Gospodin Brežný je stomatolog. Zajedno sa svojim ocem brine o zubima mnogih ljudi u Slovačkoj. „Mislim da sam pametna osoba, ali iako sam studirao na sveučilištu, škola me naučila samo stomatološke vještine i ne znam puno o financijama. Ja sam obična osoba koja ide u banku u kojoj mi se nudi neki proizvod ili me ponekad neki prodavač zove s ponudom za nevjerojatna ulaganja.“

„Nisu me posebno zanimale financije i nisam znao koliko su velike razlike u svemiru financijskih proizvoda i kakve razlike to ima u ukupnom učinku. Podaci koje sam dobio od svog financijskog agenta su bile poprilično jednostavne i nismo bili puno u kontaktu nakon sklapanja ugovora. Dobivao sam samo redovne izvještaje putem e – maila koje, u osnovi, uopće nisam otvarao.“

Gospodin Brežný je u prošlosti ulagao u dva investicijska proizvoda. Uložio je u Pioneerov redovni program štednje Rytmus P3 (danas Amundi Asset Management). „Investirao sam da zaradim više novca nego što bi zaradio redovitim bankovnim računom. Štedio sam samo mali iznos svakog mjeseca, tako da ne bi utjecao na moj budžet.“

Ugovor je registriran u srpnju 2008. godine i gospodin Brežný je 14 mjeseci redovito slao 83 eura. Položio je ukupno 1162 eura za cijelo razdoblje. Nakon 10 godina, u kolovozu 2018. godine, investicija je završila i on je povukao ukupno 2223 eura. „Nakon čitanja Vašeg bloga, u kojem ste usporedili izvedbu Rytmusa s Finax portfeljima, ustanovio sam da se ponuda financijskih proizvoda promijenila tijekom godina i da danas na tržištu postoje puno bolji proizvodi. Sviđa mi se što Finax stavlja klijente na vrh svoje liste prioriteta. Imaju niske naknade, tako da zarađujem više i ne moram plaćati porez. U Finaxu su mi preporučili sličan dinamičan proizvod (90:10), ali mogao sam zaraditi puno više nego s Amundijem.“

Ulaganje u Amundi je gospodinu Brežný donijelo profit od 7 % godišnje. Ulaganjem u indeksne fondove s istim rizikom, zaradilo bi se 3573 eura tijekom istog vremenskog perioda, što čini 12,5 % godišnje, što je znatno više nego u Amundiju.

„Kad sam vidio kako ulaganja mogu biti učinkovita i jednostavna, odlučio sam ukinuti i svoj drugi financijski proizvod u Amslicu. Sviđa mi se što Finax nudi veliku fleksibilnost i mogu u bilo kojem trenutku položiti depozite ili povući sredstva.“

U posljednje dvije godine je gospodin Brežný uložio 7500 eura kroz tri Amslico fonda. Kada je investicija završila, povukao je 7793 eura. Da je isti novac uložen u indeksne ETF fondove u Finaxu, ulaganje bi imalo vrijednost od 8294 eura. Dok je u Amslicu investicija zaradila samo 3,9 % godišnje, ulaganje u indeksne fondove istog rizičnog profila bi rezultiralo profitom od 9,9 % godišnje. 

Gospodin Brežný je prebacio svoje dvije investicije od prvotnih menadžera u Finax Inteligentno Investiranje. „Finax me je čak i nagradio za prijenos moje investicije pod njihovo upravljanje i upravljat će s 1000 eura besplatno pet godina. Jeftin proizvod postaje još jeftiniji.“

„Drago mi je da su Finaxovi blogovi poboljšali moju financijsku osviještenost. Moja ulaganja su bila bolja nego na bankovnom računu, ali napokon sam shvatio da ulaganje kroz Amundi i Amslico nije bilo tako dobro kako je moglo biti. Preporučujem Finax svima koji žele učinkovito štedjeti. Zapravo, preporuka Finaxa mojim prijateljima dodatno smanjuje naknade.“

Zahvaljujemo gospodinu Brežný što je postao naš klijent. Koja je Vaša priča? Pišite nam o svojim financijskim proizvodima i mi ćemo ih procijeniti za Vas.