Finax Blog

Informacije koje Vam pomažu pravilno investirati.

Vodič o tome kako čitati izvještaj

Finax svojim klijentima dostavlja redovite izvještaje na kvartalnoj bazi. Kako bismo vam pomogli da se što lakše snađete u njima, donosimo vam upute kako čitati izvještaj koji možete pronaći u svojim sandučućima.

Tim Finax | Novosti | 15. srpanj 2022

Izvještaj počinje razdobljem za koje se izdaje, obično zadnja tri mjeseca. Na zahtjev, možemo izdati izvještaj za bilo koje razdoblje.

U pregledu računa možete vidjeti sve svoje račune po broju i cilju. Imovina na kraju razdoblja je ukupna vrijednost vrijednosnica i sredstava na vašem računu. Trenutna vrijednost v.p. je vrijednost vrijednosnih papira, odnosno ETF sredstava, kupljenih na vašem računu. Nakon ovog dijela, u velikom plavom okviru ćete pronaći ukupunu imovinu na svim vašim Finax računima.

Vodič o tome kako čitati izvještaj | Finax.eu

U odjeljku trenutnog portfelja pronaći ćete skraćene nazive pojedinih vrijednosnih papira. Identifikacijska oznaka vrijednosnog papira je oznaka pod kojom se trguje na burzi. Ako oznaku upišete u Google tražilicu, možete provjeriti njenu cijenu na raznim izvještajnim stranicama. Početna cijena (cijena na otvaranju) je prosječna cijena po kojoj su kupljeni vrijednosni papiri, dok je volumen na otvaranju = cijena na otvaranju x broj kupljenih jedinica.

Vodič o tome kako čitati izvještaj | Finax.eu

Tržišna cijena je cijena po kojoj se trgovalo vrijednosnim papirima u trenutku sastavljanja izvještaja (ako se radi o razdoblju od 1.4. do 30.6., onda je to cijena na zatvaranju na dan 30.6.). Stavka Kuponi, Divid. je obično prazna. Namjerno ulažemo u ETF fondove koji ne isplaćuju dividendu – kako našim klijentima ne bi stvarali poreznu obvezu. Umjesto toga, dividende se ponovno ulažu (reinvestiraju) u fond, što se odražava na cijenu. Dobitak/gubitak je trenutni prinos danog vrijednosnog papira od datuma njegove kupovine.

Vrijednosnice kupujemo na tri decimale kako bismo mogli uložiti depozite od 20 € mjesečno. Drugi razlog je što na taj način možemo postići pravilnu raspodjelu sredstava, bez netočnosti uzrokovane kupovinom cijelih komada.

U odjeljku Uplate i isplate za razdoblje možete jasno vidjeti svoja kretanja po računu. Ovdje prikazujemo ukupne depozite klijenata. U web sučelju prikazujemo podatke o neto depozitima koji se obračunavaju s ulaznom naknadom. Procjenu/povećanje portfelja zatim izračunavamo iz neto depozita.

U sljedećem odjeljku možete detaljno vidjeti sve transakcije koje su se dogodile na pojedinačnim računima, bilo da se radi o kupovini, prodaji, obračunu naknada, uplatama ili isplatama.

Vodič o tome kako čitati izvještaj | Finax.eu

Stupac K/P određuje radi li se o kupovini ili prodaji vrijednosnih papira. ISIN je međunarodna oznaka vrijednosnog papira pod kojom ga možete pronaći na internetu.

Tržište izražava međunarodnu oznaku burze na kojoj je obavljena kupovina ili prodaja. To je obično XETA, što je skraćenica za Xetru, njemačku burzu u Frankfurtu. U stupcu Debit/Kredit negativni brojevi su dugovanja, odnosno ono što je povučeno iz vaše gotovine, dok krediti označavaju povećanje gotovine na računu.

Vrijeme i datum realizacije možete pronaći u polju datum izvršenja. Svako trgovanje ima svoj broj transakcije u našem internom sustavu.

Naknada trgovcu i dalje je nula s Finax inteligentnim portfeljima, jer ne naplaćujemo nikakve naknade za kupovinu i prodaju.

Visinu naknada također možete pronaći u Pregledu značajnih transakcija, podijeljeno na ulazne naknade i naknade za upravljanje portfeljem. Ako također koristite usluge financijskog agenta, zbog bolje transparentnosti podijelili smo naknade koje plaćate Finaxu i naknade koje plaćate financijskom agentu.

Ako u ukupnom zbroju odabranih značajnih transakcija ne pronađete ništa, to je zato jer vam još ništa nismo naplatili.

Vodič o tome kako čitati izvještaj | Finax.eu

Nadamo se da vam je u vašem kvartalnom izvještaju sada sve jasno. Ako unatoč tome imate bilo kakvih pitanja, slobodno nas kontaktirajte na: client@finax.eu

Porezni režim ovisi o individualnim okolnostima svakog klijenta i može se promijeniti u budućnosti.

Ocjenite članak:
Vodič o tome kako čitati izvještaj
Ocjena: 5 1
Tim Finax
Tim Finax
Ključne riječi
Finax račun
Podjeli članak
| |

Najčitaniji članci

12. siječanj 2021

Ulaganje u zlato – opasnosti i nedostaci

Zanimanje za zlato raste posljednjih mjeseci. Trgovci koriste ekonomsku recesiju kao argument u korist zlata, što zbunjuje mnoge potencijalne investitore. Analizirali smo povijest zlata kao i njegove parametre. Donosimo Vam informacije o tome koliko možete zaraditi na zlatu, koliko košta ovaj proizvod, isplati li se uopće kupovati zlato, na što trebate paziti i kada, te kako u njega pravilno ulagati.

Pročitati više
Milijarde kuna u investicijskim fondovima zaostaju za performansama finaxovih portfelja
2. rujan 2021

Milijarde kuna u fondovima zaostaju za prinosima u finax-u

Donosimo vam usporedbu performansi portfelja Inteligentnog investiranja s konkurencijom - najpopularnijim investicijskim fondovima u Hrvatskoj. Ulaganja su u prvih šest mjeseci ove godine imala vrlo pozitivna kretanja. Finaxova pasivna ulaganja dominiraju u smislu ostvarenih prinosa.

Pročitati više
10 SVAKODNEVNIH navika koje će Vam pomoći uštedjeti novac | Finax.HR
3. veljača 2021

10 SVAKODNEVNIH navika koje će Vam pomoći uštedjeti novac

Kao što izreka kaže, navika je druga priroda. Ako steknemo loše financijske navike, naša „druga priroda“ financijski će nas ograničiti. Ako želimo voditi bolji život, moramo promijeniti svoje navike. Donosimo Vam 10 jednostavnih svakodnevnih navika. Ako ih uspijete usvojiti u svakodnevnom životu, za nekoliko ćete godina uštedjeti solidnu količinu novca.

Pročitati više
Investirajte godinu dana besplatno – prenesite svoju investiciju u bolje rješenje | Finax.eu
8. ožujak 2022

Investirajte godinu dana besplatno – prenesite svoju investiciju u bolje rješenje

Prenesite svoje investicije do 15. travnja 2022. iz konkurencije u Finax i mi ćemo s cijelim iznosom upravljati besplatno do godinu dana. Iskoristite iznimnu akciju za nove i postojeće klijente i izgradite imovinu brže i profitabilnije.

Pročitati više
Bit će nam drago savjetovati Vas!
Isplanirajte poziv
phone-icon