3 %.
  • Naším cílem bylo původně mít na konci roku podíl zahraničních registrací 30 % ze všech měsíčních registrací. Nám se to podařilo dosáhnout v celém roce a v posledním čtvrtletí tvořily zahraniční smlouvy až 53,8 %.
  • 24,8 % klientů je zahraničních, což je pro nás z pohledu geografické diverzifikace příjmů velmi důležité.
  • Podíl jejich majetku na celkovém spravovaném majetku činil 13,6 %.
  • Zahraniční trhy se nám naplno rozběhly až v tomto roce, proto je průměrný majetek zahraničního klienta nižší oproti slovenskému klientovi.

Podil slovenskych a zahraničních klientu | Finax.cs


  • Externí finanční agenti Finaxu zprostředkovali 36 % všech smluv v roce 2020. Počet smluv zprostředkovaných agenty vzrostl meziročně o 126 %. Na slovenských smlouvách byl jejich podíl 54,2 %.
  • Celkově tvoří externě zprostředkování klienti 40,3 % všech aktivních klientů, ale jejich průměrný majetek ve Finaxu je nižší. Podíl majetku klientů agentů představuje 26,5 %.
  • Počet partnerů externího prodeje vzrostl na 33 (z 21), z čehož 21 jsou samostatní finanční agenti a 12 vázaných finančních a investičních agentů. Ke konci roku mělo v nabídce Finax více než 1450 finančních agentů.

Zdroj získaváví klienta | Finax.eu

  • Jednou z novinek, kterou jsme spustili na začátku 4. čtvrtletí minulého roku, je Finax Elite, oddělení privátních investičních služeb.
  • Na konci roku podíl majetku klientů Elite činil 18,2 % spravovaného majetku Finaxem.

Podíl Finax Elite na spravovaném majetku | Finax.cs

Profil klienta a účtu

  • Finaxu se nadále daří oslovovat mladé lidi, což je v souladu se způsobem naší komunikace, využíváním online nástrojů a technologií.
  • Až 77,1 % klientů tvoří lidé ve věku do 45 let. Největší skupinu představují klienti ve věku 25 až 34 let (38,4 %).
  • Naše klientela v průběhu minulého roku mírně omládla. Podíl klientů ve věku do 25 let vzrostl o 0,8procentního bodu a klientů ve věku 25 až 34 let o 2,7procentního bodu.
  • Zájem mladých o investování a jejich zodpovědný přístup k osobním financím nás těší. Vzdělávání, kterému věnujeme množství času a úsilí, podle těchto statistik padá na úrodnou půdu. Věříme, že tím připravujeme zabezpečenou generaci budoucích důchodců.

Věkova struktura klientu | Finax.cs

  • Průměrné portfolio v průběhu roku 2020 mírně zdynamizovalo.
  • Aktuální alokace celého spravovaného majetku Finaxem je 75,1 % akcie a 24,9 % dluhopisy. Před rokem byl podíl akcií o 5,7procentního bodu nižší.
  • I tento trend vnímáme pozitivně, protože se primárně soustředíme na střednědobé a dlouhodobé budování majetku inteligentních investorů.

Prumerne portfolio podle základních tříd | Finax.cs

  • Poměr jednotlivých investičních cílů se velmi nezměnil.

Na jaký účel najčastěji investujú  klienti s Finaxem? | Finax.cs

Návštěvnost stránky a konzumace obsahu Finaxu

  • V roce 2020 naše stránky zaznamenaly 1,28 milionů návštěv a 5,09 milionů zobrazení provedených 185 tisíc uživateli.
  • Intenzivněji jsme se začali věnovat i produkci videí a podcastů. Videa na Youtube kanálu Finaxu dosáhla 132,7 tisíc zhlédnutí a podcasty 131,7 tisíc poslechů.

Kvalitativní výsledky

  • Úspěšná kontrola Úřadu pro ochranu osobních údajů bez jediné výčitky.
  • Spuštění mobilní aplikace Finax: Finance a investice.
  • Vytvoření oddělení Finax Elite pro privátní klientelu.
  • Spuštění zaměstnaneckého programu.
  • Vstup na chorvatský trh.
  • Zvýšení automatizace backoffice procesů.
  • Dokončení biometrického ověření pro iPhone.
  • Spuštění affiliate programu.
  • Nové relace Finax radí, Mudrovačka a Finax rozhovory.
  • Příprava konceptu zvyšování finanční gramotnosti (www.financie.sk).

Není mnoho věcí, které jsme si umínili na začátku roku 2020 a nakonec jsme jich nedosáhli. Plánovali jsme ještě vstup na jeden zahraniční trh, což jsme ale z kapacitních důvodů prozatím odložili. Slíbili a nedodali jsme i digitalizaci registrace nezletilých a právnických osob a vytvoření rodinných účtů. 

Výsledky Finaxu jsou i v třetím roce vynikající. Podařilo se nám dosáhnout silný růst a překonat všechny naše ambiciózní cíle. Vzhledem k okolnostem nemůžeme roku 2020 nic vytknout.

Dosažená čísla jsou výsledkem tvrdé práce. Specifická společenská a ekonomická situace si vyžádala značné úsilí z naší strany, které ale nakonec přineslo ovoce. Téměř čtyřnásobné zvýšení výsledků v čase celosvětové pandemie lze označit za obrovský úspěch.

Velké díky patří v první řadě všem našim zaměstnancům, kteří odvádějí skvělou práci a bez kterých by tyto výsledky nebyly možné. Rok 2020 nebyl lehký ani z pohledu nevyhnutelné změny pracovních návyků. Všichni z Finaxu ji zvládli na výbornou.

Klientům a fanouškům srdečně děkujeme za jejich přízeň a důvěru v uplynulém roce.

Nadále budeme přinášet atraktivní řešení na poli osobních financí a investic, které ještě více obohatí váš život, usnadní vám práci s rodinným rozpočtem a zkrátí cestu k vybudování dostatečného majetku.

V průběhu tohoto týdne zveřejníme i blog k naším ambiciózním plánem na rok 2021.

Začněte investovat již dnes 

Ohodnoťte článek:
Vynikající výsledky Finaxu v roce 2020
Hodnocení: 5 1

Nejčtenější články

22. října 2019

Finanční nezávislost – jako jít do důchodu mladý a bohatý

Zatímco se v České republice vedou debaty o tom, jak naučit lidi šetřit a rozumně investovat alespoň část vydělaných peněz, v zahraničí se v posledních letech dostává do popředí opačný trend. Stále více lidí si odkládá a investuje převážnou část svého příjmu za účelem dosažení finanční nezávislosti. Za peníze si totiž kromě pěkných věcí můžete koupit i něco mnohem cennější – svobodu.

Přečíst více
Finanční rezerva – v dobrém i ve zlém | Finax.cz
2. prosince 2019

Finanční rezerva – v dobrém i ve zlém

Ztráta práce, delší pracovní neschopnost, zatékající střecha, pokažené auto či jen nečekaně vysoké nedoplatky na energiích. Pokud nechcete, aby takové poměrně běžné problémy přerostly do kritických rozměrů a zbytečných půjček, je třeba být na ně připraven. K tomu slouží finanční rezerva. Kolik byste si ale měli "odložit stranou"? Kde držet finanční rezervu? Stačí vám na ni běžný účet v bance, nebo ji můžete investovat?

Přečíst více
21. června 2019

Proč rebalancujeme portfolia

Finax na český trh přinesl, jako jednu z několika novinek, automatizovaný pravidelný rebalancing, zohladnujuci princip danovo efektivneho investovania. Co toto cizí slovo znamená a jaké výhody nabízí pro vaše investice?

Přečíst více
31. října 2019

Diverzifikace - Jak vydělávat hodně s minimálním rizikem

Diverzifikace je základní podmínkou pasivního investování. Představuje skvělý jednoduchý nástroj snižování rizika investice a cestu k dlouhodobým a stabilním výnosům. Finax portfolia patrí mezi nejvíc diverzifikovaná na českém trhu. Jak funguje diverzifikace, co si pod ní lze představit a proč je důležitá pro vaše investice?

Přečíst více