V zahraničí bežné, u nás obmedzené. Ako sprístupniť investovanie do domácich firiem?

Z našich interných dát a prieskumov vyplýva, že Slováci majú záujem investovať do domácich firiem ak sú splnené dve základné podmienky: transparentnosť a dôveryhodnosť. Mnohí respondenti uviedli, že by radi investovali časť svojich úspor do niečoho "slovenského", pokiaľ budú mať prístup k overeným projektom a férovým informáciám.

Zároveň vidíme rastúci dopyt po investíciách s osobným významom. Ľudia nechcú len výnos, ale aj vedomie, že ich peniaze niekomu pomohli, niečo zmenili alebo podporili lokálne hodnoty.

Slovensko vs. svet 

Ak sa pozrieme na kapitálové trhy v Európe, vidíme jasný rozdiel medzi vyspelými ekonomikami a regiónmi ako je ten náš. V Spojených štátoch je pre bežného investora úplne prirodzené investovať do domácich firiem. Americký akciový trh je hlboký, likvidný a ponúka širokú škálu možností od startupov až po globálne giganty. Podobne je to vo Veľkej Británii či v Nemecku.

Na Slovensku však kapitálový trh prakticky neexistuje. Nejde len o to, že máme málo verejne obchodovaných firiem. Realita je taká, že väčšina slovenských spoločností sa ani nepribližuje k možnosti byť financovaná cez burzu. A nejde len o Slovensko. Ani v Poľsku, ktoré má v regióne najrozvinutejší akciový trh, nie je investovanie do domácich firiem úplne samozrejmé. Mnohé z najzaujímavejších a najinovatívnejších spoločností v strednej a východnej Európe nie sú obchodované verejne. A ak aj sú, výber je často obmedzený, informácie ťažko dostupné a obchodovanie málo likvidné.

To všetko spôsobuje, že bežný Slovák dnes nemá jednoduchý spôsob, ako investovať do ekonomiky svojej vlastnej krajiny. A to je podľa nás veľká škoda a zároveň výzva, ktorú chceme vo Finaxe pomôcť vyriešiť.

Ako sa na túto tému pozeráme vo Finaxe

Pracujeme na tom, aby sme klientom umožnili investovať do kvalitných slovenských a regionálnych firiem, ktoré majú potenciál rásť a vytvárať hodnotu. Chceme, aby boli tieto investície:

• jednoducho dostupné – bez potreby vysokého vstupného kapitálu či právneho poradenstva,
• likvidné – aby sa z nich dalo jednoducho vystúpiť, podobne ako z ETF,
• prístupné už od 10 eur mesačne – čo umožní zapojiť sa širokej verejnosti, nielen bonitným investorom.

Tento cieľ by mali naplniť fondy typu ELTIF 2.0, nová generácia európskych fondov dlhodobého investovania, ktorá kombinuje profesionálne riadenie, dostupnosť pre retailových investorov a možnosť podporiť reálnu ekonomiku. Vďaka zmenám v európskej legislatíve sú tieto fondy flexibilnejšie, transparentnejšie a vhodné aj pre menších investorov, ktorí hľadajú spôsob, ako zmysluplne diverzifikovať časť svojho portfólia do reálnej ekonomiky.

Veríme, že ak sa tieto nástroje dobre uchopia, môžu byť mostom medzi slovenskými investormi a slovenskými firmami. Práve v takýchto nástrojoch vidíme budúcnosť domáceho investovania – spájanie globálneho prístupu s možnosťou podporiť krajinu, v ktorej žijeme.

Tip na záver: Ako investovať globálne aj lokálne

Investovanie nie je hra na všetko alebo nič. Budeme radi, ak sa nám vo Finaxe v budúcnosti podarí vybudovať možnosť investovať s vyváženým prístupom:

• 80–90 % portfólia majte naďalej v globálnych indexoch a ETF fondoch, ktoré prinášajú diverzifikáciu, stabilitu a dlhodobý výnos.
• 10–20 % portfólia môžete vyčleniť na hodnotové investície do slovenských firiem či do regionálnych inovatívnych firiem.

Tento prístup umožňuje kombinovať rozum so srdcom – teda „globálne hlavou, lokálne srdcom“. A hlavne budeme radi, ak si vyberiete Finax ako spoločnosť, na ktorej úspechu sa budete chcieť podieľať spoločne s nami.