A Finax vállalkozásának számai és statisztikái 2025-re vonatkozóan

A piaci fejlődés szempontjából az elmúlt évet semmiképpen sem lehet unalmasnak nevezni. Áprilisban Donald Trump bejelentette vámok bevezetését a kereskedelmi partnerekkel szemben, ami visszaesést okozott a piacokon.

A legtöbb intézkedést végül nem vezették be, és a piacok viszonylag gyorsan helyreálltak.

Ez a fejlődés kihívást jelentett a vállalkozásunk számára is. Mivel bevételeink a portfóliók értékétől függenek, az év közepén alacsonyabb bevételekkel kellett szembenéznünk, mint amit terveztünk. A költségvetés gyors módosításának köszönhetően azonban sikeresen átvészeltük ezt az időszakot, és megőriztük az előző évi nyereségességet.

Több kulcsfontosságú projektet is sikeresen megvalósítottunk. Júniusban teljes arculatváltáson, dizájn- és piaci pozicionálási megújuláson mentünk keresztül. Bemutattuk Önöknek a rajzolt Finaxkákat és az új szlogent: „Fektessen be és relaxáljon”.

A változás célja egy könnyebben megjegyezhető márka létrehozása volt, amely jobban megkülönböztethető a versenytársaktól. Kiemeli a kényelmet és az egyszerűséget, amelyeket Önök a leginkább értékelnek a Finaxnál.

Az év végén energiánkat új tőke bevonására összpontosítottuk, részvényeink nyilvános kibocsátásán keresztül. Örömmel mondhatjuk, hogy ez óriási sikerrel zárult. 8,4 millió eurót gyűjtöttünk össze, miközben a vállalat értékét 93,4 millió euróra határozták meg.

Ennek a tőkének köszönhetően új, izgalmas projekteket valósíthatunk meg – a meglévő piacokon történő marketing megerősítésétől kezdve a romániai terjeszkedésen át egészen az Európai Nyugdíj (PEPP) digitális kínálatának bevezetéséig több nyugat-európai országban.

Az év során folyamatosan dolgoztunk az ügyfelek migrációjának előkészítésén is egy új kereskedési rendszerbe, amelyet az elmúlt években saját magunk fejlesztettünk. Ennek befejezése számos fejlesztés előtt nyit majd utat, például a gyakoribb befektetési nap, a portfóliók frissítése és bővítése, valamint új újra egyensúlyozás módszerek bevezetése terén.

Decemberben még egy nagyszabású kampány is várt ránk, amelynek keretében megígértük, hogy a decemberi befizetéseket 2026 egészében díjmentesen kezeljük. Nagy öröm számunkra, hogy ez lett történetünk legsikeresebb kampánya. A befizetések teljes összege – a kifizetések levonása után – ebben a hónapban meghaladta a 49 millió eurót.

Ez volt a történelem legsikeresebb hónapja az ügyfélállomány nettó növekedése tekintetében is – közel 3 000 új ügyfél.

Érdekli, hogy pontosan hogyan nőtt ebben az évben a kezelt vagyonunk, az ügyfelek száma vagy az egy ügyfélre jutó átlagos vagyon? Hogyan változott azon országok megoszlása, ahonnan befektetőink származnak? Az alábbiakban áttekintést talál ezekről a statisztikákról.

Köszönjük bizalmát, és bízunk benne, hogy ebben az évben is hasonló sikereket érünk el együtt!

Kezelt vagyon

• A Finax által kezelt teljes vagyon az év végére meghaladta az 1,4 milliárd eurót.
• Ebből 1,14 milliárd euró közvetlenül a Finax márka alá tartozott, további 270 millió eurót pedig B2B partnerség keretében kezelünk a német UnitPlus vállalat számára.

• 2024 végéhez képest a kezelt vagyonunk több mint 33%-kal nőtt. 2018 óta átlagosan évi 142%-os növekedési ütemet értünk el.
• A kezelt vagyon 353,7 millió eurós növekedése mögött két tényező áll:
  • A fő tényezőt a nettó befizetések jelentették (befizetések mínusz kivonások), amelyeket ügyfeleink a számláikra utaltak (2025-ben összesen 282 millió euró értékben).
  • Másodlagos tényező volt a portfóliók értéknövekedése (a 100%-ban részvényekből álló portfólió 8,1%-os hozamától az Euró betét és a Pénztárca 1,8%-os hozamáig, abszolút értékben közel 72 millió euró).

Nettó befizetések

• Munkánk értékelése során gyakrabban a nettó befizetéseket vizsgáljuk, mint a kezelt vagyont. Ennek oka, hogy a befizetések alakulását erőfeszítéseinkkel nagyobb mértékben tudjuk befolyásolni, míg a piaci fejlődés kívül esik az irányításunkon.
• A nettó befizetések teljes összege 2025-ben elérte a 282 millió eurót, ami mindössze valamivel több mint 1%-kal maradt el a 2024-es rekordtól.
• Ebből 177,3 millió euró a Finax márkához tartozott, míg 104,7 millió eurót a német partner, UnitPlus ügyfelei helyeztek el.
• Az ábra a Finax márkához tartozó nettó befizetések havi megoszlását mutatja. Jól látható rajta az erős december, amikor történetünk legsikeresebb kampányát valósítottuk meg.

• Az év leggyengébb időszaka a nyár folyamán és közvetlenül utána következett be, amikor a nagy volumenű rebranding miatt visszaesett marketingaktivitás és kiadások is éreztették hatásukat.

Ügyfelek száma

• Az aktív ügyfelek száma átlépte a 100 ezret! Az év végére 102,6 ezer főt ért el, ami több mint 18%-os növekedést jelent a 2024-es évhez képest.
• Az aktív ügyfelek alatt azokat értjük, akik befejezték a regisztrációs folyamatot, igazolták személyazonosságukat, és első befizetésüket eljuttatták a vagyon számlájukra. Amennyiben az ügyfél minden pénzt kivon a számláiról, rendszerünkben inaktiváljuk őt.

• 2018 vége óta az aktív ügyfelek száma évente átlagosan majdnem 105%-kal nőtt.
• Az aktív ügyfelek összes számából 19 767 a német partner, a UnitPlus márkája alá tartozik.
• Történelmileg a legnagyobb havi aktív ügyfélnövekedés a decemberi kampány során következett be. A deaktivált ügyfelek levonása után közel 3 000 új ügyfél csatlakozott. Ezt elsősorban a kiterjedt médiakampánynak, valamint az akciós számlanyitási feltételeknek tulajdonítjuk.

Átlagos vagyon ügyfelenként

• Fő küldetésünk, hogy segítsük ügyfeleinknek fokozatosan felépíteni vagyonukat, hogy nagyobb pénzügyi biztonságot érezzenek, és elérjék céljaikat, például méltó nyugdíjat vagy saját lakás vásárlását.
• Örömmel látjuk, hogy az elmúlt évben ismét sikerült növelnünk az egy ügyfélre jutó átlagos vagyont. 2025 végére ez közel 13,8 ezer eurót ért el, ami 7,3%-os növekedést jelent az előző évhez képest.
• 2018 vége óta ez a mutató évente átlagosan több mint 18%-kal nőtt.

• A növekedést elsősorban a piaci hozamoknak köszönhetjük (például 2018 óta a 100%-os részvényportfólió több mint 100%-os hozamot termelt), valamint az ügyfelek számláira folyamatosan érkező befizetéseknek.
• Ebbe a statisztikába kizárólag a Finax márka közvetlen ügyfeleit számítjuk bele, a német UnitPlus márka ügyfeleinek vagyona ebből ki van vonva.

A kezelt vagyon megoszlása

• A legnépszerűbb termék továbbra is az ETF-befektetés, amelynek részesedése közel 64 % (ez 902 millió eurót jelent). Ez volt a Finax legelső terméke, amelyet a cég 2018-as alapítása után nem sokkal indítottak el. Az ügyfelek elsősorban hosszú távú befektetésekre használják.

• 2024-hez képest az Európai Nyugdíj (PEPP) aránya 3,7%-ról 5,4%-ra nőtt. A PEPP kulcsfontosságú termékünkké vált Lengyelországban, ahol az egyik kevés adómentes termék a piacon. Csak a decemberi kampány során a lengyel ügyfelek közel 10 millió eurót helyeztek el benne.
• A B2B ügyfelek vagyonának aránya szintén nőtt, 15,7%-ról 19,1%-ra.
• Ezzel szemben a rövid távú termékek, az Euró Betét és a Pénztárca vagyonaránya 8,2%-ról 5,5%-ra csökkent. Ezt elsősorban a kamatlábak visszaesésével magyarázzuk, amely a korábbi időszakhoz képest csökkentette várható hozamukat.
• A Finax ügyfeleinek domináns nyelve továbbra is a szlovák, bár a szlovák nyelvű ügyfelek vagyonaránya az előző évhez képest 65%-ról 61%-ra csökkent (összhangban terveinkkel, hogy bevételeinket több országra diverzifikáljuk).

• A legnagyobb növekedést a német nyelvű ügyfelek vagyonaránya mutatta, 16%-ról 19%-ra emelkedett.
• Az ábrán szereplő szegmensek közül éves szinten a legnagyobb növekedés a német (+63%) és a horvát nyelvű ügyfelek (+60%) vagyonában volt. A harmadik helyen a lengyel nyelv állt, 37%-os kezelt vagyon növekedéssel.
• Hagyományosan megosztjuk Önökkel a vagyon forrás szerinti megoszlását is. Ebben a statisztikában a közvetlen értékesítéssel szerzett ügyfelek vezetik a listát 43%-os aránnyal. Ez összhangban van azzal, hogy a Finax indulása óta kiemelt figyelmet fordítottunk az online marketingre és az ügyfelek oktatási tartalmakkal való megszólítására.

• A második helyen a Finax Elite privát ügyfélkezelő részlegünk áll 26%-os aránnyal. Az Elite programba azok a közvetlen ügyfelek tartoznak, akiknek a Finaxnál kezelt vagyona meghaladja a 100 000 eurót. A privát ügyfelek alacsonyabb díjat és személyre szabott vagyonkezelői szolgáltatást kapnak.
• Az Elite ügyfelek vagyona az év végére közel 368 millió eurót ért el, ami 22%-os növekedést jelent az előző évhez képest.

Hozzon létre egy számlát, és kezdjen el befektetni még ma

Kezdjük arrow_forward

Az ügyfelek országok szerinti megoszlása

• A következő ábra a teljes ügyfélszám (vagyonuktól függetlenül) ország szerinti megoszlását mutatja, ahol adóügyi lakóhellyel rendelkeznek.
• A domináns csoport a szlovák ügyfelek, arányuk éves szinten kissé csökkent, 54%-ról 51%-ra.
• Az elmúlt évben nőtt a lengyel ügyfelek aránya (15,8%-ról 16,2%-ra), valamint a horvát ügyfeleké is (5,2%-ról 6,8%-ra). A következő években célunk a külföldi ügyfelek arányának további növelése.

• A következő ábra a Finax márka ügyfeleinek életkor szerinti megoszlását mutatja. Ebbe a statisztikába nem számítunk bele B2B ügyfeleket, illetve az ETFmatic robo-tanácsadó korábbi ügyfeleit, akiket 2024 eleji felvásárlás során vettünk át.
• A legtöbb ügyfél 26 és 45 év közötti korosztályba tartozik.

• 2024-hez képest a legnagyobb növekedést a 25 év alatti fiatal ügyfelek aránya mutatta, 7,4%-ról 8,3%-ra emelkedett. Örömünkre szolgál, hogy egyre több fiatalhoz tudunk eljutni. Ők ugyanis a befektetés során a legjobban tudják kihasználni az idő erejét, ami segít jelentős vagyont felépíteni.

Pénzügyi eredmények

• Az alábbiakban a Finax pénzügyi eredményeinek áttekintését találja. Felhívjuk a figyelmet, hogy ez egy előzetes könyvviteli zárás, amelyet még nem ellenőrzött könyvvizsgáló. A végleges eredmények, amelyek a éves jelentésben lesznek bemutatva, eltérhetnek.
• Egyúttal felhívjuk a figyelmet, hogy konszolidált pénzügyi eredményekről van szó, amelyek tartalmazzák a leányvállalatunk, a Finax Tech által elért árbevételt és nyereséget is.
• A bevételek az előző évhez képest 6,19 millió euróról 8,38 millió euróra nőttek, ami több mint 35%-os növekedést jelent. Ennek fő oka a kezelt vagyon növekedése volt, amelytől portfóliókezelési bevételeink nagy része függ.
• Az év eleji kedvezőtlen piaci alakulás ellenére sikerült megőriznünk a nyereségességet. A 2025-ös év előzetes nyeresége 198 ezer eurót ért el.
  • Ez 55%-os csökkenést jelent 2024-hez képest. Ennek fő oka, hogy 2024-ben a nyereséget növelte egy halasztott adókövetelés elszámolása, amely elsősorban abból adódott, hogy a jövőben lehetőségünk van a korábbi évek veszteségeivel csökkenteni az adóalapot. Ha ezt a tételt nem számoltuk volna el, a 2024-es és 2025-ös nyereség hasonló szinten alakult volna.

Köszönjük, hogy együtt ilyen szép eredményeket érhettünk el. A Finax nem létezhetne az Önök bizalma, támogatása és a pénzügyi jövő iránti érdeklődése nélkül. Sok sikert kívánunk Önöknek az idei évben is, és bízunk benne, hogy egy év múlva ismét hasonló szellemben számolhatunk be eredményeinkről.