MUDr. Milan Brežný – Proč jsem se stal klientem Finaxu

Pan Brežný je zubní lékař. Spolu s jeho otcem se dlouhá léta starají mnohým Piešťancům o jejich zuby. „Myslím, že jsem chytrý člověk, ale i přesto, že jsem studoval na vysoké škole, škola mě naučila pouze zubařskému řemeslu a o financích hodně nevím. Asi jako obyčejný člověk, který chodí občas do banky, kde mi nabídnou nějaký produkt, nebo mi občas zavolá nějaký prodavač s nabídkou na úžasnou investici.

O finance jsem se moc nezajímal a nevěděl jsem, jak velké jsou rozdíly v nabídce finančních produktů a jaký to vlastně může mít dopad na jejich celkové zhodnocení. Informace, které jsem od mého finančního agenta dostal, byly spíše jednodušší a po uzavření smlouvy jsme již v kontaktu moc nebyli. Chodily mi pouze pravidelné výpisy e-mailem, které jsem si v podstatě ani neotvíral.”

Pan Brežný investoval v minulosti do dvou investičních produktů. Investoval do programu pravidelného spoření Rytmus P3 od společnosti Pioneer (dnes Amundi Asset Management). „Investoval jsem proto, aby se mi peníze zhodnocovaly více než na běžném účtu. Odkládal jsem si pouze malou část měsíčně, takže to nebylo finančně zatěžující.”

Smlouvu si registroval v červenci 2008 a posílal tam pravidelně 83 eur po dobu 14 měsíců. Dohromady tak za celé období vložil 1 162 eur. Po 10 letech si v srpnu 2018 investici ukončili a vybral si celkově 2 223 eur. „Po přečtení vašeho blogu, kde jste porovnávali výkonnost programu Rytmus s vašimi portfolii, jsem zjistil, že nabídka finančních produktů se za ty roky změnila a dnes již existují na trhu mnohem lepší produkty. Oslovil mě fakt, že ve Finaxu vidím, že klient je na prvním místě. Mají nízké poplatky, díky čemuž vydělám více a  z výnosů nemusím platit žádné daně. Ve Finaxu mi vyšel podobně dynamický profil 90:10, ale vydělám podstatně více než v Amundi.”

Investice v Amundi tak panu Brežnému přinesla zhodnocení 7% ročně. Při investici do indexových fondů se stejným rizikem by za stejnou dobu byla její hodnota 3 573 eur s ročním zhodnocením 12,5%, což je výrazně více než v Amundi.

„Když jsem viděl, jak může být investování výhodné a jednoduché, rozhodl jsem se ukončit ještě svůj další finanční produkt v AMSLICO. Líbí se mi, že Finax nabízí velkou flexibilitu a investici mohu kdykoliv navýšit, či vybrat.”

Za poslední dva roky pan Brežný investoval přes tři fondy AMSLICO 7 500 eur. Když svou investici ukončil, vybral z ní celkem 7 793 eur. Pokud by stejné peníze investoval do indexových ETF fondů za stejných podmínek, jako má Finax, jeho investice by měla hodnotu 8 294 eur. Zatímco v AMSLICO zhodnotila jeho investice 3,9% ročně, investice do indexových fondů se stejným rizikovým profilem by mu vynesla zhodnocení až 9,9%.

Pan Brežný přesunul své dvě investice od původních správců do Inteligentního investování. „Finax mě za převod mého investičního majetku pod jeho správu ještě odměnil slevou z poplatku – hned 1 000 eur mi bude 5 let řídit bez poplatku. Výhodný produkt se tak stává ještě výhodnějším.”

„Jsem rád, že mi blogy od Finaxu zlepšily moje finanční povědomí. Investice se mi sice předtím zhodnocovaly lépe než v bance, ale nakonec jsem zjistil, že přes Amundi a AMSLICO to až tak výhodné nebylo. Finax určitě doporučuji všem, kteří chtějí zhodnocovat své úspory efektivně. Svým známým už posílám doporučení na registraci ve Finaxu, čímž si ještě více snížím poplatky.”

I my děkujeme panu Brežnému, že se stal našim klientem. Jaký je Váš příběh? Napište nám o Vašich finančních produktech a my je rádi pro Vás zhodnotíme.