Robo-advisor vám dokáže poradiť kedykoľvek

Správny finančný poradca by vám mal dokázať poradiť kedykoľvek. Preto sme vo Finaxe sprístupnili online poradenstvo, ktoré zahŕňa aj aktuálny stav vášho účtu.

Juraj Hrbatý | Novinky | 13. január 2019

Ak chcete zistiť, ako sa bude váš účet vyvíjať do budúcna, pripravili sme vám vo Finaxe novú sekciu Poradenstvo. Aby sme však nepredbiehali a mohli vám ako klientovi správne poradiť, je potrebné sa uistiť, či sú všetky parametre vašej investície aktuálne a správne.

Začať treba v nastaveniach

Po prihlásení sa na váš účet, kliknite na svoje meno vpravo hore a ďalej na položku Nastavenia. V tejto sekcii máte možnosť si aktualizovať a nastaviť:

  • osobné údaje (napr. zmena adresy, telefónu, či daňového domicilu),
  • bezpečnostné prvky (email, dvojstupňovú autorizáciu cez SMS),
  • investičný profil

Investičný profil je práve vec, ktorá sa môže v priebehu času u klienta meniť. Finax prispôsobuje nastavenie vašej investičnej stratégie úmerne vašej finančnej situácii, vášmu vzťahu k riziku, dĺžke investície, či znalostiam a skúsenostiam, ktoré s investovaním máte.

Klienti, ktorí si zabudli počas registrácie pomenovať ich investičný účet, majú možnosť si jeho názov zmeniť v záložke Investičný profil. Jediná vec, ktorú si neviete zmeniť, je cieľ investovania.

Ako poslednú funkcionalitu sme pridali ešte jeden bezpečnostný prvok. Zobrazujeme vám aj históriu úspešných a neúspešných prihlásení spolu s IP adresou, z ktorej ste sa prihlasovali. Na základe toho si viete zistiť, či sa na váš účet neprihlásil aj niekto cudzí.

Nastavenia Finax

Teraz je čas pozrieť sa do Poradenstva

Chcete vložiť nový vklad alebo zvýšiť sumu pravidelného mesačného sporenia a radi by ste vedeli, aký to bude mať dopad na hodnotu vášho portfólia do budúcnosti? Vyskúšajte si tieto zmeny nastaviť v novej sekcii Poradenstvo. 

Okrem týchto zmien si môžete zmeniť aj cieľovú sumu investície a riziko investičnej stratégie. Tu by som sa rád pristavil. Ak ste si predtým aktualizovali váš investičný profil, v poradenstve si budete môcť nastaviť vašu stratégiu iba podľa rizika, ktoré prináleží vášmu aktualizovanému profilu. To môže byť v závislosti od vašich odpovedí nižšie ale aj vyššie. 

Akákoľvek zmena v nastaveniach si bude vyžadovať autorizáciu SMS kódom. Ak meníte rizikový profil portfólia, budete musieť odsúhlasiť aj novú investičnú stratégiu. 

Informácie k nám následne odchádzajú ako žiadosť. Po našej kontrole vám príde informácia o vykonaných zmenách emailom.

Na čo netreba zabudnúť

Ak sa mení investičná stratégia vášho účtu, vaše portfólio sa pri najbližšom obchodnom dni prispôsobí novému zloženiu. Ak budete napríklad zvyšovať podiel vašej akciovej zložky, budeme pravdepodobne predávať dlhopisové ETF a nakupovať akciové ETF. Tým vám môže vzniknúť daňová povinnosť a aj nutnosť podať daňové priznanie.

Zmena investičnej stratégie je pre daný majetkový účet klienta 1x ročne zdarma. Ak by ste chceli počas kalendárneho roka zmeniť investičnú stratégiu viackrát, cena tohto úkonu je 200 eur na krytie našich nákladov spojených s obchodmi..

Čo plánujeme pridať najbližšie?

Vývoj platformy bude pokračovať aj naďalej. Najbližšie vám sprístupnime funkcionalitu vkladov a výberov. Nasledovať bude prehľad kvartálnych výpisov, faktúr, či iných dokumentov, ktoré sme vám povinní zasielať. Do konca prvého kvartálu by sme chceli spustiť stránku aj v maďarskom jazyku, aby sme boli dostupní aj pre našu početnú maďarskú menšinu.

Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.

Ohodnoťte článok:
Robo-advisor vám dokáže poradiť kedykoľvek
Hodnotenie: 4.5 44
Juraj Hrbatý
Juraj Hrbatý
Chief Executive Officer
Kľučové slová
Novinky
Zdieľaj článok
| |

Najčítanejšie články

Viete, aký dôchodok vás čaká? | Finax.eu
12. marec 2020

Viete, aký dôchodok vás čaká?

Nepoznám takmer nikoho, kto by vedel povedať, aký dostane od štátu dôchodok. Ja to číslo poznám a je hrozivé. Je dôležité poznať, ako váš dôchodok Sociálna poisťovňa vypočíta a ako si už dnes viete zistiť, koľko raz dostanete.

Prečítať viac
Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – porovnanie | Finax
31. júl 2020

Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – aktualizácia 2020

Finax Inteligentné investovanie prevalcovalo Rytmus na poli výnosov, výšky poplatkov a ďalších parametrov ako daňová povinnosť, investičný komfort, či vedľajšie služby. Program Rytmus od spoločnosti Amundi (predtým Pioneer) pritom patrí medzi najrozšírenejšie investičné produkty na Slovensku.

Prečítať viac
Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií | Finax
12. február 2019

Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií

Prehľadný sumár zdaňovania výnosov z investícií, rôznych druhov príjmov z cenných papierov. Dane sú opomínaný prvok investovania. Spoznajte daňové povinnosti vyplývajúce z finančného majetku, zohľadnite ich pri investičnom rozhodovaní a zarábajte viac.

Prečítať viac
Stavebnému sporeniu odzvonilo | Finax
31. júl 2020

Stavebnému sporeniu odzvonilo - aktualizácia 2020

Stavebné sporenie bude čoskoro oslavovať 28. výročie svojej existencie na Slovensku. No tak ako mnoho 28 ročných, aj ono už má najlepšie roky za sebou. Od roku 2019 totiž vstúpilo do platnosti viacero noviniek, ktoré ho právom poslali na smetisko dejín.

Prečítať viac