Nastavit ćemo s tradicionalnom transparentnošću dijeljenja naših rezultata i nakon treće godine postojanja Finaxa. Pripremili smo pregled osnovnih pokazatelja koji ocjenjuju naše prošlogodišnje aktivnosti. 

Dok je 2019. bila godina uspostavljanja našeg brenda na financijskim tržištima, 2020. je bila godina širenja. Primarni nam je cilj bio značajno povećati broj klijenata i AUM, uz uspješno širenje na međunarodna tržišta. 

Pregled naših glavnih ciljeva koje smo postavili za 2020. možete pronaći u blogu Pregled 2019. i Finaxovi planovi za 2020. godinu.

Prošle smo godine uspjeli postići ciljeve za sve ključne pokazatelje, a ispunili smo i većinu naših kvalitativnih planova. Izuzetno smo zadovoljni što smo premašili sva naša očekivanja s obzirom na to da je 2020. godina bila teška godina koja će ući u povijest kao godina pandemije, ekonomske recesije, visoke stope nezaposlenosti i velike volatilnosti tržišta. 

Rezultati portfelja Inteligentnog ulaganja u 2020. u usporedbi s konkurencijom će biti objavljeni u našem članku Rezultati ulaganja u 2020. godini.

Imovina u upravljanju

• AUM je na kraju 2020. dosegao 78.6 milijuna eura, što je povećanje od 289% u odnosu na prošlu godinu.
• Cilj smo postavili na 60 milijuna eura što znači da smo premašili naša očekivanja za 31%.
• Razvoj imovine ne odražava pad tržišta u ožujku. Novi depoziti su kompenzirali smanjenje vrijednosti portfelja. 
• Ukupna zarada naših klijenata, u razdoblju kraćem od 3 godine, dosegla je 6.2 milijuna eura na kraju 2020. godine.
• Ponašanje Finaxovih klijenata je bilo racionalno i zadivljujuće u 2020. Opseg povlačenja u ožujku je bio samo malo veći od prosječnog mjesečnog povlačenja za godinu. Naprotiv, više je klijenata iskoristilo priliku koju je pružila pandemija. Ožujak će dugo biti rekordni mjesec s obzirom na depozite i nove ugovore, što je bilo potpuno neočekivano na početku pandemije.

 

Broj klijenata i depozita

• Finax je na kraju godine imao 13 851 aktivnog klijenta. Broj klijenata povećao se za 260%. 
• Cilj nam je bio upravljati imovinom za 11 000 klijenata. Premašili smo plan za 25.9%.
• Ohrabrujući aspekt je i povećanje prosječne AUM (imovine pod upravljanjem) po klijentu, koja je porasla za 7.8% na ukupno 5 673 eura. 
• Povećanje broja klijenata za više od 10 000 je usporedivo s najvećim europskim robo – savjetnicima sa sjedištem u Velikoj Britaniji ili Njemačkoj.

 

• U prosincu 2020. primili smo više od 16 700 depozita, što predstavlja 28% - tni porast iz godine u godinu.
• Prosječni se depozit, međutim, kontinuirano smanjivao tijekom godine sve do kolovoza – zbog sve većeg broja klijenata i nesigurnosti uzrokovane pandemijom. Rast na tržištu i povećanje ušteđevine naših klijenata oživjeli su povjerenje Inteligentnih investitora, a to se zauzvrat očitovalo u višim depozitima.  
• Prosječni međugodišnji depozit smanjio se za 14.8%. 

Izvori prikupljanja klijenata

• Prošle je godine udio međunarodnih ugovora dosegao 35.3%.
• U početku nam je cilj bio postići 30% udjela međunarodnih registracija (unutar svih mjesečnih registracija) do kraja godine. Uspjeli smo to postići tijekom cijele godine i u posljednjem tromjesečju je udio međunarodnih ugovora dosegao 53.8%.
• Međunarodni klijenti čine 24.8% svih klijenata, što je krucijalno s gledišta geografske diverzifikacije dohotka. 
• Udio njihove imovine u ukupnom AUM – u iznosio je 13.6%.
• Međunarodna su tržišta tek počela rasti ove godine i zato je prosjek imovine međunarodnog klijenta niži u odnosu na slovačkog klijenta.

• Eksterni financijski agenti Finaxa posredovali su 36% svih ugovora u 2020. godini. Količina ugovora posredovanih od strane agenata povećala se za 126% u odnosu na prošlu godinu. Njihov udio u slovačkim ugovorima iznosio je 54.2%.
• Ukupan udio klijenata s eksternim posredovanjem je 40.3%, no njihova je imovina niža u usporedbi s ostalim aktivnim klijentima. Udio imovine klijenata s vanjskim posredovanjem iznosi 26.5%.
• Broj eksternih prodajnih partnera povećao se na 33 (s 21), od čega su 21 neovisna financijska agenta, a 12 su vezani financijski i investicijski agenti. Potkraj godine je više od 1450 financijskih agenata nudilo Finax kao dio svog portfelja.

• Jedna od novina koje smo predstavili početkom 4. kvartala prošle godine bio je Finax Elite, privatni investicijski centar.
• Na kraju godine, udio imovine Elite klijenata u imovini kojom upravlja Finax iznosio je 18.2%.

Profil klijenta i računa

• Finax nastavlja privlačiti mlade ljude, što je rezultat našeg načina komuniciranja – korištenje online alata i tehnologija. 
• Čak 77.1% naših klijenata su ljudi mlađi od 45 godina. Najveća skupina su klijenti između 25 i 34 godine (38.4%).
• Naša klijentela je postala malo mlađa prošle godine. Udio klijenata mlađih od 25 godina povećao se za 0.8 postotnih bodova, a udio klijenata između 25 i 34 godine povećao se za 2.7 postotnih bodova. 
• Sretni smo kada vidimo takav interes mladih ljudi za ulaganje, kao i njihov odgovoran pristup upravljanju njihovim osobnim financijama. Ulažemo puno vremena i truda u edukaciju koja je, prema statistikama, plodno tlo. Vjerujemo da obrazujemo sljedeću generaciju imućnih budućih umirovljenika.

• Prosječni profil portfelja 2020. godine bio je malo dinamičniji. 
• Trenutna raspodjela imovine kojom upravlja Finax iznosi 75.1% dionica i 24.9% obveznica. Godinu dana prije je udio dionica bio manji za 5.7 postotnih bodova. 
• Smatramo da je ovaj trend pozitivan jer smo prvenstveno usredotočeni na srednjoročnu i dugoročnu izgradnju bogatstva Inteligentnih investitora.

• Udio pojedinačnih ciljeva ulaganja nije se značajno promijenio.

Statistika prometa za web stranicu i Finax sadržaj

• U 2020. godini naše su web stranice zabilježile 1.28 milijuna posjeta i 5.09 milijuna pregleda od strane 185 tisuća korisnika.
• Počeli smo snimati više videozapisa i podcasta. Videozapisi na našem Finax YouTube kanalu dosegli su 137,7 tisuća pregleda, a naši su podcasti pušteni 131,7 tisuća puta.

Kvalitativni rezultati

• Uspješna inspekcija Agencije za zaštitu osobnih podataka bez ijedne zamjerke 
• Pokretanje Finax mobilne aplikacije: Financije i ulaganja
• Osnivanje novog odjela – Finax Elite za privatne klijente
• Pokretanje programa za zaposlenike
• Ulazak na hrvatsko tržište
• Viši stupanj automatizacije ack office procesa 
• Biometrijska provjera za iPhone
• Pokretanje povezanog programa
• Novi Finax podcasti
• Novi koncept povećanja svijesti o financijskoj pismenosti u sklopu različitih suradnji na svim tržištima na kojima je Finax prisutan

Postoji samo nekoliko stvari koje smo odlučili postići u 2020. godini koje na kraju nismo uspjeli ostvariti. Planirali smo ući na još jedno međunarodno tržište, ali smo ga zasad morali odgoditi iz razloga kapaciteta. Obećali smo i nismo izvršili digitalizaciju registracije za maloljetnike i pravne osobe te obiteljske račune. 

Rezultati Finaxa iznimni su čak i u trećoj godini postojanja. Uspjeli smo postići značajan rast i premašiti sva naša ambiciozna očekivanja. S obzirom na okolnosti, nemamo što zamjeriti 2020. godini. 

Naporan rad ključni je faktor naše performanse. Specifična socijalno – ekonomska situacija zahtijevala je veliki napor s naše strane koji je, međutim, urodio plodom. Činjenica da smo u vrijeme svjetske pandemije uspjeli postići gotovo četverostruko povećanje u našoj performansi može se smatrati velikim uspjehom. 

Prije svega, velika zahvala ide svim našim zaposlenicima koji i dalje rade sjajan posao i ti rezultati ne bi bili mogući bez njih. 2020. godina nije bila laka s obzirom na neizbježnu promjenu radnih navika. Svi zaposlenici Finaxa uspješno su savladali ovu tranziciju.

Zahvalni smo na podršci i povjerenju svih naših klijenata i pratitelja tijekom prošle godine. 

I dalje ćemo donositi atraktivna rješenja na polju osobnih financija i ulaganja koja će Vam još više obogatiti život, pomoći Vam u navigaciji kroz obiteljski proračun i skratiti put do izgradnje dovoljnog bogatstva. 

Ne zaboravite pročitati i članak o našim ambicioznim planovima za 2021. godinu.