Finax investuje vaše finančné prostriedky tak, aby dosiahnuté výnosy boli oslobodené od dane. Používame na to kombináciu daňových výhod v zmysle platnej legislatívy. Aby ste mali istotu, že vaše výnosy budú oslobodené od dane, je potrebné, aby ste pri výbere peňazí, resp. ukončení investovania, dodržali správny postup, o ktorom vás budeme informovať.

To všetko za predpokladu, že ste slovenský daňový rezident. Pokiaľ platíte dane v inom štáte, informujte sa o možných daňových aspektoch vášho investovania v konkrétnej krajine.

Výnos zo štandardných podielových fondov ponúkaných slovenskými správcovskými spoločnosťami a bankami je zdaňovaný zrážkou pri odpredaji. Oproti fondom, ktoré sú obchodované na burze, tak na výnose ušetríte 19%. Viac o daňových nástrojoch sa môžete dozvedieť tu.

Príklad: Investujete 10 000 eur do podielových fondov a ďalších 10 000 eur do ETF obchodovaných na burze. Povedzme, že obe investície zhodnotia počas nasledujúcich 10 rokov 8% p.a. a hodnota každej bude na konci 21 600 eur. Zisk je teda 11 600 eur. Pri investícii do ETF bude výnos 11 600 eur celý váš, no pri investícii do podielových fondov budete musieť zaplatiť daň 19%, 2 204 eur a váš čistý zisk bude nakoniec len 9 396 eur.

To všetko za predpokladu, že ste slovenský daňový rezident. Pokiaľ platíte dane v inom štáte, informujte sa o možných daňových aspektoch vášho investovania v konkrétnej krajine.