INWESTYCJE
NA MIARĘ

Wiemy, jak denerwujące są wizyty w bankach

Finax oferuje cały proces inwestycyjny online, począwszy od otwarcia konta, poprzez doradztwo, wybór odpowiedniego portfela i realizację inwestycji, aż po późniejszy nadzór nad inwestycją, wdrażanie ewentualnych zmian oraz zamknięcie konta. Z nami wszystko to przebiega online.

Otwarcie konta i wybór portfela

Znajomość Twoich celów

W pierwszej kolejności musimy poznać Twoje potrzeby i cele finansowe. Na początku zadamy Ci kilka prostych pytań, aby dowiedzieć się, czego pragniesz, w jaki sposób chciałbyś inwestować i jaka inwestycja będzie dla Ciebie idealna.

Znajomość Twojego profilu

Część pytań dotyczy odkrywania tzw. profilu inwestycyjnego. Mówiąc prościej, chodzi o poznanie Twojego podejścia do ryzyka. Prawo nakazuje nam zapytać o Twoje doświadczenie inwestycyjne, cel Twojej inwestycji oraz stopień ryzyka, które jesteś skłonny podjąć oraz który będzie dla Ciebie odpowiedni.

Wybór inwestycji

W oparciu o Twoje odpowiedzi proponujemy Ci konkretną inwestycję - portfel dostosowany do Ciebie, Twoich celów, możliwości, doświadczenia, skłonności do ryzyka oraz horyzontu inwestycyjnego. W ten sposób minimalizujemy ryzyko inwestycyjne.

Portfel

Następnie przedstawimy Ci wybrany portfel. Pokażemy Ci średni wynik inwestycji w oparciu o historyczne wyniki każdego z instrumentów finansowych. Zaprezentujemy Ci również potencjalny rozwój inwestycji przy wyjątkowo korzystnej lub niekorzystniej sytuacji na rynkach finansowych, tak abyś wiedział dokładnie, czego możesz spodziewać się po swojej inwestycji.

Doradztwo

Potencjalny wynik inwestycji porównamy od razu do Twoich celów finansowych. Natychmiast sprawdzimy, czy osiągnięcie celów jest realne, a my zarekomendujemy, co możesz zrobić, aby je zrealizować. Pozwalamy naszym klientom dostosowywać skład portfeli do własnych preferencji w dozwolonym prawnie zakresie.

Znajomość klienta

Jeśli jesteś zadowolony z rekomendowanego portfela i zgadzasz się z inwestycją, przejdziemy do rejestracji
i otworzymy konto. Przede wszystkim musimy wiedzieć, kto jest naszym klientem i jak będziemy się z nim komunikować. W tym kroku odpowiesz na kilka pytań dotyczących swoich danych osobowych i wymogów prawnych.

Umowa

Na podstawie zebranych informacji system przedstawi projekt umowy do podpisu oraz zaproponuje kilka możliwości zweryfikowania Twojej tożsamości. Ty wybierasz, w jaki sposób zweryfikujemy Twoją tożsamość, a umowę możesz podpisać online.

Otwarcie konta

Po podpisaniu umowy otworzymy konto, na którym będziemy zarządzać Twoją inwestycją. Dostęp do konta jest
do dyspozycji online na stronie finax.eu/pl w sekcji Zaloguj się.

Wpłacenie środków

Ostatnim krokiem jest przesłanie środków na konto zarządzane przez Finax. Wysyłaj środki z konta bankowego zgodnie z określonymi instrukcjami płatności lub ustaw stałe zlecenie na koncie bankowym w przypadku regularnej inwestycji.

Inwestycja

Inwestycji dokonamy po zaksięgowaniu środków na Twoim koncie, we wtorek. Inwestujemy w portfele złożone z ETF. Twoje środki będą zainwestowane dokładnie w te klasy aktywów, które są określone w Twojej obecnej strategii inwestycyjnej. Transakcji (zakup/sprzedaż) dokonujemy w każdy wtorek. Jeżeli na ten dzień przypada święto państwowe (na Słowacji lub w kraju danej giełdy), zakup zrealizowany zostanie w następnym dniu roboczym.

Przebieg inwestycji

Konto online

Klient może monitorować swoje konto online poprzez panel klienta. W dostępnym tam raporcie możesz sprawdzić aktualny skład i rozwój portfela, dokonane transakcje, wyciągi z konta itp. Nasz internetowy system wyposażony został także w liczne funkcje, które umożliwiają podejmowanie różnych działań.

Śledzenie inwestycji

Nie chodzi tutaj wyłącznie o monitorowanie zmienności cen poszczególnych instrumentów finansowych, ale przede wszystkim o śledzenie postępu realizacji celów finansowych. Nasz nowoczesny system pozwoli Ci w każdej chwili sprawdzić, czy jesteś na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów oraz z jakim prawdopodobieństwem wypełnisz je w określonym stopniu.

Nieustanne doradztwo

Raport inwestycyjny online dostarcza kompetentnych porad. Jeślizboczyłeś z drogi wiodącej do realizacji Twojego celu finansowego, system zasugeruje Ci zmianę parametrów inwestycji, które pozwolą Ci znów obrać prawidłowy kurs.

Zmiany w inwestycji

Proponowane zmiany możesz wygodnie i z łatwością wprowadzać online.

Zarządzanie portfelem

Aby zmaksymalizować zyski i zminimalizować ryzyko portfeli, regularnie przeprowadzamy rebalancing. W miarę możliwości utrzymujemy rozkład inwestycji w poszczególnych klasach aktywów na pierwotnym poziomie (ustalonym na początku) przez cały okres inwestycji. Terminy rebalancingu nie są z góry określone, ale bazują na stanie portfela i szczegółowych zmianach jego struktury. Rebalancing jest w pełni zautomatyzowany - to algorytm określa, kiedy należy go przeprowadzić oraz odpowiada za jego wykonanie.

Bezpieczeństwo

Finax jest prawnie zobowiązany do uczestnictwa w systemie gwarancji depozytów za pośrednictwem Funduszu Gwarancji Inwestycyjnych. Twój majątek jest chroniony do wysokości 50 000 euro. Jako podmiot zajmujący się obrotem papierów wartościowych bardzo rygorystycznie przestrzegamy zasad zarządzania aktywami i ściśle oddzielamy Twoje aktywa od aktywów spółki.

Zakończenie inwestycji

Kiedykolwiek

Możesz zakończyć inwestycję w dowolnym momencie. Sprzedaże są wykonywane w każdy wtorek. Zatem sprzedaż Twojej inwestycji i otrzymanie środków na Twoje konto bankowe może potrwać od 3 do 10 dni po otrzymaniu zlecenia wypłaty środków.

Utrzymanie ustalonego horyzontu inwestycji

Zawsze zalecamy Wam dotrzymanie wybranego horyzontu inwestycyjnego. Wcześniejsze zakończenie inwestycji może powodować brak realizacji założonych celów, pogorszone wyniki, a nawet straty inwestycyjne. Horyzont inwestycyjny należy ostatecznie do czynników, które decydują o wyborze konkretnego portfela.

Bez opłat

Zamknięcie konta, przedterminowe zakończenie inwestycji czy wypłata z konta są całkowicie bezpłatne.

Podatki

Klienci, którzy zadeklarują rezydencję podatkową w Polsce, otrzymają od Finax PIT-8C.