Tradíciu transparentnosti v podobe zverejňovania dosiahnutých výsledkov nášho podnikania neprerušíme ani po treťom roku existencie Finaxu. Pripravili sme pre vás prehľad základných ukazovateľov aktivít Finaxu v minulom roku.

Kým rok 2019 sme označili za rok etablovania na finančnom trhu, rok 2020 sme v plánoch nazvali rokom expanzie. Našim primárnym cieľom bolo výrazne zvýšiť počet klientov a objem majetku pod správou a úspešne sa presadiť na zahraničných trhoch.

Všetky základné ciele, ktoré sme si na rok 2020 stanovili na jeho začiatku, nájdete v blogu Zhodnotenie roka 2019 a plány Finaxu na rok 2020. 

V minulom roku sa nám podarilo dosiahnuť ciele pri všetkých kľúčových ukazovateľoch a naplnili sme aj väčšinu našich kvalitatívnych plánov. Nesmierne nás teší miera prekonania cieľov vzhľadom na náročnosť roka 2020 poznačeného pandémiou, ekonomickou recesiou, vyššou nezamestnanosťou a vysokou volatilitou trhov. 

Výsledky portfólií Inteligentného investovania v roku 2020 porovnané s konkurenciou nájdete v článku Výsledky investícií v 2020, ktorý publikujeme v priebehu najbližších dní. Tešiť sa môžete aj na blog so základným prehľadom vývoja finančných trhov.

Objem majetku pod správou

• Spravovaný majetok na konci roka 2020 dosiahol 78,6 mil. eur, čo predstavuje medziročný nárast o 289%. 
• Cieľ sme mali stanovený na 60 mil. eur. Prekonali sme ho až o 31%.
• Na vývoji majetku absolútne nie je viditeľný prepad trhov v marci. Pokles hodnoty portfólií kompenzovali nové vklady. 
• Zárobok našich klientov za necelé tri roky dosiahol na konci roka 2020 6,2 mil. eur.
• Správanie klientov Finaxu bolo v roku 2020 racionálne a obdivuhodné. Objem výberov v marci bol len mierne vyšší ako priemerné mesačné výbery v priebehu celého roka. Viac klientov práve naopak využilo príležitosť ponúknutú pandémiou. Marec sa nadlho stal rekordným mesiacom z pohľadu vkladov i nových zmlúv, čo sme pri prepuknutí pandémie absolútne nepredpokladali.

Počet klientov a vývoj vkladov

• Na konci roka mal Finax 13 851 aktívnych klientov. Počet klientov narástol o 260%.
• Našim cieľom bolo spravovať majetok 11 000 klientom. Plán sme prekročili o 25,9%.
• Povzbudivým aspektom je aj nárast priemerného spravovaného majetku jednému klientovi, ktorý vzrástol o 7,8% na 5 673 eur.
• Rast aktívnych klientov o viac ako 10 000 je na úrovni najväčších európskych robo-poradcov z Veľkej Británie alebo Nemecka.

• V decembri 2020 sme prijali viac ako 16 700 vkladov, čo predstavuje medziročný rast o 282%.
• Priemerný vklad však vplyvom rastúceho počtu klientov a neistoty vyvolanej pandémiou v priebehu roka až do augusta kontinuálne klesal. S rastúcimi trhmi a väčšími úsporami klientov sa vrátila dôvera inteligentných investorov pretavená do vyšších vkladov. 
• Priemerný vklad medziročne poklesol o 14,8%.

Zdroj získania klientov

• Podiel zahraničných zmlúv na všetkých uzavretých zmluvách v minulom roku dosiahol 35,3%.
• Našim cieľom bolo pôvodne mať na konci roka podiel zahraničných registrácií 30% zo všetkých mesačných registrácií. Nám sa to podarilo dosiahnuť na celom roku a v poslednom kvartáli tvorili zahraničné zmluvy až 53,8%.
• 24,8% klientov je zahraničných.
• Podiel ich majetku na celkovom spravovanom majetku predstavoval 13,6%. 
• Zahraničné trhy sa nám naplno rozbehli až v tomto roku, preto je priemerný majetok zahraničného klienta nižší oproti slovenskému klientovi.

   

• Externí finanční agenti Finaxu sprostredkovali 36% všetkých zmlúv v roku 2020. Počet zmlúv sprostredkovaných agentmi vzrástol medziročne o 126%. Na slovenských zmluvách bol ich podiel 54,2%.
• Celkovo tvoria externe sprostredkovaní klienti 40,3% všetkých aktívnych klientov, no ich priemerný majetok vo Finaxe je nižší. Podiel majetku klientov agentov predstavuje 26,5%.
• Počet partnerov externého predaja vzrástol na 33 (z 21), z čoho 21 je samostatných finančných agentov a 12 viazaných finančných a investičných agentov. Ku koncu roka malo v ponuke Finax viac ako 1450 finančných agentov. 

   

• Jednou z noviniek, ktorú sme spustili na začiatku 4. kvartálu minulého roka, je Finax Elite, oddelenie privátnych investičných služieb.
• Na konci roka podiel majetku klientov Elite predstavoval 18,2% spravovaného majetku Finaxom.

   

Profil klienta a účtu

• Finaxu sa naďalej darí oslovovať mladých ľudí, čo je v súlade so spôsobom našej komunikácie, využívaním online nástrojov a technológií.
• Až 79,6% klientov tvoria ľudia vo veku do 45 rokov. Najväčšiu skupinu predstavujú klienti vo veku 25 až 34 rokov (38,4%).
• Naša klientela v priebehu minulého roka mierne omladla. Podiel klientov vo veku do 25 rokov vzrástol o 0,8 percentuálneho bodu a klientov vo veku 25 až 34 rokov o 2,7 percentuálneho bodu. 
• Záujem mladých o investovanie a ich zodpovedný prístup k osobným financiám nás teší. Vzdelávanie, ktorému venujeme množstvo času a úsilia, podľa týchto štatistík padá na úrodnú pôdu. Veríme, že tým pripravujeme zabezpečenú generáciu budúcich dôchodcov.

 

• Priemerné portfólio v priebehu roka 2020 mierne zdynamizovalo. 
• Aktuálna alokácia celého spravovaného majetku Finaxom je 75,1% akcie a 24,9% dlhopisy. Pred rokom bol podiel akcií o 5,7 percentuálneho bodu nižší. 
• Aj tento trend vnímame pozitívne, keďže sa primárne sústredíme na strednodobé a dlhodobé budovanie majetku inteligentných investorov.

   

• Pomer jednotlivých investičných cieľov sa veľmi nezmenil. 

   

Návštevnosť stránky a konzumácia obsahu Finaxu

• V roku 2020 naše stránky zaznamenali 1,28 milióna návštev a 5,09 milióna zobrazení vykonaných 185 tisíc užívateľmi.
• Intenzívnejšie sme sa začali venovať aj produkcii videí a podcastov. Videá na Youtube kanáloch Finaxu dosiahli 132,7 tisíc pozretí a podcasty 131,7 tisíc vypočutí.

Kvalitatívne výsledky

• Úspešná kontrola Úradu na ochranu osobných údajov bez jedinej výčitky.
• Spustenie mobilnej aplikácie Finax: Financie a investície.
• Vytvorenie oddelenia Finax Elite pre privátnu klientelu.
• Spustenie zamestnaneckého programu.
• Vstup na chorvátsky trh.
• Zvýšenie automatizácie backoffice procesov. 
• Dokončenie biometrického overenia pre iPhone.
• Spustenie affiliate programu.
• Nové relácie Finax radí, Mudrovačka a Finax rozhovory.
• Príprava konceptu zvyšovania finančnej gramotnosti (www.financie.sk).

Nie je veľa vecí, ktoré sme si zaumienili na začiatku roka 2020 a nakoniec ich nedodali. Plánovali sme ešte vstup na jeden zahraničný trh, čo sme ale z kapacitných dôvodov nateraz odložili. Sľúbili a nedodali sme aj digitalizáciu registrácie neplnoletých osôb a právnických osôb a vytvorenie rodinných účtov.

Výsledky Finaxu sú aj v treťom roku vynikajúce. Podarilo sa nám dosiahnuť silný rast a prekonať všetky naše ambiciózne ciele. Vzhľadom na okolnosti nemôžeme roku 2020 nič vytknúť.

Dosiahnuté čísla sú výsledkom tvrdej práce. Špecifická spoločenská a ekonomická situácia si vyžiadala značné úsilie z našej strany, ktoré ale nakoniec prinieslo ovocie. Takmer štvornásobné zvýšenie výsledkov v čase celosvetovej pandémie možno označiť za obrovský úspech.

Veľká vďaka patrí v prvom rade všetkým naším zamestnancom, ktorí odvádzajú skvelú prácu a bez ktorých by tieto výsledky neboli možné. Rok 2020 nebol ľahký ani z pohľadu nevyhnutnej zmeny pracovných návykov. Všetci z Finaxu ju zvládli na výbornú. 

Klientom a fanúšikom srdečne ďakujeme za ich priazeň a dôveru v uplynulom roku. 

Naďalej budeme prinášať atraktívne riešenia na poli osobných financií a investícií, ktoré ešte viac obohatia váš život, uľahčia vám prácu s rodinným rozpočtom a skrátia cestu k vybudovaniu dostatočného majetku.

Plány a novinky Finaxu na nasledujúci rok nájdete v blogu k naším ambicióznym cieľom na rok 2021.