Twój osobisty Finansowy Coach

Przywróć swoje pieniądze i majątek do formy z pomocą cyfrowego doradcy. Jasne kroki i realne wyniki dla zdrowej przyszłości finansowej.

page intro image
yellow logo

Nie marnuj pieniędzy

Finansowy Coach to narzędzie, które monitoruje, czy wydajesz pieniądze zgodnie z planem i czy ustawienia Twojego majątku są odpowiednie. Jest dostępne za darmo bezpośrednio w aplikacji mobilnej Finax.

Bank building icon

Przegląd konta bankowego

Miej wszystkie swoje konta w jednym miejscu, w przejrzysty sposób.
Money with wings icon

Oszczędzanie

Odkryj praktyczne sposoby, jak regularnie odkładać pieniądze.
Shopping cart icon

Przegląd wydatków

Dowiedz się, dokąd zmierzają Twoje pieniądze i gdzie możesz zaoszczędzić.
Money bag icon

Budżet

Stwórz realistyczny budżet, który pomoże Ci trzymać się celów.
Magnifying glass icon

Analiza finansowa

Ekspercka analiza Twoich finansów wraz z odpowiednimi zaleceniami.
House icon

Aktywa netto

Śledź, jak rośnie wartość Twojego majątku w czasie.
yellow logo

Odkryj, gdzie możesz zaoszczędzić

Połącz swoje konta bankowe z Finansowym Coachem i zyskaj lepszy przegląd swoich wydatków. Coach automatycznie przypisze płatności do kategorii, takich jak jedzenie, transport czy mieszkanie. Dzięki temu łatwiej zauważysz, gdzie ulatniają się Twoje pieniądze.

Z wyprzedzeniem zaplanuj zakupy

Zaplanuj swoje zakupy z wyprzedzeniem w miesięcznym budżecie. Będziesz mieć pewność, że uda Ci się pokryć w danym miesiącu wszystkie wydatki i jednocześnie odłożyć pieniądze na Twoje cele.

yellow logo
Wykres Coacha

Uzyskaj przegląd całego swojego majątku

Poznaj swoją wartość netto, która jest wskaźnikiem twojej kondycji finansowej. To różnica pomiędzy wszystkim, co posiadasz, a tym, co jesteś winien lub winna. Śledząc jej postępy, dowiesz się, czy Twoja długoterminowa strategia finansowa jest właściwa.

Z aplikacją masz budżet pod kontrolą.

Z aplikacją Finax zarządzasz finansami w prosty i przejrzysty sposób.

review stars
4.9 Google (400+ recenzji)
Aplikacja mobilna<br>

7 kroków do lepszej przyszłości z Finansowym Coachem

promotional image
  • Utwórz konto Finax, a automatycznie uzyskasz dostęp do Finansowego Coacha. Nie musisz inwestować w Finax, aby korzystać z Coacha.
  • Połącz Coacha ze swoimi kontami bankowymi i utwórz konto gotówkowe.
  • Przyjrzyj się temu, ile wydajesz miesięcznie według kategorii i zastanów się, czy robisz zakupy zgodnie ze swoimi wartościami i celami. Poszukaj obszarów, w których możesz wprowadzić większą dyscyplinę i oszczędzić więcej.
  • Przyjrzyj się temu, ile wydajesz miesięcznie według kategorii i zastanów się, czy robisz zakupy zgodnie ze swoimi wartościami i celami. Poszukaj obszarów, w których możesz wprowadzić większą dyscyplinę i oszczędzić więcej.
  • Podziel swój miesięczny dochód tak, aby pokrył wszystkie planowane wydatki, a jednocześnie pozwolił ci trochę zaoszczędzić. Pamiętaj, aby utworzyć budżety zwłaszcza dla najczęstszych zakupów, takich jak artykuły spożywcze.
  • Wartość netto jest ważnym wskaźnikiem kondycji finansowej. Sporządź listę swoich aktywów i zobowiązań wraz z Coachem. Uzyskasz lepszy obraz tego, czy Twój majątek rośnie.
  • Poświęć kilka minut tygodniowo swoim pieniądzom, a nabierzesz nawyków, które pomogą Ci szybciej osiągnąć swoje cele.

Masz pytania?

  • Po zakończeniu rejestracji możesz kliknąć przycisk „+“, a następnie wybrać opcję „Dodaj konto bankowe“ w sekcji Coach. W ciągu kilku minut konta zostaną połączone.
    Zgoda na pobieranie danych będzie ważna przez 180 dni. Następnie konieczne będzie odnowienie zgody. Nie martw się, zajmie to tylko kilka sekund.
  • Po nawiązaniu połączenia z bankiem transakcje pojawią się w aplikacji Coach w ciągu kilka minut. Czasem synchronizacja transakcji z bieżącego dnia może zająć więcej niż jeden dzień. Jeśli trwa ona dłużej, prawdopodobnie wystąpiła przerwa w transmisji danych po stronie banku.
  • Jeśli transakcja nie ma przypisanej kategorii, przypisz ją ręcznie. Jeśli jest to płatność cykliczna, możesz utworzyć regułę podczas przypisywania kategorii. Wystarczy wpisać słowo kluczowe z opisu płatności i zapisać regułę, a nie będzie trzeba powtarzać procesu po raz drugi. Utworzone reguły można zmienić w Ustawieniach.
  • Jeśli przenosisz pieniądze między własnymi kontami, Coach policzy tę płatność jako wydatek na jednym koncie i dochód na drugim w tym samym czasie, co może zniekształcić analizę finansową. Możesz to zmienić na dwa sposoby. Albo zmienić tę regułę dla wszystkich przelewów wewnętrznych - kliknij Więcej w dolnym menu głównym i włącz opcję Uwzględniaj przelewy wewnętrzne w sekcji Przelewy bankowe. Drugą opcją jest zmiana ustawienia tylko dla konkretnej transakcji - w szczegółach transakcji należy wyłączyć opcję Uwzględnij w analizie.
  • Jeśli wypłacasz gotówkę i używasz jej do jednej płatności, wystarczy przypisać jedną kategorię do całej wypłaty z konta. Jeśli wybierzesz gotówkę do wykorzystania w wielu płatnościach, możesz kliknąć opcję Podziel płatność i przypisać jej dwie lub więcej kategorii.
    Jeśli nie wykorzystasz od razu gotówki z bankomatu, oznacz płatność jako wypłatę z bankomatu, a Coach automatycznie zwiększy gotówkę w Twoim cyfrowym portfelu o tę kwotę. Pamiętaj, aby następnie rejestrować płatności gotówkowe sekwencyjnie za pomocą znaku +.

Nie znajdujesz odpowiedzi?

Skontaktuj się z nami

perm_phone_msg

+48 22 104 09 08

Umów rozmowę
forum Skontaktuj się z nami